PLAN DE INVERSIONES COSTE TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES

% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10
TERRENOS 100,000 2% 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000
EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 10,000 20% 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 0 0 0 0 0
MAQUINARIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
110,000 TOTALES 4,000 4,000 4,000 4,000 4,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000

PLAN DE FINANCIACION IMPORTE

RECURSOS PROPIOS INICIALES 0 CUOTAS FECHA

CAPITALIZACION PAGO UNICO 0 AÑOS AÑO % INICIO
PRESTAMO 1 (para inversiones) 110,000 15 12 6 1/31/2021
LEASING 0 2 12 1/1/2021
SUBVENCIONES 0
TOTAL FINANC. INVERSIONES 110,000
PRESTAMO 2 (para circulante) 500,000 10 12 6 1/1/2021
CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 1/1/2021

TOTAL FINANC. CIRCULANTE 500,000

¡OJO!: NO PUEDE SOLICITAR
UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO
"CORRIGE LA CELDA E22"

¡ OJO ! NO DEBE SOLICITAR UN LEASING

SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIGE LA CELDA E24"

¡ OJO ! : ESTA OBTENIENDO FINANCIACION

POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
año 11 año 12 año 13
2,000 2,000 2,000
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
2,000 2,000 2,000
98,000 96,000 94,000 92,000 90,000 88,000 86,000 84,000 82,000 80,000 78,000 76,000 74,000 74,000 74,000
8,000 6,000 4,000 2,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

-12 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197 -44,197
74,000 74,000 74,000
0 0 0

-44,197 -44,197 -44,197

VENTAS UNIDAD. PRECIO %Igi TOTAL TOTAL IGI INGRESOS FINANC.

HABITACIONES 1 5,000 4.5 5,000 225 BANCO 1

EXCURSIONES 1 5,000 4.5 5,000 225 BANCO 2
CERAMICAS 1 5,000 4.5 5,000 225 ….
ALIMENTOS 1 5,000 4.5 5,000 225 ...........
ALIMENTOS 1 5,000 4.5 5,000 225 ...........
1 1 4,000 4.5 4,000 180 ...........
2 1 4,000 4.5 4,000 180 ...........
3 1 3,000 4.5 3,000 135 .....
4 1 3,000 4.5 3,000 135
5 1 2,000 4.5 2,000 90 TOTALES-----------
6 1 2,000 4.5
7 1 1,000 4.5
8 1 1,000 4.5 1,000 45

TOTALES----------- 42,000 1,890

SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3

PARA INVERSION
SUBVENCION 1 20% 0 0 0
SUBVENCION 2 20% 0 0 0
SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0

PARA EXPLOTACION TOTAL 0 0 0

SUBVENCION 1 0
SUBVENCION 2 0
SUBVENCION 3 0

TOTALES------------ 0
 TOTAL

0
0
0
0
0
0
0
0

AÑO 4 AÑO 5

0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO
CONCEPTO UNIDADES PRECIO IGI

ALIMENTOS 0 0 1.00
DIVERSOS 0 0 4.50
....... 0 0 4.50
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
....... 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

TOTALES
 TOTAL
TOTAL IGI

0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0 0
SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD
BRUTO SOCIAL

AUTONOMO GERENTE 50,000 5,490.96

" " SOCIO A 50,000 5,490.96
" " SOCIO B 50,000 5,490.96
" " 0.00
" " 0.00
" " 0.00
" " 0.00
" " 0.00
" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0
" "
ASALARIADO TECNICO 1 36,000 5,580
" " TECNICO 2 21,600 3,348
" " ADMTVO 18,000 2,790
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0

TOTALES 225,600 28,191

IRPF TIPO
IRPF

5,000 10
5,000 10
5,000 10
0 10
0 10
0 10
0 10
0 10

1,800 5
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

16,800
GASTOS y SUMINISTROS TIPO
ANOTACIONES PRECIO IGI

SUMINISTRO LUZ factura luz 600 4.5

SUMINISTRO AGUA recibo agua 300 4.5
SUMINISTRO TELEFONO factura telefono 600 4.5
ALQUILER LOCAL factura mensual 1,200 4.5
ALQUILER OTRO 0 4.5
ALQUILER OTRO 0 4.5
ALQUILER OTRO 0 4.5
LEASING 0 4.5
SEGUROS recibo anual 3,000 SIN IGI
MANTENIMIENTO 800 4.5
SERVICIOS EXTERIORES 500 4.5
GESTORIA ASESORIA 1,300 4.5
TRANSPORTES 0 4.5
PUBLICIDAD 5,000 4.5
IMPUESTOS SIN IGI
GASTOS DIVERSOS 4,500 4.5
OTRO........ 0 0.0
OTRO........ 0 0.0
OTRO........ 0 0.0
OTRO........ 0 0.0
OTRO........ 0 0.0
OTRO........ 0 0.0

TOTALES 17,800
TOTAL TOTAL IGI

600 27
300
600 27
1,200 54
0 0
0 0
0 0
0 0
3,000
800 36
500 23
1,300 59
0 0
5,000 225
0
4,500 203
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

17,800 653
OJO SOLO ESCRIBIR EN LAS CELDAS VERDES
RITMO EXPLOTACION------- 100 9 8 7 8 8 9 9 9 9 8 8
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

COBROS
ANUAL
VENTAS 42,000 3,780 3,360 2,940 3,360 3,360 3,780 3,780 3,780 3,780 3,360 3,360
IVA repercutido 1,890 170 151 132 151 151 170 170 170 170 151 151
LIQUIDACION trim. IVA soportado 653 157 163 176
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISION CIRCULANTE 500,000 500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COBROS 544,543 503,950 3,511 3,229 3,511 3,511 4,113 3,950 3,950 4,126 3,511 3,511

PAGOS
ANUAL
PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 208,800 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400 17,400
SEGUR.SOCIAL 28,191 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349 2,349
I.R.P.F. 16,800 0 0 4,200 0 0 4,200 0 0 4,200 0 0
IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUMINISTROS 1,500 0 250 0 250 0 250 0 250 0 250 0
ALQUILERES 1,200 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS 3,000 3,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MANTENIMIENTO 800 72 64 56 64 64 72 72 72 72 64 64
SERVICIOS EXTER. 500 45 40 35 40 40 45 45 45 45 40 40
GESTORIA ASESORIA 1,300 0 0 325 0 0 325 0 0 325 0 0
TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PUBLICIDAD 5,000 450 400 350 400 400 450 450 450 450 400 400
GASTOS DIVERSOS 4,500 405 360 315 360 360 405 405 405 405 360 360
IVA soportado 653 59 52 46 52 52 59 59 59 59 52 52
LIQUIDACION trim. IVA repercutido 1,890 454 473 510
CUOTAS PRESTAMO 1 11,139 928 928 928 928 928 928 928 928 928 928 928
CUOTAS PRESTAMO 2 66,612 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551 5,551
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL PAGOS 351,885 30,359 27,495 32,109 27,495 27,245 32,607 27,359 27,609 32,395 27,495 27,245
ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 473,591 -23,984 -28,880 -23,984 -23,734 -28,494 -23,409 -23,659 -28,268 -23,984 -23,734
Diferencia anual---------- 192,658
SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 473,591 449,607 420,727 396,744 373,010 344,517 321,108 297,449 269,180 245,197 221,463

OJO LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA EUR

SIN EMBARGO DEBES COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTA LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OJO LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBES COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTA LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OJO LA CELDA C42: ESTAS TENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBES INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
EUR
 8

DICIEM

¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO

3,360 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS
151
157
0
0
0
0
3,668

0
17,400
2,349
4,200
0
250
100
0
0
64
40
325
0
400
360
52
454
 928
5,551
0
32,473
DICIEM
-28,806

192,658
¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
 CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

INGRESOS
VENTAS 42,000 2 42,840 0 42,840 0 42,840 0
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0
EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0
TOTAL INGRESOS 42,000 42,840 42,840 42,840
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS AUTONOMOS 150,000 0 150,000 0 150,000 0 150,000 0
SALARIOS CUENTA AJENA 75,600 0 75,600 0 75,600 0 75,600 0
SEGUROS SOCIALES 28,191 0 28,191 0 28,191 0 28,191 0
SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 1,500 0 1,500 0 1,500 0 1,500 0
ALQUILERES 1,200 0 1,200 0 1,200 0 1,200 0
LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 15,100 0 15,100 0 15,100 0 15,100 0
TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 57,084 0 4,954 0 5,259 0 5,584 0
GASTOS FINANCIEROS (circulante) 166,123 0 39,759 0 42,211 0 44,814 0
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0 0 0 0 0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 4,000 0 4,000 0 4,000 0 4,000 0
EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0
TOTAL GASTOS 498,798 320,303 323,061 325,989
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES -456,798 -277,463 -280,221 -283,149
AÑO 5

42,840
0
0
0
42,840

0
150,000
75,600
28,191
1,500
1,200
0
15,100
0
5,928
47,578
0
4,000
0
329,097
-286,257
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: 110,000.00 €
Tasa de interés anual: 6.00%
Plazo, en años: 15
Pagos por año: 12
Vencimiento primer pago: 1/31/2021
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: € 928.24
Datos iniciales
PRÉSTAMO
Monto: 500,000.00 €
Tasa de interés anual: 6.00%
Plazo, en años: 10
Pagos por año: 12
Vencimiento primer pago: 1/1/2021
PAGO POR PERÍODO
Pago introducido:
Pago calculado: 5,551.03 €