Estado de situación financiera de la empresa Alicorp

Cuenta 2020 2021 2022

Activos 0 0 0
Activos Corrientes 0 0 0
Efectivo y Equivalentes al Efectivo 570,803 905,041 939,772
Otros Activos Financieros 188,872 105,626 111,061
Cuentas por Cobrar Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar 1,622,922 2,322,245 2,580,579
Cuentas por Cobrar Comerciales 1,064,708 1,354,429 1,547,762
Cuentas por Cobrar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Cobrar 342,835 722,234 797,912
Anticipos 215,379 245,582 234,905
Inventarios 2,091,572 3,061,053 3,579,348
Activos Biológicos 0 0 0
Activos por Impuestos a las Ganancias 68,152 82,768 90,205
Otros Activos no Financieros 46,129 21,836 39,955
Activos Corrientes Distintos al Efectivo Pignorados como Garantía Colateral 0 0 0
Total Activos Corrientes Distintos de los Activos no Corrientes o Grupos de Ac 4,588,450 6,498,569 7,340,920
Activos no Corrientes o Grupos de Activos para su Disposición Clasificados c 30,318 11,281 8,057
Total Activos Corrientes 4,618,768 6,509,850 7,348,977
Activos No Corrientes 0 0 0
Otros Activos Financieros 29,801 44,714 16,021
Inversiones en Subsidiarias, Negocios Conjuntos y Asociadas 19,963 18,249 0
Cuentas por Cobrar Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar 148,653 166,494 179,082
Cuentas por Cobrar Comerciales 0 0 0
Cuentas por Cobrar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Cobrar 148,653 166,494 179,082
Anticipos 0 0 0
Inventarios 0 0 0
Activos Biológicos 243 0 0
Propiedades de Inversión 0 0 0
Propiedades, Planta y Equipo 3,754,208 3,651,375 3,480,260
Activos Intangibles Distintos de la Plusvalía 1,525,559 1,585,956 1,547,897
Activos por Impuestos Diferidos 207248 176532 199647
Activos por Impuestos Corrientes, no Corrientes 125 0 0
Plusvalía 1,345,543 1,255,133 1,240,016
Otros Activos no Financieros 0 0 0
Activos no Corrientes Distintos al Efectivo Pignorados como Garantía Colatera 0 0 0
Total Activos No Corrientes 7,031,343 6,898,453 6,662,923
TOTAL DE ACTIVOS 11,650,111 13,408,303 14,011,900
Pasivos y Patrimonio 0 0 0
Pasivos Corrientes 0 0 0
Otros Pasivos Financieros 558,545 639,174 966,282
Cuentas por Pagar Comerciales y Otras Cuentas por Pagar 2,755,299 3,703,108 4,942,351
Cuentas por Pagar Comerciales 2,550,048 3,522,803 4,494,801
Cuentas por Pagar a Entidades Relacionadas 13,456 0 107
Otras Cuentas por Pagar 190,505 176,540 441,864
Ingresos Diferidos 1290 3765 5579
Provisión por Beneficios a los Empleados 206,994 216,113 235,677
Otras Provisiones 59,554 74,986 83,518
Pasivos por Impuestos a las Ganancias 23939 12170 60567
Otros Pasivos no Financieros 0 0 0
Total de Pasivos Corrientes Distintos de Pasivos Incluidos en Grupos de Acti 3,604,331 4,645,551 6,288,395
Pasivos incluidos en Grupos de Activos para su Disposición Clasificados com 0 0 0
Total Pasivos Corrientes 3,604,331 4,645,551 6,288,395
Pasivos No Corrientes 0 0 0
Otros Pasivos Financieros 3,515,304 4,676,131 4,103,895
Cuentas por Pagar Comerciales y Otras Cuentas por Pagar 6578 3882 1174
Cuentas por Pagar Comerciales 0 0 0
Cuentas por Pagar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Pagar 6537 3882 1106
Ingresos Diferidos 41 0 68
Provisión por Beneficios a los Empleados 23625 30375 27607
Otras Provisiones 83082 65577 55316
Pasivos por Impuestos Diferidos 736,367 661,410 614,815
Pasivos por Impuestos Corrientes, no Corriente 0 0 0
Otros Pasivos no Financieros 0 0 0
Total Pasivos No Corrientes 4,364,956 5,437,375 4,802,807
Total Pasivos 7,969,287 10,082,926 11,091,202
Patrimonio 0 0 0
Capital Emitido 847,192 847,192 847,192
Primas de Emisión 0 0 0
Acciones de Inversión 7,388 7,388 7,388
Acciones Propias en Cartera 0 0 -84719
Otras Reservas de Capital 169,309 163,361 172,299
Resultados Acumulados 2,540,993 1,771,071 1,586,867
Otras Reservas de Patrimonio 80,687 496,944 343,452
Patrimonio Atribuible a los Propietarios de la Controladora 3,645,569 3,285,956 2,872,479
Participaciones no Controladoras 35,255 39,421 48,219
Total Patrimonio 3,680,824 3,325,377 2,920,698
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 11,650,111 13,408,303 14,011,900
AV 2020 AV 2021 AV 2022 AH AH
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
12.36% 13.90% 12.79% 58.56% 3.84%
4.09% 1.62% 1.51% -44.08% 5.15%
35.14% 35.67% 35.11% 43.09% 11.12%
23.05% 20.81% 21.06% 27.21% 14.27%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
7.42% 11.09% 10.86% 110.67% 10.48%
4.66% 3.77% 3.20% 14.02% -4.35%
45.28% 47.02% 48.71% 46.35% 16.93%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
1.48% 1.27% 1.23% 21.45% 8.99%
1.00% 0.34% 0.54% -52.66% 82.98%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
99.34% 99.83% 99.89% 41.63% 12.96%
0.66% 0.17% 0 -62.79% -28.58%
100.00% 100.00% 100.00% 40.94% 12.89%
0 0 0 0
0.65% 0.69% 0.22% 50.04% -64.17%
0.43% 0.28% 0.00% -8.59% -100.00%
3.22% 2.56% 2.44% 12.00% 7.56%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
3.22% 2.56% 2.44% 12.00% 7.56%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
0.01% 0.00% 0 -100.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
81.28% 56.09% 47.36% -2.74% -4.69%
33.03% 24.36% 21.06% 3.96% -2.40%
4.49% 2.71% 0 -14.82% 13.09%
0.00% 0.00% 0 -100.00% 0.00%
29.13% 19.28% 16.87% -6.72% -1.20%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0 0.00% 0.00%
152.23% 105.97% 90.66% -1.89% -3.41%
252.23% 205.97% 190.66% 6.40% 4.50% 104.5%
0.00% 0.00% 0.00% 0
0 0 0.00% 0
12.09% 9.82% 13.15% 14.44% 51.18%
59.65% 56.88% 67.25% 34.40% 33.46%
55.21% 54.11% 61.16% 38.15% 27.59%
0.29% 0.00% 0.00% -100.00% 0.00%
4.12% 2.71% 6.01% -7.33% 150.29%
0.03% 0.06% 0.08% 191.86% 48.18%
4.48% 3.32% 3.21% 4.41% 9.05%
1.29% 1.15% 1.14% 25.91% 11.38%
0.52% 0.19% 0.82% -49.16% 397.67%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
78.04% 71.36% 85.57% 28.89% 35.36%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
78.04% 71.36% 85.57% 28.89% 35.36% 14.21%
0 0 0.00% 0
76.11% 71.83% 55.84% 33.02% -12.24%
0.14% 0.06% 0.02% -40.99% -69.76%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.14% 0.06% 0.02% -40.61% -71.51%
0.00% 0.00% 0.00% -100.00% 0.00%
0.51% 0.47% 0.38% 28.57% -9.11%
 1.80% 1.01% 0.75% -21.07% -15.65%
15.94% 10.16% 8.37% -10.18% -7.04%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
94.50% 83.53% 65.35% 24.57% -11.67%
122.42% 154.89% 150.92% 26.52% 10.00%
0 0 0 0
18.34% 13.01% 11.53% 0 0
0.00% 0.00% 0.00% 0 0
0.16% 0.11% 0.10% 0 0
0.00% 0.00% -1.15% 0 0
3.67% 2.51% 2.34% 0 0
55.01% 27.21% 21.59% 0 0
1.75% 7.63% 4.67% 5 0
78.93% 50.48% 39.09% 0 0
0.76% 0.61% 0.66% 0 0
79.69% 51.08% 39.74% -9.66% -12.17%
252.23% 205.97% 190.66% 15.09% 4.50%
Reporte de Estados Financieros
Fecha y Hora de generación: 14/04/2023 09:42:39 p.m.
Año: 2022
Periodo: Anual
Empresa: ALICORP S.A.A.
Tipo: Consolidada
Estados Financieros

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

Cuenta 2022 2021 2020
Activos 0 0 0
Activos Corrientes 0 0 0
Efectivo y Equivalentes al Efectivo 939,772 905,041 570,803
Otros Activos Financieros 111,061 105,626 188,872
Cuentas por Cobrar Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar 2,580,579 2,322,245 1,622,922
Cuentas por Cobrar Comerciales 1,547,762 1,354,429 1,064,708
Cuentas por Cobrar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Cobrar 797,912 722,234 342,835
Anticipos 234,905 245,582 215,379
Inventarios 3,579,348 3,061,053 2,091,572
Activos Biológicos 0 0 0
Activos por Impuestos a las Ganancias 90,205 82,768 68,152
Otros
ActivosActivos no Financieros
Corrientes Distintos al Efectivo 39,955 21,836 46,129
Total Activos Corrientes Distintos de losPignorados
Activos no como Garantía
Corrientes o Grupos
Colateral
de 0 0 0
Activos no Corrientes o Grupos de Activos para su Disposiciónpara la
Activos para su Disposición Clasificados como Mantenidos
Venta o paracomo
Clasificados Distribuir a los Propietarios
Mantenidos para la Venta o como Mantenidos para 7,340,920 6,498,569 4,588,450
Distribuir a los Propietarios 8,057 11,281 30,318
Total Activos Corrientes 7,348,977 6,509,850 4,618,768
Activos No Corrientes 0 0 0
Otros Activos Financieros 16,021 44,714 29,801
Inversiones Contabilizadas Aplicando el Método de la Participación 0 18,249 19,963
Cuentas por Cobrar Comerciales y Otras Cuentas por Cobrar 179,082 166,494 148,653
Cuentas por Cobrar Comerciales 0 0 0
Cuentas por Cobrar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Cobrar 179,082 166,494 148,653
Anticipos 0 0 0
Inventarios 0 0 0
Activos Biológicos 0 0 243
Propiedades de Inversión 0 0 0
Propiedades, Planta y Equipo 3,480,260 3,651,375 3,754,208
Activos Intangibles Distintos de la Plusvalía 1,547,897 1,585,956 1,525,559
Activos por Impuestos Diferidos 199,647 176,532 207,248
Activos por Impuestos Corrientes, no Corrientes 0 0 125
Plusvalía 1,240,016 1,255,133 1,345,543
Otros
ActivosActivos no Financieros
no Corrientes Distintos al Efectivo Pignorados como Garantía 0 0 0
Colateral 0 0 0
Total Activos No Corrientes 6,662,923 6,898,453 7,031,343
TOTAL ACTIVOS 14,011,900 13,408,303 11,650,111
Pasivos y Patrimonio 0 0 0
Pasivos Corrientes 0 0 0
Otros Pasivos Financieros 966,282 639,174 558,545 Deudas corto plazo
Cuentas por Pagar Comerciales y Otras Cuentas por Pagar 4,942,351 3,703,108 2,755,299
Cuentas por Pagar Comerciales 4,494,801 3,522,803 2,550,048
Cuentas por Pagar a Entidades Relacionadas 107 0 13,456
Otras Cuentas por Pagar 441,864 176,540 190,505
Ingresos Diferidos 5,579 3,765 1,290
Provisión por Beneficios a los Empleados 235,677 216,113 206,994
Otras Provisiones 83,518 74,986 59,554
Pasivos por Impuestos a las Ganancias 60,567 12,170 23,939
Total Pasivos Corrientes Distintos de Pasivos Incluidos en Grupos de
Otros
ActivosPasivos
para suno Financieros
Disposición Clasificados como Mantenidos para la 0 0 0
Venta
Pasivos incluidos en Grupos de Activos para su Disposición 6,288,395 4,645,551 3,604,331
Clasificados como Mantenidos para la Venta 0 0 0
Total Pasivos Corrientes 6,288,395 4,645,551 3,604,331
Pasivos No Corrientes 0 0 0
Otros Pasivos Financieros 4,103,895 4,676,131 3,515,304 deudas financieras largo plazo
Cuentas por Pagar Comerciales y Otras Cuentas por Pagar 1,174 3,882 6,578
Cuentas por Pagar Comerciales 0 0 0
Cuentas por Pagar a Entidades Relacionadas 0 0 0
Otras Cuentas por Pagar 1,106 3,882 6,537
Ingresos Diferidos 68 0 41
Provisión por Beneficios a los Empleados 27,607 30,375 23,625
Otras Provisiones 55,316 65,577 83,082
Pasivos por Impuestos Diferidos 614,815 661,410 736,367
Pasivos por Impuestos Corrientes, no Corriente 0 0 0
Otros Pasivos no Financieros 0 0 0
Total Pasivos No Corrientes 4,802,807 5,437,375 4,364,956
Total Pasivos 11,091,202 10,082,926 7,969,287
 Patrimonio 0 0 0
Capital Emitido 847,192 847,192 847,192
Primas de Emisión 0 0 0
Acciones de Inversión 7,388 7,388 7,388
Acciones Propias en Cartera -84,719 0 0
Otras Reservas de Capital 172,299 163,361 169,309
Resultados Acumulados 1,586,867 1,771,071 2,540,993
Otras Reservas de Patrimonio 343,452 496,944 80,687
Patrimonio Atribuible a los Propietarios de la Controladora 2,872,479 3,285,956 3,645,569
Participaciones no Controladoras 48,219 39,421 35,255
Total Patrimonio 2,920,698 3,325,377 3,680,824
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 14,011,900 13,408,303 11,650,111

ESTADO DE RESULTADOS
Cuenta 2022 2021 2020
Ingresos de Actividades Ordinarias 15,406,322 12,215,875 9,347,525
Costo de Ventas -12,643,922 -9,815,724 -7,132,955
Ganancia (Pérdida) Bruta 2,762,400 2,400,151 2,214,570
Gastos de Ventas y Distribución -827,874 -784,240 -757,339
Gastos de Administración -729,373 -732,221 -641,318
Otros Ingresos Operativos 56,147 87,416 36,064
Otros Gastos Operativos -56,796 -34,345 -38,793
Otras Ganancias (Pérdidas) -8,001 -14,855 -11,557
Ganancia (Pérdida)
Ganancia (Pérdida) de la Baja en Activos Financieros medidosOperativa
al Costo 1,196,503 921,906 801,627
Amortizado 0 0 0
Ingresos Financieros 40,841 24,534 51,817
Ingresos por Intereses calculados usando el Método de Interes Efectivo 0 0 0
Gastos
GananciaFinancieros
(Pérdida) por Deterioro de Valor (Pérdidas Crediticias -459,801 -337,613 -298,536
Esperadas o Reversiones)
Participación en la Ganancia (Pérdida) neta de Asociadas y Negocios 0 0 0
Conjuntos Contabilizados por el Método de la Participación -635 -1,954 -208
Ganancias (Pérdidas) por Reclasificación de Activos Financieros a
Diferencias
Valor de Cambio
Razonable Neto en Resultados antes medidos al Costo
conAcumulada
cambios -25,290 -18,818 -12,906
Ganancia (Pérdida) en Otro Resultado Integral por Activos
Amortizado
Financieros medidos a Valor Razonable reclasificados como cambios 0 0 0
en Resultados
Ganancias (Pérdidas) por Cobertura de un Grupo de Partidas con 0 0 0
posiciones de Riesgo
Diferencia entre Compensadoras
el Importe en Libros de los Activos Distribuidos y el 0 0 0
Importe en Libros del Dividendo a pagar 0 0 0
Ganancia (Pérdida) antes de Impuestos 751,618 588,055 541,794
Ingreso (Gasto) por Impuesto -197,571 -180,577 -179,379
Ganancia
Ganancia (Pérdida)
(Pérdida) Neta de Operaciones
procedente Continuadas
de Operaciones Discontinuadas, neta 554,047 407,478 362,415
de Impuesto -20,549 -435,878 -31,768
 Ganancia (Pérdida) Neta del Ejercicio 533,498 -28,400 330,647
Ganancia (Pérdida) Neta atribuible a: 0 0 0
Propietarios de la Controladora 524,143 -33,990 327,393
Participaciones no Controladoras 9,355 5,590 3,254
Ganancias (Pérdida) por Acción: 0 0 0
Ganancias (Pérdida) Básica por Acción: 0 0 0
Básica por Acción Ordinaria en Operaciones Continuadas 0.651 0.465 0.42
Básica por Acción Ordinaria en Operaciones Discontinuadas -0.024 -0.505 -0.037
Total de Ganancias (Pérdida) Básica por Acción Ordinaria 0.627 -0.04 0.383
Básica por Acción de Inversión en Operaciones Continuadas 0.651 0.465 0.42
Básica por Acción de Inversión en Operaciones Discontinuadas -0.024 -0.505 -0.037
Total de Ganancias (Pérdida) Básica por Acción Inversión 0.627 -0.04 0.383
Ganancias (Pérdida) Diluida por Acción: 0 0 0
Diluida por Acción Ordinaria en Operaciones Continuadas 0.651 0.465 0.42
Diluida por Acción Ordinaria en Operaciones Discontinuadas -0.024 -0.505 -0.037
Total ganancias (Pérdida) Diluida por Acción Ordinaria 0.627 -0.04 0.383
Diluida por Acción de Inversión en Operaciones Continuadas 0.651 0.465 0.42
Diluida por Acción de Inversión en Operaciones Discontinuadas -0.024 -0.505 -0.037
Total de Ganancias (Pérdida) Diluida por Acción Inversión 0.627 -0.04 0.383
Costo promedio de capital ponderado

Estructura de Capital 2022 Peso (W)

Otros pasivos financieros a Corto Plazo 966,282
Otros pasivos financieros a Largo Plazo 4,103,895
Cuentas por pagar a entidades relacionadas 107
Total deuda 5,070,284 63.450% Wd
Total Patrimonio 2,920,698 36.550% Ws
Total Fondos Obtenidos 7,990,982 100.00%

Datos
Wd: 63.450%
Ws: 36.550%
Kd: 4.59%
t: 0.30%

WACC = 39%
Detalle de obligaciones financieras 2022 Monto Peso Kd Kdpp
Bonos corporativos 397,973 45.40% 6.50% 2.95%
Prestamos bancarios 210,770 24.04% 1.30% 0.31%
Pagarés bancarfios 142,570 16.26% 5.84% 0.95%
Obligaciones por derecho de uso 69,982 7.98% 0.21% 0.02%
Bonos IASA 35,368 4.03% 3.20% 0.13%
Arrendamientos financieros 20,001 2.28% 10.00% 0.23%
Total 876,664 100.00% 4.59%
¿Por qué se eligio bonos?

Alicorp es una empresa de bienes de consumo peruana con operaciones en varios países de América. Analizando sus estados
financieros se puede observar que cuenta con Otros pasivos financieros los cuales están compuestos por préstamos bancarios, bonos,
arrendamientos financieros y financiamiento de primas de “call spread”, donde se puede observar que en el año 2020 la empresa
obtuvo 558,545 soles y en el año 2021 fue de 639,174 soles, lo que nos indica que han tenido un aumento de 80,629 soles en el pasivo,
y en el año 2022 obtuvo un resultado de 966,282, lo que nos indica que el aumento fue muy significativo con respecto al ultimo año con
327,108 soles. Ello podría traer complicaciones a futuro para la empresa ya que, si bien es cierto es prudente endeudarse para que la
empresa siga creciendo y aumente su capital de trabajo, sin embargo de un año a otro no es adecuado que la empresa Alicorp genere
tanto pasivo de un año a otro, por lo cual deberían reducir sus préstamos bancarios y optar por utilizar más bonos ya que es instrumento
financiero que se puede financiar a más años y con un interes reducido.

NOTICIA: Además, la empresa Alicorp colocó bonos globales denominados en soles

en el mercado internacional por S/1,640’000,000.00 (mil seiscientos cuarenta millones
de soles).
Los bonos antes mencionados tienen un cupón de 6.875% y vencerán en 2027, con
tres pagos de amortización anuales idénticos en 2025, 2026 y 2027. La compañía
espera usar el neto recibido para proceder con el repago del préstamo puente tomado
para financiar la compra de Intradevco.
 ESTADO DE RESULTADOS 2022 2021 2020
Ingresos 15,406,322 12,215,875 9,347,525
Costo de ventas -12,643,922 -9,815,724 -7,132,955
Utilidad bruta 2,762,400 2,400,151 2,214,570
Gastos de Venta -827,874 -784,240 -757,339
Gastos administrativos -729,373 -732,221 -641,318
Utilidad operativa(EBIT) 1,205,153 883,690 815,913
Utilidad antes de impuesto 751,618 588,055 541,794
impuesto 29.50% 221727.31 173476.225 159829.23
Utilidad neta 529,891 414,579 381,965
NOPAT 849,632.87 623,001.45 575,218.67

a) NOPAT 2022 2021 2020

Utilidad operativa 1,205,153 883,690 815,913
Escudo fiscal 0.705 0.705 0.705
Resultado 849632.87 623001.45 575218.67

b) Capital invertido 2022 2021 2020

Activo total 14,011,900 13,408,303 11,650,111
Financiación 4,494,801 3,522,803 2,550,048
Resultado 9,517,099 9,885,500 9,100,063

c) Costo de capital 2022

Descripción costo anual valor % Costo de financiamiento

Patrimonio 14% 847,192 14.32% 2.050%
3.20% 4,103,895 69.35% 2.222%
Deuda bancaria
5.26% 966,282 16.33% 0.858%
TOTAL 5,917,369 5.13%

Costo deuda bancaria = % de interés * (1-% de IR)

Largo plazo 3.56%
Corto Plazo 5.84%
 EVA 361,392
El Eva en el año 2021 resultó (547,667.09) lo que indica que la empresa Alicorp no está agotando sus recursos. El
propósito de EVA es vincular la medición de resultados e incentivos con los objetivos de los inversores o
propietarios de la empresa, para crear valor en todo el entorno de la empresa.
 ROIC 8.93%

Rendimiento dela empresa 3.83%

3.20%
5.26%
|
 VN 219790
Tiempo 12 semestres (6años) Tasa cupon 3.20%
Tasa del bono 6.50% semestral

SEMESTRES GASTOS FLUJO FLUJO TOTAL

0 S/5,000.00 -S/219,790.00 -S/214,790.00
1 S/7,030.72 S/7,030.72
2 S/7,030.72 S/7,030.72
3 S/7,030.72 S/7,030.72
4 S/7,030.72 S/7,030.72
5 S/7,030.72 S/7,030.72
6 S/7,030.72 S/7,030.72
7 S/7,030.72 S/7,030.72
8 S/7,030.72 S/7,030.72
9 S/7,030.72 S/7,030.72
10 S/7,030.72 S/7,030.72
11 S/7,030.72 S/7,030.72
12 S/226,820.72 S/226,820.72

TIR SEMESTRAL 3.43% TIR ANUAL 6.98%

Capital Social 172299
VALOR NOMINAL 17.2299
Valor de la cotización 21.979
Ke= 0.05095516
COSTO DE LA EMPRESA 5.10%
PRÉSTAMO A LARGO PLAZO PRÉSTAMO A CORTO PLAZO

PRÉSTAMO S/ 4,103,895.00 PRÉSTAMO

MESES 60 MESES
TEA 3.6% TEA
TEM 0.29% TEM
CUOTA S/ 74,662.89 CUOTA

PERIODO AMORTIZACIÓN INTERÉS CUOTA SALDO PERIODO

0 S/ 4,103,895.00 0
1 S/ 62,682.25 S/ 11,980.64 S/ 74,662.89 S/ 4,041,212.75 1
2 S/ 62,865.24 S/ 11,797.65 S/ 74,662.89 S/ 3,978,347.50 2
3 S/ 63,048.77 S/ 11,614.12 S/ 74,662.89 S/ 3,915,298.73 3
4 S/ 63,232.83 S/ 11,430.06 S/ 74,662.89 S/ 3,852,065.90 4
5 S/ 63,417.43 S/ 11,245.47 S/ 74,662.89 S/ 3,788,648.47 5
6 S/ 63,602.56 S/ 11,060.33 S/ 74,662.89 S/ 3,725,045.91 6
7 S/ 63,788.24 S/ 10,874.65 S/ 74,662.89 S/ 3,661,257.67 7
8 S/ 63,974.46 S/ 10,688.43 S/ 74,662.89 S/ 3,597,283.21 8
9 S/ 64,161.22 S/ 10,501.67 S/ 74,662.89 S/ 3,533,121.99 9
10 S/ 64,348.53 S/ 10,314.36 S/ 74,662.89 S/ 3,468,773.45 10
11 S/ 64,536.39 S/ 10,126.51 S/ 74,662.89 S/ 3,404,237.07 11
12 S/ 64,724.79 S/ 9,938.10 S/ 74,662.89 S/ 3,339,512.28 12
13 S/ 64,913.74 S/ 9,749.15 S/ 74,662.89 S/ 3,274,598.54 13
14 S/ 65,103.25 S/ 9,559.65 S/ 74,662.89 S/ 3,209,495.29 14
15 S/ 65,293.31 S/ 9,369.59 S/ 74,662.89 S/ 3,144,201.98 15
16 S/ 65,483.92 S/ 9,178.97 S/ 74,662.89 S/ 3,078,718.06 16
17 S/ 65,675.09 S/ 8,987.81 S/ 74,662.89 S/ 3,013,042.98 17
18 S/ 65,866.82 S/ 8,796.08 S/ 74,662.89 S/ 2,947,176.16 18
19 S/ 66,059.10 S/ 8,603.79 S/ 74,662.89 S/ 2,881,117.06 19
20 S/ 66,251.95 S/ 8,410.94 S/ 74,662.89 S/ 2,814,865.11 20
21 S/ 66,445.36 S/ 8,217.53 S/ 74,662.89 S/ 2,748,419.75 21
22 S/ 66,639.34 S/ 8,023.55 S/ 74,662.89 S/ 2,681,780.41 22
23 S/ 66,833.88 S/ 7,829.01 S/ 74,662.89 S/ 2,614,946.52 23
24 S/ 67,028.99 S/ 7,633.90 S/ 74,662.89 S/ 2,547,917.53 24
25 S/ 67,224.67 S/ 7,438.22 S/ 74,662.89 S/ 2,480,692.86 25
26 S/ 67,420.92 S/ 7,241.97 S/ 74,662.89 S/ 2,413,271.94 26
27 S/ 67,617.75 S/ 7,045.15 S/ 74,662.89 S/ 2,345,654.19 27
28 S/ 67,815.15 S/ 6,847.75 S/ 74,662.89 S/ 2,277,839.04 28
29 S/ 68,013.12 S/ 6,649.77 S/ 74,662.89 S/ 2,209,825.92 29
30 S/ 68,211.67 S/ 6,451.22 S/ 74,662.89 S/ 2,141,614.25 30
31 S/ 68,410.81 S/ 6,252.09 S/ 74,662.89 S/ 2,073,203.44 31
32 S/ 68,610.52 S/ 6,052.37 S/ 74,662.89 S/ 2,004,592.92 32
33 S/ 68,810.82 S/ 5,852.08 S/ 74,662.89 S/ 1,935,782.10 33
34 S/ 69,011.70 S/ 5,651.19 S/ 74,662.89 S/ 1,866,770.41 34
35 S/ 69,213.17 S/ 5,449.73 S/ 74,662.89 S/ 1,797,557.24 35
36 S/ 69,415.22 S/ 5,247.67 S/ 74,662.89 S/ 1,728,142.01 36
37 S/ 69,617.87 S/ 5,045.02 S/ 74,662.89 S/ 1,658,524.14
38 S/ 69,821.11 S/ 4,841.79 S/ 74,662.89 S/ 1,588,703.04
39 S/ 70,024.94 S/ 4,637.95 S/ 74,662.89 S/ 1,518,678.10
40 S/ 70,229.37 S/ 4,433.53 S/ 74,662.89 S/ 1,448,448.73
41 S/ 70,434.39 S/ 4,228.51 S/ 74,662.89 S/ 1,378,014.34
42 S/ 70,640.01 S/ 4,022.88 S/ 74,662.89 S/ 1,307,374.33
43 S/ 70,846.23 S/ 3,816.66 S/ 74,662.89 S/ 1,236,528.10
44 S/ 71,053.06 S/ 3,609.84 S/ 74,662.89 S/ 1,165,475.05
45 S/ 71,260.48 S/ 3,402.41 S/ 74,662.89 S/ 1,094,214.56
46 S/ 71,468.52 S/ 3,194.38 S/ 74,662.89 S/ 1,022,746.05
47 S/ 71,677.16 S/ 2,985.74 S/ 74,662.89 S/ 951,068.89
48 S/ 71,886.41 S/ 2,776.49 S/ 74,662.89 S/ 879,182.49
49 S/ 72,096.27 S/ 2,566.63 S/ 74,662.89 S/ 807,086.22
50 S/ 72,306.74 S/ 2,356.15 S/ 74,662.89 S/ 734,779.48
51 S/ 72,517.83 S/ 2,145.07 S/ 74,662.89 S/ 662,261.65
52 S/ 72,729.53 S/ 1,933.36 S/ 74,662.89 S/ 589,532.12
53 S/ 72,941.85 S/ 1,721.04 S/ 74,662.89 S/ 516,590.27
54 S/ 73,154.79 S/ 1,508.10 S/ 74,662.89 S/ 443,435.48
55 S/ 73,368.36 S/ 1,294.54 S/ 74,662.89 S/ 370,067.12
56 S/ 73,582.54 S/ 1,080.35 S/ 74,662.89 S/ 296,484.58
57 S/ 73,797.36 S/ 865.54 S/ 74,662.89 S/ 222,687.22
58 S/ 74,012.80 S/ 650.10 S/ 74,662.89 S/ 148,674.43
59 S/ 74,228.86 S/ 434.03 S/ 74,662.89 S/ 74,445.56
60 S/ 74,445.56 S/ 217.33 S/ 74,662.89 -S/ 0.00
STAMO A CORTO PLAZO

S/ 966,282.00
36
5.8%
0.47%
S/ 29,260.32

AMORTIZACIÓN INTERÉS CUOTA SALDO

S/ 966,282.00
S/ 24,679.12 S/ 4,581.21 S/ 29,260.32 S/ 941,602.88
S/ 24,796.12 S/ 4,464.20 S/ 29,260.32 S/ 916,806.76
S/ 24,913.68 S/ 4,346.64 S/ 29,260.32 S/ 891,893.08
S/ 25,031.80 S/ 4,228.52 S/ 29,260.32 S/ 866,861.28
S/ 25,150.48 S/ 4,109.85 S/ 29,260.32 S/ 841,710.81
S/ 25,269.72 S/ 3,990.61 S/ 29,260.32 S/ 816,441.09
S/ 25,389.52 S/ 3,870.80 S/ 29,260.32 S/ 791,051.57
S/ 25,509.89 S/ 3,750.43 S/ 29,260.32 S/ 765,541.68
S/ 25,630.84 S/ 3,629.48 S/ 29,260.32 S/ 739,910.84
S/ 25,752.36 S/ 3,507.97 S/ 29,260.32 S/ 714,158.48
S/ 25,874.45 S/ 3,385.87 S/ 29,260.32 S/ 688,284.03
S/ 25,997.12 S/ 3,263.20 S/ 29,260.32 S/ 662,286.91
S/ 26,120.38 S/ 3,139.95 S/ 29,260.32 S/ 636,166.53
S/ 26,244.21 S/ 3,016.11 S/ 29,260.32 S/ 609,922.32
S/ 26,368.64 S/ 2,891.68 S/ 29,260.32 S/ 583,553.68
S/ 26,493.66 S/ 2,766.67 S/ 29,260.32 S/ 557,060.03
S/ 26,619.26 S/ 2,641.06 S/ 29,260.32 S/ 530,440.76
S/ 26,745.47 S/ 2,514.85 S/ 29,260.32 S/ 503,695.29
S/ 26,872.27 S/ 2,388.05 S/ 29,260.32 S/ 476,823.03
S/ 26,999.67 S/ 2,260.65 S/ 29,260.32 S/ 449,823.35
S/ 27,127.68 S/ 2,132.64 S/ 29,260.32 S/ 422,695.67
S/ 27,256.29 S/ 2,004.03 S/ 29,260.32 S/ 395,439.38
S/ 27,385.52 S/ 1,874.80 S/ 29,260.32 S/ 368,053.86
S/ 27,515.35 S/ 1,744.97 S/ 29,260.32 S/ 340,538.51
S/ 27,645.81 S/ 1,614.52 S/ 29,260.32 S/ 312,892.70
S/ 27,776.88 S/ 1,483.44 S/ 29,260.32 S/ 285,115.83
S/ 27,908.57 S/ 1,351.75 S/ 29,260.32 S/ 257,207.26
S/ 28,040.88 S/ 1,219.44 S/ 29,260.32 S/ 229,166.37
S/ 28,173.83 S/ 1,086.49 S/ 29,260.32 S/ 200,992.54
S/ 28,307.40 S/ 952.92 S/ 29,260.32 S/ 172,685.14
S/ 28,441.61 S/ 818.71 S/ 29,260.32 S/ 144,243.53
S/ 28,576.45 S/ 683.87 S/ 29,260.32 S/ 115,667.08
S/ 28,711.94 S/ 548.39 S/ 29,260.32 S/ 86,955.14
S/ 28,848.06 S/ 412.26 S/ 29,260.32 S/ 58,107.08
S/ 28,984.83 S/ 275.49 S/ 29,260.32 S/ 29,122.25
S/ 29,122.25 S/ 138.07 S/ 29,260.32 -S/ 0.00
|