FORMULARIO DE MATEMÁTICAS FINANCIERA

TEMA N°2 VALOR ACTUAL A TEMA N°3 DESCUENTO

TEMA N°4 INTERES SIMPLE
INTERES SIMPLE SIMPLE
VARIABLES FORMULAS VARIABLES FORMULAS VARIABLES FORMULAS
I: Interés 𝐼 =𝐹−𝑃 I: Interés 𝐼 = 𝑃∗𝑛∗𝑖 D: Descuento 𝐷 =𝐹−𝑃

𝐼 𝐹 DR: Descuento 𝐹∗𝑛∗𝑖

P: Capital 𝑃= P: Capital 𝑃= 𝐷𝑅 =
𝑛∗𝑖 1+𝑛∗𝑖 Simple Racional 1+𝑛∗𝑖

𝐼 (𝐹⁄𝑃 ) − 1 DB: Descuento

n: Tiempo 𝑛= n: Tiempo 𝑛= 𝐷𝐵 = 𝐹 ∗ 𝑛 ∗ 𝑑
𝑃∗𝑖 𝑖 Simple Bancario

r: Tasa de interés r: Tasa de interés d: Tasa de 𝑖

𝑟 = 𝑖 ∗ 100% 𝑟 = 𝑖 ∗ 100% 𝑑=
porcentual porcentual descuento 1+𝑛∗𝑖

𝐼 (𝐹⁄𝑃 ) − 1 P: Valor actual en

i: Tasa de interés 𝑖= i: Tasa de interés 𝑖= 𝑃 = 𝐹(1 − 𝑛 ∗ 𝑑)
𝑃∗𝑛 𝑛 descuento racional

𝑃
F: Monto 𝐹 =𝑃+𝐼 F: Monto 𝐹 = 𝑃(1 + 𝑛 ∗ 𝑖) F: Monto 𝐹=
1−𝑛∗𝑑

1 Io: Interés 1 𝑑
Ie: Interés Exacto 𝐼𝑒 = 𝐼𝑂− ∗𝐼 𝐼𝑜 = 𝐼𝑒− ∗𝐼 i: Tasa de interés 𝑖=
73 𝑂 Ordinario 72 𝑒 1+𝑛∗𝑑
 TEMA N°6 DESCUENTO
TEMA N°4 INTERES COMPUESTO
COMPUESTO
Tasa de interés nominal equivalente a
VARIABLES FORMULAS Tasa de interés efectiva
otra tasa de interés nominal
𝑚2
⁄𝑚1 DR: Descuento
𝐼 = 𝑃 ∗ [(1 − 𝑖)𝑛 − 1] 𝑗 𝐷𝑅 = 𝐹[1 − (1 + 𝑖)−𝑛 ]
I: Interés 𝑗1 = [(1 + 2⁄𝑚2 ) − 1] 𝑚1 Compuesto
Racional
Tasa de interés efectiva equivalente a
P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 + 𝑖)−𝑛 tasa de interés con capitalización Tasa de interés nominal
continua
log(𝐹⁄𝑃) DR: Descuento −𝑚𝑛
𝑗
n: Tiempo 𝑛= 𝑖 = 𝑒𝑞 − 1 Compuesto 𝐷𝑅 = 𝐹 [1 − (1 + ⁄𝑚 ) ]
log(1 + 𝑖) Racional
1⁄
Tasa de interés con capitalización
i: Tasa de 𝑛 Valor liquido con tasa de descuento
interés efectiva 𝑖 = (𝐹⁄𝑃) −1 continua equivalente a tasa de interés
efectiva
efectiva
F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 + 𝑖)𝑛 𝑞 = ln(1 + 𝑖) P: Valor Liquido 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 − 𝑑)𝑛
Tasa de interés nominal equivalente a
Formulas a Interés Compuesto con Tasa de Valor liquido con tasa de descuento
tasa de interés con capitalización
Interés Nominal nominal
continua
𝑞⁄ 𝑚𝑛
𝑗 𝑓
F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 + ⁄𝑚 )𝑚𝑛 𝑗 = (𝑒 𝑚 − 1) ∗ 𝑚 P: Valor Liquido 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 − ⁄𝑚)
Tasa de interés con capitalización
𝑗 Monto con tasa de descuento
P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 + ⁄𝑚 )−𝑚𝑛 continua equivalente a tasa de interés
efectiva
nominal
log(𝐹⁄𝑃)
𝑛= 𝑗 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 − 𝑑)−𝑛
n: Tiempo 𝑗 𝑞 = [ln (1 + ⁄𝑚 )] ∗ 𝑚 F: Monto
m ∗ log (1 + ⁄𝑚)
𝑚𝑛
𝑗 TEMA N°5 VALOR ACTUAL A Monto con tasa de descuento
I: Interés 𝐼 = 𝑃 ∗ [(1 − ⁄𝑚) − 1]
INTERES COMPUESTO nominal
𝑓
j: Tasa de 1⁄
𝑚𝑛 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 − ⁄𝑚)
interés nominal 𝑗 = [(𝐹⁄𝑃) − 1] ∗ 𝑚 Tasa de interés efectiva F: Monto
−𝑚𝑛
Formulas a Interés Compuesto con Tasa de
F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 + 𝑖)𝑛 Tasa de interés efectiva
Interés con Capitalización Continua
DB: Descuento
F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ 𝑒 𝑞𝑛 P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 + 𝑖)−𝑛 Compuesto 𝐷𝐵 = 𝐹[1 − (1 − 𝑑)𝑛 ]
Bancario
P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ 𝑒 −𝑞𝑛 Tasa de interés nominal Tasa de interés nominal

ln(𝐹⁄𝑃) DB: Descuento 𝑚𝑛

𝑗 𝑓
n: Tiempo 𝑛= F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ (1 + ⁄𝑚)𝑚𝑛 Compuesto 𝐷𝑅 = 𝐹 [1 − (1 − ⁄𝑚 ) ]
𝑞 Bancario
𝑗 Tasa de descuento efectiva equivalente a
I: Interés 𝐼 = 𝑃 ∗ [𝑒 𝑞𝑛 − 1] P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ (1 + ⁄𝑚)−𝑚𝑛 tasa de descuento nominal
q: Tasa de
ln(𝐹⁄𝑃) Tasa de interés con capitalización 𝑓 𝑚
interés 𝑞= continua 𝑑 = 1 − (1 − ⁄𝑚)
continua 𝑛
Tasa de interés efectiva equivalente a tasa de Tasa de descuento nominal equivalente a
F: Monto 𝐹 = 𝑃 ∗ 𝑒 𝑞𝑛 tasa de descuento efectiva
interés nominal
𝑗 1⁄
𝑖 = (1 + ⁄𝑚)𝑚 − 1 P: Capital 𝑃 = 𝐹 ∗ 𝑒 −𝑞𝑛 𝑓 = [1 − (1 − 𝑑) 𝑚] ∗ 𝑚

Tasa de interés nominal equivalente a tasa de Tasa de descuento nominal equivalente a

interés efectiva tasa de descuento nominal
𝑚2
⁄𝑚1
𝑗 = [(1 + 𝑖)
1⁄
𝑚 − 1] ∗ 𝑚 𝑓2⁄
𝑓1 = [1 − (1 − 𝑚2 ) ] 𝑚1