Inversiones En activos Fin.

Act 2 Plan de Inversión Personal

Una vez realizado el test de de aversión al riesgo y de leer las pág del libro de texto 11-12; 16-18. Ya tienen una
buena idea cuales son sus preferencias personales en cuanto a riesgo y las inversiones. Además de entender
los pasos que deben de tener en cuenta si desean iniciar una inversión.

A traves de la siguiente actividad, necesito elaboren su propio plan de inversión según los pasos que menciona
el autor del libro de texto. Tomen en cuenta como punto de partida cual sería su situación económica deseada,
y de ahí en adelante, los ejemplos breves de como quisieran su plan de inversión.

*Cumplir con los prerrequisitos de inversión:Aqui recomiendo hacer un breve presupuesto

Paso 1 de sus necesidades basicas. Imaginen ya no son estudiantes sino profesionales con un
ingreso mensual fijo
Tipo de Gasto $USD Ingresos mensual 1200
Vivienda 0 menos Gastos del Mes -615
Alimentacion 255 Disponible para ahorrar 585
Transporte 200
Servicios Basicos 60
Otros Gastos personale 50
Ocio/Entretenimiento 50
Total Gasto Mensual 615
* ejemplo meramente ilustrativo, pueden agregar mas gastos y/o cambiar cifras

*Establecer las metas de inversión: Aquí necesito expresen cuanto quieren llegar a tener en USD,
Paso 2 en un horizonte de tiempo determinado y en que usarán lo ganado

12% annual sobre la inversion, aprox 3,603.72 anuales

Uso de la ganancia sobre la inversión: Reinversión 30%

Retiro 60%
Vacaciones 10%
Mi negocio 0%

*Adoptar un plan de inversión: Describir como Iniciar el plan de inversion

Paso 3 Inicio: Marzo 2022
Final: Marzo 2023
Iniciar con:585 USD mensuales capitalizables al 12% annual

Depositos a plazos
Opciones de Inversion: Fondo comunes de acciones y Bonos
Negocio Ocasional
Inversiones En activos Fin. Act 2 Plan de Inversión Personal

*Evaluar los instrumentos de inversión

Paso 4 Instrumento Financiero a Invertir Riesgo Rendimiento
Depositos a plazo Alto Alto/bajo
Fondo comunes de acciones y Bonos Alto Alto/Bajo
Total

*Seleccionar las inversiones apropiadas

Paso 5

Los depositos a plazo tienen un riesgo alto, ya que las ganancias de este suelen ser bajas, de
acuerdo a las cantidades invertidas; ademas, que al momento de querer renovar el instrumento no
hay una certeza de la tasa sobre la cual se invertira.

Los fondos comunes de acciones y bonos, nos dan un riesgo de incumplimiento por parte del
emisor, hay perdida de valor real por la inflacion y de igual manera, el riesgo del movimiento de las
tasas de interes.

*Crear una cartera diversificada: Seleccione un porcentaje de cuanto estaria dispuesto a distribuir
Paso 6 su inversion en los instrumentos financieros escogidos en la
sección anterior.
Instrumento Financiero a Invertir % de distribucion de la inversion

Fondo comunes de acciones y Bonos 20%

Depositos a plazo 80%
Total 100%

*Administrar la cartera: Este es un paso de seguimiento y control, se lleva a cabo a medida que el
Paso 7 tiempo va pasando se va midiendo, se pretende medir los planes vs la realidad. Este paso lo vamos
a dejar en blanco para nuestro propositos.
 0.12
585 1 55
585 2 109
585 3 164
585 4 218
585 5 273
585 6 328
585 7 382
585 8 437
585 9 491
585 10 546
585 11 601

3,603.72