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Gerencia de Administración y Control Operativo

CAPTURA DE SOLICITUD DE LINEA DE REPORTO. Flujo de captura de solicitud de Línea de

Reporto.

Objetivo:
1.- Alta de solicitud de Línea de REPORTO.
Proporcionar a las Agencias una herramienta operativa que les permita atender en tiempo y forma la demanda de las
operaciones de Reportos.
Sistema TERFIN.
Capturar en el sistema TERFIN, la solicitud de Línea de reporto de los acreditados (Reportados), que cuenten previamente
con autorización de Financiera Rural para celebrar operaciones de Reporto. 2.- Solicitudes.
3.- Localización del Cliente
Autorizar y generar la apertura de la Línea de reporto. 4.- Captura de Buró Externo.
5.- Impresión de Buró Interno.
Resguardar el contrato de Reportos para el inicio de las operaciones. 6.- Opción de Solicitud.
7.- Alta Línea / Producto.
Alcance: 8.- Relación de Documentos.
9.- Reporte de Solicitud (Imprimir).
Aplica para todas las agencias de la Financiera Rural que otorguen créditos bajo el esquema de REPORTOS. 10.- Confirmación de Solicitud.

Sistema Central de Operaciones.

11.- Opiniones del Área de Análisis de Crédito.

12.- Resolución del Comité de Crédito.
13.- Apertura de Línea de Reporto.

Módulo de Reporto.

Guarda Valores

14.- Resguardo contratos.

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1.- Cómo ingresar a la opción para dar de alta una solicitud

de Línea de REPORTO.

Una vez dada el alta del cliente o exportado un cliente con

operaciones en la FR al módulo de Reportos e ingresado los
montos autorizados por la UAIR y el Comité, se podrá iniciar con
la captura de la solicitud.

Para realizar la captura de la Línea de Reporto, se necesita

contar con usuario que tenga el perfil de instrumentación.

Ingresar al explorador de Internet y teclear la siguiente dirección:

https://terfin.finrural.gob.mx/intranet/intraprincipal, oprimir la
tecla ENTER o dar un clic en el botón “ir”, mostrándose la
pantalla del módulo TERFIN.

Se deberá capturar el usuario de instrumentación y contraseña

Una vez proporcionada la información, oprimir “Entrar”, a fin de

que el sistema valide que los datos sean correctos y poder
acceder al sistema.

En la siguiente pantalla seleccionar la opción Terminal

Financiera Web, esta opción despliega otra pantalla con un
menú de selección, el cual contiene las siguientes opciones:

Parámetros
 Agencia
 Procampo.
Clientes
 Alta.
 Mantenimiento.
Crédito
 Solicitudes
 Disposiciones
 Formatos
 Consultas.

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Sistema TERFIN

2.- Solicitudes.

Para iniciar con la captura de la solicitud “Línea de Reporto”,

seleccionar la opción “Solicitudes”, esta a su vez desplegará
un submenú con las siguientes opciones:

 Proárbol
 Ciclos Subsecuentes
 Procampo Quirografario
 Líneas Masivas
 Solicitudes Tradicionales
 Cultivos alternativos lm
 Cultivos Alternativos st
 Procampo Capitaliza

Seleccionar la opción “SOLICITUDES TRADICIONALES”

En la pestaña Cliente se mostraran los criterios de búsqueda,

por R.F.C, Apellidos o Número de Cliente, al elegir una opción,
mostrará el cliente seleccionado.

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3.- Localización del Cliente.

En la pestaña “Localizar Cliente” se mostraran los criterios de

búsqueda, para su elección.

 Seleccionar el Tipo de persona Física o Moral

 Seleccionar el criterio de búsqueda; R.F.C. Apellido /
Razón Social o Número de Cliente.
 Seleccionar Créditos Especiales.
 Captura los datos del cliente de acuerdo al criterio de
búsqueda.
 Seleccionar el número de cliente.

El sistema preguntará si el monto de la solicitud es mayor a 70

mil udis, en caso positivo presionar “SI” y pasará a la siguiente
pantalla de Buró Externo.

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4.- Captura de Buró Externo.

En la pestaña “Buró Externo” se captura la información del

reporte del Buró Externo.

Campos a llenar:
 Fecha de Consulta.- Capturar la fecha en la que se
realizó la consulta al Buró, la cual se encuentra en el
Reporte del Buró Externo.
 No. Folio / no. control. Capturar el número de folio que
se asignó en el reporte de la consulta al Buró Externo.
 ¿Se localizó en Buró Externo?- Seleccionar “Si” o “No”
se localizó al cliente
 ¿Tiene cartera vencida el Cliente?- Seleccionar “Si” o
“No” se encuentra en cartera vencida el cliente.
 ¿Tiene asignada clave de Prevención?- Seleccionar
“Si” o “No” se encuentra con alguna clave de
prevención.

Si la información ya fue captura para este cliente, oprimir el

botón de “Localizar” y si la información es capturada de manera
inicial, deberá oprimir “Aceptar”, para que pase a la siguiente
pantalla de BURO INTERNO.

5.- Impresión de Buró Interno.

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En esta pestaña “Buró Interno” se imprime el reporte del Buró

Interno que proporciona las responsabilidades del cliente con la
FR.

El sistema asigna en forma automática el número de solicitud, en

estos casos después de las tres primeras posiciones que
corresponden al número de agencia colocará en la cuarta
posición un “7”.

 Presionar el icono “Reporte” y el sistema generará el

reporte histórico.
 El reporte deberá ser impreso y en su caso guardarlo
en archivo electrónico.

Una vez validado el reporte, presionar el botón de continuar para

que en automático pase a la siguiente pantalla de “Solicitud”
.

6.- Pantalla de Solicitud.

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En esta pestaña se captura la información para la evaluación de

la solicitud con parámetros estandarizados, y se deberá de
presionar el botón de “Nuevo”.

El número y nombre del cliente, el número de solicitud y valor

de Tasa, son proporcionados en forma automática por el
sistema.
Campos a llenar:
 Años de arraigo en domicilio.- Capturar años de
radicar en el domicilio proporcionado.
 Años de antigüedad como Cliente.- Capturar los años
que tiene como cliente en la FR, en caso de cliente
nuevo será 0.
 Tipo de Garantía.- Seleccionar los datos de la garantía
que será entregada por el cliente.
 No. de pagos anuales.- Capturar el número de pagos
que realizará el cliente en un año por su crédito.
 Capacidad de Pago.- Capturar el factor de capacidad
de pago del proyecto.
 Asistencia Técnica.- Seleccionar el tipo de asistencia
con el que cuenta el cliente para el producto solicitado.
 Apoyo a la Producción.- Seleccionar el tipo de apoyo
con el que contará el financiamiento,
 Vía Comercialización. Seleccionar el canal de
comercialización del producto solicitado.
 Acceso a la Agencia.- Seleccionar el tipo de acceso
que tiene el cliente a la agencia.
 Tipo de Amortización. Seleccionar el tipo de pago que
realizará el cliente por la operación solicitada.
 Apoyo Comercial. Seleccionar el tipo de apoyo
comercial con que cuenta el cliente, para el producto
solicitado.
Persona Física.
 Régimen de propiedad.- Seleccionar el tipo de
propiedad.
 Total activos (vehículos).- Capturar la suma de los
valores comerciales de vehículos que tiene el cliente.
 Total activos (Bienes Raíces).- Capturar la suma de
los valores comerciales de los inmuebles que tiene el
cliente.
Persona Moral.
 Capturar la información financiera, Activo Total, Total
Pasivos, Ingresos Totales y Costo de Operación.
Una vez capturada la información, presionar el botón de “Salvar”
para que en automático pase a la pantalla siguiente de Línea /
Producto”.
7.- Alta Línea / Producto.

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En esta pestaña se captura la información del Financiamiento de

la Línea de Reporto., se deberá de presionar el botón de
“Nuevo”.

Verificar que se encuentre activado el icono “ESPECIAL”

El número de la solicitud, es proporcionado en forma automática

por el sistema.

Campos a llenar:
 Monto autorizado.- Capturar el monto autorizado de la
línea de reporto.
 Monto en UDIS.- es proporcionado en forma
automática por el sistema al convertir los pesos en
udis.
 Línea / Concepto de financiamiento.- Seleccionar el
concepto.
 Programa.- Seleccionar a que programa corresponde.
 Actividad.- Seleccionar la actividad en la que se
ubicará el financiamiento.
 Producto.- Seleccionar dentro del combo el producto
D602 REPORTO LC.
 Tipo de Línea de Crédito.- Seleccionar a que grupo
corresponde la actividad.
 Concepto de Inversión.- Seleccionar el código 7802
CAP. DE TRAB, las disposiciones tendrán sus
conceptos de acuerdo al producto subyacente.
 1ª. Característica.- Seleccionar el código
PIG_PIGNORADOS.
 2ª. Característica.- Seleccionar el código
PI_PIGNORATICIOS.
 Ciclo.- Seleccionar el ciclo actual al momento de la
operación.
 Fecha vencimiento.- Capturar una fecha de
vencimiento.
 Individualiza (S/N).- este tipo de operaciones no se
individualiza.
 Tipo de Tasa.- Capturar la tasa de referencia que se
incorporará a la Línea de Reporto, para las
disposiciones, el sistema las asignará en automático
de acuerdo al tipo de cliente y clasificación de la
almacenadora.
Una vez capturada la información, activar el botón de salvar y
presionar el icono de continuar para pasar en automático a la
pantalla de DOCUMENTOS, omitiendo la captura de datos de la
pestaña “Garantías” toda vez que éstos datos se incorporarán al
momento de la captura de operaciones.
8.- Relación de Documentos.
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En esta pestaña se seleccionan los documentos que se

anexarán a la solicitud.

El sistema presentará el número de solicitud para mostrar los

tipos de documentos.

Según el tipo de persona, Tipo de figura jurídica y tipo de crédito,

el sistema mostrará los documentos requeridos.

 Documentos.- Presionar en el cuadro vacío a fin de

que el sistema asigne la fecha de entrega del
documento.
 Paginas.- Para avanzar de página presionar los
números de la parte inferior.

Una vez validados los documentos presionar el botón de salvar,

para pasar a la pantalla de “Imprimir”.

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9.- Reporte de Solicitud (Imprimir).

En esta pestaña se selecciona la solicitud que se va a imprimir.

 Se localiza el número de solicitud y selecciona el

botón de imprimir.
 El sistema genera el archivo de la solicitud, el cual
puede ser impreso o guardarlo como archivo.
 En caso de que se pretenda imprimir nuevamente la
solicitud antes de confirmar, es necesario cambiar el
estatus, localizando en el recuadro de la solicitud
requerida.

Una vez impresa y validada la información capturada en la

solicitud, presionar el botón de “Continuar” y la solicitud estará
lista para ser confirmada.

10.- Confirmación de Solicitud.

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En esta pestaña se selecciona la solicitud que se va a confirmar.

 Se localiza el número de solicitud y selecciona el

botón de confirmar.
 El sistema confirma el número de solicitud al sistema
central.

Nota: En este tipo de solicitudes los planes de ministración y

planes de pago de capital e intereses son creados en forma
automática, la ministración un día antes del vencimiento y los
pagos al vencimiento de la Línea, lo anterior con la finalidad de
que en la resolución se modifique la ministración a una fecha
mas próxima y los planes de pagos sean confirmados, toda vez
que por cada operación se creara un nuevo número de crédito
con las condiciones de cada una de ellas.

Fin de captura en el sistema TERFIN.

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Sistema Central de Operaciones.

11.- Opiniones del Área de Análisis de Crédito.

En esta pestaña se selecciona la solicitud, a la cual se le

capturará las Opiniones.

 Se localiza la solicitud de crédito la cual debe tener

status “EE”.- en estudio.
 Opiniones.- Capturar el resultado del análisis de las
áreas: Técnica, Financiera y Jurídica.

Al validar que las opiniones se hayan capturado correctamente,

presionar el botón de “Aceptar” quedando guardadas
exitosamente y el Secretario del Comité podrá continuar con el
proceso de autorización.

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Sistema Central de Operaciones.

12.- Resolución del Comité de Crédito.

En esta pestaña se selecciona la solicitud a la que se va a

autorizar la Línea de Reporto.

 Se localiza la solicitud de crédito la cual debe tener

status “EE”.- en estudio y con las opiniones
capturadas.
 Autorización- Capturar el resultado de la sanción del
comité, solo se deberá modificar el plan de
ministración y confirmar los planes de pagos de capital
e intereses a fin de que el sistema permita continuar.

Una vez capturada la resolución de la Línea de reporto, el

sistema enviará el mensaje de “Solicitud aceptada” y el
estatus de la solicitud pasará de “EE” en Estudio a “AT”
Autorizada, para que se continúe con la apertura.

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Sistema Central de Operaciones.

13.- Apertura de Línea de Reporto.

En esta pestaña se mostraran las solicitudes que se encuentran

en estatus de “AT” Autorizadas, para generar su apertura.

 El personal que capturó la solicitud con la clave de

Instrumentación, deberá generar la apertura de la
Línea de Reporto, como hasta ahora se viene
haciendo con los créditos tradicionales.
.

Una vez generada la apertura de la Línea de reporto, se estará

en condiciones de iniciar con la captura de operaciones, siempre
y cuando el resguardo del contrato se realice a través del
módulo de REPORTOS.

Módulo de Reportos.

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Guarda Valores

14.- Resguardo contratos.

En menú principal de reportos, seleccionar la opción

“Reporto>Guarda valores y esta a su vez desplegará un
submenú con las siguientes opciones

 Resguardo CD
 Resguardo Contratos.
Seleccionar la opción Resguardo de Contratos.

En esta pantalla existe campos bloqueados que no se podrán

modificar, por lo que únicamente se deberá capturar la siguiente
información:
Campos a llenar:
 Número de Contrato.- Capturar el número de contrato
y seleccionar el botón de “Localizar” para que muestre
la información, posteriormente presionar el icono de
resguardar para que se activen los campos de
captura.
 Ubicación.- Capturar el lugar físico en donde se
localiza el contrato.
 Representante, Fiadores, Garantes.- capturar esta
información si el contrato incluye estos datos, de lo
contrario anotar “NA”.
 Existe?, Firmado?, Requisitado?.- Seleccionar “SI”
 Alteraciones?, Tachaduras?.- Conservar “NO”
 Datos del Contrato.- Seleccionar un tipo de contrato,
en tanto no se muestre el tipo de Contrato Marco de
Reporto se seleccionara, Contrato privado.
 Fecha de Firma.- Anotar la fecha en la que se
formalizó el Contrato Marco de Reporto.
 Registro del Contrato. Si el contrato no cuenta con una
clave de registro se deberá de seleccionar dentro del
combo la opción “Ninguno” para que los demás
campos se queden bloqueados.
 Estado.- Seleccionar dentro del combo la entidad
federativa de la República Mexicana, en donde se
formalizó el Contrato Marco de Reporto.
 Ciudad.- Seleccionar dentro del combo la ciudad en
donde el cliente radica.
 Estatus.- Seleccionar el estatus de resguardado.
Al oprimir salvar el contrato quedara resguardo, para iniciar la
captura de operaciones de reporto.

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