SÍLABO

Datos del Curso

Código:  BRC51002 Curso: BANCA DE NEGOCIOS
Área / Programa que
FAC. CC.EE. ADMINISTRACIÓN Modalidad: Presencial
Coordina:  
Hrs. Teoría: 64
Horas de Aprendizaje
Créditos: 04 Hrs. Práctica: 0
Autónomo: 128
Hrs. Laboratorio: 0
Período: 2022-02 Fecha de inicio y Fin de período: del 15/08/2022 al 03/12/2022
Carrera:  ADMINISTRACIÓN - ADMINISTRACIÓN Y EMPRENDIMIENTO - ADMINISTRACIÓN Y
FINANZAS CORPORATIVAS - ECONOMÍA - ECONOMÍA Y FINANZAS - ECONOMÍA Y NEGOCIOS
INTERNACIONALES - GESTION AMBIENTAL EMPRESARIAL - INTERNATIONAL BUSINESS -
MARKETING

Coordinador del Curso

Hora de
Apellidos y Nombres Email Lugar de Contacto
Contacto
MÓNACA ORMEÑO, SALVADOR smonaca@usil.edu.p De 08:00 a Facultad de Ciencias
VICENTE e 18:00 Empresariales

Docentes del Curso

Puede consultar los horarios de cada docente dentro de su INFOSIL, en el menú Desarrollo de Clases,
opción Profesores.

Sumilla
Curso teórico práctico. Busca desarrollar en el alumno la capacidad analítica y de gestión de una institución
financiera (bancos y otros intermediarios financieros), reforzando el conocimiento para comprender su lógica
de funcionamiento, así como su proceso de gestión de riesgos y su desempeño gerencial, económico y
financiero, identificando estrategias y perspectivas. Por lo tanto, desde una visión integral, se explora todos
los aspectos sustantivos ligados a la gestión bancaria vigente, con un enfoque basado en riesgos.
El curso abarca el marco legal y regulatorio del sistema financiero peruano, así como la explicación de las
principales operaciones bancarias y el análisis de los estados financieros de un banco.

Detalle de Competencias
Competencia Profesional Competencia específica de carrera.

Nivel de Competencia
Competencia específica de carrera
Profesional

Competencias generales
Gestión de Recursos
USIL

Aprendizajes Esperados
Interpreta el comportamiento de la banca de negocios como alternativa de ahorro, inversión y financiamiento
para los agentes económicos.

1.1 Conoce los fundamentos y principios básicos del funcionamiento de los mercados financieros
1.2 Asimila la administración de riesgos como función central en la intermediación financiera relacionada con
las actividades bancarias.
1.3 Valoriza los diversos tipos de riesgos que enfrentan las instituciones financieras.
 Desarrollo de Actividades
Hrs. Actividades de Evidencias
Sem Tipo Contenidos
Aprendizaje
Unidad N° 1: MERCADOS E INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

Resultado esperado:
1.1 Comprende la importancia de los mercados financieros para el crecimiento económico
1.2 Identifica las funciones especiales que realizan los intermediarios financieros en la economía
1.3 Integra los saberes previos de los cursos relacionados con la Banca.
El profesor Entrega y revisión del silabo. En el Foro de apertura los
expone Alcances del curso alumnos redactan una
conceptos y La globalización económica y los agentes pequeña presentación
proporciona que intervienen en el Sistema Financiero. personal, sus expectativas
ejemplos
prácticos. Introducción al modelo básico y ampliado del curso.
del mercado financiero; tipos de
Lectura de la intermediación financiera.
1 4 AP
semana. • Importancia del Sistema Financiero (SF)
para la actividad socioeconómica del
país.
• Función de la Política económica y de
las Instituciones que regulan la actividad
financiera

El profesor • Análisis de las características del SF Por la plataforma los

expone peruano y los tipos de empresas que la alumnos participaran en un
conceptos y conforman. foro.
proporciona • Análisis de los instrumentos financieros
ejemplos
prácticos. utilizados en el Mercado financiero. Primer control de lectura.
2
4 AP Análisis de la importancia del Plan
Lectura de la Estratégico y su relación con la
semana. estructura de los Estados Financieros y
con los indicadores de gestión de las
empresas del Sistema Financiero y no
financiero.
Por la plataforma los
El profesor • Revisión del tamaño y estructura del alumnos presentan el primer
expone Mercado de la banca múltiple. avance de trabajo grupal
conceptos y Análisis de Estados Financieros según índice.
proporciona
ejemplos Bancarios
3
4 AP prácticos. • Estado de Situación financiera Por la plataforma los
• Estado de Ganancias y Pérdidas alumnos participaran en un
Lectura de la • Principales Indicadores trabajo en línea.
semana. • Clasificación de Bancos
• Sistema CAMEL

4 4 AP El profesor • La banca múltiple dentro del contexto

expone tradicional, y de las innovaciones Presentación de la Práctica
conceptos y financieras calificada No 01
proporciona • Funcionamiento de los Servicios
ejemplos
prácticos. Bancarios y de las Operaciones activas y
Los alumnos pasivas de la Banca Múltiple.
desarrollan los • Créditos a corto y mediano Plazo.
casos Créditos directos e indirectos.
propuestos en • Trading
la plataforma. * Financiamiento Bancario para
empresas. Lineas de crédito y
Lectura de la operaciones puntuales.
semana. * Financiamiento para capital de trabajo.
 * Financiamiento de Créditos
Estructurales.
* Arrendamientos Financieros.
* Financiamiento Bancario para
empresas por Sectores Productivos.
Referencias Básicas y Complementarias de Lectura Obligatoria: [1] Capitulo 1, [1] Capitulo 2
Unidad N° 2: ESTANDARES DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DENTRO DE LAS ACTIVIDADES DE
LA BANCA
Resultado esperado:
1.4 Comprende la importancia de la administración de riesgos.
1.5 Identifica la aplicación de la regulación microprudencial a la Banca.
El profesor
expone
conceptos y Por la plataforma los
proporciona alumnos participaran en una
ejemplos
prácticos. Riesgos en los financiamiento de actividad grupal.
Comercio exterior para empresas locales.
5 4 AP Los alumnos
participan en Títulos Valores, contratos bancarios y
actividades en regulacion microprudencial.
línea.

Lectura de la
semana.

El profesor Por la plataforma los

expone alumnos presentan el 2 do
conceptos y Regulación Bancaria Actual y Normas de control de lectura calificado.
proporciona Adecuación de Capital en el Perú
6 ejemplos • Teoría de adecuación de capital y
4 AP prácticos.
regulación de solvencia.
• El acuerdo de Basilea.
Lectura de la • El Rol de las Provisiones.
semana.

Alcance y valor de la Gestión de Riesgos

Presentación de la Práctica
• Alcance de la Gestión de Riesgos calificada No 02
Gestión y Control del Riesgo de Mercado
El profesor explica
Lectura de la • Identificación de los riesgos de mercado
7
4 AP bibliografía
correspondiente a la • Control.
semana. • Gestión.
• Recomendaciones de los estándares
internacionales sobre riesgo de mercado.

Referencias Básica s y Complementarias de Lectura Obligatoria: ( 1) Capitulo 6

Unidad N° 3: : GESTIÓN DE RIESGOS BANCARIOS

Resultado esperado:
1.6 Reconoce la importancia de la gestión de riesgos bancarios
1.7 Establece la relacion de la evaluación del riesgo bancario a nivel microprudencial y macroprudencial.
9 AP El profesor explica y Riesgo de Liquidez en la Banca
detalla conceptos y • Causas.
proporciona • Administración de Reservas de Encaje.
ejemplos prácticos. • Depósitos bancarios y Fondo de seguro control de lectura No 03
de Depósitos. calificado.
Los alumnos • Corridas Bancarias y Shocks de
identifican la Liquidez.
4 importancia de • Mercado Interbancarios y BCR como
integrar los última instancia.
 La Banca y el riesgo de Tipo de Cambio
Gestión y Control del Riesgo de Crédito.
• Exposición Crediticia.
conocimientos de • Provisión Crediticia.
las finanzas con la El riesgo de crédito en el negocio de
banca. Banca Comercial.
El alumno resuelve • Medición del Riesgo de crédito.
el caso planteado El Proceso de Crédito
en el CANVAS. • Fases
El alumno lee la • Importancia del proceso bien definido.
bibliografía • Estrategia y planificación de la cartera:
correspondiente. - Objetivos de desempeño y composición
de la cartera.
- Estrategia de negocio.
- Mercado Objetivo.
- Criterios de Aceptación de Riesgos.
Participarán en un trabajo
El profesor explica y grupal
detalla conceptos y
proporciona Presentación de la Práctica
4 ejemplos prácticos. calificada No 03
• Iniciación y análisis del crédito
- Preguntas que deben responderse.
Los alumnos
- Información que debe obtenerse
identifican la
- El sujeto de Crédito y las cinco "C" del
importancia de
Crédito. La evaluación crediticia y el
integrar los
10 AP análisis financiero - Análisis de fuente de
conocimientos de
repago
las finanzas con la
• Riesgos en la industria
banca.
• Riesgos en el negocio
El alumno resuelve
- Técnicas Analíticas Genéricas
el caso planteado
- Análisis de riesgo comercial
en el CANVAS.
El alumno lee la
bibliografía
correspondiente.

Referencias Básicas y Complementarias de Lectura Obligatoria: [1] Capitulo 8 [1] capítulo 9

Unidad N ° 4: ESTABILIDAD FINANCIERA Y REGULACIÓN MACROPRUDENCIAL
Resultado esperado:
1.8 Reconoce los estándares internacionales para el proceso de administración de riesgos
1.9 Utiliza indicadores y estándares de gestión micro-prudencial
1.10Maneja información pertinente a la estabilidad financiera y estándares de gestión macro-prudencial

1 4 AP El profesor explica y detalla Por la plataforma los

1 conceptos y proporciona
ejemplos prácticos.
Los alumnos identifican la
importancia de integrar los
conocimientos de las finanzas
con la banca.
El alumno resuelve el caso
planteado en el CANVAS.
El alumno lee la bibliografía
correspondiente.
alumnos presentan el
• La calificación Interna tercer avance de trabajo
del Cliente y la relacion grupal según índice.
con la regulación
macroprudencial. Por la plataforma los
• La calificación según la alumnos participaran en
SBS. un foro.
• Los mercados
financieros según la
Banca en el Perú
Las Garantías/Las
Provisiones

1 4 AP El profesor explica y detalla Riesgos de Crédito

2 conceptos y proporciona indebidos
ejemplos prácticos. • Señales de alerta
• Clasificación de cartera
Los alumnos identifican la y exigencia de
importancia de integrar los provisiones
Por la plataforma los
alumnos participaran en
un foro.
 conocimientos de las finanzas
con la banca.
El alumno resuelve el caso
planteado en el CANVAS.
El alumno lee la bibliografía
correspondiente.
1 4 AP El profesor explica y detalla
3 conceptos y proporciona
ejemplos prácticos.
Los alumnos identifican la
importancia de integrar los
conocimientos de las finanzas
con la banca.
El alumno resuelve el caso
planteado en el CANVAS.
El alumno lee la bibliografía
correspondiente.
1 4 AP El profesor explica y detalla
4 conceptos y proporciona
ejemplos prácticos.
Los alumnos identifican la
importancia de integrar los
conocimientos de las finanzas
con la banca.
El alumno resuelve el caso
planteado en el CANVAS.
El alumno lee la bibliografía
correspondiente.
1 4 AP Defensa de los trabajos
5 grupales
Desarrollar ejercicios
Lectura de la bibliografía
correspondiente a la semana 15
1 4 AP Revisión de temas finales
6 Repasa los contenidos del
curso.
Evaluación Final
Referencias Básicas y Complementarias de Lectura Obligatoria: [1] Capitulo 8 [1] capítulo 9
• Claves para administrar
créditos con dificultades.
Lavado de dinero
• Procedimientos de
prevención
• Procedimientos de
acción
Instituciones Financieras
Multinacionales
• El fondo Monetario
Internacional
• El Banco Mundial
- La Corporación
Financiera Internacional
• El Banco
Interamericano de
Desarrollo
• La Corporación Andina
de Fomento
Control de lectura No 04
Determinación del costo
calificado.
del crédito
• Factores macro.
• Factores micro..
• Factores regulatorios.
Crisis financieras
• Causas
macroeconómicas
• Problemas de agencia
• Malas prácticas
bancarias
• Fallas de la regulación
Tendencias en la banca
Presentación de la
peruana
Práctica calificada No 04
• Desarrollo del mercado
de capitales y de
Por la plataforma los
derivados.
alumnos participaran en
• Desarrollo del segmento
un foro.
de las microfinanzas.
• Banca de servicios
Por la plataforma los
(actividades de banca de
alumnos participaran en
inversión).
una actividad grupal.
Presentación y defensa Exposición y defensa de
de trabajos finales. trabajo Final Grupal.
Desarrollo de casos
finales y repaso del curso
Revisión final de los Presentación de dudas
temas. finales por el foro
Preparación para el Evaluación FINAL
examen final
Examen final
 Metodología
En la primera sesión el docente realiza la presentación temática del curso y un repaso del sílabo, su
contenido, las actividades y los recursos de aprendizaje, así como las referencias bibliográficas.

La metodología es activo-participativa y utiliza diversas técnicas de aprendizaje, tales como el estudio de

casos y la resolución de ejercicios mediante la discusión con sus pares y el docente. El profesor participa
como facilitador en las experiencias de enseñanza-aprendizaje, promoviendo la reflexión y la incorporación
de conceptos de las disciplinas relacionadas con la gestión financiera dentro de la estructura cognitiva del
estudiante.

Sistema de Evaluación
Tipo Nota Observación Semana
%Ponderació Rezagabl
Evaluació
n e
n
Evaluación Permanente 70%
   Controles de lectura 20% Promedio de controles 14 va No
Foros 10% Promedio de Participación en
14 va No
clase y Foros en la plataforma.
Promedio de Prácticas 50% No
Prom de Pract 66.66%
Práctica 1 Se elimina la nota más baja. 4 ta No
Práctica 2 Se elimina la nota más baja. 7 ma No
Práctica 3 Se elimina la nota más baja. 10 ma No
Práctica 4 33.34% La 4ta práctica NO se elimina 14 va
Trabajo Final 20% Promedio de Trabajo Final 14 va No
Examen Final/ 30%

Referencias Básicas
La Universidad San Ignacio de Loyola norma el uso de Referencias Básicas y Referencias Complementarias
como recurso de consulta que parte de la metodología y estrategia de aprendizaje dentro y fuera del aula de
clases. La Biblioteca de la USIL promueve el uso de dicho material bibliográfico y/o electrónico, así como al
inicio de cada periodo académico realiza actividades de difusión y orientación para el uso de los mismos.
Referencias Básicas:

[1] Saunders, A. (2014). Financial institutions management: a risk management approach (8th ed.). New
York: McGraw-Hill.
[2] Sebastián, A. & Lopez, J. (2015). Economía y gestión bancaria (1a ed.). Madrid: Ediciones Pirámide.

Referencias Complementarias
[1] Ambrosini, D. & Lopez, R. (2011). Sistema financiero peruano (1a ed.). Lima: Universidad de Piura.
Recuperado de http://rafaellopezaliaga-dambrosini.com/archivos/SFP-Completo.pdf
[2] Ley de Títulos Valores (2000). Ley de Títulos Valores Congreso de la República: Lima. Recuperado de
https://leyes.congreso.gob.pe/Documentos/Leyes/27287.pdf
[3] SMV (2013). Ley de la SMV. SMV: Lima. Recuperado de
https://www.smv.gob.pe/uploads/peruleymercadovalores.pdf
[4] Benavides, J. Mónaca, S. & Alderete J. (2022) Fundamentos del Mercado Financiero (1 ra ed.). Perú,
Lima Editorial Barreto.

Aprobado por: Validado por:

Nombre del coordinador: MÓNACA ORMEÑO,
Gestión Curricular
SALVADOR VICENTE
Fecha: 15 /08 /2022 Fecha: 03 /12 / 2022