Hola!
bienvenid@ , te dejo una pequeña ayuda para que puedas avanzar más rápido en tu
proceso de adaptación
Mi rutina si bien cambiaba a diario dependiendo de la contingencia, hay cosas que se van
repitiendo:
1. Revisa las publicaciones de los BuenDía. Si las noticias están relacionadas a nuestros
productos, valida que el mensaje se haya entendido y que eventualmente se pueden
generar preguntas por parte de la Red de Ejecutivos, ten preparada algunas respuestas
que podrías dar
2. Si te toca como producto enviar un BD, siempre escríbelo de forma simple y amena
capturando en pocas palabras el sentido de esta acción. Ten en cuenta que puedes
diferencia el mensaje en IS y PB o puedes dejar el mismo para ambos y Socios PyME. Para
Persona Jurídica debes cambiar el tono, puesto que le hablas a los Ejecutivos que llevan
empresas.
a. Para solicitar recepción del BuenDía debes escribirle a:
i. Franquicia PF: Catalina Barriga
ii. Franquicia PJ: María José Bustos.
3. Revisa los resultados de la Gestión Comercial, en este link:
http://agendaexpress.itauchile.cl/seguimientoComercial/Reportes/index.asp#Producto
Si no tienes acceso, pídeselo a Kurt Von Geldern de Franquicia PF.
Este link te entregará dos informes que son muy útiles:
a. En productos Créditos en Cuotas: Informe de venta de créditos en cuotas para
los segmentos comerciales IS, PB y PyME. Este informe tiene un desfase de dos
días con respecto a la fecha y sólo considera días hábiles (las operaciones del fin
de semana o feriado pasan al sgte día hábil).
b. Pulso Comercial Es una vista general de los principales productos, realizando
un comparativo entre los meses anteriores, actual y presupuesto. Además a partir
de la segunda semana muestran las proyecciones al cierre.
i. Las proyecciones al cierre las realiza el Equipo de AGIR, por lo que si las
necesitas antes o tienes dudas con respecto a sus resultados revísalo con
Felipe Marks y Estefanía Rojas.
4. En forma conjunta con las Salas Digitales y CRM trabajamos estrategias para mejor la
venta, una de estas formuladas es a través de campañas y/o gatillos. Para que te envíen
esta informe diariamente debes enviar un correo a Fabián Tobar.
5. Si bien puedes revisar el seguimiento de venta desde los reportes que te mencioné
anteriormente, siempre es mejor que realices el tuyo de esa manera se acomoda a la
vista que requieres. Los archivos 2019 los tendrá Cecilia, para que te los comparta.
Siéntete libre de modificar los campos y tablas que creas necesario. En la 2° pestaña
encontraras la base de los créditos, la cual se obtiene desde el servidor de CRM:
Agir.dbo.hzdetallemp ; indicando el periodo que quieres revisar y excluyendo
renegociados y venta en UF (de todas maneras Maricel debe validar que venta quieren
considerar. Si excluyen UF debes fijarte en el campo moneda y en subcanal: TLMK)
6. Para revisar la carga de pre-aprobados del mes y la oferta de consumo que tienen,
consulta en la siguiente base: lgc.dbo.tlgc_clientes en el campo ofertamp_ld ; si quieres
revisar el histórico debes ver en lgc.dbo.hlgc_clientes diferenciando por mes_carga.
Importante: esta base tiene diferenciado por color el segmento de los clientes:
a. Gris: Itaú Sucursales
b. Azul: Personal Bank
c. Si necesitas buscar oferta de pre-aprobados anterior a 2018, revisa esta base:
lgc.dbo.HLGC_Candidatos_new
7. En el caso de querer revisar a los no-clientes pre-evaluados (es decir, rut de la calle que son
revisados por Riesgo para poder generar oferta de apertura plan cta cte y oferta de crédito)
Esta base se actualiza mensualmente y la puedes encontrar en:
a. PF: risk.dbo.ah_buscador_2019XX
b. PJ: FranquiciasMinoristasPJ.dbo.ofering /
[FranquiciasMinoristasPJ].[dbo].[tProspectosPJ]
8. Una vez que los clientes aperturan su plan de cta cte podemos ofrecerles créditos de
consumo. Para validar la oferta que se establece cuando era prospecto, los rut son
evaluados en un modelo que replica la lógica de Riesgo sobre capacidad de endeudamiento.
Este mecanismo se llama calculadora y la última actualización de criterios se realizó en
octubre:
a. Son evaluables los clientes Very Low y Low.
b. Clientes Medium entran a calculadora, pero respetando oferta definida cuando era
prospecto.
c. Los rut´s tienen una vigencia de 60 días corridos; luego entran al flujo de clientes
del stock. En el caso de los Medium, la oferta será a partir de 6 meses de
antigüedad.
d. El criterio a seleccionar es id_elegible=2
e. El calculo es diario por lo que debes dejar rut únicos.
f. La base es: lgc.dbo.LGC_CLIENTES_NUEVOS
9. Para revisar el cruce en el origen de los clientes con créditos de consumo debes considerar
todos los planes de cta cte que se han aperturado en el periodo a analizar, de la base
agir.dbo.hzdetalleaperturas ; a este rutero deberas buscarle créditos de consumo de
acuerdo al criterio que definan como Equipo. Ej, N1 ( mismo periodo que apertura plan y
un siguiente mes). Recuerda la venta de consumo está en agir.dbo.hzdetallemp
10. En la misma base de venta de créditos de consumo, podrás encontrar la información del
cruce de seguros asociados a este producto: Desgravamen, PIF/PIF Plus y Combo/New
Combo. En caso que tengas dudas con respecto a la información, comunícate con Alexis
Sandoval – Analista de Gestión de la Corredora de Seguros, que podrá entregarte la
información con detalle.
Otra forma de revisar los seguros asociados a créditos, es a través de la siguiente query:
select * from DBM_DATAMART.dbo.Tb_Venta_Seguros
where MESPROCESO=2019xx
and TipoProd='CONSUMO'
and VENTASCL=1 and ProdAGIR=1 AND NUM_OPERACION
11. El Equipo DBM tiene un diccionario con todas sus tablas, lo tendrás adjuntoa estos tips.
Leelo y revisa la información, porque detalla las bases de datos que tienen, para que sirven
y la descripción de los campos.
12. La base más utilizada, adicional a los archivos de venta es dbm_datamart.dbo.crm /
dbm_datamart.dbo.hcrm . Estas bases tiene a todos los clientes vigentes para el periodo
solicitado y entrega información tan valiosa como:
a. Segmento de riesgo
b. Segmento Comercial
c. Mix de productos
d. Detalle de cada producto que tiene el cliente, incluyendo cupos, montos utilizados
y en el caso de créditos el saldo remanente.
e. Producto bancario del rut así como la PDDLR, ambos valores te servirán para
calcular un indicador de rentabilidad.
13. Si quieres revisar las cuentas, su estado y tipo de cuenta bancaria puedes revisar la
siguiente tabla: DBM_DATAMART.dbo.MAESTRO_CUENTAS
a. TipoCuenta: Cuenta Corriente o Cuenta Vista.
b. Indicador Estado Cuenta: A (activa), C (cerrada), T (en
tránsito)
14. Hay bases que cuando las descargues, verás algunos campos que incluyen. pero no podrás
eliminarlo. Se da esta situación por el formato del número; para corregir este “error” en el
campo que quieres agregar, incluye el siguiente concepto: convert(float, [nombre de
campo]) as apodo.
15. En el caso de PJ si quieres saber cuales son los clientes cuenta correntista vigentes, utiliza la
siguiente query:
Select rut
From tPymeEEMMRiesgo
Where Tiene_Cuenta=1 AND Segmento='PYME'
16. Para realizar seguimiento de las campañas PJ, además de preguntarle
a Tomás Gajardo o JP Hormazabal puedes revisar directamente el
siguiente link: \\clstgfshp00v16\PJMinoriSTAEInversiones\CRM 2\
ResulTADOS CAMpAÑAS
17. Éxito!! 😊 todo saldrá bien, tienes buenos compañeros y lo que no sepas te lo explicarán.
