Plan Económico Financiero De Pedro

INICIO ACTIVIDAD

Centro I.E.S. Alhamilla

Empresa DeLosFilabres, S.L.

Promotor Pedro y Estrella

Fecha Inicio 01/01/2023

e
Forma Jurídica Sociedad Limitada (S.L.)

nd
Plan Realizado por Pedro

e
pr
Em
a
ci
lu
da
An

© 2015 Andalucía Emprende | ECOFIN - de Pedro - 15-05-2023 - 1/12

 INVERSIONES Previo inicio 2023 2024 2025 Amortización

Inmovilizado Material anual (%) 2023 2024 2025

Terrenos y bienes naturales 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

An
Construcciones 39.500,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

Maquinaria 23.644,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 10 2364.4 2364.4 2364.4

PLAN INVERSIONES

da
Utillaje y herramienta 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

Otras instalaciones 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

lu
Mobiliario 5.900,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

Equipos para proceso de información 2.500,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0 0 0 0

Plan Económico Financiero De Pedro

Elementos de transporte 193.700,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 20 38740 38740 38740

ci
Inmovilizado Intangible
a
Gastos de investigación y desarrollo 0 0 0 0 0 0 0 0

Aplicaciones informáticas 1600 0 0 0 0 0 0 0

Em
Propiedad industrial 1500 0 0 0 0 0 0 0

Derechos de traspaso 0 0 0 0 0 0 0 0

Depósitos y fianzas 1300 0 0 0 0 0 0 0

Circulante TOTAL 41104.4 41104.4 41104.4

pr
Existencias 25000 0 0 0
e

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Provisión de fondos (efectivo) 5000 0 0 0

GASTOS DE ESTABLECIMIENTO Previo Inicio 2023 2024 2025

nd
Inmovilizado Material

Constitución 3000 0 0 0
e
Puesta en marcha 350 0 0 0

INVERSION TOTAL 302994 0 0 0

 Plan Económico Financiero De Pedro

PLAN FINANCIACIÓN

FINANCIACIÓN Previo inicio 2023 2024 2025

CANTIDAD A FINANCIAR 302994 0 0 0

FINANCIACIÓN Previo Inicio 2023 2024 2025

Capital aportado por los socios 90.000,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

e
Subvenciones 75.000,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

nd
Pólizas de crédito 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

Prestamo/crédito a largo plazo 137.994,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

e
Préstamos personales 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

TOTAL 302.994,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

REPARTO BENEFICIOS Reinversión 0,00%

pr
Dividendos 0,00%
Em
PRESTAMO PRINCIPAL DATOS DE LA OPERACIÓN

Cantidad a solicitar 137.994,00€ Periodo de devolución (AÑOS) 7

Tipo de Interés (%) 6,00€ Costes de la Operación (%) 0

CUADRO DE AMORTIZACIÓN 2.023,00€ 2024 2023

a

Intereses 7.834,71€ 6.825,91€ 5.754,88€

ci

Devolución del principal 16.356,00€ 17.364,81€ 18.435,83€

Importe total de las cuotas 24.190,71€ 24.190,71€ 24.190,71€

lu

Comisiones apertura 0,00€ Cuota mensual 2.015,89€

PRESTAMO SECUNDARIO DATOS OPERACIÓN

da

Cantidad a solicitar 0,00€ Periodo de devolución (AÑOS) 0

Tipo de interés (%) 0,00€ Costes de la operación (%) 0

An

CUADRO DE AMORTIZACION 2.023,00€ 2024 2023

Intereses 0,00€ 0,00€ 0,00€

Devolución del principal 0,00€ 0,00€ 0,00€

Importe total de las cuotas 0,00€ 0,00€ 0,00€

Comisiones apertura 0,00€ Cuota Mensual 0,00€

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PREVISIÓN DE INGRESOS

PRODUCTO O SERVICIO PRECIO UNIDAD PREVISIÓN INCREMENTO VENTAS

Producto 1 7,80€ Variación anual de las ventas en %

Producto 2 35,25€ Variación Ventas Año 2/Año 1 ( % ) 5,00%

Producto 3 55,00€ Variación Ventas Año 3/Año 2 ( % ) 10,00%

Producto 4 0,00€

MES / PRODUCTO Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4 TOTAL UNNIDADES

e
Enero 3.300 1.600 200 0 5.100

nd
Febrero 3.000 1.100 170 0 4.270

Marzo 2.800 1.350 190 0 4.340

Abril 3.500 1.220 170 0 4.890

e
Mayo 2.750 1.300 177 0 4.227

pr
Junio 3.150 1.400 187 0 4.737

Julio 1.500 1.342 198 0 3.040

Agosto 1.000 1.125 110 0 2.235

Em
Septiembre 3.400 1.147 170 0 4.717

Octubre 3.500 1.050 150 0 4.700

Noviembre 3.300 1.100 159 0 4.559

a

Diciembre 3.100 1.246 178 0 4.524

2023 34.300 14.980 2.059 0 51.339

ci

2024 36.015 15.729 2.162 0 53.906

lu

2025 39.617 17.302 2.378 0 59.297

da
An

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PREVISIÓN DE INGRESOS (continuación)

VENTAS DE PRODUCTO O SERVICIO (en euros)

MES / PRODUCTO Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4 TOTAL

Enero 25.740,00€ 56.400,00€ 11.000,00€ 0,00€ 93.140,00€

Febrero 23.400,00€ 38.775,00€ 9.350,00€ 0,00€ 71.525,00€

Marzo 21.840,00€ 47.587,50€ 10.450,00€ 0,00€ 79.877,50€

Abril 27.300,00€ 43.005,00€ 9.350,00€ 0,00€ 79.655,00€

e
Mayo 21.450,00€ 45.825,00€ 9.735,00€ 0,00€ 77.010,00€

nd
Junio 24.570,00€ 49.350,00€ 10.285,00€ 0,00€ 84.205,00€

Julio 11.700,00€ 47.305,50€ 10.890,00€ 0,00€ 69.895,50€

Agosto 7.800,00€ 39.656,25€ 6.050,00€ 0,00€ 53.506,25€

e
Septiembre 26.520,00€ 40.431,75€ 9.350,00€ 0,00€ 76.301,75€

pr
Octubre 27.300,00€ 37.012,50€ 8.250,00€ 0,00€ 72.562,50€

Noviembre 25.740,00€ 38.775,00€ 8.745,00€ 0,00€ 73.260,00€

Diciembre 24.180,00€ 43.921,50€ 9.790,00€ 0,00€ 77.891,50€

Em
2023 267.540,00€ 528.045,00€ 113.245,00€ 0,00€ 908.830,00€

2024 280.917,00€ 554.447,25€ 118.907,25€ 0,00€ 954.271,50€

2025 309.008,70€ 609.891,98€ 130.797,98€ 0,00€ 1.049.698,65€

a
ci
lu
da
An

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 Plan Económico Financiero De Pedro

PREVISIÓN DE GASTOS FIJOS

GASTOS FIJOS Mensuales Gastos Anuales

Partidas 7.794,00€ 23.040,00€ 0,00€ 6.181,20€

Sueldo del Empresario/Autónomo 7.794,00€ 93.528,00€ 94.463,28€ 96.352,55€

Seguridad Social del Empresario (RETA) 1.920,00€ 23.040,00€ 23.270,40€ 23.735,81€

e
Servicios exteriores 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

nd
Servicios profesionales 500,00€ 6.000,00€ 6.060,00€ 6.181,20€

Alquileres y cánones 1.300,00€ 15.600,00€ 15.756,00€ 16.071,12€

Suministros (Luz, Agua, Gas, Combustible...) 13.700,00€ 164.400,00€ 166.044,00€ 169.364,88€

e
Publicidad y propaganda 100,00€ 1.200,00€ 1.212,00€ 1.236,24€

pr
Mantenimiento y reparación 500,00€ 6.000,00€ 6.060,00€ 6.181,20€

Gastos diversos 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

Em
Impuestos o Tributos 100,00€ 1.200,00€ 1.212,00€ 1.236,24€

Seguros 170,00€ 2.040,00€ 2.060,40€ 2.101,61€

IRPF (Módulos ó Pagos fraccionados) 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

TOTAL 26.084,00€ 313.008,00€ 316.138,08€ 322.460,84€

a

% Incremento Anual 2024 1,00% 2025 2,00%

ci
lu
da
An

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 Plan Económico Financiero De Pedro

PREVISIÓN DE GASTOS VARIABLES

% DE COSTE EN CADA CONCEPTO INDICADO PARA CADA PRODUCTO RESPECTO AL PRECIO DE LA

UNIDAD ( % QUE REPRESENTA EN SU PRECIO )

Producto ó
Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4
servicio

Mercancía y Mat.

e
0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Prima

nd
Coste de
15,00% 10,00% 15,00% 0,00%
producción

Coste de
10,00% 5,00% 10,00% 0,00%
transporte

e
Comisiones
0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
comerciales

Comisiones
bancarias
0,00% 0,00% 0,00%

pr 0,00%
Em
Mermas y
0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
deterioro

Otros 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Coste variable
25,00€ 15,00€ 25,00€ 0,00€
total
a

IMPORTE EN EUROS DE LOS GASTOS VARIABLES BASADOS EN LA PREVISIÓN DE VENTAS Y LA TABLA

ci

ANTERIOR

% Sobre
Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4 Total
Ventas
lu

Enero 6.435,00€ 8.460,00€ 2.750,00€ 0,00€ 17.645,00€ 18,94€

Febrero 5.850,00€ 5.816,25€ 2.337,50€ 0,00€ 14.003,75€ 19,58€

da

Marzo 5.460,00€ 7.138,13€ 2.612,50€ 0,00€ 15.210,63€ 19,04€

Abril 6.825,00€ 6.450,75€ 2.337,50€ 0,00€ 15.613,25€ 19,60€

An

Mayo 5.362,50€ 6.873,75€ 2.433,75€ 0,00€ 14.670,00€ 19,05€

Junio 6.142,50€ 7.402,50€ 2.571,25€ 0,00€ 16.116,25€ 19,14€

Julio 2.925,00€ 7.095,83€ 2.722,50€ 0,00€ 12.743,33€ 18,23€

Agosto 1.950,00€ 5.948,44€ 1.512,50€ 0,00€ 9.410,94€ 17,59€

Septiembre 6.630,00€ 6.064,76€ 2.337,50€ 0,00€ 15.032,26€ 19,70€

Octubre 6.825,00€ 5.551,88€ 2.062,50€ 0,00€ 14.439,38€ 19,90€

Noviembre 6.435,00€ 5.816,25€ 2.186,25€ 0,00€ 14.437,50€ 19,71€

Diciembre 6.045,00€ 6.588,23€ 2.447,50€ 0,00€ 15.080,73€ 19,36€

2023 66.885,00€ 79.206,75€ 28.311,25€ 0,00€ 174.403,00€ 19,19€

2024 70.229,25€ 83.167,09€ 29.726,81€ 0,00€ 183.123,15€ 19,19€

2025 77.252,18€ 91.483,80€ 32.699,49€ 0,00€ 201.435,47€ 19,19€

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 COSTES DE PERSONAL

Puesto de trabajo Salarios mensuales Tipo de contrato Cotización Totales

Parte
Nº Pluses Cot. Seg. Seg. A pagar
Salario Prop. Duración Ret. Base de Total Seg. Total
An
Denominación Traba- y Jornada Accid. y Social Social Tras
Bruto Mes P. Contrato IRPF(%) Cotización Social Gasto
jadores Comp. Enfer. (%) Trabajador Empresa Retención
Extra

Puesto 1 3 3.000,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 9.000,00€ 571,50€ 2.691,00€ 3.262,50€ 8.428,50€ 11.691,00€
da
0 1 2.500,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 2.500,00€ 158,75€ 747,50€ 906,25€ 2.341,25€ 3.247,50€

1 2.000,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 2.000,00€ 127,00€ 598,00€ 725,00€ 1.873,00€ 2.598,00€

1 1.500,00€
lu
0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 1.500,00€ 95,25€ 448,50€ 543,75€ 1.404,75€ 1.948,50€
PLAN RECURSOS HUMANOS

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€
Plan Económico Financiero De Pedro

ci
0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00%

a 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€
Em
0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

0 0,00€ 0,00€ 0,00€ INDEFINIDO COMPLETA 0,00% 0,00% 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€
TOTALES

15.000,00€ 952,50€ 4.485,00€ 5.437,50€ 14.047,50€ 19.485,00€

pr
e

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nd
e
 Plan Económico Financiero De Pedro

PLAN TESORERÍA

PREVISIÓN TESORERÍA

Previo Inicio 2023 2024 2025

Cobro de clientes € 684.734,93€ 943.066,75€ 1.026.168,67€

Financiación 302.994,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

e
TOTAL COBROS 302.994,00€ 684.734,93€ 943.066,75€ 1.026.168,67€

nd
Proveedores y gastos variables € 128.080,44€ 152.495,77€ 166.844,78€

Sueldos y salarios del personal € 180.000,00€ 180.000,00€ 180.000,00€

Seguridad Social a cargo de la empr. € 53.820,00€ 53.820,00€ 53.820,00€

e
Retribución del autónomo € 93.528,00€ 94.463,28€ 103.909,61€

pr
Seguridad Social del Empresario (RETA) € 23.040,00€ 23.270,40€ 25.597,44€

Servicios exteriores € 0,00€ 0,00€ 0,00€

Em
Servicios profesionales € 6.000,00€ 6.060,00€ 6.666,00€

Alquileres y cánones € 15.600,00€ 15.756,00€ 17.331,60€

Suministros (Luz, Agua, Gas, Combustible...) € 164.400,00€ 166.044,00€ 182.648,40€

Publicidad y propaganda € 1.200,00€ 1.212,00€ 1.333,20€

a

Mantenimiento y reparación € 6.000,00€ 6.060,00€ 6.666,00€

ci

Gastos diversos € 0,00€ 0,00€ 0,00€

Impuestos o Tributos € 1.200,00€ 1.212,00€ 1.333,20€

lu

Seguros Varios (Vehículos, Local ...) € 2.040,00€ 2.060,40€ 2.266,44€

Cuotas de los préstamos a largo € 26.820,25€ 26.820,25€ 26.820,25€

da

Comisiones apertura préstamos € 0,00€ € €

Devolución deudas a corto € 0,00€ € €

IRPF (Módulos / pagos fraccionados) € 42.567,38€ 52.436,20€ 64.851,49€

An

Dividendos (pagos al autónomo) € € 0,00€ 0,00€

Gastos de Establecimiento 3.350,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

Pago de las inversiones 294.644,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

TOTAL PAGOS 297.994,00€ 744.296,07€ 781.710,31€ 840.088,41€

Diferencia COBROS-PAGOS 5.000,00€ -59.561,14€ 161.356,44€ 186.080,25€

SALDO ANTERIOR 0,00€ 0,00€ -59.561,14€ 101.795,30€

SALDO FINAL DISPONIBLE 5.000,00€ -59.561,14€ 101.795,30€ 287.875,56€

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 Plan Económico Financiero De Pedro

BALANCE

BALANCE

ACTIVO Inicial 2023 2024 2025

Inmovilizado Intangible 3.100,00€ 3.100,00€ 3.100,00€ 3.100,00€

Inmovilizado Material 265.244,00€ 265.244,00€ 265.244,00€ 265.244,00€

e
Inversiones financieras a largo 1.300,00€ 1.300,00€ 1.300,00€ 1.300,00€

nd
Amortizaciones € -41.104,40€ -82.208,80€ -123.313,20€

Total Activo no Corriente 269.644,00€ 228.539,60€ 187.435,20€ 146.330,80€

Existencias 25.000,00€ 25.000,00€ 25.000,00€ 25.000,00€

e
Clientes € 224.095,07€ 235.299,82€ 258.829,80€

pr
Efectivo € -59.561,14€ 101.795,30€ 287.875,56€

Total Activo Corriente 25.000,00€ 189.533,93€ 362.095,13€ 571.705,36€

Em
TOTAL ACTIVO 294.644,00€ 418.073,53€ 549.530,33€ 718.036,16€

PASIVO € 2.023,00€ 2.024,00€ 2.025,00€

Capital 90.000,00€ 90.000,00€ 90.000,00€ 90.000,00€

Subvenciones 75.000,00€ 67.500,00€ 60.000,00€ 52.500,00€

a

Reservas € € 0,00€ 0,00€

ci

Resultados -3.350,00€ 127.702,13€ 157.308,60€ 194.554,46€

Total Patrimonio Neto 161.650,00€ 285.202,13€ 307.308,60€ 337.054,46€

lu

Deudas a largo plazo 137.994,00€ 119.860,09€ 100.607,72€ 80.167,91€

Total Pasivo No corriente 137.994,00€ 119.860,09€ 100.607,72€ 80.167,91€

da

Deudas a corto plazo 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

Otros acreedores 0,00€ 0,00€ 0,00€ 0,00€

Proveedores € 18.011,31€ 18.911,88€ 20.803,06€

An

Total Pasivo Corriente 0,00€ 18.011,31€ 18.911,88€ 20.803,06€

TOTAL PASIVO 299.644,00€ 423.073,53€ 426.828,20€ 438.025,44€

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 Plan Económico Financiero De Pedro

RESULTADO

RESULTADOS Resultados del EcoFin

Resultados por año 2023 2024 2025

Ventas Netas 908.830,00€ 954.271,50€ 1.049.698,65€

Subvenciones 7.500,00€ 7.500,00€ 7.500,00€

e
Costes Variables 146.091,75€ 153.396,34€ 168.735,97€

nd
MARGEN BRUTO 770.238,25€ 808.375,16€ 888.462,68€

Sueldo del Empresario ó Autónomo 93.528,00€ 94.463,28€ 103.909,61€

Seguridad Social del Empresario (RETA) 23.040,00€ 23.270,40€ 25.597,44€

e
Sueldos y salarios 180.000,00€ 180.000,00€ 180.000,00€

pr
Seguridad social a cargo de la empr. 53.820,00€ 53.820,00€ 53.820,00€

Servicios exteriores 0,00€ 0,00€ 0,00€

Em
Servicios profesionales 6.000,00€ 6.060,00€ 6.666,00€

Alquileres y cánones 15.600,00€ 15.756,00€ 17.331,60€

Suministros (Luz, Agua, Gas, Combustible...) 164.400,00€ 166.044,00€ 182.648,40€

Publicidad y propaganda 1.200,00€ 1.212,00€ 1.333,20€

a

Mantenimiento y reparación 6.000,00€ 6.060,00€ 6.666,00€

ci

Gastos diversos 0,00€ 0,00€ 0,00€

Impuestos o Tributos 1.200,00€ 1.212,00€ 1.333,20€

lu

Seguros Varios (Vehículos, Local ...) 2.040,00€ 2.060,40€ 2.266,44€

Gastos de establecimiento 3.350,00€ 0,00€ 0,00€

da

Dotación amortizaciones 41.104,40€ 41.104,40€ 41.104,40€

RESULTADO DE EXPLOTACIÓN 178.955,85€ 217.312,68€ 265.786,39€

Gastos financieros 8.686,35€ 7.567,89€ 6.380,44€

An

RESULTADO ANTES IMPUESTOS 170.269,50€ 209.744,80€ 259.405,95€

Impuestos (IRPF o I.Sociedades) 42.567,38€ 52.436,20€ 64.851,49€

RESULTADO DEL EJERCICIO 127.702,13€ 157.308,60€ 194.554,46€

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