Presentacion Online SEPA Octubre

SEPA – Octubre 2013
Agenda
• SITUACIÓN MIGRACIÓN INSTRUMENTOS PAGO SEPA
• SAP – RELEASE, SP, NOTAS
• TRANSFERENCIAS SEPA
• ADEUDO DIRECTO SEPA
© 2013 SAP AG. All rights reserved. Public 2

SITUACION MIGRACIÓN INSTRUMENTOS DE
PAGO SEPA
Situación 15 de Octubre 2013 – Transferencias SEPA

Situación a 10 de Septiembre - Adeudos Directos SEPA

SAP – RELEASE, SP, NOTAS
SAP Release, Notas (I)
SEPA CT no es tan crítico  Formato para España: CGI_XML_CT

• Nota 1923419 (Tiene como prerequisitos otras notas, entre ellas 1665873).
• Estado: Pilotaje de clientes.
SEPA DD es crítico por los cambios que implica en los procesos de negocio y la
cantidad de notas a implementar.
Recomendación:
• SAP ERP 6.0 EhP 6:
o SP 8 (Julio 2013)
o SP 9 Octubre 2013)
• SAP ERP 6.0 EhP 7 SP 2 (Octubre 2013)
Más información: https://websmp104.sap-ag.de/sepa

SAP Release, Notas (II)
Note Description Component
1145515 SEPA/XML composite SAP Note about file format/code page FI-BL-PT-FO
1168353 SEPA mandate in FI: Various errors (2) FI-AR-AR-N
1645240 SEPA credit transfers - composite SAP Note FS-CML
1678321 SEPA mandate management for SAP Real Estate Management RE-FX
1716253 SEPA Lastschriften - Sammelhinweis (Darlehensverwaltung) FS-CML
1759170 SEPA and SAP Real Estate Management RE-RT-RA
1805284 SEPA compliance for BCA : Notes Implementation Sequence IS-B-BCA
1808712 New Collective Payment Order service version FS-PE-IF
1825022 Erweiterungen zu SEPA-Lastschriften im Account Management FS-AM
1828238 SEPA in SAP CRM CRM-MD-BP
1841123 SEPA composite SAP Note: Payment programs F110 and F111 FI-AP-AP-B
1841781 SEPA composite SAP Note: Payment medium FI-BL-PT-FO
1845440 SEPA composite SAP Note: Mandate and IBAN CA-BK
1845689 SEPA composite SAP Note: Direct debits in FI-AR CA-BK
1848201 SEPA composite SAP Note: Master data FI-AR-AR-N
1850293 SEPA Sammelhinweis FI-CA und zugehörige Industriekomponenten XX-PROJ-FI-CA

SAP Release, Notas (III)
Nota Descripción Componente

1851229 Verfügbarkeit von SEPA Lastschriften in SD SD-SLS
1853345 SEPA Composite SAP Note for component FI-CA XX-PROJ-FI-CA
1853346 SEPA Composite SAP Note for component FS-CD FS-CD
1853347 SEPA Composite SAP Note for component IS-U-CA IS-U-CA
1853348 SEPA Composite SAP Note for component IS-T-CA IS-T-CA
1853349 SEPA Composite SAP Note for component FI-CAX FI-CAX
1853350 SEPA Composite SAP Note for component IS-PS-CA IS-PS-CA
1856731 SEPA Restrictions in Release < 6.0 CA-BK
1855632 SEPA Restrictions in Release 4.64 / 4.71 / 4.72 XX-PROJ-FI-CA
Y más
IMPORTANTE
 SAP solo liberamos formatos XML!!!!!!!
 NO liberamos formatos TXT (No cuadernos 34.14, 19.14 y 19.44)

TRANSFERENCIAS
TRANSFERENCIAS SEPA (I)
Nota 1923419 (Tiene como pre-requisitos otras notas, entre ellas 1665873).
• Estado: Pilotaje de clientes.
Importante: Formato para España es una adaptación formato CGI_XML_CT

¿Por qué CGI_XML_CT y no SEPA_CT?
o SEPA CT solo contempla las transferencias SEPA (transferencias en Euros a
países de la zona SEPA) (No adaptamos el árbol).
o CGI_XML_CT contempla:
 Transferencias SEPA
 Otras transferencias (En euros no países zona SEPA)
 Cheques (España en euros).
 Transferencias en Moneda extranjera (países SEPA y no SEPA).

TRANSFERENCIAS SEPA (II)
Transacción FBPM – Generación del fichero xml
Formato CGI_XML_CT para que tenga en cuenta las adaptaciones de
España se debe indicar:
Format Parameters
• ISO Code= ES
• Namespace y Namespace Schema:

• No es necesario poner los valores.

TRANSFERENCIAS SEPA (III)
Transacción FBPM – Generación del fichero xml
Si se quiere generar el fichero directamente desde la transacción F110
Transacción FBPM Crear una variante con el formato CGI_XML_CT e ISO code=
ES.
Transacción OBPM4 asignar la variante
generada a la compañía y el House Bank
para el formato CGI_XML_CT

TRANSFERENCIAS SEPA (IV)
Identificación del presentador <Id> Obligatorio
FBZP House Bank: Data Medium Exchange

TRANSFERENCIAS SEPA (V)
Note to payee (Destino de utilización) determina:
a) Información no estructurada <RmtInf>  <Ustrd> Son los 140 caracteres de

texto que se suele usar para informar de las facturas que se pagan al
proveedor. SAP no entrega la parametrización. Utiliza el tipo 1 y el tipo 3.
b) Información EndToEnd <EndToEndID> Toma el tipo 2

ADEUDO DIRECTO SEPA
ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Pre-notificación
• Configuración
• Situación España

ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Configuración

¿Qué son los adeudos directos SEPA?
Se define como el medio de pago mediante el cual la cuenta del pagador

(“deudor”) -ordenante- se adeuda a iniciativa del beneficiario (“acreedor”) en
virtud de un mandato previamente autorizado (“mandato u orden de
domiciliación”).
Existen cuatro intervinientes:
• el acreedor y su banco.
• el deudor y su banco.

Proceso en FI-AR

Características básicas Adeudo Directo SEPA Básico (I)
 Operaciones en Euros.
 Acreedor y deudor pueden ser particulares y/ o empresas.
 Disponibilidad universal, todas las entidades que operen en adeudos admiten esta modalidad.
 Accesibilidad: Cualquier cuenta radicada en el Espacio Económico Europeo (UE, Islandia y

Liechtenstein) y adicionalmente cuentas adheridas en Suiza y Mónaco.
 Mandato: El deudor titular de la cuenta de cargo, debe firmar la orden de domiciliación o mandato. Es
necesario que previamente exista una orden del deudor para domiciliar los pagos.
 Custodia del mandato: El acreedor deberá custodiar el mandato junto con las posibles modificaciones
o cancelación, por el tiempo que pueda ser requerido.
 Notificación previa al deudor del acreedor.

Características básicas Adeudo Directo SEPA Básico (II)
 Identificación única del acreedor y referencia del mandato son obligatorios e identifican al
acreedor y los adeudos que se emitan amparados por el mismo. Para cobros recurrentes deben
permanecer inalterables.
 Código IBAN como identificador de la cuenta del deudor.
 El BIC identifica la entidad del deudor.
 Formato específico ISO 20022 XML.
 Secuencias de los adeudos: debe especificarse el tipo de adeudo que se presenta (FRST-Primero,
RCUR – recurrente, OOFF – único FINAL- último).
 Presentación: Con carácter general deberán presentarse al banco emisor con una antelación
respecto a la fecha del cobro de:
 7 días hábiles para primeras operaciones o únicas.
 4 días hábiles para operaciones recurrentes o últimas.

Características básicas Adeudo Directo SEPA Básico (III)
 A partir de junio de 2013 se puede unificar el plazo y acortar el plazo de anticipación de las
presentaciones.
 Plazos de devolución
 Hasta 8 semanas a instancias del cliente deudor por cualquier motivo.
 Mas de 8 semanas y hasta 13 meses para pagos no autorizados (por orden del cliente). El
acreedor podrá oponerse a una devolución aportando copia del mandato vigente.
 Información adicional sobre el pago: hasta 140 caracteres.

Características básicas Adeudo Directo SEPA B2B (I)
 Operaciones en Euros.
 Acreedor y deudor deben ser empresas o autónomos (no consumidores).
 Esquema opcional: no todas las entidades operan esta modalidad.
 Accesibilidad: Cualquier cuenta radicada en las entidades adheridas al esquema B2B dentro del
Espacio Económico Europeo (UE, Islandia y Liechtenstein) y adicionalmente cuentas adheridas en
Suiza y Mónaco.
 Formalización previa de un nuevo Mandato entre acreedor y deudor donde se especifique la

aceptación de operativa de modalidad B2B.
 Mandato: el deudor titular de la cuenta de cargo, debe firmar la orden de domiciliación o mandato.
 Autorización previa del cargo: antes de realizar el adeudo en cuenta, las entidades recabarán la
autorización del deudor.

Características básicas Adeudo Directo SEPA B2B (II)
 Custodia del mandato: El acreedor deberá custodiar el mandato junto con las posibles modificaciones
o cancelación, por el tiempo que pueda ser requerido.
 Notificación previa al deudor del acreedor.
 Identificación única del acreedor y referencia del mandato son obligatorios e identifican al
acreedor y los adeudos que se emitan amparados por el mismo. Para cobros recurrentes deben
permanecer inalterables.
 Código IBAN como identificador de la cuenta del deudor.
 El BIC identifica la entidad del deudor.
 Formato específico ISO 20022 XML.
 Secuencias de los adeudos: debe especificarse el tipo de adeudo que se presenta (FRST-Primero,
RCUR – recurrente, OOFF – único FINAL- último).

Características básicas Adeudo Directo SEPA B2B (III)
 Presentación:
 El primero de la serie anticipación 6 días hábiles  5 días hábiles.
 Con carácter general con anticipación de 3 días hábiles  2 días hábiles
 Plazos de devolución: 2 días hábiles.
 Finalidad del pago: el deudor renuncia al derecho de ser reembolsado por su entidad financiera
una vez efectuado el cargo. Por otros motivos la operación puede ser rechazada o devuelta hasta 2
días hábiles interbancarios posteriores al vencimiento.
 Información adicional sobre el pago: hasta 140 caracteres.

ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Configuración

MANDATO Adeudos Directos SEPA

¿Qué es un mandato / Orden de domiciliación?
Es el medio por el que el deudor autoriza y consiente al acreedor a:
• iniciar los cobros mediante el cargo en la cuenta indicada por el deudor
• autoriza a la entidad del deudor a cargar en su cuenta los adeudos presentados al

cobro por la entidad bancaria del acreedor.
El mandato debe estar suscrito por el deudor como titular de la cuenta de cargo o
persona en disposición de poder otorgado por éste.
El mandato firmado debe quedar almacenado en poder del acreedor mientras esté en
vigor, durante el periodo de reembolso, así como durante los plazos que establezca la Ley
para la conservación de documentos, una vez cancelado.

Mandatos
 You can also define a custom button in the mandate maintenance sending/faxing
them beside of or instead of the printing.
 The call of the email or fax interface has to be coded by customer in his exit
module.
 There is a note defining the custom buttons and describing the necessary
changes/settings.

Flujo del mandato
1. El acreedor envía el mandato, ya sea en formato papel o electrónico, al deudor para
cumplimentación (datos personales y bancarios) y firma.
2. El deudor devuelve el mandato cumplimentado y firmado al acreedor.
3. Una vez que dispone del mandato firmado, el acreedor puede iniciar los cobros de acuerdo
con los requisitos establecidos.
4. Si el mandato está en papel el acreedor transforma los datos a un soporte

electrónico (desmaterialización del mandato).
5. Los datos del mandato se envían de forma electrónica junto con cada adeudo a la
entidad bancaria del acreedor.
6. La entidad bancaria del acreedor envía electrónicamente los datos del mandato a la
entidad del deudor en un único flujo como parte de la transacción de cobro utilizando el
mecanismo de compensación seleccionado.
Nueva funcionalidad Ehp 7 para ERP 6.0
• Estado del mandato

• Numeración de los mandatos

ESTADO DEL MANDATO (I)
 Posibilidad de definir reglas para controlar el estado del mandato.
 Permite monitorizar y conocer las razones por las que un mandato ha cambiado
de estado
 Nota: 1841203

ESTADO DEL MANDATO (II)
Estados de un mandato definido en SAP

ESTADO DEL MANDATO (III)
Reglas para el cambio de estado.
o Permite controlar el estado del mandato y los siguientes estados a los que se
puede cambiar.
o Solo los estados permitidos son mostrados.
o Permite definir cual es el primer estado del mandato en el momento de su

creación.
o Permite gestionar cuales son los estados no permitidos (no se mostrarán).
o La parametrización de los estados se usa en el cambio / creación de mandatos

de forma masiva.
o La parametrización puede ser diferente por aplicación: FI, Gestión de contratos.

ESTADO DEL MANDATO (IV)
Gestión de los estados
Transacción: SEPA_STATUS_CUST (V_SEPA_STS_CUST)
 Definición del estado inicial y estado final.
 Definición de estados no permitidos: Es el estado al que un mandato no puede

ser cambiado dado un estado actual.
 Los estados no permitidos no se visualizan: Por ejemplo, si el estado es

“Entered”, los no permitidos no se muestran en la pantalla de Gestión de
mandatos.

ESTADO DEL MANDATO (V)
Ventajas
Ventajas
 Gestionar cual es el estado inicial cuando se crea un mandato y evitar el riesgo

de que se seleccione un estado erróneo o no cubrir las necesidades de negocio
establecidas por la compañía.
 Gestionar el estado de transición cuando se cambia el estado de un mandato y

evitar el riesgo de que se cambie a un estado equivocado y no cumplir las
necesidades de negocio establecidas por la compañía.

ESTADO DEL MANDATO (VI)
Razones cambio del estado de un mandato
Transacción: SEPA_RC_CUST (V_SEPA_RC)
o Gestionar las razones por la que se realiza un cambio en el estado del mandato.
o Las razones explican el por qué se realiza un cambio en el estado de un

mandato.
o Las razones se pueden implementar como dependientes del estado.
o También se utiliza por el informe de cambio masivo de mandato.

ESTADO DEL MANDATO (VII)
Razones / motivos
Transacción: SEPA_RC_CUST
o Motivo basado en la aplicación / solución y el estado del mandato.
o Se pueden implementar varias razones para un mismo cambio, con su propia

explicación.
o La razón para el cambio puede ser seleccionada y visualizarse en el mandato.

NUMERACIÓN DE LOS MANDATOS (I)
Gestión de la numeración de la referencia de los mandatos
Nota 1813133
NUMERACIÓN DE LOS MANDATOS (II)
Parametrización (Nota 1813133)
SEPA_MND_FM_CUST:
 Compañía como prefijo (FI_APAR_MANDATE_PREFIX_MNDID)
 Sin prefijo (FI_APAR_MANDATE_WOPREFIX_MNDID)
 Crear las propias del cliente (asignar SEPA_MND_FM_MT)

NUMERACIÓN DE LOS MANDATOS (III)
SEPA_NR_MT
 Mantener rangos de números por compañía.
• Solo soporta numeración interna.

NUMERACIÓN DE LOS MANDATOS (IV)
SEPA_NR_CUST
• Definir las combinaciones (Grupo de cuenta, B2B, RCUR, puntual..).
• Asignar el rango de números a usar por la combinación.

NUMERACIÓN DE LOS MANDATOS (V)
Ejemplo:
Grupo de cuentas KUNA
Recurrente
CORE (no B2B)
Rango K1
Con prefijo (FI07)

ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Configuración

PRE-NOTIFICACIÓN (I)

PRE-NOTIFICACIÓN (II)
La Pre-notificación es un documento en el que el acreedor comunica al
deudor importe y fecha de vencimiento del adeudo.
No es necesario que se trate de un documento independiente.
• Una factura puede ser válida como documento de pre notificación.

Rulebook EPC
• Documento independiente
Deutsche
Bank

PRE-NOTIFICACIÓN (III)
¿Cuándo debe enviarse la Pre-notificación?
Deberá efectuarse con una antelación mínima de 14 días, salvo pacto en
contrario.
Deutsche
Bank

PRE-NOTIFICACIÓN (IV)
¿Es obligatoria la pre-notificación?
Rulebook del EPC establece:

PRE-NOTIFICACION (V)
Pre requisitos:
• Mandato firmado
Con la pre-notificación el deudor puede saber que le va a llegar un cargo por

domiciliación de un importe determinado a una fecha determinada.

PRE-NOTIFICACIÓN (VI)
Pre-notificación en FI-AR
 La pre notificación se puede realizar antes de ejecutar el pago (antes de la compensación

de las facturas).
 Contiene información de la fecha de ejecución, el importe a cobrar, facturas incluidas. Se

puede enviar por carta o si se usa Business Transaction event 00002040 por fax o e-mail.
 Los documentos incluidos no puedes ser cobrados utilizando otros procesos. Se puede
borrar una pre notificación.
 Implementación ver nota 1780941.

PRE-NOTIFICACIÓN (VII)
Ejecución de la pre-notificación en FI-AR (I)
F110
Al entrar una vía de pago (vía que requiere mandato SEPA), aparece el checkbox
para las pre-notificaciones.
Permite enviar cartas para la notificación.
Bloquea los documentos para que no sean cobrados por otra vía.
La pre-notificación puede visualizarse en la ejecución del pago (F110), visualización

del documento (FB03), etc.

PRE-NOTIFICACIÓN (VIII)
Ejecución de la pre-notificación en FI-AR (II)

PRE-NOTIFICACIÓN (IX)
Ejecución de la pre-notificación en FI-AR (III)
Visualización de la pre-notificación
Ejemplo formulario: F110_DD_Prenotif
RFFOAVIS_DD_PRENOTIF
Nota 1780941 incluye SAP script o

PDF.
PRE-NOTIFICACIÓN (XI)
Ejecución de la pre-notificación en FI-AR (IV)
Visualización de la pre-notificación
Drill-Down
FSEPA_M4
FB03

PRE-NOTIFICACIÓN (XII)
Parametrización de la pre-notificación
La funcionalidad se libera con la nota 1780941 o el SP equivalente.
Pre-requisitos:
 Gestión del Mandato:

– Activación y parametrización de la gestión del mandato.
– Mantener la identificación única del acreedor.
Si el instrumento de pago es un SEPA DD, no hace falta activar la pre-notificación a

nivel de compañía pagadora.

PRE-NOTIFICACIÓN (XIII)
Resumen Pre-notificación en FI-AR
Resumen
• La pre-notificación puede ser eliminada.
• La pre-notificación se puede visualizar desde el documento o Mandato.
• La pre-notificación se incluye en la ejecución de pagos para generar la

compensación de documentos y el fichero para el banco.
Prerequisitos
• Via de pago no utiliza las solicitudes de pago.
• Compañía no utiliza extended withholding taxes with accumulation.
• Payment Release List no se puede usar.

PRE-NOTIFICACIÓN (XIV)
Reports y transacciones para la pre-notificación en FI-AR
Ejecución pre-notificación
 Transacción F110 / programa RFF110s
 Creación e impresión de formularios
 RFFOAVIS_DD_PRENOTIF
Ejecución de pago para pre-notificaciones / Facturas pre-notificadas
 F110 o
 RFF110s_DD_PRENOTIF
Visualización y borrado de notificaciones
 RFPYORD_LD

PRE-NOTIFICACIÓN (XV)
Pre-notificación en el proceso de ventas
Printing direct debit pre-notification
 A direct debit pre-notification can be created during billing as an additional text

for an existing output (that is, billing form) or as a separate output (separate debit
pre-notification).
 The recommendation is, however, to create a direct debit pre-notification during

the payment run using the functions available in Accounts Receivable.

PRE-NOTIFICACIÓN (XVI)
SD y SEPA incluyendo la pre-notificación
SD Support for SEPA incl. Pre-Notification (February 2013) The Sales and Distribution component supports
the processing of direct debits within the Single Euro Payment Area (SEPA) in compliance with legal
requirements. It is integrated with the Accounts Receivable component (FI-AR).
SD provides the following SEPA-specific functions for processing sales documents and billing plans:
Define and select a SEPA-specific payment term
Select and create a SEPA mandate and assign it to sales documents
Create a direct debit pre-notification
These functions are available as of the following releases: SAP ERP 6.0 (SAP_APPL 600) SP23
SAP enhancement package 2 for SAP ERP 6.0 (SAP_APPL 602) SP13
SAP enhancement package 6 for SAP ERP 6.0, version for SAP HANA (SAP_APPL 616) SP02.
ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Configuración

CONFIGURACIÓN (I)
1. SEPA Activación y configuración básica

1.1 General Settings for SEPA (FI_APAR_SEPA_CUST)
(1.2) SEPA Mandate Management: Changeable Fields (FI_APAR_SEPA_FIELDS)
1.3 Define Creditor Identifier (V_T042B)
1.4 Define IBAN / BIC for House Bank (FI12)
1.5 Procedure for Determining Mandate Reference (SEPA_MND_FM_CUST)
1.6 Mandate Reference: Interval Maintenance (SEPA_NR_MT)
1.7 SEPA Settings for Mandate Reference (SEPA_NR_CUST)
1.8 SEPA: Maintain Status Reasons (SEPA_RC_CUST)
1.9 SEPA: Maintain Unpermitted Status Transitions (SEPA_STATUS_CUST)
1.10 Local Inst. and Template Deadlines for SEPA Direct Debit (V_FSEPA_INST_CD)
2. Migración  Mandato
2.1 BIC/SWIFT e IBAN
2.2 Create SEPA Mandates
2.3 Schedule Mandates (FSEPA_M4)
3. Parametrización de la vía de pago
3.1 Change “Payment Method/Country" (OBVCS)
3.2 Take Payment Method into Account in Bank Selection (OBVCU)
3.3 Customer – Define SEPA Payment Method (FD03)
3.4 Payment Medium: Create Selection Variant (OBPM4)

CONFIGURACIÓN (II)
1. 1 Activación del mandato y parametrizaciones generales
Transacción: FI_APAR_SEPA_CUST
Ver nota 1784060

CONFIGURACIÓN (III)
1. 3 Identificación del acreedor (1/2)
Transacción: SM30 (V_T042B)

CONFIGURACIÓN (III)
1. 3 Identificación del acreedor (2/2)
Creditor ID / Identificación del acreedor (AT-02).
La estructura del identificador es única para todos los países y esta formada por:
ISO Country code Digitos de control Sufijo NIF
(2) (2) (3) (9)
ES 97 ZZZ M23456789
– Dígitos de control se calculan de la misma forma que el IBAN.
– Código de negocio (creditor business code). Este campo se completa por defecto con las letras ZZZ.
No forma parte del mandato, significa que si se cambia el sufijo en la identificación del acreedor, no se
crea una nueva referencia del mandato.
– Caracteres del 8-35: En nuestro caso el NIF.
OBSERVACIONES
- Identificación del acreedor la da la Entidad Financiera.
- La entidad financiera que este localizada en un país del área SEPA.

CONFIGURACIÓN (IV)
1. 4 Dar de alta el IBAN para el banco propio (House Bank)
Transacción FI12

CONFIGURACIÓN (V)
1. 5 Procedimiento Referencia única del Mandato
Transacción: SEPA_MND_FM_CUST
Nota 1813133

CONFIGURACIÓN (VI)
1. 6 Referencia única del Mandato: Mtmo. Rangos
Transacción: SEPA_NR_MT
Nota 1813133

CONFIGURACIÓN (VII)
1. 7 Settings para Referencia única del Mandato
Transacción: SEPA_NR_CUST

CONFIGURACIÓN (VIII)
1. 8 Mantener las razones para cambio de estado mandato
Transacción: SEPA_RC_CUST
Nota: 1841203

CONFIGURACIÓN (IX)
1. 9 Restringir la transición de estado de los mandatos
Transacción: SEPA_STATUS_CUST (V_SEPA_STS_CUST)
Nota: 1841203

CONFIGURACIÓN (X)
1. 10 COR1 Template Deadlines and Local Instrument
Transacción: SM30 (V_FSEPA_INST_CD)
Note 1865097

CONFIGURACIÓN (XI)
2.1 BIC/SWIFT e IBAN (1/4)
Modificar los datos maestros de los bancos para informar del BIC/SWIFT
a) Transacción FI02

CONFIGURACIÓN (XII)
b) Automáticamente.
Transacción BAUP (Programa RFBVALL_0). Normalmente el código BIC esta incluido en

estos ficheros.
o Nota 1443939 Estructura de fichero ES2 incluyendo BIC/Swift
o Nota 1666991 Estructura de fichero ES1 incluyendo BIC/Swift
Iberpay ofrece el servicio de información de oficinas (de pago). Es un fichero gestionado por
Iberpay que recoge los datos de identificación de todas las oficinas de las entidades de
crédito operantes en España que se encuentran adheridas a este servicio, incluyendo entre
otros datos la clave y tipo de Oficina, dirección, datos de contacto, etc.
Llink se puede encontrar la información y las tarifas del servicio.
https://iberpay.es/Secciones/5OtrosServicios/Paginas/FicheroOficinas.aspx
EL BICplusIBAN de la compañía SWIFT (BICPlusIBAN) esta soportado en SAP. Se puede

importar utilizando la transacción BIC2 (Programa RFBVBIC2). Este programa sustituye al de
la transacción BIC (Programa RFBVBIC_0).

CONFIGURACIÓN (XIII)
Mantener el código IBAN en el maestro de clientes y proveedores.
A pesar de que el IBAN es un requisito para SEPA, no existe un procedimiento en la UE que

permita convertir los datos maestros al formato IBAN. Algunos países de forma individual y en
algunos casos algunos bancos están ofreciendo este servicio. En SAP existe la transacción
IBANMD (programa RFIBANMD) que soporta países como Suiza, Bélgica, Suiza.
España no esta incluido, dado que ningún organismo oficial ha facilitado una herramienta que
permita obtener y validar la información “oficialmente”.

CONFIGURACIÓN (XIV)
a) Entrar la clave del banco, la cuenta bancaria, los dígitos de control, y el sistema derivara y propondrá el
IBAN. Una vez confirmado, el IBAN se guarda en los datos maestros
b) El IBAN se puede entrar manualmente y el sistema derivará, de él la clave del banco (entidad y oficina),
el país, los dígitos de control y el número de cuenta.
Con la gestión avanzada ya no es necesario introducir la cuenta bancaria en formato CCC.

CONFIGURACIÓN (XV)
2.2 Generación del mandato
Transacción FD02
• Maestro de clientes
Transacción FSEPA_M1
• Creación de Mandatos
Transacción FI_APAR_SEPA_CONV
• Generación de mandatos en masa

CONFIGURACIÓN (XVI)
3.1 y 3.2 Crear la vía de pago (1/2)
a. Crear vía de pago a nivel de país.

CONFIGURACIÓN (XVII)
3.1 y 3.2 Crear la vía de pago (2/2)
b. Crear vía de pago en la sociedad .
c. Realizar la determinación de bancos para los nuevos métodos de pago.

– Orden de la jerarquía / Cuentas Bancarias / Importes Previstos / Fecha Valor.
d. Crear y asignar variantes

CONFIGURACIÓN (XVII)
3.3 Definir nuevas vías de pago para clientes
Transaccion FD02

CONFIGURACIÓN (XVIII)
3.4 Payment Medium – Crear y asignar variante para
CGI_XML_DD
Transaccion FBPM
Transaccion OBPM

ADEUDO DIRECTO SEPA
• Introducción
• Mandato
• Configuración

SITUACIÓN ESPAÑA
• Formato CGI_XML_DD localizado
• Estado de la localización:
• Realizado Pilotaje Interno
• Falta Pilotaje Cliente
• Extracto Bancario
• Rechazos y Devoluciones Pain 002.001.03
• Adeudos Directos SEPA vs Efectos

SEPA Composite SAP Notes ERP FI
SEPA Composite SAP Note 1845689 – Direct Debits in FI-AR
- SEPA Composite SAP Note 1848201 – Master Data
- SEPA Composite SAP Note 1845440 – Mandate and IBAN
- SEPA Composite SAP Note 1841123 – Payment Programs F110 and F111
- SEPA Composite SAP Note 1841781 – Payment Medium

Enlaces de Interés
SEPA en SAP http://service.sap.com/sepa
SEPA Banco de España www.sepaesp.es
AUSAPE www.ausape.es
European Payments Council www.europeanpaymentscouncil.eu

Gracias
Victoria Golobart
SAP Localization
victoria.golobart@sap.com

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SEPA – Octubre 2013

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Note Description Component

1168353 SEPA mandate in FI: Various errors (2) FI-AR-AR-N

1645240 SEPA credit transfers - composite SAP Note FS-CML

1716253 SEPA Lastschriften - Sammelhinweis (Darlehensverwaltung) FS-CML

1759170 SEPA and SAP Real Estate Management RE-RT-RA

1805284 SEPA compliance for BCA : Notes Implementation Sequence IS-B-BCA

1808712 New Collective Payment Order service version FS-PE-IF

1825022 Erweiterungen zu SEPA-Lastschriften im Account Management FS-AM

1828238 SEPA in SAP CRM CRM-MD-BP

1841781 SEPA composite SAP Note: Payment medium FI-BL-PT-FO

1845440 SEPA composite SAP Note: Mandate and IBAN CA-BK

1845689 SEPA composite SAP Note: Direct debits in FI-AR CA-BK

1848201 SEPA composite SAP Note: Master data FI-AR-AR-N

1850293 SEPA Sammelhinweis FI-CA und zugehörige Industriekomponenten XX-PROJ-FI-CA

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Nota Descripción Componente

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Importante: Formato para España es una adaptación formato CGI_XML_CT

 Otras transferencias (En euros no países zona SEPA)

 Cheques (España en euros).

 Transferencias en Moneda extranjera (países SEPA y no SEPA).

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Transacción FBPM – Generación del fichero xml

Formato CGI_XML_CT para que tenga en cuenta las adaptaciones de

España se debe indicar:

• Namespace y Namespace Schema:

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Transacción FBPM – Generación del fichero xml

Si se quiere generar el fichero directamente desde la transacción F110

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Identificación del presentador <Id> Obligatorio

FBZP House Bank: Data Medium Exchange

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Note to payee (Destino de utilización) determina:

a) Información no estructurada <RmtInf>  <Ustrd> Son los 140 caracteres de

b) Información EndToEnd <EndToEndID> Toma el tipo 2

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Se define como el medio de pago mediante el cual la cuenta del pagador

Existen cuatro intervinientes:

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 Acreedor y deudor pueden ser particulares y/ o empresas.

 Accesibilidad: Cualquier cuenta radicada en el Espacio Económico Europeo (UE, Islandia y

 Notificación previa al deudor del acreedor.

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 Código IBAN como identificador de la cuenta del deudor.

 El BIC identifica la entidad del deudor.

 Formato específico ISO 20022 XML.

 7 días hábiles para primeras operaciones o únicas.

 4 días hábiles para operaciones recurrentes o últimas.

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