DyD//FONDO DE ACCIONES

Invierta en Bolsa
sin temor
Invertir en acciones es muy rentable a largo plazo, pero muchos
ahorradores lo ven arriesgado o difícil. Los socios de OCU pueden
hacerlo con uno de los fondos de acciones más diversificados del
mercado y con condiciones ventajosas.
Texto Dinero y Derechos

M
uchos pequeños ahorradores
tienen la apuesta bursátil por
un coto de especialistas en
el que si uno no es un gran
inversor puede perder hasta la camisa.
Es un tópico desafortunado, porque les
priva de una baza muy interesante de
inversión, especialmente en un escenario
en el que la renta fija ofrece rendimientos
prácticamente nulos, cuando no
negativos.
Lo que sí comporta fuertes riesgos
es invertir sin ton ni son o hacerlo con
la ilusoria pretensión de sacar altos
beneficios en un breve plazo de tiempo.
Pero quienes no necesiten recuperar
su dinero ante la primera eventualidad
Y A LARGO PLAZO SUELE
y puedan fijarse un horizonte de largo
plazo, de más de diez años a ser posible,
inviertan con sensatez y mantengan su
estrategia a pesar de los posibles altibajos,
tienen todos los ases en la manga para
conseguir buenos resultados.
Pero ¿qué significa sensatez? Pues
podemos traducirlo por una buena
diversificación. Es decir, seleccionar para
nuestra cartera las mejores acciones de
distintos sectores y economías. Algo que
podemos hacer nosotros mismos con la
ayuda de información de calidad, como
la que ofrece OCU Inversiones, o bien de
una forma más sencilla, dejando que un
INVERTIR EN BOLSA buen fondo haga el trabajo por nosotros.
CON SENSATEZ Y ese es precisamente el objetivo de Beka
Optima Global (ES0114289004), un nuevo
fondo de acciones que auna unos costes
OFRECER BUENOS moderados con el mejor equilibrio entre
RESULTADOS gestión activa y pasiva.

www.ocu.org enero/febrero 2020//DyD 17

DyD//FONDO DE ACCIONES
Lo mejor de dos mundos
en un solo producto
Esta combinación es uno de los aspectos más
novedosos de este fondo. La gestión activa,
con una selección de valores con elevado
potencial de crecimiento, y la pasiva, aquella
en que se intenta replicar la evolución de un
determinado mercado. Cada una tiene sus
respectivos pros y contras. Por eso, lo más
natural es hacerlas convivir y optar por una
u otra en función de las circunstancias. Pero
hasta ahora no había manera de aunarlas en
un solo producto y disfrutar así de lo mejor
de los dos mundos.
Hay un nuevo fondo que da solución a
esa carencia, el Beka Optima Global, un
fondo de acciones para el que esperamos un
rendimiento de entre el 7 y el 8% anual en el
largo plazo y que, además, ofrece condiciones
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ventajosas si lo compra en el Supermercado
de fondos OCU de Self bank.
En él, la parte de gestión activa sigue
una distribución similar a la cartera de
acciones Experto de OCU Inversiones, a
semejanza de lo que ya hace el Metavalor
Dividendo al 100%. La otra parte, en
cambio, apuesta por los principios de
la gestión pasiva. Opta por una que
consiste en replicar el peso real de cada
país en el PIB mundial a través de los
fondos cotizados (EFT) más amplios,
representativos y con menores costes de
cada mercados, como el SPDR Russell
2000 Small Cap y el iShares S&P 500
de EE.UU o el iShares MSCI China A y el
DWS FTSE China 50 en representación
del gigante asiático. Solo que, a
diferencia de otras gestiones pasivas
tradicionales, asigna un peso en línea
con su contribución económica real y
no con la capitalización bursátil de los
mercados. Así, por ejemplo, el peso de
Estados Unidos se limitaría al 25 %, muy
por debajo del 60% que es común en una
gestión pasiva tradicional.
El peso dedicado a la gestión pasiva
es actualmente del 75 % y a la activa el
25 %, aunque podrá variar según las
circunstancias del mercado.
Contando la suma de ambas gestiones,
el inversor estará reinvirtiendo en cerca de
5.300 compañías de más de 30 países, una
medida de su enorme diversificación.
Descuentos significativos
para los socios de OCU
El fondo Beka Optima Global cuenta con
la ventaja fiscal de que todos los cambios
los realiza el fondo, de modo que no
repercuten en el IRPF del contribuyente.
El fondo se puede contratar a través de la
gestora Beka Asset Management desde
100 euros. Para los socios de OCU que
lo contraten a través del Supermercado
de Fondos OCU de Self Bank, donde se
encuentra disponible a partir de los 1.000
BEKA OPTIMA GLOBAL euros de inversión, hay algunos beneficios
UNE LAS VENTAJAS adicionales.
DE LA GESTIÓN PASIVA Si bien ha sido ya diseñado para que
sus costes totales sean muy competitivos
Y DE LA GESTIÓN y ronden el 1,3% anual, en la práctica
ACTIVA usted pagaría todavía menos. El grueso de
www.ocu.org
 Hubiera ganado
un 17 % en 2019
Hemos simulado lo que
hubiera ganado el fondo
a cierre de octubre
de 2019 si hubiera
empezado este año
pasado su andadura.
Y con la composición
actual, hablamos de un
17 % para un peso del
75 % de la gestión pasiva.
Un porcentaje hacia el
que tenderá el fondo
en los próximos meses,
ya que es aquí donde
se vislumbra el mayor
potencial. De hecho, 26
de los 29 ETF con los
que se instrumenta la
gestión pasiva acumulan
jugosas ganancias en
2019.

esos gastos corresponden a la comisión

VENTAJA PARA SOCIOS
OCU ha llegado a un acuerdo con Self
Bank para que los socios disfruten de
condiciones especiales en el fondo
de inversión Beka Óptima Global. La
comisión de gestión anual es baja, un 1%,
y a los socios se les devuelve una parte:
- un 25% a todos los que mantengan la
inversión al menos un año;
- un 50% a suscriptores de OCU Inversiones
www.programaocuplus.org
del 1% de gestión anual. Self Bank le
devolvería cada año el 25% de ella en el
caso de que mantenga su inversión todo el
ejercicio solo por ser socio de OCU, pero
la retrocesión sube hasta un 50% en caso
de estar suscrito a OCU Inversiones, por
lo que si está pensando invertir, puede
compensar suscribirse. Es decir, sumaría
un 0,25 % o un 0,5% de rendimiento
adicional a la rentabilidad propia del
fondo, respectivamente.
En definitiva, es una buena
A LOS SOCIOS DE OCU SE LES alternativa de inversión que sigue las
DEVUELVE UN 25% recomendaciones de OCU, diseñada
DE LOS GASTOS DE GESTIÓN pensando en quienes deseen invertir
en acciones a largo plazo y disfrutar de
DEL FONDO Y A LOS DE lo mejor de la gestión activa y la gestión
OCU INVERSIONES, UN 50 % pasiva sin tener que romperse la cabeza.

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