No.

De préstamo: Fecha de evaluación:

Nombre del cliente: Hora de evaluación:

Evaluación de Calidad de Servicios:
A continuación se presenta una serie de preguntas para evaluar el servicio otorgado al cliente. Recuerde colocarle una calificación a cada pregunta sobre 10 puntos.
Calificación
1 ¿Cómo califica nuestro servicio? INSATISFECHO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY SATISFECHO / 10

2 ¿Cómo lo ha tratado nuestro colaborador? INSATISFECHO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY SATISFECHO / 10

3 ¿Cómo fue la calidad de la información proporcionada INSATISFECHO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY SATISFECHO / 10
por nuestro colaborador sobre nuestros productos?

4 ¿Cómo fue la atención para resolver sus dudas? INSATISFECHO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY SATISFECHO / 10
5 ¿Cuál es la probabilidad de que vuelva a solicitar NADA PROBABLE 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY PROBABLE / 10
crédito?

6 ¿Cuál es la probabilidad de que nos recomiende? NADA PROBABLE 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 MUY PROBABLE / 10

Comentario:

Evaluación de Proceso de Colocación de Crédito

1 ¿A que se dedica?/ ¿Cuál es el giro de negocio?

2 ¿Desde hace cuanto tiempo tiene su negocio? 3 ¿Cuántos trabajadores tiene? 4 ¿Cuenta con más negocios? SI NO

Descripción de otros negocios:

5 ¿Al momento de solicitar su crédito nuestro colaborador lo visitó para SI 6 ¿Dónde lo visitó? Casa Otro:
evaluar su negocio? NO Negocio
7 ¿Nuestro colaborador le entregó su SI 8 ¿Nuestro colaborador le explicó las fechas SI
programación de pagos? NO en las que debe realizar su pago? NO
9 ¿Recuerda cuánto fue el monto que recibió de su crédito? SI NO Monto: Q
10 ¿Recuerda el valor de su cuota? SI NO Cuota: Q
11 ¿Cuenta con familiares con crédito en Bi Confía? SI NO Nombre del familiar:
13 ¿Considera usted que la ganancia que le genera su negocio es suficiente para cubrir sus gastos personales y la cuota de su préstamo? SI NO
14 ¿Para qué utilizó el dinero de su crédito? Compra de Pago de Gatos Mobiliario Dinero para familia Otros
Mercaderia Deuda Familiares y Equipo o amigo
Comentario:

15 ¿Asesor tenía conocimiento para que utilizaría el dinero de su crédito? SI NO 16 ¿Antes de obtener su crédito con Banco Industrial tenía SI NO
mas mercadería que el día de hoy?

17 Si yo le preguntara, ¿En Cuánto me vende toda la mercadería de su negocio? ¿Cuál seria el valor? Monto: Q
18 ¿Cuánto vende en su mejor mes? /¿Cuánto vende por día? "Multiplicar resultado por 31 días" Monto: Q
19 ¿Cuánto vende en un mes promedio?/¿Cuánto vende en un buen día? "Multiplicar resultado por 31 días" Monto: Q
20 ¿Cuánto vende en el peor mes?/¿Cuánto vende en un mal día? "Multiplicar resultado por 31 días" Monto: Q
21 ¿Dónde realiza sus pagos? Agencia Punto BI Asesor BI-Confía Otro:

22 ¿Está recibiendo mensaje de texto del pago efectuado? SI NO 23 ¿Cuál es su número de teléfono?

24 Detalle del Negocio:

 Calificación de Proceso de Colocación: Identificación de Mala Práctia
A continuación se presenta una serie de preguntas para evaluar el proceso de colocación de créditos. Debe A continuación se presenta una lista de malas prácticas. Seleccione la mala práctica
seleccionar una respuesta, donde "SI" equivale a 10 puntos y "NO" 0 puntos. Observada.
Calificación
1 ¿Croquis lo traslado al negocio? SI NO / 10 1 NEGOCIO SIMULADO POR EL ASESOR

2 ¿Check in lo traslado al negocio? SI NO / 10 2 JINETEO DE DINERO

3 ¿Existe Negocio? SI NO / 10 3 MONTO SUPERIOR A LA CAPACIDAD DE PAGO DEL CLIENTE

4 ¿Giro de Negocio Observado concuerda SI NO / 10 EN ESTATUS DE MORA

con el reportado en IT? 4 NEGOCIO SIMULADO POR EL DEUDOR

5 ¿El negocio es del cliente? SI NO / 10 5 NEGOCIO AMBULANTE

6 ¿Los fondos se utilizaron Correctamente? SI NO / 10 6 DOS CRÉDITOS CON UN MISMO NEGOCIO.

7 ¿Cliente tiene familiar con crédito en BI SI NO / 10 7 GIRO DE NEGOCIO DIFERENTE AL REPORTADO EN TER.
Confía no reportado en IT? 8 MONTO SUPERIOR A LA CAPACIDAD DE PAGO DEL CLIENTE.

8 ¿Asesor realizó visita de Terreno? SI NO / 10 EN ESTATUS VIGENTE

9 ¿El monto otorgado está acorde al SI NO / 10 9 RE-CRÉDITO SIN NEGOCIO.

negocio? 10 ASESOR NO REALIZÓ VISITA DE TERRENO.

10 ¿Existe Mala Práctica? SI NO / 10 11 VENTAS Y/O MERCADERIAS ALTERADAS EN IT Y TER

12 OTORGAR CRÉDITO A FAMILIAR

Total / 100 13 NO ENTREGAR PROGRAMACIÓN DE PAGOS

14 CLIENTE UTILIZÓ EL CRÉDITO PARA PAGO DE DEUDAS.

15 CLIENTE PRESTÓ SU NOMBRE.

16 PERMANENCIA FALSA

17 CHEQUE RECHAZADO EN PAGO DE COMISIONES.

18 REFERENCIAS FALSAS

19 NO REVELAR INFORMACION SUFICIENTE EN IT Y TER

20 NO REALIZA CHECK IN EN EL NEGOCIO

21 NO INVIRTIÓ EN EL NEGOCIO

22 OTROS

Observaciones: