TALLER IDENTIFICACION DE CLIENTE

JOHN EDWARD AGUIRRE BETANCUR

FICHA 2282125
CONCLUSIONES VIDEO

¿Qué conclusiones puede extraer del video?

Como conclusión principal o en la cual puedo ver es la actitud primeramente de la persona en cual
se le ven la ganas de emprender y progresar no quedar estancado adicional como objetivo
principal es innovar no dejar la posibilidad de captar más clientes como por ejemplo se puede ver
en el video donde puede hacer el pago por medio de transferencia bancaria.

¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de Diego León puede crecer?

En este caso puedo considerar que el negocio si tiene un flujo de caja importante puede crecer y
teniendo presente los manejos que a la misma se le den adicional también aclarar que el
posicionamiento o la georeferenciacion que tenga el negocio es importante, todo negocio tiene
posibilidad de proyectarse en una parte donde el flujo de personas sea constante.

¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y una franquicia llamada
“Jugos y frutas El León”?

En este caso el capital de inversión creo es lo necesario para poder emprender el negocio como lo
desea, lo puede adquirir por medio de microfinanciera dependiendo las políticas de la misma, pero
con una posibilidad de capital de inversión se podría realizar un crecimiento importante y en lo
posible aparte de tener el negocio externamente ver la posibilidad de tener el mismo caso puntual
como en centros comerciales y demás.
 CASO ESCRITO IDENTIFICACION DE CLIENTE CORRECTO CON EJEMPLO

Miscelanea manolo.
VENDEDOR

Muy buenas tardes don Manuel un gusto en conocerle mi nombre es John Betancur, me
comentaba que estaría interesado en poder mejorar y hacer crecer su negocio, que siendo
honesto lo tiene muy bien presentado para los clientes todo a disposición, el día de hoy pasaba
por el sector y según su solicitud usted es la persona adecuada para poder tener el beneficio el día
de hoy, primero que todo le agradecería responder algunas respuestas al formulario que es
requisito para el desembolso rápido.

CLIENTE

Sin problema alguno, me sería necesario la verdad porque me interesa poder tener una
proyección más grande que de solo ser un negocio pequeño la idea es mejorar gran parte del local
para así poder tener posibilidad de una presentación apropiada y adicional invertir en mercancía
para así bajar costos a artículos y competir con personas de mayor peso económico.

VENDEDOR

Con mucho gusto don Manuel ya mismo realizamos el formulario si califica ya le digo como seria
las condiciones y acomodamos plazos y demás,

¿Hace cuánto tiempo tiene el negocio?

En este caso el negocio tiene 3 años de ser abierto en el sector.

¿Es usted el propietario?

Sí, soy yo el propietario.

¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o ha cambiado de ubicación?

Anteriormente estábamos en otra dirección, pero por el punto actual se tiene mayor afluencia de
personas y por ende mayor cantidad de ventas.

¿Cuánto tiempo ha estado en el lugar actual y cuánto tiempo duró en el sitio anterior?

En el lugar actual llevamos cercano a 2 años y el sitio anterior 1 año.

¿Qué destino le quiere dar al crédito?

La idea principal es potenciar el surtido del local con el fin de bajar costos para mayor beneficios
de los cliente y atraer más personas al local y adicional comprar algunos estantes para que se
tenga mayor visión para las personas que vayan a comprar.

¿Cuánto desea prestar?

En este caso estaría interesado en un monto de $7000000 de pesos que sería lo ideal para
potenciar el local.

¿Cuántas son sus ventas?

Promedio del último mes tuvimos un ingreso de caja cercano a los $2000000 de pesos.

¿Tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa, ¿cuánto es el monto?

No en este momento no tengo deudas.

¿Se ha demorado en el pago de cuotas? Si su respuesta es afirmativa, ¿cuánto tiempo se demoró y

con cuál institución?

Anteriormente tuve un préstamo en otra entidad y los pagos siempre estuvieron al día.

¿Tiene socios? ¿Cónyuge?

En este caso no, pero si casado.

¿Usted, su cónyuge y/o socio están reportados negativamente en algún buró de crédito? Si su
respuesta es afirmativa, indique la razón. Si la deuda fue saldada, ¿hace cuánto sucedió el impase?

En este caso lo que son los préstamos o gestiones con los negocios los atiendo yo en este caso no
tiene ningún reporte.

VENDEDOR

En este caso señor Manuel le agradezco mucho su paciencia, realizando el formulario y analizando
lo que son las posibilidad de préstamo para compañía cumple todos los requisitos para el
préstamos, en este caso sería aprobado el crédito sin problema, pero tenemos algunas
condicionales en las cuales serían los siguientes documentos certificado de tradición y libertad,
fotocopia del cedula al 150% y adicional lo que es Rut del local en cámara y comercio, una factura
de servicios públicos al día y 1 referencia comercial, 1 referencia personal, 1 referencia familiar.
También aclarar que la tasa interés mensual es de 3,6% y se tiene una tasa de comisión del 4,5%
por lo solicitado de préstamo valor de $315000 ¿acepta las condiciones don Manuel?

CLIENTE

Sin problema alguno la idea de mi parte es poder realizar el préstamo que ya tengo proyectado en
que utilizarlo.

VENDEDOR

¿En cuántas cuotas desea realizar usted el pago?

CLIENTE

Me interesa a 24 cuotas la idea principal es poder pagarlo lo antes posible pero en caso tal en
algún mes no mede la posibilidad de adelantar cuotas pagar de forma tranquila sin apuros.

VENDEDOR

En este caso señor Manuel según proyección pago mensual estaría cancelando valor mensual de
$302.729 pesos según lo proyectado, adicional señor Manuel cuando ya tenga los documentos
requeridos se puede hacer el acercamiento más cercano en oficina y finalizar el tramite ahí ya el
pago se valida si se puede realizar por medio de transferencia cheque o giro si es necesario, ya el
formulario quedo cargado para cuando desee se acerque, de mi parte fue un agrado en poder
ayudar el día de hoy buena tarde.

CLIENTE

Muchas gracias don John, le deseo buena tarde y muy agradecido por su ayuda.