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Excel Avanzado

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Adolfo Aparicio
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1 CtaCte.xls
2 Liquidación de una cuenta corriente por el Método Hamburgues
3
4
Liquidación de intereses anuales calculados por el método Hamburgues en base 360.
5
6
7 Tipo interes acreedor 1%
8 Tipo de interés deudor 1%
9 Retención Hacienda 21%
10 Números Comerciales
11 Valor Concepto Debe Haber Saldo sig Dias Acreedores Deudores
12 12/31/2022 saldo anterior 0.00 € H 86 0.00 0.00
13
14 3/27/2023 Apertura cartera 100,000.00 € 100,000.00 € H 0 0.00 0.00
15 3/27/2023 Compra Santander 20,000.00 € 0.00 € H 0 0.00 0.00
16 3/27/2023 Comisión compra Santander 100.00 € -100.00 € D 0 0.00 0.00
17 3/27/2023 Compra Acerinox 16,000.00 € -16,100.00 € D 0 0.00 0.00
18 3/27/2023 Comisión Compra Acerinox 80.00 € -16,180.00 € D 0 0.00 0.00
19 3/27/2023 Compra Acciona 12,000.00 € -28,180.00 € D 0 0.00 0.00
20 3/27/2023 Comisión compra Acciona 60.00 € -28,240.00 € D 0 0.00 0.00
21 3/27/2023 Compra Aena 13,000.00 € -41,240.00 € D 0 0.00 0.00
22 3/27/2023 Comisión Compra Aena 65.00 € -41,305.00 € D 0 0.00 0.00
23 3/27/2023 Compra Amadeus I.T. 10,000.00 € -51,305.00 € D 0 0.00 0.00
24 3/27/2023 Comisión Compra Amadeus I.T. 50.00 € -51,355.00 € D 0 0.00 0.00
25 3/27/2023 Compra Melia Hotels 9,000.00 € H 12/30/1899 0.00 0.00
26 3/27/2023 Comisión compra Melia Hotels 45.00 € -45.00 € D 37 0.00 16.65
27 4/4/2023 Compra Inditex 20,000.00 € H 0 0.00 0.00
28 4/4/2023 Comisión Compra Inditex 100.00 € -100.00 € D #REF! 0.00 #REF!
29 5/3/2023 Venta Santander 18,966.57 € -32,388.43 € D 0 0.00 0.00
30 5/3/2023 Comisión Venta Santander 94.83 € -32,293.60 € D 15 0.00 4,844.04
Límite 50,000 Números Comerciales Interes deudor 217.31
Saldo Dispuesto / no Dispuesto Interes excedido
Com s/saldo medio no 1.41
Tipo Intereses base Retención Coste Financiero dispuesto
Comisión rebasamiento 18.91
Acreedor 3% 4.12 365 TAE límite 14.54
Acreedor liquido 3.38 18.00%
Deudor 9% -217.31 360
Excedido 21% -1.41 360
Saldo de intereses -215.34

NUMEROS COMERCIALES SALDO SALDO x DIAS

Fecha valor dias Concepto Debe Haber Saldo Acreedores Deudores Excedidos Dispuesto No dispuesto Dispuesto No dispuesto
31-Dec-10 2 saldo anterior 9,015.18 9,015.18 180.30 50,000.00 100,000.00
2-Jan-11 3 1,500.00 10,515.18 315.46 50,000.00 150,000.00
5-Jan-11 5 20,000.00 -9,484.82 474.24 9,484.82 40,515.18 47,424.10 202,575.90
10-Jan-11 5 41,000.00 -50,484.82 2,500.00 24.24 50,484.82 252,424.10
15-Jan-11 13 6,500.00 -43,984.82 5,718.03 43,984.82 6,015.18 571,802.66 78,197.34
28-Jan-11 3 44,184.82 200.00 6.00 50,000.00 150,000.00
31-Jan-11 liquidación 248.79 -48.79 501.76 8,692.27 24.24 103,954.46 196,530.36 871,650.86 680,773.24
31
Saldo medio no dispuesto 21,960.43
LIQUIDACIÓN -248.79 Saldo medio dispuesto 28,117.77
Interés acreedor liquido 3.38 COSTES
= 0.882%
Interes deudor -217.31 Saldo medio dispuesto
Interés excedido -1.41
360 1% Com s/saldo medio no dispuesto -18.91 SALDO TAE (anual) = 11.115%
3% Comisión rebasamiento límite -14.54