En cuanto tiempo se tiene que remitir un convenio firmado de pago en las delegaciones a nivel

nacional ala D.G.F.C.(dirección general de facturación y cobranza inss central)

R: en analista de las delegaciones tiene que remitir ala D.G.F.C. en 2 dias hábiles después de
firmado y autorizado el convenio

en cuanto tiempo debe el analista remitir sus copias de convenio de pago aun empleador

R:el analista deberá remitir copias de convenio de pago en 5 días hábiles.

En cuanto tiempo el empleador presenta una prima (o deposito) el pago de la prima según las
politicas

R: deberá ser presentada de inmediato previa a la firma del convenio de pago, al igual pago de la
factura del mes corriente.

Cuales son los documentos legales un representante legal para firmar un convenio pago

R: Acta Constitutiva y Poder de representación legal, poder general de administracion.

Cuales son los documentos legales que debe presentar un fiador

R: poder de representación legal, declaración notariada de ingresos

Cuales son las formas de anulación de un convenio de pago

R:

**A) manual y Automática RESPUETA CORRECTA LA (A)

B) MANUAL el analista presenta inconsistencia ala hora de liquidar el conv de pago en el sistema
conforme ala resolución y aun se encuentra en estado pendiente

C)AUTOMATICA cuando el sistema al ultimo dia del mes encuentra que la cuota prima 0 no fue
pagada

D)NINGUNA DE LAS ANTERIORES

CUALES SON LOS DOCUMENTOS QUE DEBE PRESENTAR REPRESENTANTE LEGAL NATURAL O
JURIDICO

R: PERSONA JURIDICA: Acta Constitutiva y Poder de representación legal.

PERSONA NATURAL: poder de representación legal, declaración notariada de ingresos.

Que documentos deben emitir al empleador de finiquito de convenio pago

R: una ves el empleador ha pagado en conv de pago en su totalidad deberá remitir Contrato,
liquidación y fianza si lo hubiese en original Y garantizar que en el expediente del empleador hay
una copia con las firmas claras.

La Dirección General de Facturación y Cobranza tiene la facultada para exonerar

R: (D) es la respuesta ya La D.G.F.C. tiene la facultad de exonerar recargos, multas, intereses.

A) 50% de intereses
B) 75% de recargos, intereses, multas,
C) 100% de recargos, intereses
D) Ninguna delas anteriores****

La valides de resolución según resolución de presidencia del comité de crédito.

R: (e) ya tendrán vigencia(valides) 15 días habiles después del recibido por el empleador.

a) 3 días antes de recibida la resolución

b) 16 días emitida la resolución.
c) 12 días emitida la resolución.
d) 15 días antes de recibida.
e) Ninguna de las anteriores.

Empleadores son exentos de presentar fiador

R: (D) es la respuesta

A) Las universidades privadas alcaldías municipales montos mayores a 10,000.00

B) Alcaldías municipales, ministerios del estado, jubilados, empleadores naturales
C) Todo empleador por resolución expresa del comité de crédito
D) Ministerios del estado y alcaldías municipales, entidades públicas, entes descentralizados,
montos menores a 10,000.00 y Todo empleador por resolución expresa del comité de
crédito
E) Ninguna de las anteriores

Cuales son los convenios de pago ordinarios

Son los que se generan Por facturas vencidas y facturas vigentes

Se realiza los convenios del pago ordinarios con facturas en estado

R: (E) Se realiza los convenios del pago ordinarios con facturas en estado

Vencidas y vigentes

A)pagadas

B)anuladas

C)canceladas

D)vigentes, vencidas; pendientes

E)ninguna delas anteriores

Como determinamos la cantidad de fiadores para firmar un convenio de pago

Saldo de facturas o cuotas en convenio

monto adeudado

menos exoneraciones y reversiones.

El resultado es el monto a convenir

Menos la prima

Da igual el monto a financiar(indica el N° de fiadores)

En que momento se debe entregar las comprobaciones de derecho cuando un empleador tiene
convenio de pago.

R: cuando este solvente con factura del mes y cuotas de convenio de pago.
mencione Los procedimiento de la gestión de cobro y explique cada una de ellas.

R: 1. El jefe de convenio debe de descarga la lista de saldos de cartera en el Turing, tomando en

cuenta como parámetros el segmento de la cartera,

Cobranza del Mes, Mora, convenio de pago, prejudicial, cartera inactiva, desarrollo y grandes
empleadores, operaciones y cartera inactiva.

la cual es enviada a cada coordinadores de las delegaciones Facturación y cobranza de las

delegaciones con el fin que estos asignen sus respectivas carteras de forma equitativa por cantidad
de empleadores y montos.

2. una ves de la asignación de cartereas se le envía la base de datos delas carteras al jefe de
convenio y reenvía dicha asignación de recuperación para generar metas mensuales para cada
delegación

3. una ves generada las metas la Dir. De recuperación reenvía al jefe de convenio y a cada uno de
los coordinadores para que procedan en su análisis de cartera y el cobro de cada segmento.

4. los analistas deberán realizar llamadas tele cobranzas, notificaciones de cobro en físico y vía
correo electrónico, visitas a los empleadores o fiadores, que registren facturas y cuotas de
convenio vencidas , registrando toda gestión en el Turing

5. el analista al no obtener respuesta efectiva la gestión de cobro se procede a trasladar al

Departamento cobro prejudicial

El proceso de convenio de pago

El primer día hábil del mes el jefe de convenio se descarga toda la lista de cartera los segmentos
de cartera, operaciones, grandes empleadores, cartera inactiva, cartera mora, prejudicial,
convenio de pago, las envía por segmento de cartera hacen la asignación distribuirla
equitativamente entre los analista que tiene a cargo

Cuando la segmentación de cartera ya ha sido repartida se le envía al jefe de cobranza para que el
suba toda asignaciones de todos los jefes y una ves asignada.

la directora de recuperación es la que determina las metas mensales.

El jefe Cobranza hace la asignación entre la cantidad de analistas que tiene.equitativamente por
montos y cantidad de empleadores, igual los coordinadores de las delegaciones hacen lo mismo
reparten entre la cantidad de analistas que tengan asignados equitativamente y que la cartera se
cubra total mente
Una ves ya tienen cada quien su asignación de cartera se procede cobro efectivo por telecobranza,
notificaciones tanto a fiadores como representantes legales y utilizamoos todos los mecanismos
de cobro

Si no hay una respuesta efectiva ala gestión de cobro se procederá a trasladar el cobro al
departamento de cobro prejudicial.

Resumen de gestión de cobro

El primer día hábil de cada mes se descarga la lista de saldos de cartera según segmentación de
cartera coordinadores y jefes asignan la base equitativamente por monto cantidad de
empleadores entre los analistas que tiene a cargo se envía al jefe de cobranza para que suba la
asignación al Turing y después cae en la lista cuando ya tiene asignada su cartera comienza la
gestión de cobro efectiva realizando tele cobranzas notificaciones tanto fiadores como
representantes legales y todos los mecanismos de cobro.

Al no obtener respuesta efectiva de cobro se procede a trasladar al departamento de cobro

prejudicial

Procedimiento de convenio de pago

Inicia por un empleador en mora, el analista orienta al empleador de las 2 formas que tiene para
salir de la adeuda un arreglo prejudicial o un arreglo de pago,

paso 1 presentar una carta dirigida al directora general de facturación y cobranza o al director de
la delegación.

El empleador debe tener NSS(numero de seguro social) para hacer la carta con propuesta de pago
presentada una ves se recibe la carta pasara un proceso pasa a jefe de convenio, el jefe convenio
se la asigna a un analista, el analista va llamar al empleador para negociar las facultades de
negociación para llegar en un acuerdo de pago a favor del Inss,

Se le comunica al empleador si necesita fiadores, o no lo necesita que documentos tiene que

presentar.

El analista graba en el Turing lo que propone el empleador y la negociación el jefe de convenio

valida en el Turing.

El analista imprimen del sistema Turing la resolución y presentación documentos que serán
revisados por el jefe de departamento de convenio director de recuperación o coordinador de
facturación y cobranza hasta llegar ala directora general que firma y autoriza en el sistema Turing

Una ves autorizado saco copia de la resolución le envió al empleador su original, en analista debe
monitoria al empleador firme convenio 3 días hábiles, recordarle los documentos requeridos, al
igual pago de prima, factura del mes y fiadores si lo requiere.
Ya autorizado el convenio de pago el analista deberá aplicar pago de prima y enviar el convenio de
pago con sus soportes Y se liquida el convenio en el sistema Turing se remiten 5 juegos de pago
liquidación y fianza que se distribuyen original contrato en resguardo, informe contable, archivo
de facturación y cobranza de la delegación, expediente archivo Inés central, al empleador

1 copia a informe contable

1copia informe contable

1 copia archivo de facturación y cobranza de la delegación

1copia al expediente Archivo inss central

1 copia al empleador

Convenio de pago

Inicia por un empleador en mora

1 presentar carta por escrito con su propuesta de pago, plazos, prima dirigida ala directora general
de facturación y cobranza o director de delegación

Que el empleador posea NSS para proceder ala carta con su propuesta

La propuesta pasa por un proceso de asignación en donde se negocia la deuda según lo que el
empleador propuso y se emite resolución y presentación

Inicia la resolución pasa por revisión lo firma la directora general y se envía la resolución al
empleador para que se presente a firmar lo monitoreamos y si se presenta a firmar con todo los
documentos, la prima y pago de mes y después se emite el convenio pago en el sistema, pasa por
autorización de los jefe y la directora general y hacer los juegos

se remiten 5 juegos carbonados de pago liquidación y fianza que se distribuyen original contrato
en resguardo, informe contable, archivo de facturación y cobranza de la delegación, expediente
archivo Inss central y al empleador.
Rubro delegaciones D.G.F.C. COMITÉ DE CREDITO
HASTA HASTA
MONTO A NEGOCIAR 250,000.00 500,000.00 MAYOR DE 500,000.00
FACTURA DEL MES NO NEGOCIABLE NEGOCIABLE NEGOCIABLE FACULTADES DE
NEGOCIAR FACTURA CON NEGOCIACION
AJUSTE NO NEGOCIABLE NEGOCIABLE NEGOCIABLE
EXONERAR RECARGOS 0% 100% 100%
EXONERAR MULTAS 0% 100% 100%
EXONERAR INTERESES 0% 100% 100%
EXONERAR MANTENIMIENTO
DE VALOR 0% 1 AL 100% 1 al 100%
EXONERAR INTERES POR
FINANCIAMIENTO 0% 1 AL 100% 1 al 100%
PRIMA DE CONVENIO 50% 0 AL 50% 0 al 50%
HASTA
PLAZO 1 A 6 MESES 120MESES NEGOCIABLE
APLICAR FINANCIAMIENTO 12% 0 A 12% 0 a 12%
CONFORME
APLICAR MANTENIMIENTO PROCEDIMIENT CONFORME CONFORME
DE VALOR 0.0008295% O PROCEDIMIENTO PROCEDIMIENTO

NORMAS DE CONVENIO

RECOMENDACIÓNES DE LA FIANZA

NO SE ACEPTAN FIADORES A PERSONAS JUBILADAS, YA QUE LA JUBILACION ES INBARGABLE,

SALVO CUANDO EL JUBILADO ES EL REPRESENTANTE LEGAL O SOCIO DE LA EMPRESA

NO SE ACEPTAN COMO FIADORES ALOS TRABAJADORES DEL EMPLEADOR, DEVIDO QUE A LOS
INCONVENIENTES QUE PUEDAN LLEGAR A OCACIONAR EN LA RELACION DE SUBORDINACION SE
ESEPTUAN CARGOS DE GERENECIAS O ADMINISTRATIVO.

EN CASO DE ASUNCION DE ADEUDO, SE DEBERA OBLIGADAMENTE PRESENTAR AL MENOS UN

FIADOR AL QUE ASUME EL ADEUDO.CONFORME PARAMETROS REQUISITOS Y TIPO DE FIANZA.

PUEDEN FIGURAR COMO FIADORES, LOS CIUDADANOS EXTRANGEROS QUE PRESENTEN CEDULA
DE RESIDENCIA NICAGUENSE Y RESIDAN EN EL PAIS

EN EL CASO DE LAS PERSONAS JURIDICAS PUEDEN FIRMAR COMO FIADOR DEL CONVENIO DE
PAGO, EL MISMO REPRESENTANTE LEGAL O SOCIOS DE LA EMPRESA

SE DEBE DE LLENAR FICHAS DE DATOS DEL FIADOR, CON EL FIN DE QUE ACTUALICE TODO SU
INFORMACION.
REQUISITOS DE FIADOR

SI EL FIADOR ES ASEGURADO ACTIVO

CEDULA ID

COMPROBACION DE PAGOS Y DERECHO

CONSTANCIA SALARIAL (QUE REFLEJE LA ANTIGÜEDAD SALARIAL)

COPIA DE RECIBO BASICO DEL DOMICILO

LLENAR FICHA DE FIADOR

SI ES TRABAJADOR INDEPENDIENTE

CEDULA ID

DECLARACION NOTARIADA DE INGRESOS QUE DEVENGA

COPIA DE RECIBO BASICO DEL DOMICILO

LLENAR FICHA DE FIADOR

Procedimiento de la gestión de cobro

El primer dia hábil del mes el jefe de convenio descarga los saldos de cartera del Turing
por segmento de
cartera mora
prejucial
convenio de pago
grandes empleadores
operaciones y cartera inactiva
es enviada a todos los coordinadores con el fin de que estos asignen la cartera de manera
equitativamente por cantidad de empleadores y montos.

2.el jefe de cobranza recibe asignación por analistas de los coordinadores y reenvía dicha
asignación ala dirección de recuperación para generar las metas mensuales
Una ves generadas las metas la dir de recuperación rrenvia la base al jefe de cobranzas y este a
cada uno de los coordinadores para su distribución entre analistas y estos procedan realizar cobro
efectivo realizado tele cobranzas notificaciones tanto a fiadores como representantes legales y
utilizamos todos los mecanismos de cobro
Si no hay una respuesta efectiva ala gestión de cobro se procederá a trasladar el cobro al
departamento de cobro prejudicial.