UNIVERSIDAD CATÓLICA LOS ANGELES DE CHIMBOTE

ACULTAD : DE CIENCIAS POLITICAS

ESCUELA : DE DERECHO

CURSO : DERECHO PENAL ESPECIAL

CICLO : IV

PROFESOR : ESPINOZA CALLAN EDILBERTO

TEMAS : DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS

NEGOCIOS.

ALUMNO

PEDRO JUAREZ ROBLES

TRUJILLO - 2018
 DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN
LOS NEGOCIOS. (TÍTULO VI DEL C. P.)

1. DEFINICIÓN:

Es un grupo de figuras delictivas que se aplican a la relación comercial entre deudores y

acreedores, y que la legislación penal interviene para garantizar el respeto a los procedimientos y

la buena fe en las relaciones mercantil y particularmente crediticias.

Protege por igual al acreedor y al deudor

En efecto, el denominador común de las diversas figuras delictivas que se enmarcan dentro del

título de los delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios radicaría en que todos estos

delitos, se cometen normalmente en el tráfico económico y patrimonial, es decir los negocios.

2. ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO. ART. 209 DEL C. P.

Consta en establecer responsabilidad penal sobre aquel deudor que genere en perjuicio del pago

que se debe a los acreedores.

Se protege el sistema crediticio cuando se reprimen conductas disvaliosas tales como

comportamientos fraudulentos, desconocimiento de créditos reconocidos a los acreedores,

dilapidación del patrimonio social, enajenación irregular de bienes, etc.

Se debe tener presente que NO SE PENALIZA la falta de pago de una deuda sino las maniobras

que haga el deudor para no satisfacer el pago de dichas deudas.

2.1. Ocultamiento: la consumación de esta modalidad se materializa cuando el autor sustrae u

oculta del inventario patrimonial dinero efectos o cosas.

2.2. Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o pérdidas: Se

fingen deudas, enajenaciones, gastos y pérdidas que conllevan, en definitiva, una disminución del

activo del deudor y con ello la reducción de las posibilidades de satisfacer los créditos pendientes.
 La condición objetiva de punibilidad es que estos actos deben producirse en el marco de un

procedimiento concursal.

2.3. Realización de actos de disposición patrimonial o generador de obligaciones. Destinados

a pagar a una o varios acreedores. (Otorgar preferencia o ventaja a un acreedor en desmedro de

los demás acreedores.) En esta modalidad se dispone del patrimonio de la empresa con la intención

de preferir a un determinado acreedor. Es decir, se le favorece violando el principio de igualdad

concursal, ya que los demás verán reducido el patrimonio con el que eventualmente serán

satisfechos sus créditos.

La Sanción penal que corresponde a este delito será reprimido con pena privativa de libertad no

menor de 03 ni mayor de 06 años. También podrá darse el caso de inhabilitación por 03 a 05 años

conforme al Artículo 36° inciso 4 y 4 . La inhabilitación se dará cuando la persona “este prohibida

de ejercer su profesión, oficio, funciones o cargo, así como el de percibir determinados derechos”.

Lo esencial de entender de este artículo es que las penas establecidas podrán ser menos que las

ya dictadas por ley si se da el uso de información útil para la identificación de los autores, coautores

y participes que permita evitar el progreso o consumación del delito.

Esta información deberá ser proporcionada por alguien que incurrió en los actos delictivos o tenga

conocimiento d su elaboración.

-Circunstancia atenuante por acción culposa. Art. 210. Este artículo consigna como tipo penal

la posibilidad de que el agente realice por culpa las conductas descritas en el art. 209. Llama la

atención como es que se pueden ocultar, simular, enajenar bienes comprometidos en el pago de

una acreencia de carácter concursal, cuando son conductas que llevan aparejadas siempre del dolo.

El legislador sostiene que, estas conductas son equiparables a la dejadez, impericia o negligencia

del deudor en la realización de ciertos negocios jurídicos que llevan la carga de riesgo existente en
el mercado o ámbito comercial sin desbordar los límites del riesgo permitido y que por ello no

pueden ser reputados como delictivos.

-Utilización de información falsa. Art. 211 C. P. Se describe la conducta típica del deudor que

haciendo uso de información financiera y/o contable, así como la simulación de obligaciones o

pasivos inexistentes, logra la suspensión de la exigibilidad de sus deudas. El deudor busca con

conciencia y voluntad (dolo), obtener la declaración administrativa de suspensión de exigibilidad

de obligaciones. Es decir, hacer constar en ciertos documentos un contenido que no refleja la

verdadera situación patrimonial de la empresa.

-Reducción de la pena por información eficaz. Art. 212 C. P. Lo esencial de entender de este

artículo es que las penas establecidas podrán ser menos que las ya dictadas por ley si se da el uso

de información útil para la identificación de los autores, coautores y participes que permita evitar

el progreso o consumación del delito.

Esta información deberá ser proporcionada por alguien que incurrió en los actos delictivos o

tenga conocimiento d su elaboración.

-Ejercicio de la acción penal. Art. 213 C. P. De conformidad con este artículo, existe una acción

penal mixta, ya que puede ser privada, siempre y cuando sea el agraviado quien denuncie el hecho

punible. Será público cuando la denuncia la efectúe el órgano competente del INDECOPI, siendo

claro que en ambos casos el titular de la acción penal es el Ministerio Público.

-Actos contra la finalidad del patrimonio de propósito exclusivo. Art. 213A. Este es un delito

especial propio, pues para su configuración y tipicidad se requiere esencialmente que el autor

ejerza dominio fiduciario, así puede darse el caso cuando un administrador de una sociedad de

patrimonio especial realiza actos de disposición de los activos, fuero de los límites previstos en la

constitución del fideicomiso.

 3. LA USURA. ARTÍCILO. 214 C. P.

La Usura se configura cuando se da por recibida una cantidad mayor a la efectivamente

entregada. Pero existe delito cuando, esta estructuralmente desproporcionada a la circunstancia del

caso o se acepta por encontrase en necesidad. También se configura cuando se da por recibida una

cantidad mayor a la efectivamente entregada.

El que con el fin de obtener una ventaja patrimonial, para si o para otro, en la concesión de un

crédito o en su otorgamiento, renovación, descuento o prórroga de plazo de pago, obliga o hace

prometer pagar un interés superior al limite fijado por la ley, será reprimido con la pena privativa

de la libertad no menor de uno ni mayor de tres años y con veinte a treinta días de multa. Si el

agraviado es persona incapaz o se allá en estado de necesidad, la pena privativa de la libertad será

no menor de dos ni mayor de cuatro años.

Jurisprudencia: “El delito de Usura tiene una gran connotación social y ética, por ser la

colectividad la directamente afectada y es por tal razón que con la tipificación de este ilícito en el

grupo de los delitos socio-económicos se protege el sistema económico crediticio”.

El Sujeto activo del delito puede ser cualquier persona que tenga la condición de prestamista.

El sujeto pasivo del delito vendría a ser cualquier persona en estado de necesidad y urgida de

contar con dinero, en segundo lugar, sería la colectividad, pues es un delito de naturaleza

macrosocial al perjudicar el balance del sistema crediticio.

4. LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO. ARTÍCULO 215 C. P.

En las relaciones económicas ha devenido de gran importancia el tráfico de ciertos documentos

de crédito, como el cheque, por lo que ha intervenido el Derecho Penal tratando de brindarle

protección.
 Cheque es un título valor en virtud del cual se libra un mandato de pago u orden de pago a

cargo del Banco girado, en el cual el librador debe tener fondos, a favor de un beneficiario. El

cheque es un mandato de pago a la vista. Quien defrauda mediante el cheque pone en peligro la

confianza y la seguridad del cheque, menoscabando su esencia, su razón de ser en el tráfico

comercial, sembrando la desconfianza y la inseguridad al beneficiario.

Sujeto activo lo es el librador del cheque, es decir quien gira un cheque. Sujeto pasivo lo es el

tenedor del cheque, la persona a favor de quien se giró el cheque.

En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal establece un elemento genérico: girar

un cheque. Girar implica emitir, librar.

Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco años, el

que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:

1. Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para sobregirar la
cuenta corriente;
2. Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3. Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado
legalmente;
4. Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro, por causa
falsa;
5. Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en su
identidad o firmas; o modifique sus cláusulas, líneas de cruzamiento, o cualquier otro
requisito formal del Cheque;
6. Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de fondos.
En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por

el banco girado en el mismo documento, señalando el motivo de la falta de pago.

Con excepción del inciso 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el monto total

del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente, sea en

forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que se curse al

girador.
 CONCLUSION

Podemos concluir diciendo que los fraudes en contra de la persona en una relación jurídica

crediticia, no solo afecta a esta, sino a toda la colectividad que de alguna manera depositan su

confianza en el sistema crediticio nacional.

 REFERENCIAS BIBLIOGRÁFICAS

. GARCIA CAVERO, PercyDERECHO PENAL ECONOMICO, Parte

Especial Tomo I, EDITORIAL GRIJLEY. Lima 2007.

. PEÑA CABRERA,FREYRE, Alonso Raúl. DERECHO PENAL Parte

Especial. Tomo II. Editorial IDEMSA, Lima 2008.

. CODIGO PENAL PERUANO.