Introducción

En el siguiente trabajo hablaremos acerca de el caso de fraude de JP Morgan

Chase, a su vez daremos una pequeña descripción de que es el mismo y algunos
aspectos relevantes acerca, entrando de lleno al mismo caso en si y por ultimo
dando una pequeña relación de como se conecta este fraude con el aspecto
tecnológico.
1. ¿Qué es el JP Morgan Chase?
R//. Es el banco más grande de Estados Unidos y una de las mayores empresas
financieras del mundo. Fue creada en el año 2000 a partir de la fusión del Chase
Manhattan Bank con J.P. Morgan & Co. Es uno de los bancos más antiguos del
mundo, con su origen en 1799. La empresa, con oficinas centrales en Nueva York,
es líder en inversiones bancarias, servicios financieros, gestión de activos
financieros e inversiones privadas. Con activos financieros de más de 2,4 billones
de dólares ($2.400.000.000.000), JPMorgan Chase es actualmente la primera
institución bancaria de Estados Unidos, y detrás de ella, el Bank of America y el
Citigroup.

1.1) Características destacables

1.1.1) Derechos de Patrocinios
 J.P. Morgan Chase es dueño de las ganancias por patrocinio de Chase
Field en Phoenix, Arizona, sede de Arizona Diamondbacks. Antes de que el
Bank One lo vendiera, era llamado "Bank One Ballpark" (correspondiente a
la sigla B.O.B.).

 J.P. Morgan Chase es patrocinador oficial de la Liga Mayor de Soccer.

 Chase Auditorium (antes Bank One Auditorium) en Chicago, es sede del

programa nacional de NPR, "Wait, Wait, Don't Tell Me."

 The J.P. Morgan Chase Corporate Challenge, posee y ha operado por el

J.P. Morgan Chase, en la serie de carreras de autos más grande del mundo
con 200.000 participantes en 12 ciudades en seis países, en cinco
continentes. Se realiza anualmente desde 1977.

1.1.2) JPMorgan Chase & Co. posee cinco subsidiarias bancarias en Estados
Unidos

 Chase Bank USA, National Association.

 JPMorgan Chase Bank, National Association.

 JPMorgan Chase Bank, Dearborn.

 J.P. Morgan Trust Company, National Association.

 Pier 1 National Bank.

1. Caso JP Morgan Chase.
Para poder conocer bien el caso, primero haremos un desglose con una leve
descripción en cada aspecto.
1.1. Titulo del Caso en los periódicos.
Dos pesos pesados de JP Morgan Chase condenados por fraude al
manipular el precio del oro.
1.2. ¿Cómo se cometió el fraude?
R//. Los condenados hacían peticiones de compra de oro, plata y otros
metales preciosos que luego cancelaban antes de que se ejecutasen para
hacer subir los precios justo antes de vender.
1.3. ¿Quiénes son los principales involucrados, que eran en ese
momento o que cargo ocupaban?

R//.  Gregg Smith, de 57 años, ocupaba el cargo de Director

Ejecutivo, y Michael Nowak, de 47, director operativo en el banco.
1.4. ¿Entre que años se cometió el fraude?
R//. Fue entre 2008 y 2016.
1.5. ¿Qué consecuencias o castigos debió asumir la institución?
R//. Por su parte, JPMorgan aceptó en 2020 pagar una multa de 920
millones de dólares tras admitir que sus ejecutivos “manipularon tanto los
mercados de bonos del Tesoro como los futuros de metales preciosos”.
1.6. ¿En qué ámbito esto puede relacionarse con la informática y/o
tecnologías de hoy en día?
R//. La forma en la que se cometió el fraude fue mediante una técnica
denominada SPOOFING (consiste en usurpar una identidad electrónica
para ocultar la propia identidad y así cometer delitos en Internet. Existen 3
tipos: spoofing de correo electrónico, spoofing de IP y smart-spoofing IP),
que se volvió ilegal mediante una ley que prohibía su uso (Ley Dodd-Frank
del año 2010, que reconstruyó la normativa financiera tras la crisis
financiera del 2008-2009).
 Según las investigaciones los dos traders (Gregg Smith, Michael Nowak),
usaron plataformas digitales no se especifica cuales pero sabemos por la
información brindada que las transacciones no se hicieron en tiempo real ya
que, nos dicen que se hacia la solicitud de compra mas no se efectuaba, a
nivel de un banco cuando algún tipo de transacción se encuentra en
proceso, se refleja en variaciones de precios y movimiento de
efectivo/dinero, mas no quiere decir que sea real, es como una especie de
que pasaría si, se concreta este movimiento, pero si no se lleva a cabo se
supone que esto se cancelan y todo regresa a su estado normal, pero los
involucrados esperaban hasta el momento donde se debía confirmar esto y
al cancelar el banco debía deshacer todo, lo cual llevaba su tiempo y vuelta
a empezar el ciclo.

1.7. ¿Qué condena y como se ha llevado el caso?

R//. Los mencionados en este caso, fueron absueltos de los cargos mas
contundentes, usando la Ley RICO (Racketeer Influenced and Corrupt
Organizations Act, abreviado RICO o RICO Act y Ley de Organizaciones
Corruptas e Influenciadas por Extorsión permite además a fiscales
federales enjuiciar a personas debido a su pertenencia a una organización
criminal, incluso si solo han ordenado crímenes, pero no los han ejecutado,
o si en el plazo de diez años, solo han cometido dos de un total de 35
establecidos delitos.), alegando que al no ser criminales u obrar por motivos
criminales, no pueden ser juzgados como tal.
De momento aun esperan condena, ya que el caso sigue abierto.

1.8. ¿Quién testifico acerca del caso y que informaciones

proporcionó?
R//. Fue John Edmonds quien trabajó como negociante en JP Morgan hasta
2017, y afirma a Bloomberg que "nuestro trabajo era hacer lo que fuese
necesario para ganar dinero". Añade que el 'spoofing' era casi una práctica
diaria para manipular los mercados de todo tipo de metales preciosos, y
generar así beneficios.
2.8.1. Edmond testifica contra su ex-jefe Michael Nowak, cabeza duradera
del departamento de 'trading'. También contra el trader de oro Gregg
Smith y el vendedor de fondos de cobertura Jeffrey Ruffo.
2.8.2. Este martes Edmonds contó a un jurado federal en Chicago que el
equipo de JP Morgan no solo compraba y vendía metales preciosos,
sino que de manera sistemática también realizaba artimañas para
ayudarse a sí mismos y a sus clientes principales, todo durante la
década en la que Edmonds desarrolló el puesto.
 2.8.3. El mismo proseguía describiendo cómo aprendió a realizar el
'spoofing' en el banco: "quería llevar el precio a donde yo quisiera",
creando una falsa señal de demanda. Edomnds confiesa que,
aunque esta práctica no siempre funcionaba, sí daba resultados con
la suficiente frecuencia como para que todos los miembros del
equipo la utilizaran varias veces por semana. "Si queríamos comprar
a bajo precio, podíamos. Si queríamos vender a alto precio, también
podíamos".
Él mismo dijo que nunca había informado sobre nadie por violar la política
de cumplimiento del banco en el comercio. Cuando se le preguntó el motivo
de ello, comentó: "Me habrían despedido. Este era el trabajo de mis
sueños". Los fiscales describieron el pasado viernes que el departamento
de comercio era una pequeña zona sin puertas ni paredes donde Nowak,
Edmonds y los demás trabajaban codo con codo. La fiscal del
Departamento de Justicia, Lucy Jennings, contó al jurado que todos los
miembros del equipo "podían ver y escuchar lo que todo el mundo estaba
haciendo".
John Edomnds es parte de un puñado de cooperadores seleccionados para
testificar que los fiscales dicen que apoyarán su declaración sobre Nowak,
Smith y Ruffo y su participación en una organización mafiosa entre 2008 y
2016. Edmonds fue el primero del departamento de metales preciosos en
admitir crímenes, así como haber cooperado en secreto contra antiguos
compañeros de trabajo. Se declaró culpable por conspiración y por cargos
de fraude de mercancías relacionados con el 'spoofing' en 2018. Los
'traders' del departamento de Nowak se centraron en las actuaciones de
'spoofing' como una práctica de negocio principal, con más de 50.000 casos
de este tipo en casi una década, de acuerdo con los fiscales, aunque el
jurado podrá conocer tan solo una minúscula porción de ellos.
Los abogados de Nowak, Smith y Ruffo afirman que el supuesto del
Gobierno está basado en una lectura incorrecta de la evidencia y en la
dependencia de testigos como Edmonds, que confiesan para recibir
castigos más leves. Sin embargo, si se les declarase culpables a los tres de
todos sus cargos, se enfrentarían a décadas de prisión.
2. JP Morgan Chase en la actualidad

El pasado 14 de julio, JP Morgan Chase, el banco más grande de Estados

Unidos, anunció un beneficio de 16.931 millones de dólares en el primer
semestre de 2022, un 35,49% menos en comparación con el mismo periodo
del año pasado, ya que reservó más dinero para cubrir posibles pérdidas
ante los crecientes riesgos de una recesión. Según anunció el grupo
bancario con sede en Nueva York en un comunicado, su facturación entre
enero y junio fue de 30.715 millones de dólares, lo que supone un aumento
del 0,77% respecto al mismo tramo de 2021, en el que ganó 30.479
millones.
En cuanto a los datos del segundo trimestre, JP Morgan Chase registró un
descenso en sus ganancias del 28% a nivel interanual, hasta los 8.649
millones de dólares; mientras que elevó sus ingresos un 1% hasta 30.717
millones de dólares. El presidente ejecutivo, Jamie Dimon, enfatizó la
necesidad de construir reservas de capital y remarcó su preocupación por
Ucrania, la alta inflación y el ajuste "nunca vistos" como amenazas para el
crecimiento económico mundial.
 Conclusión
Al llegar al final de esta breve pero bastante ardua investigación podemos,
decir que los fraudes bancarios, nos percatamos que hoy en día siguen
existiendo fallas en el sistema que son aprovechados por variedad de
personas maliciosas que solo buscan el beneficio propio, las leyes y demás
acuerdos a los que se puede llegar en una asamblea o congreso para
mejorar la situación económica que la falta de los mismos puedan causar,
también vimos que la justicia por su lado necesita mejorar porque estos
hombres causantes de la subida del precio del oro y demás metales
preciosos, pudo haber causado otra burbuja financiera como las que han
ocurrido en los últimos 100 años desde la Gran depresión solo que ahora
seria mas difícil recuperarse de una crisis económica de semejante
magnitud para ejemplo tenemos la crisis causada por el COVID-19 cuyas
alteraciones en el orden mundial nos siguen afectando hoy en día.