CONCLUSION DEL FORO – LOS PROCESOS ADMINISTRAVIOS Y LA PREVENCION DE

LAVADOS DE ACTIVOS HERRAMIENTAS FUNDAMENTALES PARA SANEAR LA

ECONOMICA DE LAS ENTIDADES
La importancia que tiene la aplicación de la teoría relacionada con el proceso administrativo y
los temas  registrados en el SARC con la administración de cartera, es que es un conjunto de 
pasos a seguir para darle solución a un problema en el área administrativa, donde se
encuentran asuntos de organización, dirección y control. Para resolverlos se deben tener en
cuenta sus componentes:
    Planeación: se investiga el entorno, realizando estrategias, políticas y propósitos. También
acciones a ejecutar en corto, mediano o corto plazo.
    Organización: son el conjunto de reglas, cargos y comportamientos para disponer y
coordinar todos los recursos disponibles, como los humanos, materiales y financieros
    Dirección: es la ejecución de planes, la motivación, la comunicación y supervisión para
alcanzar las metas propuestas.
    Control: se encarga de evaluar el desarrollo general de la empresa.
Estas etapas son importantes ya que contribuyen al logro de los objetivos generales y
específicos y a la mejora continua de una organización o una entidad financiera.
Sin dejar de una lado el SARLAFT, en conjunto con la UIAF "Es la Unidad de Inteligencia
Financiera del país que tiene como fin prevenir y detectar operaciones relacionadas con el
lavado de activos y la financiación del terrorismo, mediante la centralización, sistematización y
análisis de información que recauda, con el fin de entregar información a las autoridades
competentes. Así mismo, divulga información relacionada con estos delitos para mejorar los
controles de aquellas personas, naturales o jurídicas, que sean susceptibles de ser usadas.
Es una institución central, nacional encargada de recibir y, si lo tiene permitido solicitar,
analizar y trasladar a las autoridades competentes, comunicaciones de información financiera
relacionadas con  fondos de los que se sospeche un origen ilícito y/o una posible financiación
del terrorismo, o  requeridas por la normatividad nacional, con el fin de combatir el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo. Son las herramientas gubernamentales para la
prevención y el combate de este flagelo.
EL sarc  es un sistema de administración de riesgo crediticio son importantes porque ayudan
en los procesos de identificación, medición y control en las políticas de administración del
riesgo crediticio, los cuales deben definir de forma clara y expresa las responsabilidades de
cada uno de los funcionarios y organismos internos involucrados con dicha administración.
Además de ser importantes son un requisito que pide la superintendencia financiera donde
pide que se deben implementar las SARC, en las entidades financieras.

ACTIVIDAD 2 EVIDENCIA 1

¿Qué parámetros se deben seguir para diferenciar al cliente del usuario?

La diferencia entre cliente y usuario, se tiene como referencia el siguiente parámetro, en un
Cliente es la persona natural o jurídica, con la que se estableció una relación contractual y
financiera, la cual puede ser casual o permanente, según el servicio financiero adquirido;
para un Usuario se puede entender como una persona natural o jurídica, la cual es quien
utiliza ocasionalmente los servicios financieros, no hay una relación contractual y así
exista, no ostenta un riesgo para la entidad bancaria.
Es por lo que la entidad ante un cliente requiere la siguiente información, con la que
registra y verifica, Identificación personal y comercial, antecedentes personales y
comerciales, referencias personales y comerciales, informes, ocupación, empleo, origen del
patrimonio, estados financieros anteriores, declaraciones de rentas actualizadas, reporte de
cuentas en otras entidades, certificados de legalidad de movimientos financieros.
¿Qué importancia tiene la Superintendencia Financiera y cuál es la autoridad que
ejerce sobre las entidades sujetas al control y vigilancia del lavado de activos?
La autoridad que ejerce control y vigilancia sobre las entidades financieras, es la
Superintendencia Financiera de Colombia, la cual es una entidad del estado, cuya función
es la supervisión del sistema financiero de Colombia, realizando actividades de vigilancia a
entidades financieras, personas naturales o jurídicas que expongan actividades financieras,
como también identificación y control de posibles fraudes financieros, lavado de activos y
financiación del terrorismo en Colombia.