VALERYA TEMAS: Funciones

Las facultades que se le atribuyen legalmente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) son muchas y variadas. Podríamos decir, que todas estas
facultades se resumen en las siguientes funciones:

1. Emitir la regulación que deberán respetar las entidades financieras.

2. Supervisar a las entidades financieras integradas en el sistema financiero de México.
3. Certificar a los profesionales que se encarguen de la supervisión de las entidades financieras mexicanas.
4. Autorizar a las personas físicas que tengan relación con la operativa en los mercados financieros.
5. Corregir, mediante intervención o sanción, a las entidades o personas que no cumplan la Ley.
6. Investigar aquellos casos en los que existan irregularidades financieras.
7. Participar en los procesos de liquidación de las entidades financieras.
8. Elaborar el debido registro de los cambios en el sistema financiero mexicano.

De acuerdo a la Ley Nacional Bancaria y de Valores sus principales facultades son las siguientes:

• Supervisar el fondo de protección de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamos.

• Dictar normas de registros aplicables.
• Expedir normas respecto a la información que deben proporcionar estas entidades.
• Emitir disposiciones de carácter general y requisitos que deberán cumplir los auditores de las entidades.
• Autorizar la constitución y operaciones de empresas que señalan las leyes. También puede revocar dichas autorizaciones.
• Determinar el capital mínimo y requerimientos de capitalización que deben ajustarse las instituciones financieras.
• Ordenar suspensión de operaciones.
• Imponer sanciones administrativas.

Función de la CNBV en el lavado de dinero

• Otra de las funciones de la comisión, es trabajar en la prevención del lavado de dinero.

Recordemos que el lavado de dinero se refiere al encubrimiento que se hace de los recursos obtenidos de actividades ilícitas para que aparenten que
provienen de actividades legales.
• La CNBV participa en la emisión de normas para prevenir el lavado de dinero y supervisa que las entidades cumplan con esas normas. Su principal
objetivo es que las entidades que forman parte del sector financiero sean capaces de identificar, evaluar y reducir los riesgos de lavado de dinero.

(La Comisión supervisa temas prudenciales enfocados a los riesgos a los que están sujetas diferentes entidades, así como a sus sistemas de
control, calidad de administración y procesos preventivos.)
La CNBV cuenta con facultades para expedir las disposiciones de carácter general a las que deben sujetarse las entidades integrantes del Sistema Financiero
Mexicano que forman parte de su ámbito de competencia, como son las personas físicas y morales que realizan actividades previstas en las leyes financieras, así
como otros sujetos obligados bajo su supervisión. Asimismo, se encuentra facultada para actuar como órgano de consulta del Gobierno Federal en materia
financiera, conforme lo establece la legislación aplicable

En el ejercicio de estas facultades, la CNBV procede con estricto apego a la normatividad aplicable y orienta su actuación a garantizar la legalidad de los actos que
realizan las entidades y sociedades. De esta manera, contribuye a la construcción de un sistema financiero eficiente, incluyente y abierto a la competencia, capaz
de proveer una mayor gama de productos y servicios de acuerdo con las necesidades de ahorro, crédito e inversión de la población, y promueve el sano y
equilibrado desarrollo del SFM

las funciones centrales de la gestión jurídica de la CNBV, las cuales comprenden: 1) procurar un adecuado control legal interno, mediante la asesoría jurídica, con
el fin de asegurar que los actos de la CNBV se encuentren debidamente fundados y motivados; 2) emitir opiniones de delito para fomentar el estricto apego a la
normatividad aplicable por parte de las entidades financieras; 3) sancionarlas en caso de incumplimiento a las leyes financieras; 4) representar a la Comisión para
defender la legalidad de sus actos en los procedimientos judiciales o administrativos en los que esté involucrada; 5) atender los requerimientos de información y
documentación solicitados por las autoridades judiciales, hacendarias o administrativas del país, y 6) realizar visitas a las personas físicas y morales que lleven a
cabo actos en contravención a las leyes financieras

La CNBV cuenta con la facultad de elaborar y negociar instrumentos jurídicos y convenios con organismos internacionales o autoridades de otros países con
funciones de regulación y supervisión similares a las suyas. Estos mecanismos de cooperación permiten intercambiar información no pública o reservada,
utilizada para asegurar el cumplimiento de la normatividad y el sano y adecuado desarrollo del sistema financiero. Asimismo, los convenios facilitan la
cooperación internacional para realizar visitas de inspección a entidades ubicadas en otras jurisdicciones, por conducto de las autoridades competentes;
instrumentar acciones coordinadas de interés común; proporcionar y recibir asistencia técnica, y alertarse mutuamente sobre situaciones que pudieran afectar la
estabilidad de los sistemas financieros

En el caso de las Sofomes no reguladas, la CNBV realiza exclusivamente los controles que establece la ley para prevenir actividades de
lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas. Los clientes se encuentran menos protegidos, pero pueden acudir a la
Condusef en caso de advertir irregularidades.

FUNCIONES ENTORNO AL TERRORISMO

1. Supervisar y regular a las instituciones financieras para prevenir el uso del sistema financiero en el financiamiento al terrorismo.

2. Establecer políticas y lineamientos para la identificación y reporte de operaciones sospechosas relacionadas con el financiamiento al terrorismo.

3. Colaborar con otras autoridades nacionales e internacionales en la lucha contra el financiamiento al terrorismo.

4. Realizar investigaciones y análisis de información financiera para detectar posibles actividades de financiamiento al terrorismo.

5. Promover la capacitación y concientización del sector financiero sobre las mejores prácticas para prevenir y combatir el financiamiento al terrorismo.
 FUNCIONES ENTORNO A LAS LEYES

LEY DE MERCADO DE VALORES FACULTADES

Según el artículo 358- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores estará facultada para entregar a las autoridades financieras del exterior la información
protegida por disposiciones de confidencialidad que obre en su poder por haberla obtenido en el ejercicio de sus facultades, actuando en coordinación con otras
entidades, personas o autoridades, o bien de otras autoridades.

LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

Artículo 7 Bis 3.- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores tendrá facultades para:

I. Vetar las normas de autorregulación que expidan los organismos autorregulatorios bancarios, cuando la propia Comisión considere que éstas puedan
afectar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero, en protección de los intereses del público, en cuyo caso tales normas no iniciarán su
vigencia o quedarán sin efectos;
II. Ordenar la suspensión, remoción o destitución de los consejeros y directivos de los organismos autorregulatorios bancarios, así como imponer veto de
tres meses hasta cinco años, a las personas antes mencionadas, cuando cometan infracciones graves o reiteradas a esta Ley y demás disposiciones de
carácter general que emanen de ella, con independencia de las sanciones económicas que correspondan conforme a esta u otras leyes, y
III. Revocar el reconocimiento de organismos autorregulatorios bancarios cuando cometan infracciones graves o reiteradas a lo previsto en esta u otras
leyes y demás disposiciones de carácter general que emanen de las mismas

LEY DE INSTITUCIONES DE SEGURO Y FINANZAS

Articulo 3: la Comisión deberán procurar un desarrollo equilibrado de los sistemas asegurador y afianzador, así como una competencia sana entre las
instituciones que los integran. Igualmente, tomarán en consideración el principio de proporcionalidad en atención a la naturaleza, escala y complejidad de los
riesgos que asuman las Instituciones y Sociedades Mutualistas

LEY PARA REGULAR LAS INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA

Artículo 3.- La supervisión del cumplimiento de lo dispuesto en esta Ley y las disposiciones que de ella emanen corresponderá a la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores y al Banco de México, en el ámbito de sus respectivas competencias, en términos de esta Ley y las demás disposiciones jurídicas
aplicables
FUNCIONES SEGÚN LA LEY DE MERCADO DE VALORES

1. Supervisar y regular a las entidades financieras y participantes del mercado de valores para garantizar su adecuado funcionamiento y proteger los intereses de
los inversionistas.

2. Establecer normas y requisitos para la emisión, oferta y negociación de valores en el mercado.

3. Vigilar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativas relacionadas con el mercado de valores.

4. Autorizar y supervisar a las casas de bolsa, sociedades de inversión, emisoras y demás entidades que operan en el mercado de valores.

5. Promover la transparencia, integridad y eficiencia del mercado de valores, así como la protección al inversionista a través de la divulgación de información
relevante y la prevención de prácticas fraudulentas.

FUNCIONES SEGÚN LA LEY PARA REGULAR LAS ACTIVIDADES DE SOCIEDADES COOPERATIVAS DE AHORRO Y PRESTAMO

1. Supervisar y regular a las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo para garantizar su adecuado funcionamiento y proteger los intereses de los socios.

2. Establecer requisitos de capital y normas prudenciales para asegurar la solvencia y estabilidad financiera de estas instituciones.

3. Emitir lineamientos y disposiciones para la correcta operación y gobernanza de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo.

4. Evaluar y autorizar la constitución, fusión o transformación de sociedades cooperativas de ahorro y préstamo.

5. Realizar inspecciones periódicas y auditorías para verificar el cumplimiento de las normas y regulaciones aplicables a estas instituciones.

FUNCIONES SEGÚN LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO

1. Supervisar y regular a las instituciones de crédito para garantizar su solidez financiera y proteger los intereses de los depositantes y usuarios de servicios
financieros.

2. Establecer normas prudenciales y requisitos de capital para asegurar la estabilidad y solvencia de las instituciones de crédito.

3. Autorizar y supervisar la constitución, fusión o transformación de instituciones de crédito.

5. Promover la transparencia y protección al cliente, asegurando que las instituciones de crédito cumplan con las disposiciones legales en materia de tasas de
interés, comisiones y prácticas justas en sus operaciones.
 ZANDORY TEMAS: Definición, Misión, Visión, Objetivo y Régimen

Definición: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), con
facultades en materia de autorización, regulación, supervisión y sanción sobre los diversos sectores y entidades que integran el sistema financiero en México, así
como sobre aquellas personas físicas y morales que realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero.

• Cuando se menciona que la CNBV es un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, significa que forma parte de la estructura
de la administración pública federal, pero tiene autonomía técnica y operativa para llevar a cabo sus funciones de regulación y supervisión del sistema
financiero. Aunque depende jerárquicamente de la Secretaría de Hacienda, tiene cierta independencia en su gestión.

La filosofía es la identidad de la comisión, con ella puede informar al público su estructura de valores por los cuales se rige, así como la
misión de la institución e incluso poder describir la visión futura de la institución.

Misión: Supervisar y regular a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano, y a las personas físicas y demás personas morales cuando realicen
actividades previstas en las leyes financieras, a fin de procurar la estabilidad, correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado
desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público.

Visión: Ser una autoridad eficiente, moderna y respetada que contribuye a la estabilidad y desarrollo del sistema financiero mexicano en bienestar a la población,
acordé con las mejores prácticas contribuyendo a la construcción de un México próspero, donde cada familia acceda a mas y mejores servicios financieros,
buscando ser reconocida como una autoridad líder en supervisión y regulación financiera.

Objetivo: Basado en el artículo 2 de la Ley de la comisión nacional bancaria y de valores la CNBV tendrá por objeto supervisar y regular en el ámbito de su
competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano que esta ley señala, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como
mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público. También es su objeto
supervisar y regular a las personas físicas y demás personas morales, cuando realicen actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero

Régimen: El código de conducta forma parte del régimen de la CNBV, ya que establece los principios éticos y las normas de comportamiento que deben seguir las
instituciones financieras supervisadas por la CNBV. Por ende En la CNBV nos regimos bajo un Código de Conducta, el cual tiene como pilares los valores y
principios institucionales siguientes
VALORES: Integridad, Respeto y Liderazgo PRINCIPIOS: Legalidad, Lealtad y Honradez

mismos que han posicionado como una autoridad, moderna y respetada que procura la estabilidad del sistema financiero mexicano acordé con mejores
prácticas internacionales
el término "régimen" se refiere al conjunto de normas, regulaciones y procedimientos establecidos por la comisión para regular y supervisar el funcionamiento del sistema
financiero en México. Esto incluye la aplicación de leyes, la emisión de reglamentos y la implementación de políticas que aseguran la estabilidad y transparencia del sector
financiero.
 DIANA TEMAS: PERSONAS FISICA Y MORAL Y SECTORES SUPERVISADOS

La CNBV está dirigida tanto a personas morales como físicas debido a que su objetivo principal es supervisar y regular
el sector financiero en su conjunto, abarcando tanto a entidades corporativas como a individuos que participan en
actividades financieras. Esto se debe a que tanto las personas morales como físicas pueden tener un impacto
significativo en la estabilidad y el funcionamiento del sistema financiero, por lo que es necesario regular y proteger los
intereses de todos los actores involucrados.

Puesto como menciona el artículo 1 de LCNBV esta va dirigida tanto a personas físicas como morales, en cuando realicen actividades previstas en las
leyes relativas al sistema financiero mexicano lo cual hace referencia a cualquier actividad financiera que maneje dinero, inversión, flujo de capital, entre
otras.

Ejemplos de actividades por el cual la CNBV se relacionaría con una persona física o moral:

PERSONA FISICA: 1. Abrir una cuenta bancaria. 2. Realizar depósitos y retiros en cuentas bancarias. 3. Solicitar préstamos o créditos. 4. Realizar
transferencias bancarias. 5. Comprar o vender acciones en el mercado de valores. 6. Contratar seguros de vida, automóvil u otros tipos de seguros. 7.
Realizar inversiones en fondos de inversión. 8. Realizar pagos de impuestos y cumplir con las obligaciones fiscales. 9. Participar en programas de ahorro o
pensiones. 10. Utilizar servicios de banca en línea o aplicaciones móviles para realizar transacciones financieras.

PERSONA MORAL: 1. Abrir una cuenta bancaria empresarial. 2. Realizar transacciones financieras, como depósitos y retiros. 3. Obtener préstamos o
líneas de crédito para financiar operaciones comerciales. 4. Emitir y negociar valores en el mercado de capitales. 5. Contratar seguros para proteger los
activos y responsabilidades de la empresa. 6. Realizar inversiones en instrumentos financieros, como acciones o bonos. 7. Cumplir con las obligaciones
fiscales y realizar pagos de impuestos. 8. Realizar transferencias bancarias nacionales e internacionales. 9. Administrar cuentas por cobrar y pagar a
proveedores y clientes. 10. Utilizar servicios de banca electrónica o aplicaciones empresariales para gestionar las finanzas de la empresa.

En conclusión, las personas físicas y morales se relacionan a través de la regulación y supervisión de las actividades financieras, así como en el cumplimiento de
las normas y regulaciones establecidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

SECTORES SUPERVISADOS

Estas supervisiones incluyen a entidades y diversos sectores del sistema financiero, así como a personas físicas y morales, algunos de los
ejemplos de los alcances de la CNBV son:
• Instituciones de crédito., Bolsa de valores. Fondos de inversión. Casas de bolsa. Sociedades financieras populares. Sofomes. Empresas del sector Fintech.

Los cuales son clasificadas en 5 sectores: El Sector Bancario, Sector de ahorro y crédito popular, sector de intermediarios financieros no bancarios, sector
bursátil y sector de derivados.
 NAOMY TEMAS: DIRECTOR Y LOS TRAMITES Y SERVICIOS

TRAMITES Y SERVICIOS: La CNBV realiza trámites y servicios gratuitos relacionados con su función de regulación y supervisión del sistema
financiero. Estos trámites y servicios pueden incluir autorizaciones, registros, inspecciones, sanciones y otros procesos necesarios para garantizar el
cumplimiento de las regulaciones y promover la estabilidad y transparencia en el sector financiero.
Ejemplos de tramites:

•
Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI)
• Registro de Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero
• Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI PLD/FT)
• Registro de Asesores en Inversiones
• Quejas y Denuncias de Entidades No Supervisadas
• Indicador de Cumplimiento de Emisoras

PRESIDENTE: Jesús de la Fuente Rodríguez doctor, Maestro y Especialista en Derecho por la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM), Especialista en
Instituciones de Derecho Financiero y en Derecho Financiero Internacional por la Universidad Panamericana (UP); y Licenciado en Derecho por la Universidad
Autónoma de Nuevo León (UANL) fue designado nuevo presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB), el nombramiento se dio por
instrucciones del presidente de la República Andrés Manuel López Obrador mejor conocido como AMLO el día 28 de Octubre de 2021 indicó la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Sin embargo, asumió la presidencia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 10 de noviembre de 2021. Previamente ocupó diversos cargos, entre
los que destacan: director de Desarrollo Institucional y director de Planeación de la CNBV; coordinador de Investigación y Desarrollo de la Comisión Nacional
Bancaria (CNB); así como director Jurídico de la Comisión Nacional Bancaria y de Seguros (CNBS).

Tiene experiencia laboral en las Comisiones Nacionales Bancaria; Bancaria y de Seguros, y Bancaria y de Valores; es miembro del Sistema Nacional de
Investigadores del CONACyT especializado en el sector financiero, principalmente en el análisis, investigación e innovación de aspectos teóricos y prácticos.
 ARREOLA TEMA: CARACTERISTICAS

Principales: AUTORIZA, REGULA, SUPERVISA, SANCIONA, PROMOCIONA, INCLUSIONA, INSPECCIONA y VIGILA

1. AUTORIZA: Autoriza el funcionamiento de las instituciones financieras mediante un proceso de evaluación exhaustivo que incluye la revisión de su estructura
organizativa, capitalización, políticas internas, capacidad operativa y cumplimiento de requisitos legales y regulatorios. Una vez que se determina que cumplen
con los estándares establecidos, la CNBV emite la autorización correspondiente para su operación.

2. REGULA: Regula el sector financiero mediante la emisión de normativas, lineamientos y disposiciones que establecen las reglas y requisitos que las
instituciones financieras deben cumplir.

3. SUPERVISA: Supervisa las instituciones financieras mediante la implementación de regulaciones y la realización de auditorías periódicas.

4. SANCIONA: Tiene la facultad de imponer sanciones a las instituciones financieras que incumplan con las regulaciones, las cuales pueden incluir multas,
suspensiones, revocación de licencias, entre otras medidas disciplinarias.

5. PROMOCIONA: La CNBV promociona sus actividades nacionales o internacionales a través de campañas de educación financiera, participación en eventos y
conferencias, publicación de materiales informativos, colaboración con instituciones educativas y difusión de información relevante en medios de comunicación y
redes sociales. Además, tiene la facultad de crear programas preventivos y de corrección para contrarrestar las irregularidades del sistema.

6.INCLUSIONA: Lleva a cabo diversos esfuerzos para contar con un sistema financiero estable y más incluyente, que tenga mayor penetración y ofrezca mejores
servicios a toda la población. (La inclusión financiera en la CNBV se refiere a las políticas y acciones destinadas a brindar acceso a servicios financieros a toda la
población, especialmente a aquellos que históricamente han estado excluidos del sistema bancario)

7.INSPECCIONA: Lleva a cabo inspecciones y auditorías periódicas en las instituciones financieras para supervisar su cumplimiento normativo, evaluar la
solidez de su gestión financiera, revisar sus políticas y procedimientos, y detectar posibles riesgos o irregularidades. También puede realizar visitas in situ,
solicitar informes y documentación, y realizar pruebas de cumplimiento.

8. VIGILA: Todas las entidades están obligadas a enviar su información económica y financiera a la Comisión, por lo que hay un control constante, por
ende, vigila el cumplimiento de las instituciones financieras a través de la revisión de reportes financieros, supervisión de transacciones, monitoreo de riesgos,
revisión de políticas y procedimientos, y la implementación de medidas de seguridad y prevención del lavado de dinero. También realiza auditorías y exámenes
periódicos para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y normativas establecidas.
 Persona Dirigida:
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es una institución financiera mexicana encargada de regular y supervisar a las entidades financieras en
México, como bancos, casas de bolsa, sociedades de inversión, entre otras. La CNBV está dirigida principalmente a varias audiencias:

Instituciones financieras: La CNBV regula y supervisa a las instituciones financieras para garantizar que cumplan con las leyes y regulaciones financieras y proteger
los intereses de los inversionistas y depositantes.

Inversionistas y depositantes: La CNBV trabaja para proteger los intereses y los derechos de los inversionistas y depositantes, asegurando que las instituciones
financieras cumplan con estándares adecuados de seguridad y transparencia.

Empresas y emisores de valores: La CNBV también regula el mercado de valores en México y se asegura de que las empresas y emisores de valores cumplan con
las regulaciones relacionadas con la emisión de acciones y otros valores.

Público en general: En última instancia, la CNBV trabaja para mantener la estabilidad y la integridad del sistema financiero mexicano, lo que beneficia a la
economía en su conjunto y, en última instancia, a la población en general.

En resumen, la CNBV está dirigida a una variedad de partes interesadas, incluyendo instituciones financieras, inversionistas, empresas, emisores de valores y el
público en general, con el objetivo de promover la estabilidad y la transparencia en el sistema financiero mexicano.

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