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TALLER
RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

APRENDIZ
ANA MARCELA ESPEJO URIBE
MARIA ALEJANDRA NIÑO OROZCO
DIEGO ALEXANDER CASALLAS

FICHA
2547431

INSTRUCTOR
LUIS ADEMIR PALOMEQUE

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA
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Contenido

1. INTRODUCCION .................................................................................................3

2. EJERCICIO DE AFIANZAMIENTO ..........................................................................4

2.1 Observe el siguiente video de la Banca de las oportunidades, acerca de la inclusión

financiera Luego, reflexione sobre las siguientes preguntas: ....................................................4

2.2 ¿Qué conclusiones puede extraer del video ............................................................4

2.3 ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de Diego León

puede crecer? ..........................................................................................................................4

3. EJERCICIO DE APROPIACIÓN–CASO ESCRITO ...................................................5

4. CONCLUSIONES .......................................................................................................9
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1. INTRODUCCION

De acuerdo con el siguiente ejercicio se busca que el aprendiz desarrolle habilidades de

indagación y profundización en las necesidades de su cliente para de manera asertiva presentarle

un portafolio de servicios que se acomoden a sus necesidades inmediatas, es importante aprender

a perfilar a los posibles clientes por medio de preguntas filtro que nos llevaran a lograr cierres

comerciales mas efectivos siempre alineados con las políticas de financiamiento además de los

protocolos de ventas dispuestas por la entidad financiera

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2. EJERCICIO DE AFIANZAMIENTO

2.1 Observe el siguiente video de la Banca de las oportunidades, acerca de la inclusión

financiera Luego, reflexione sobre las siguientes preguntas:

https://www.youtube.com/watch?v=iDULsVGN48s

2.2 ¿Qué conclusiones puede extraer del video?

RTA// Diego quería expandir su negocio en locales para poder crecer manejando mejores

procesos e implementando nuevas tecnologías como los pagos digitales.

2.3 ¿Considera que un negocio pequeño, ubicado en la calle, como el de Diego León

puede crecer?

RTA// Claro que sí, no todos los grandes empresarios empezaron de una vez con espacios

amplios y una nómina de empleados, muchos vienen desde abajo construyendo de pocos.

2.4 ¿Que necesitará Diego para lograr cumplir su sueño de tener locales y una

franquicia llamada “Jugos y frutas El León”?

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RTA//Seguir con el trabajo duro, acreditar su negocio y fidelizar a su clientela eso es

fundamental tener un plan concreto y bien trazado de trabajo de ahorro y de inversión para

empezar a expandir el negocio.

3. EJERCICIO DE APROPIACIÓN–CASO ESCRITO

Desde la microfinanciera CONFIAR SAS se le ha asignado al grupo elite de asesores una

zona para empezar a ofrecer su portafolio financiero cual principal objetivo es la captación de

clientes para microcréditos, durante el barrio en la zona detectan una pastelería que a su criterio

tenía mucho potencial de crecimiento, al ingresar al lugar se presentan y solicitan poder hablar

con la dueña o representante del lugar,

ASESOR CONFIAR SAS: Muy buenos días, soy asesor de la microfinanciera

CONFIAR SAS, mi nombre es Felipe, le hare muy respetuosamente unas preguntas donde

determinaremos si usted cumplí con los requisitos de la microfinanciera, para que pueda acceder

a uno de nuestros microcréditos, ¿está de acuerdo?

VALERIA RIOS: Buenos días, mucho gusto mi nombre es Valeria Ríos, sí señor, claro

lo que necesite.

ASESOR CONFIAR SAS: Bueno señora Valeria, para mí es un placer poder estar aquí

ofreciéndole nuestro portafolio empezare preguntándole, ¿Hace cuánto tiempo tiene el negocio?

VALERIA RIOS: El negocio lo tengo hace 2 años.

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ASESOR CONFIAR SAS: ¿Es usted el propietario?

VALERIA RIOS: Si, somos dos socias mi hermana Mariana y yo.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o ha

cambiado de ubicación? Si el negocio se ha movido de lugar, por favor indique: ¿cuánto tiempo

ha estado en el lugar actual y cuánto tiempo duró en el sitio anterior?

VALERIA RIOS: Siempre ha estado ubicado aquí en la misma dirección.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Qué destino le quiere dar al crédito?

VALERIA RIOS: Quisiera comprar maquinaria nueva que me haga más productivo el

tiempo y me haga más eficientes los procesos me elaboración de los productos.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Cuánto desea prestar?

VALERIA RIOS: Estaría interesada en un crédito de aproximadamente 7´000.000

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Cuántas son sus ventas?

VALERIA RIOS: Mis ventas actuales están en un promedio de 400.000 al día de lo

cual en ganancia neta me deja 180.000 al mes serian alrededor de 5´400.000.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa,

¿cuánto es el monto?

VALERIA RIOS: No en este momento no tengo deudas activas por lo que me siento

capacitada para asumir el crédito.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Se ha demorado en el pago de cuotas? Si su respuesta es

afirmativa, ¿cuánto tiempo se demoró y con cuál institución?

VALERIA RIOS: No, en estos dos años eh solicitado 2 créditos los cuales pague antes

de tiempo dejando un muy bien perfil en las entidades financieras.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Tiene socios? ¿Cónyuge?

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VALERIA RIOS: Conyugue no tengo y socia si tengo una mi hermana que es con la

que arrancamos este negocio hace 2 años.

ASESOR CONFIAR SAS: ¿Usted, su cónyuge y/o socio están reportados

negativamente en algún buró de crédito? Si su respuesta es afirmativa, indique la razón. Si la

deuda fue saldada, ¿hace cuánto sucedió el impase?

VALERIA RIOS: No, ella no se encuentra reporta siempre hemos sido cuidadosas con

el tema de los reportes tratamos de mantener el puntaje crediticio lo más alto y estable posible.

2- POLITICAS DE LA MICROFINANCIERA

ACEPTACION DE POLITICAS

DESCRIPCION SI NO

Monto. La empresa donde usted labora ofrece

X
crédito solo a dueños de negocio y van desde $1.000.000

hasta 120 salarios mínimos legales vigentes.

X
Plazos. Oscilan entre 6 y 24 meses.

Destino del crédito. Solo presta para capital de X

trabajo o activos fijos.

Interés. 3,6% mensual. X

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Comisión. 7.5% para créditos menores a 4

X
salarios mínimos y 4,5% para montos iguales o mayores

a 4 salarios mínimos, legales vigentes.

Características del negocio. Este no puede tener X

más de 10 trabajadores; en activos totales, el valor debe

ser inferior a 500 salarios mínimos mensuales legales

vigentes, unas ventas anuales máximas de 800.000.000

de pesos colombianos.

X
Antigüedad del negocio. Mínimo 1 año en el

lugar.

Servicios públicos al día. X

X
1 referencia comercial, 1 referencia personal, 1

referencia familiar.

3 REQUISITOS:
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Una vez terminada la indagación se le indica a la Sta. Valeria Ríos que para realizar la

solicitud de su crédito debe presentar además de su cedula de ciudadanía el certificado de

libertad y tradición ya que para el monto del crédito que está solicitando nuestras políticas nos

indican que este es un requisito indispensable.

Crédito con casa propia desde $2.501.000 hasta $7.000.000 (mostrando certificado de

tradición y libertad).

4. CONCLUSIONES

Podemos darnos cuenta que la Sñrta Valeria Ríos cumple con las políticas de la

Microfinanciera, por esta razón la señora accede al crédito que le ofrecen y le quedan las cuotas

por un valor de : $402.888 mensuales en plazo de 18 meses por un valor solicitado del

$7´000.000 y dejándole claro a la solicitante que de esos $7´000.000 se le van a desembolsar

$6´685.000 ya que por el monto solicitado el valor de la comisión del crédito será de el 4.5% que

es un equivalente a $ 315.000.