Cuenta tipo: PERFILES

No.700
En alcance al escrito presentado
el 3 de mayo del año en curso.

UNIDAD ESPECIALIZADA
DE ATENCIÓN A USUARIOS Del Banco BANAMEX.

P R E S E N T E.

México, D.F. a 06 de mayo de 2011.

JUAN CARLOS, en mi carácter Usuario y Titular de la CUENTA PERFILES con

No. De Cuenta 700, de la Institución Bancaria BANAMEX, señalando como domicilio para
oír y recibir todo tipo de notificaciones el de Avenida San Francisco S/N Loc. San
Francisco Ayutuzco, C.P. 52798 en Chimalhuacan, Estado de México, ante esta Unidad
Especializada de Atención a Usuarios de la Institución Bancaria BANAMEX, comparezco y
expongo:

Que en alcance al escrito presentado el 03 de Mayo del Año en curso, en el que se

expone que fueron cobrados los cheques Números 54 y 43 de mi cuenta 700, cobros que
el Titular desconoce, por no haberlos expedido y mucho menos firmado. De lo que en este
momento hago de su conocimiento que se denunció y se inicio la carpeta de investigación
ante la PROCURADURIA GENERAL DE JUSTICIA DEL ESTADO DE MEXICO,
DISTRITO: TLALNEPANTLA ante al Agencia EXPRES: MAGNOCENTRO. Por el Delito
de: FALSIFICACION Y UTILIZACION INDEBIDA DE TITULOS AL PORTADOR,
DOCUMENTOS DE CRÉDITO PÚBLICO Y DOCUMENTOS, a lo que le toco el Número
12345631111 con fecha 1 de mayo de este mismo año. Asimismo, vengo a hacer la
siguiente:

ACLARACIÓN A LOS HECHOS

1.- Hago de su conocimiento, que la información que, me están proporcionando en la

sucursal es confusa ya que el ejecutivo de cuenta y el Gerente de la sucursal me informan
que no es su responsabilidad el darme aviso cuando se realiza un retiro y que solo me
darán aviso si la suma que se retirara fuera de $300,000.00 TRES CIENTOS MIL PESOS
o mayor.

De lo anterior en otras ocasiones que he tenido que solicitar, lo he tenido que llevar a
cabo en dos retiros de CIENTO CINCUENTA MIL PESOS, ya que me han negado a
realizar en un solo retiro la suma de estos dos retiros, aduciendo que requieren de que les
proporcione aviso con por lo menos 24 horas de anticipación máxime si soy el titular de la
cuenta.

2.- Ahora bien me sorprende que se contradigan en la información que me proporcionan

ya que no concibo que en la chequera una de las hojas que la cubren.

3.- Esta Institución no es banco de juguete o de la ilusión, comprendo que se rigen por la
Ley de Títulos y Operaciones de Crédito, y de las normas que se encuentran para cobrar
los títulos no fueron acatadas, de conformidad con la ley.

4.- Ahora bien, no esta por demás recordarles que niego haber firmado esos cheques y
que en ningún momento me hicieron llamada para confirmar el retiro de tal cantidad.

Motivos los anteriores que exijo la cancelación de dichos cheques y

consecuentemente me sean devueltas las cantidades de $285,850.00/100 DOS CIENTOS
OCHENTA Y CINCO MIL OCHO CIENTOS CINCUENTA PESOS y $7,300.00 (SIETE MIL
TRESIENTOS PESOS 00/100 M.N) mencionadas en el escrito inicial.

Toda vez que, tomando en cuenta en especial que este usuario nunca expide
cheques por más de $150,000.00 (CIENTO CINCUENTA MIL PESOS), y que la cantidad
$285,850.00 la considero exorbitante, y razón bastante y suficiente como para que el
banco acto seguido tomara sus medidas de seguridad.
 Por lo que, RECLAMO a esta Institución Bancaria denominada Banamex,
explique donde está su responsabilidad de verificar lo siguiente:

a) Que la firma sea autentica

b) Verificar con el TITULAR, si la cantidad referida en el cheque No.54 era correcto,
esto por tratarse de una cantidad excesiva a retirar.
c) Además de que como es posible que no haya verificado la firma y el cajero tuviera
que solicitar la aprobación del ejecutivo de cuenta ó en su defecto con la
aprobación del Gerente.
d) Que el Ejecutivo no realizara llamada de teléfono por parte de la Institución
bancaria para confirmarme el retiro de mi cuenta.
e) Que la institución me solicita que yo tengo que dar aviso para del retiro de
cantidades fuertes, a lo que yo en ningún momento realice llamada ó notifique,
avisando del retiro de una cantidad excesiva a las que el que suscribe (TITULAR)
retira de dicha cuenta, como lo es, la cantidad de $285,850.00/100 (DOS
CIENTOS OCHENTA Y CINCO MIL OCHO CIENTOS CINCUENTA PESOS)
materia del RECLAMO.
f) Aunado a lo anterior niego rotundamente haber suscrito, otorgado, emitido,
endosado o certificado o por cualquier otro concepto un título de crédito en
nombre de otro o un cheque por la cantidad de: Dos cientos ochenta y cinco
mil ocho cientos cincuenta pesos, moneda nacional, $285,850.00/100.
g) Considero así que existen omisiones graves por parte de esta institución
bancaria, al haber pagado el cheque, o en su defecto hacer hecho el
depósito a otra cuanta ya sea en este banco o a otra institución bancaria
h) Rarifico que yo no acepto y niego rotundamente el acto mismo o de alguna
de sus consecuencias.
i) Motivado por la curiosidad y el hecho de conocer contra quien procederá la
carpeta de investigación que se esta llevando en comento es que me veo
en la imperiosa necesidad de dar conocimiento, y a su ves solicitar me sean
proporcionado el titulo que fue cobrado y el o los nombres de: el cajero que
se vio involucrado en el acto de el cobro del cheque o transferencia, así
como de el ejecutivo de cuenta y el gerente de la sucursal, como de la o las
persona que intervinieron en dicho asunto.
j) Cabe hacer mención que en el estado de México se llevan acabo los juicios
orales en materia penal así pues la carpeta de investigación viene a hacer
las veces de averiguación previa para el Distrito Federal.
k) Que considero como tercero afectados a esta institución bancaria,
(BANAMEX) y que en su momento se le requerirá por parte de la Agencia
del Ministerio público que ya hice referencia en párrafos anteriores: el
documento base de la acción así como los videos, fotos, estados de cuenta,
movimientos de la cuenta o cuentas adonde se depositó o transfirió el
dinero, la sabana de llamadas del banco en el día determinado para
asegurar que llamadas de teléfono y ver si es verdad que se realizo una
llamada al titular, y demás elementos que sirvan para esclarecer los
hechos constitutivos de el delito de robo y uso de documentos y/o títulos de
crédito documentos falsos etc.
l) Solicito que se resguarde el video y se me proporcione una copia del mismo
en la caja donde se realizo el movimiento y en el horario en donde se
realizo la actividad mediante la cual me desapoderaron de dicha cantidad.
m) Que siento que es necesario hacer de su conocimiento que ese dinero que
recibo es entre otras cosas para el pago de nómina de mas de cien
trabajadores de la construcción, materia de construcción y herramienta que
se requiere como son: trullas, martillos, cinceles, niveles, plomadas, etc.
n) Que incurre el banco en omisiones graves y actos de omisión también
graves al no proporcionarme la copia del cheque que solicite con
anterioridad
o) Es pues que elevo mi queja a esta institución y solicito así mismo una
respuesta en breve término, restituyéndome la cantidad por la que he sido
desfalcado.
p) Que solicite la cancelación de este cheque y el Gerente, el Ejecutivo de
cuenta no quisieron hacerme caso o darme las indicaciones para realizar
dicha cancelación. Hecho que considero en detrimento a mis intereses.
 Que como es sabido los títulos de crédito debe ser: Los títulos de crédito
podrán ser, según la forma de su circulación, nominativos o al portador. El tenedor
del título no puede cambiar la forma de su circulación sin consentimiento del
emisor, salvo disposición legal expresa en contrario. Así lo dispone la Ley de
títulos y Operaciones del Crédito en su Artículo 21 de lo que se infiere que: en el
caso particular y por la cantidad de la que se hace mención el titulo en particular
debe ser nominativo y tiene que estar

1.- el nombre del endosatario

2.- identificación con la que hace el retiro en su caso,

3.- Si este es transferencia a que banco, sucursal y cuenta, así como el nombre
de la cuenta habiente, por la que se encuentra, su domicilio particular y demás
datos generales.

4.- Que de conformidad con el articulo 39 de la ley de títulos y operaciones de

crédito si el documento se encontrara endosado se esta obligado el banco a
verificar la identidad de la persona que presente el título como último tenedor, y la
continuidad de los endosos.

5.- Ahora bien, el articulo 42 de la ley ya citada anteriormente hace referencia a

que en este caso solicitaría la cancelación, hecho que hago manifiesto con la
finalidad de que me repongan la cantidad de: Dos cientos ochenta y cinco mil ocho
cientos cincuenta pesos, moneda nacional, $285,850.00/100.

Finalmente, por lo ya antes expuesto:

Solicito y Exijo en este acto me sea reparado con la reposición y garantizar la

reparación de daño de la que he sido causado así la cantidad de: Dos cientos
ochenta y cinco mil ocho cientos cincuenta pesos, moneda nacional,
$285,850.00/100. Al haber solicitado ya la cancelación, por lo que hace a la
garantía por el perjuicio del que fui objeto me sea calculado en base al índice
nacional de precios al consumidor des de la fecha en que se me despojo y hasta
el día en que me sea restituía la cantidad.

Que las cantidades se actualizaran por el transcurso del tiempo y con motivo de
los cambios de precio en el país, para lo cual se aplicará el factor de actualización
a las cantidades que se deben actualizar (Dos cientos ochenta y cinco mil ocho
cientos cincuenta pesos, moneda nacional, $285,850.00/100.).

Dicho factor se obtendrá dividiendo el índice nacional de precios al consumidor del

mes anterior al más reciente del periodo citado (el día que se realice el rembolso)
Entre el índice correspondiente al mea anterior al mas antiguo de dicho periodo
(marzo del 2011).

Que en los casos en que el Índice Nacional de Precios al Consumidor del mes
anterior al más reciente no haya sido publicado por el BANCO DE MEXICO, la
actualización de que se trate se realizará aplicando el último índice publicado.

Lo anterior debido a que yo nunca he expedido cheque a favor de persona distinta

y menos por cantidades tan grandes como la de $285,850.00/100 (DOS CIENTOS
OCHENTA Y CINCO MIL OCHO CIENTOS CINCUENTA PESOS), asimismo no reconozco
haber emitido ningún cheque por la cantidad de $7,300.00 (SIETE MIL TRESIENTOS
PESOS 00/100 M.N).

Por otro lado, como es sabido que los bancos cuentan con cámaras que graban el
transcurso del día en las sucursales, SOLICITO SE ORDENE a las sucursales que hayan
efectuado el cambio de los cheques Nos. 54 y 43, CONSERVEN los videos en los que se
observen los momentos en los que fueron cobrados los cheques Nos. 54 y 43, para que si
es el caso, los proporcione en el momento en que el Ministerio Público se lo solicite, y
pueda esa autoridad identificar al presunto responsable o responsables del robo de los
cheques en comento.

Anexo al presente: copias simples de: solicitud de aclaración de fecha 3 de mayo

del año en curso, copia de la carpeta de investigación Número 12345631111 presentada
ante la PROCURADURIA GENERAL DE JUSTICIA DEL ESTADO DE MEXICO,
DISTRITO: TLALNEPANTLA ante al Agencia EXPRES MAGNOCENTRO.

FUNDAMENTO

Lo anterior, con fundamento en la Ley de Títulos y Operaciones de Crédito en la

que se establece el manejo de los títulos de crédito, como es el caso de los Cheques.

PETITORIOS

PRIMERO.- Tener al que suscribe, presentando aclaración en alcance al escrito

presentado el 03 de Mayo del Año en curso ante la Unidad Especializada de Atención a
Usuarios de la Institución Banamex.

SEGUNDO.- Tenerme por reclamada y asimismo solicitando me expliquen donde la está

la responsabilidad de esa Institución Bancaria BANAMEX en específico de las sucursales
que resulten responsables para efectuar el cambio de dichos cheques.

TERCERO.- Se me tenga por exigida a esta Institución Bancaria denominada BANAMEX,

la DEVOLUCIÓN INMEDIATA del retiro que se efectúo a través de los cheques Nos. 54 y
43, por las cantidades de $285,850.00/100 (DOS CIENTOS OCHENTA Y CINCO MIL
OCHO CIENTOS CINCUENTA PESOS) y $7,300.00 (SIETE MIL TRESIENTOS PESOS
00/100 M.N), con fechas 26 de Abril de 2011 y 01 de Marzo de .

CUARTO.- Tenerme por solicitado, que se ordene a las sucursales en las que se efectúo
el cambio de dichos cheques, CONSERVÉ los videos en los que se observé los
momentos en los que fueron cobrados los cheques Nos. 54 y 43, para que los
proporcione en el momento en que el Ministerio Público se lo solicite, y pueda esta
autoridad identificar al presunto responsable del robo del cheque en comento.

ATENTAMENTE

JUAN
TITULAR DE LA CUENTA NUM. 700
CUENTA MAESTRA PERFILES