PREGUNTAS BÁSICAS DE NIVEL

1- ¿Qué es un activo financiero?

Un activo financiero se refiere a cualquier instrumento o contrato que tiene un valor monetario y
representa una propiedad o un derecho de propiedad sobre un activo físico, una empresa o una entidad.
Los activos financieros se negocian en los mercados financieros y se utilizan para invertir, especular o
cubrir riesgos.

Los activos financieros pueden ser clasificados en diferentes categorías según sus características y la
forma en que generan rendimientos. Algunos ejemplos comunes de activos financieros incluyen:

1. Acciones: Representan una participación de propiedad en una empresa. Los accionistas tienen
derecho a recibir dividendos y participar en las decisiones corporativas.

2. Bonos: Son instrumentos de deuda emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades. Los bonos
representan un préstamo hecho por el inversor al emisor, quien se compromete a devolver el capital
prestado más intereses en un período determinado.

3. Fondos de inversión: Son vehículos de inversión que agrupan el dinero de varios inversores para
invertir en una cartera diversificada de activos financieros, como acciones, bonos u otros instrumentos.

4. Derivados: Incluyen opciones, futuros, swaps y otros instrumentos financieros cuyo valor se deriva de
un activo subyacente, como acciones, índices, tipos de interés o materias primas.

5. Materias primas: Como el oro, la plata, el petróleo o los productos agrícolas, que se negocian en los
mercados de materias primas como activos financieros.

6. Divisas: Las monedas extranjeras se negocian en el mercado de divisas (Forex) y se utilizan como
activos financieros para el comercio internacional y la inversión en monedas.
Estos son solo algunos ejemplos de activos financieros, y existen muchas otras clases y subclases de
activos financieros disponibles en los mercados. Los inversores pueden combinar diferentes activos
financieros en sus carteras para diversificar riesgos y buscar rendimientos de acuerdo con sus objetivos y
tolerancia al riesgo.

2- ¿Qué mercados existen?

Existen diversos tipos de mercados en el ámbito financiero, donde se negocian diferentes activos y
productos. A continuación, te presento algunos de los mercados más comunes:

1. Mercado de valores: Es donde se negocian las acciones y otros valores emitidos por empresas. Los
inversores compran y venden acciones en bolsas de valores, como la Bolsa de Nueva York (NYSE) o el
NASDAQ.

2. Mercado de bonos: En este mercado se compran y venden bonos y otros instrumentos de deuda
emitidos por gobiernos, municipios, empresas y otras entidades. El mercado de bonos puede ser tanto
público (negociado en bolsas) como privado (negociado entre instituciones financieras).

3. Mercado de divisas (Forex): Es el mercado donde se negocian las diferentes monedas extranjeras. Los
participantes del mercado, como bancos, instituciones financieras y operadores individuales, compran y
venden divisas para fines comerciales, inversión o especulación.

4. Mercado de derivados: Incluye productos financieros cuyo valor se deriva de un activo subyacente,
como acciones, bonos, índices, materias primas o divisas. Los derivados más comunes son las opciones,
los futuros y los swaps. Estos se negocian en mercados especializados, como el Chicago Mercantile
Exchange (CME) o el Chicago Board Options Exchange (CBOE).

5. Mercado de materias primas: Aquí se negocian productos físicos, como metales preciosos, petróleo,
gas natural, productos agrícolas, entre otros. Los inversores pueden comprar y vender contratos de
futuros u opciones sobre estas materias primas en mercados específicos, como el New York Mercantile
Exchange (NYMEX) o el London Metal Exchange (LME).

6. Mercado de bienes raíces: Se refiere a la compra, venta y alquiler de propiedades inmobiliarias, como
casas, apartamentos, terrenos o edificios comerciales. Este mercado puede ser tanto residencial como
comercial.
7. Mercado de opciones binarias: Es un mercado especulativo en el que los operadores hacen apuestas
sobre si el precio de un activo subyacente estará por encima o por debajo de un determinado nivel en un
período de tiempo predeterminado.

Estos son solo algunos ejemplos de mercados financieros. Existen otros mercados más especializados y
nichos de negociación, como el mercado de arte, el mercado de carbono o el mercado de seguros, que
también desempeñan un papel importante en la economía global.

3- ¿Quién regula la actividad del trading?

La regulación de la actividad de trading varía según el país y la jurisdicción en la que se lleva a cabo. En
general, los organismos reguladores financieros son los encargados de supervisar y regular las
actividades de trading para garantizar la transparencia, la integridad y la protección de los inversores. A
continuación, mencionaré algunos de los principales organismos reguladores en diferentes regiones:

Estados Unidos:

- Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés): Es la principal agencia reguladora de los
mercados de valores en Estados Unidos. Regula las operaciones de trading de valores y protege a los
inversores.

- Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés): Es una organización
autorreguladora que supervisa a los corredores de bolsa y las firmas de inversión. Se encarga de aplicar
las reglas y regulaciones relacionadas con el trading en el mercado de valores.

Unión Europea:

- Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, por sus siglas en inglés): Es la autoridad reguladora
pan-europea encargada de supervisar los mercados financieros en la Unión Europea. Establece normas y
reglamentos para garantizar la integridad y eficiencia de los mercados financieros.

- Autoridades nacionales de regulación financiera: Cada país de la Unión Europea tiene su propio
organismo regulador que supervisa y regula las actividades de trading en ese país. Por ejemplo, en Reino
Unido está la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés), en Alemania está la
Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin), entre otros.
Reino Unido:

- Autoridad de Conducta Financiera (FCA): Es el organismo regulador financiero en el Reino Unido.

Regula las actividades de trading y supervisa a los intermediarios financieros para proteger a los
consumidores y mantener la integridad de los mercados financieros.

Australia:

- Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC, por sus siglas en inglés): Es el organismo regulador
de los mercados financieros en Australia. Regula las actividades de trading y supervisa a las empresas
financieras para garantizar la protección de los inversores.

Es importante tener en cuenta que esta lista no es exhaustiva y que cada país tiene su propio conjunto
de organismos reguladores y normativas específicas. Los inversores y traders deben familiarizarse con las
regulaciones financieras aplicables en su jurisdicción y operar dentro de los límites establecidos por los
organismos reguladores correspondientes.

4- ¿Qué son las acciones?

Las acciones representan una forma de propiedad o participación en una empresa. Cuando una empresa
decide financiarse mediante la emisión de acciones, está dividiendo la propiedad de la empresa en
pequeñas partes denominadas acciones. Estas acciones son adquiridas por los inversionistas, quienes se
convierten en accionistas y obtienen ciertos derechos y beneficios asociados a la propiedad de la
empresa.

Al poseer acciones de una empresa, los accionistas tienen los siguientes derechos:

1. Derecho a recibir dividendos: Los accionistas pueden recibir una parte de las ganancias de la empresa
en forma de dividendos. Estos pagos se realizan periódicamente y su monto depende de la política de
dividendos de la empresa y de su desempeño financiero.

2. Derecho a participar en las decisiones corporativas: Los accionistas tienen el derecho de votar en las
juntas generales de accionistas de la empresa. Esto les permite influir en la toma de decisiones
importantes, como la elección de la junta directiva, la aprobación de cambios estatutarios y la
aprobación de fusiones o adquisiciones.
3. Derecho a la apreciación del valor de las acciones: Si el valor de las acciones de una empresa aumenta,
los accionistas pueden beneficiarse de la apreciación del capital. Esto significa que podrían vender sus
acciones a un precio más alto que el precio al que las adquirieron, obteniendo así una ganancia de
capital.

4. Derecho a la información: Los accionistas tienen derecho a recibir información financiera y corporativa
relevante sobre la empresa. Esto incluye informes anuales, informes trimestrales y cualquier otra
comunicación relevante que permita a los accionistas tomar decisiones informadas.

Las acciones se negocian en el mercado de valores, donde los inversores pueden comprar y vender
acciones de empresas cotizadas en bolsas de valores. Los precios de las acciones varían en función de la
oferta y la demanda, y pueden ser influenciados por diversos factores, como los resultados financieros
de la empresa, las condiciones del mercado y los eventos económicos y políticos.

Es importante destacar que invertir en acciones conlleva riesgos, ya que el valor de las acciones puede
fluctuar y los inversores pueden perder parte o la totalidad de su inversión. Por lo tanto, es
recomendable realizar un análisis cuidadoso y diversificar la cartera de inversiones al invertir en
acciones.

5- ¿Qué es el forex? ¿Qué son las criptomonedas?

1. Forex:

Forex es la abreviatura de "foreign exchange" que en español significa "cambio de divisas". El mercado
de divisas, conocido como Forex, es el mercado global descentralizado en el que se negocian diferentes
monedas extranjeras. En este mercado, los participantes compran, venden e intercambian divisas con el
objetivo de obtener ganancias mediante la especulación sobre las fluctuaciones de los tipos de cambio.

El mercado de divisas opera las 24 horas del día, cinco días a la semana, y es el mercado financiero más
grande y líquido del mundo. Los principales participantes son bancos, instituciones financieras,
corporaciones multinacionales, gobiernos, inversores individuales y operadores minoristas. Las
transacciones en Forex se realizan a través de plataformas electrónicas y redes de comunicación.

Los inversores y operadores en Forex buscan aprovechar las variaciones en los tipos de cambio entre las
diferentes monedas para obtener ganancias. Esto se logra mediante la compra de una divisa a un precio
más bajo y su posterior venta a un precio más alto, o viceversa. Las operaciones en Forex pueden
implicar pares de divisas como el euro/dólar estadounidense (EUR/USD), el dólar estadounidense/yen
japonés (USD/JPY), la libra esterlina/dólar estadounidense (GBP/USD) y muchos otros.

El trading en Forex requiere un buen conocimiento de los fundamentos económicos, análisis técnico,
gestión de riesgos y estrategias de trading. Es importante tener en cuenta que el trading de divisas
conlleva riesgos y que las fluctuaciones en los tipos de cambio pueden generar tanto ganancias como
pérdidas significativas.

2. Criptomonedas:

Las criptomonedas son formas de dinero digital que utilizan criptografía para asegurar las transacciones
y controlar la creación de nuevas unidades. Estas monedas digitales se basan en tecnología de
contabilidad distribuida llamada blockchain, que es un registro público descentralizado de todas las
transacciones realizadas.

Las criptomonedas, como el Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin y muchas otras, se han vuelto populares
debido a su naturaleza descentralizada, la posibilidad de realizar transacciones rápidas y seguras, y la
potencialidad de obtener ganancias mediante la especulación.

Las criptomonedas se pueden utilizar como una forma de intercambio de valor, similar al dinero
tradicional, y algunas también tienen características adicionales, como la capacidad de ejecutar
contratos inteligentes y desarrollar aplicaciones descentralizadas (dApps).

Es importante destacar que las criptomonedas son altamente volátiles y su valor puede experimentar
fluctuaciones significativas en cortos períodos de tiempo. Además, debido a su naturaleza
descentralizada y la falta de regulación en algunos casos, las criptomonedas pueden presentar riesgos
adicionales, como la falta de protección al consumidor, posibles fraudes y lavado de dinero.

Antes de invertir en criptomonedas, es recomendable realizar una investigación exhaustiva, comprender

los riesgos asociados y considerar consultar a profesionales financieros o asesores especializados en este
tipo de activos.

6- ¿Qué son los futuros? ¿Qué son las opciones?

7- ¿Qué es una vela japonesa? ¿Cuáles son sus partes?

8- ¿Qué tipos de gráficos existen?

9- ¿Qué significa ir en corto?

10- ¿Qué significa ir en largo?

11- ¿Qué es una tendencia?

12- ¿Qué es un rango?

13- ¿Qué es un spread?

14- ¿Qué es un lote? ¿Que es un contrato?

15- ¿Qué es el vencimiento de un contrato?

16- ¿Qué es una comisión?

17- ¿Qué es el swap?

18- ¿Qué es un tick?

19- ¿Qué es un pip?

20- ¿Qué es un punto?

21- ¿Qué es es backtesting?

El backtesting (también conocido como prueba retrospectiva) es una metodología utilizada en las
finanzas y en la industria de inversión para evaluar el rendimiento de una estrategia o modelo de
inversión utilizando datos históricos.

En el contexto de inversión, el backtesting implica tomar una estrategia de inversión específica, definida
por reglas y parámetros establecidos, y aplicarla a datos históricos del mercado para ver cómo habría
funcionado en el pasado. Esto permite a los inversores evaluar la viabilidad y el rendimiento potencial de
una estrategia antes de aplicarla en condiciones reales.

El proceso de backtesting generalmente sigue los siguientes pasos:

1. Definir la estrategia: Establecer las reglas y los parámetros específicos de la estrategia de inversión,
como los indicadores técnicos utilizados, los umbrales de entrada y salida, y las condiciones de gestión
de riesgos.

2. Recopilación de datos históricos: Obtener datos de precios históricos, volúmenes de operaciones y

otros datos relevantes necesarios para la prueba retrospectiva. Estos datos se utilizan para simular el
rendimiento de la estrategia en un período pasado.

3. Implementar la estrategia: Aplicar las reglas y parámetros de la estrategia a los datos históricos para
generar señales de compra o venta y simular las operaciones.

4. Evaluar el rendimiento: Analizar los resultados del backtesting, incluyendo el rendimiento financiero,
las métricas de riesgo y otras estadísticas relevantes. Esto permite evaluar el éxito y la robustez de la
estrategia bajo diferentes condiciones de mercado.

Es importante tener en cuenta que el backtesting tiene limitaciones, ya que se basa en datos históricos y
suposiciones simplificadas. Los resultados obtenidos en el backtesting no garantizan necesariamente el
éxito futuro, ya que las condiciones del mercado pueden cambiar y las suposiciones utilizadas pueden no
ser realistas en el futuro. Sin embargo, el backtesting sigue siendo una herramienta útil para evaluar
estrategias y tomar decisiones informadas en la inversión.

22- ¿Qué es el apalancamiento?

23- ¿Qué es una orden a mercado?

24- ¿Qué es una orden pendiente?

25- ¿Qué es un indicador?

26- ¿Qué es el análisis técnico?

27- ¿Qué es el análisis fundamental?

28- ¿Qué son las figuras chartistas?

29- ¿Qué es un soporte?

30- ¿Qué es una resistencia?

31- ¿Qué es un gap?

32- ¿Qué es la gestión del capital?

33- ¿Qué es la rentabilidad?

34- ¿Qué es la plataforma del trading?

35- ¿Qué es un time frame?

36- ¿Qué es un plan de trading?

37- ¿Qué es el stop loss?

38- ¿Qué es un trailing stop loss?

39- ¿Qué es el take profit?

40- ¿Qué es el parcializar los beneficios?

41- ¿Qué es un breakeven?

42- ¿Qué tipos de trading existen?

43- ¿Qué es el scalping?

44- ¿Qué es el day trading?

45- ¿Qué es el swing trading?

46- ¿Qué es la probabilidad de un sistema?

47- ¿Qué es el ratio riesgo beneficio de un sistema?

48- ¿Qué es la esperanza matemática de un sistema?

49- ¿Qué es el drawdown?

50- ¿Qué es el psicotrading?

51- ¿Que es la varianza de un sistema? ¿El profit factor?

52- ¿Qué es un broker? ¿Qué tipos de broker hay?

53- ¿Que es un trackrecord o cuenta auditiva?

54- ¿Qué es una plataforma de trading?

55- ¿Cómo funcionan los impuestos?