Monto Máximo de Cobertura para el periodo Marzo – Mayo 2018 : S/.

98,205

Este monto, de acuerdo a Ley, es actualizado trimestralmente según el Índice de Precios al

Por Mayor (IPM). La cobertura del seguro respalda los depósitos nominativos, bajo cualquier
modalidad, de las personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro, así como los
depósitos a la vista de las demás personas jurídicas. Dicho monto incluye todos los depósitos
asegurados que un depositante tiene en una misma entidad financiera.

Antecedentes

El Fondo de Seguro de Depósitos (FSD) fue creado mediante la Ley General de

Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros, aprobada en 1991 mediante
Decreto Legislativo Nº 637

Desde el inicio de sus actividades, el FSD ha cumplido con el mandato legal de

proteger el ahorro, cubriendo las cuentas de aquellas personas afectadas por los
procesos de resolución de Peruinvest, Banco Popular, Banco Hipotecario, Caja
Rurales de Ahorro y Crédito Valle del Río Apurímac y Ene, Selva Central, Majes,
Banco República, Banco Banex, Banco Orión, Serbanco, Banco Nuevo Mundo, NBK
Bank y Banco Latino.

Como consecuencia de las últimas modificaciones a la Ley Nº 26702 (vigente desde

diciembre de 1996) hechas por las Leyes Nº 27008, Nº 27102 y N° 27331 se han
producido cambios en la naturaleza del FSD. De este modo, ha asumido un rol más
flexible, otorgándosele personería jurídica así como nuevas funciones y operaciones
que le permitan cumplir cabalmente con sus objetivos.

En este nuevo rol el FSD velará por el mantenimiento de un sistema financiero

sólido y confiable, a través de mecanismos modernos para la cobertura de
depósitos asegurados y para la rehabilitación de empresas del sistema financiero
que son miembros de éste.

 
Monto Máximo de Cobertura para el periodo Marzo – Mayo 2018 : S/. 98,205

Este monto, de acuerdo a Ley, es actualizado trimestralmente según el Índice de Precios al Por
  Mayor (IPM). La cobertura del seguro respalda los depósitos nominativos, bajo cualquier
modalidad, de las personas naturales y jurídicas privadas sin fines de lucro, así como los
depósitos a la vista de las demás personas jurídicas. Dicho monto incluye todos los depósitos
asegurados que un depositante tiene en una misma entidad financiera.
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El Consejo de Ministros aprobó ayer una de las reformas que la

gestión de Pedro Pablo Kuczynski (PPK) planteó para reforzar la
lucha contra las redes de lavado de activos y el crimen
organizado, y que generó un largo debate en el Congreso, de
mayoría fujimorista, para lograr que vea la luz. 

El primer ministro Fernando Zavala y la ministra de Justicia,

Marisol Pérez Tello, informaron que en la sesión del Gabinete se
aprobó ayer, entre otras cosas, el decreto legislativo que
fortalece las competencias de investigación de la Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF).

Con ello, la UIF podrá solicitar a un juez de turno, de manera

directa, que levante el secreto bancario o la reserva tributaria en
caso de que detecte alguna actividad sospechosa, en un trámite
que puede durar 24 horas. Antes solo la fiscalía tenía la potestad
de hacer este pedido, el cual podía tardar en concretarse entre
seis meses y un año.
Da clic a la imagen para ver la infografía completa.
(Elaboración: El Comercio)

La ministra Pérez Tello indicó además que se ha ampliado el

grupo de personas que están obligadas a reportar acciones
sospechosas. Una vez publicada la norma, los procesadores de
tarjetas de crédito o débito, las empresas de préstamos, juegos o
apuestas deportivas, así como los abogados y notarios estarán
obligados a enviar información a la UIF.

Junto a este grupo, se ha agregado a las empresas del Estado,

gobiernos regionales y provinciales, el OSCE, JNE y la ONPE.
“Estos nuevos sujetos tendrán la obligación de remitir la
información que pudiera entrañar una operación sospechosa
para que luego sea procesada y cruzada por la UIF”, dijo la
ministra.

En caso de que esta información no sea reportada, puede haber

dos tipos de consecuencias: multas administrativas, si es delito
culposo, o penas de entre cuatro y ocho años si fuera de manera
dolosa.

“El objetivo es optimizar los medios del Estado para la lucha

contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo”,
añadió la ministra.

Otro anuncio hecho ayer fue la creación de un organismo

dedicado a la prevención del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo. Además, Pérez Tello dijo que se facultará a
la UIF para que envíe información al Ministerio Público sobre
delitos presuntamente provenientes del lavado de activos.

Ayer no se precisó cuándo se publicará la norma en el diario “El

Peruano”, pero se estima que sería entre hoy o mañana.

El Congreso aprobó a fines de setiembre otorgar al Ejecutivo

facultades por 90 días para legislar en materias como seguridad
ciudadana y lucha contra la corrupción.
—Espera de precisiones—
Consultado al respecto, el penalista Carlos Caro saludó el
decreto legislativo aprobado por el gobierno. “Sin información
bancaria y tributaria, la UIF solo era un tigre de papel. Este
cambio es positivo para el sistema”, dijo.

No obstante ello, el penalista indicó que hay un punto

controversial en esta reforma. Dijo que se deben precisar qué
tipos de abogados estarán obligados a reportar acciones
sospechosas a la UIF, para que ello no afecte el secreto
profesional y el derecho a la defensa.

El penalista aseveró que, con esta medida, el Ejecutivo se ha

puesto en la línea de las recomendaciones dadas por el Grupo
de Acción Financiera Internacional (GAFI) en el 2012. Según
Caro, este grupo visitará el país en el 2017.

“El GAFI plantea considerar a los abogados y contadores como

sujetos obligados a reportar acciones sospechosas. Pero solo a
quienes participan en operaciones bancarias, financieras e
inmobiliarias. Se tiene que esperar que se publique la norma
para saber cómo se aplicará en el Perú”, dijo.

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Martes, 25 de noviembre de 2014 | Leída 5813 veces

MINJUS APRUEBA PROTOCOLO DE ACTUACIÓN CONJUNTA

Fijan pautas para el

levantamiento del secreto
bancario y reserva tributaria
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Noticia clasificada en:Levantamiento del secreto bancarioMinisterio de JusticiaReserva bursátilReserva
tributaria

El Ministerio de Justicia ha dictado un protocolo de actuación conjunta a seguir por

el Ministerio Público, la Policía Nacional y el Poder Judicial para los casos del
levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y reserva bursátil de las
personas naturales y jurídicas.
 
Se ha aprobado un protocolo que tendrá como objetivo establecer las pautas de actuación
generales y específicas que deberán cuidar la Policía Nacional y el Ministerio Público para
el levantamiento del secreto bancario, reserva tributaria y bursátil de personas naturales y
jurídicas involucradas en la comisión de algún delito. 
 
Dicho procedimiento, previsto en la Resolución Ministerial N° 243-2014-JUS publicada el
13 de noviembre en el diario oficial El Peruano, establece los siguientes pasos:
 
1. Solicitud del levantamiento
 
El protocolo establece que solo se solicitará el levantamiento del secreto bancario, reserva
tributaria y reserva bursátil, de ser el caso, de advertirse los siguiente supuestos:
incrementos patrimoniales injustificados u operaciones financieras anómalas vinculadas
con actividades ilícitas, la inexistencia de actividades económicas o comerciales legales
que justifiquen incrementos patrimoniales u operaciones en el sistema financiero, bancario
o cualquier otra intermediación con estas entidades.
 
Para ello la información con que se cuente deberá ser corroborada con otros
procedimientos de investigación como la vigilancia y el seguimiento, entre otros; para que
de esta manera los indicios razonables de la comisión de un delito adquieran la calidad de
elementos objetivos de incriminación.
 
De esta manera si la Policía Nacional encuentra razones objetivas de que el investigado
está vinculado con el delito materia de investigación elaborará un informe, el cual será
remitido al fiscal a cargo para que, de ser procedente, solicite la medida excepcional al
juez competente. En iguales términos podrá solicitarlo el procurador público.
 
2. Solicitud fiscal
 
Una vez recibido el informe policial, el fiscal evaluará la solicitud planteada por la Policía
para de ser el caso solicite la medida ente el juez penal competente.
 
Si el fiscal no considera procedente el pedido realizado por la Policía Nacional, le
comunicará los motivos de su decisión, requiriéndole una debida motivación. De ser
subsanado el pedido, el Ministerio Publico procederá en un plazo no mayor a las 24 horas
a formular su solicitud o requerimiento ante el juez. 
 
En la solicitud deberá precisarse que la información deberá ser remitida en el plazo de un
mes como máximo, considerando los plazos de la investigación y con el título de “urgente”.
 
3.  Resolución judicial
 
El juez, al revisar el requerimiento fiscal, evaluará si la misma está debidamente
sustentada y si contiene los datos necesarios que la justifiquen conforme los principios de
intervención indiciaria y proporcionalidad.  El trámite es reservado e inmediato. 
 
4.  Notificación de la resolución judicial
 
La comunicación de la decisión del juez se remitirá en un plazo de 24 horas (según la Ley
27379) mediante una resolución judicial al Fiscal. Para los distritos judiciales donde rige el
Nuevo Código Procesal Penal el auto de emitirá de forma inmediata. La ejecución de la
medida la realizará el Ministerio Publico con el apoyo de la Policía Nacional.

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SBS PERFECCIONA PROCEDIMIENTO

Precisan requisitos para el acceso al

secreto bancario
Pedidos de levantamiento de esta reserva cuentan con nuevas
reglas.
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) precisó
la información requerida para la atención de las solicitudes de
 levantamiento del secreto bancario por parte de las entidades
financieras.

19/7/2016

Fue mediante la Resolución SBS Nº 3880-2016, que modifica el procedimiento para la

recepción y trámite de las solicitudes de levantamiento del secreto bancario y envío a las
empresas.

De acuerdo al artículo 143 de la Ley general del sistema financiero y del sistema de
seguros (Ley general), las solicitudes de levantamiento de secreto bancario podrán ser
presentadas a las entidades bancarias o a la SBS solo por los jueces y tribunales, por el
fiscal de la Nación y por el presidente de una comisión investigadora del Congreso, en
casos específicos.

Fundamentación

De ahí que la norma en comentario señala que las solicitudes de levantamiento del
secreto bancario, de acuerdo al artículo 143 de la Ley general, se presentarán mediante
una comunicación escrita debidamente fundamentada.

Deberán, asimismo, adjuntar la documentación que sustente el pedido y la

comunicación de la autoridad competente que solicita el levantamiento debe indicar
específicamente lo siguiente:

Primero, el nombre completo o razón social de las personas naturales o jurídicas,

nacionales o extranjeras; y/o el número de cuentas, respecto de las cuales se solicita el
levantamiento del secreto bancario.

También indicará el tipo y número de documento de identidad o RUC; nacionalidad y/o

país de emisión del documento de identidad de personas extranjeras, en los casos en los
que se cuente con esta información.

Segundo, la información que se solicita, el delito investigado y la identificación del

caso, investigación o proceso por el que se solicita; así como el período específico de las
operaciones pasivas respecto de las cuales se requiere información y la dirección
actualizada a la que se remitirá la información solicitada.

Se establece, finalmente, que cuando la solicitud sea canalizada a través de la

Superintendencia, esta enviará el requerimiento a las empresas respectivas, en un plazo
no mayor de siete días hábiles.

La norma es suscrita por el superintendente (e) de la SBS, Javier Poggi Campodónico.

Garantías y excepciones

El secreto bancario implica la prohibición a las empresas del sistema financiero

(empresas), así como a sus directores y trabajadores, de suministrar cualquier
información sobre las operaciones pasivas con sus clientes a menos que medie
autorización escrita de estos o se trate de los supuestos consignados en los artículos 142
y 143 de la Ley general. 

Esta última disposición, en ese contexto, se aplica cuando no rige el secreto bancario y,
por tanto, podrá ser levantada la información sobre ingresos de clientes

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La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, es el organismo encargado

de la regulación y supervisión del Sistema Financiero de Seguros y del Sistema
Privado de Pensiones en el Perú, así como de prevenir y detectar el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.

Objetivos[editar]
Su objetivo primordial es preservar los intereses de los depositantes, de los asegurados y
de los afiliados al Seguro Privado de Pensiones.1 La Superintendencia de Banca, Seguros
y AFP es una institución de derecho público cuya autonomía funcional está reconocida por
la Constitución Política del Perú de 1993.4
La SBS tiene como fin generar las condiciones que permitan maximizar el valor de los
sistemas financieros, de seguros y privado de pensiones, propiciando una mayor confianza
y adecuada protección de los intereses del público usuario, a través de la transparencia,
veracidad y calidad de la información; cautelando la estabilidad y solvencia de las
instituciones que conforman los sistemas