Caso 02:  

Análisis financiero personal.

NOMBRE: Teresa Villalta

FECHA: 5/29/2022

Considerando que, usted tiene pensado comprar un departamento y requiere financiamiento de 35,000.00 a trav
información financiera contemplando sus ingresos y gastos familiares a la presente fecha.

1. Preparar el estado de ingresos y gastos personales al 31 de diciembre de 2021.

INGRESOS PERSONALES
FUENTES DE INGRESO: MENSUAL ANUAL
Remuneración mensual 425 5100
Facturación mensual 0
Otras: 50 600
Especificar pension

GASTOS PERSONALES
DETALLE DE GASTO: MENSUAL ANUAL
Alimentación 100 1200
Salud 50 600
Educación 90 1080
Vestimenta
Vivienda 90 1080
Transporte y movilización
Servicios básicos 10 120
Otros: 45 540
Especifique tarjetas de credito

SUPERÁVIT (Ahorro) 90 1080 Si los ingresos son mayores a los gastos

DÉFICIT (Financiamiento) Si los ingresos son menores a los gastos

2. Preparar un balance general al 31 de diciembre de 2021.

ACTIVOS 1318.8
efectivo 425
Muebles y enseres 820
(-)depreciacion muebles y enseres 73.8
PASIVOS 385
gastos personales 385

PATRIMONIO 3200
capital 3200

3. Responder las interrogantes planteadas en la plantilla de Excel registrada en la plataforma.

a.- De acuerdo con su información de ingresos y gastos. Usted logró un déficit o un superávit? Indique e
En base a los datos ingresados se obtuvo un superavit de un monto de USD. 90

b.- Si usted logró una posición de superávit, cuyo monto puede constituirse su base para el ahorro, del m
Señale el porcentaje y el monto que estaría dispuesto a invertir.

No, se podria lograr generar un ahorro ya que el monto alcanzado en el superavit no es sufiente para lograr un c
guardando el resto como un fondo de reserva ante cualquier situacion.

c.- Si usted se encuentra en una posición de déficit, qué estrategías aplicaría puntualmente para superar

En base a los gastos generados se puede bajar el gasto en tarjetas de credito ya que esto es un gasto adiciona

d.- Considerando la posición alcanzada en su estado de ingresos y gastos, se encuentra en posibilidad d

su departamento.

De acuerdo a los ingresos y gastos que se presenta, no estamos en la posibilidad de asumir un credito hipoteca

Leer los contenidos del texto guía, de la guía didáctica y los distintos casos expuestos en cada una de las unida
Es importante tener una referencia teórica previa a la resolución de los casos.
El docente a través de las jornadas de asesoría orientará la construcción de los casos, dará respuesta a las inqu
La resolución de los casos empleando las hojas de cálculo de Excel son fundamentales para lograr el éxito requ
Calendarice las fechas de avance y de entrega de los casos. No se aceptarán trabajos fuera de tiempo o fuera d
Considerar el formato de tarea en Excel expuesto en el EVA.
nciero personal.

ciamiento de 35,000.00 a través de un crédito hipotecario, organice su

fecha.

son mayores a los gastos

son menores a los gastos

en la plataforma.

it o un superávit? Indique el monto alcanzado.

su base para el ahorro, del monto alcanzado, cuánto estaría dipuesto a invertir?

o es sufiente para lograr un capital para poder invertir, pero sea el caso podria invertir en un 60%

puntualmente para superar esta posición?

ue esto es un gasto adicional que ocaciona que el ingreso que tenemos baje.

e encuentra en posibilidad de asumir un crédito hipotecario para la compra de

de asumir un credito hipotecario para la compra de un departamento.

tos en cada una de las unidades abordadas en este primer bimestre.

sos, dará respuesta a las inquietudes y motivará el uso de los conceptos y metodologías aprendidas.
tales para lograr el éxito requerido. Sea proactivo al respecto.
ajos fuera de tiempo o fuera del entorno virtual de aprendizaje (EVA).