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IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

Conocimiento del cliente y sus necesidades

Lilia Rosa Amaris Marulanda

Técnico Laboral en Servicios y Operaciones Microfinancieras,

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA Centro de Gestión Tecnológica de Servicios

Diego Fernando Calvo Tovar


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IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

2. Ejercicio de apropiación – Informe

En esta parte, usted demostrará que interiorizó todos los conocimientos acerca de las

estrategias de identificación de necesidades del cliente; para manifestarlo, realice la siguiente

actividad:

- Se acercará a un negocio de su barrio, donde usted sea conocido, o a una

microempresa; investigue con el dueño, qué es lo que necesita su negocio para crecer, cómo

visualiza el negocio en 5 años y qué necesitaría conseguir para hacerlo realidad. Usted deberá

realizar un cuestionario con 10 preguntas que considere pertinentes para lograr conocer las

necesidades del dueño del negocio; este cuestionario deberá ser diligenciado por el dueño del

negocio y tome fotos para evidenciar los cambios que él quiere realizar. De acuerdo con las

características observadas en el negocio y a las respuestas del cliente, ¿le otorgaría un

crédito? Explique su respuesta con argumentos. Finalmente, con la información obtenida y el

cuestionario, presente un informe a su instructor.

Los parámetros mínimos que debe contener el informe son:

 Título.

 Estructura (objetivo, actividades realizadas, resultados obtenidos,

recomendaciones/conclusiones).

 Normas generales, gramaticales y ortográficas.

 10 preguntas (propuestas).

 Fotos (evidencia).

 Justifique el otorgamiento o no, del crédito.

 Normas APA actualizadas.


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Base de Datos

(Cliente Potencial)

Objetivo del taller:

 Conocer las necesidades de los clientes teniendo en cuenta variables, que le

permitan ser productivo en su parte laboral.

 Cumplir las metas de la entidad generando empatía con sus clientes.


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Preguntas Iniciales

1. ¿Qué es lo que necesita su negocio para crecer?

Rta: Implementar más tecnología.

2. ¿Cómo visualiza el negocio en 5 años?

Rta: Con un mercado más grande producto de la conectividad y de encontrar un nicho de

mercado.

3. ¿Qué necesitaría conseguir para hacerlo realidad?

Rta: Identificar las actividades más rentables de manera que se invierta el dinero

adecuadamente; en si necesito un mayor conocimiento del negocio.


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Encuesta

1. ¿Es necesario para usted solicitar un crédito en este momento?

Si: X No:________

2. ¿Cuenta con un fondo de emergencia que le permita cubrir sin inconvenientes

sus gastos por seis meses en caso de quedarse sin empleo, o enfermarse, entre

otros?

Si:_______ No: X

3. ¿Está destinando menos del 30 por ciento de sus ingresos mensuales al pago

de deudas y a sus ahorros?

Si:_______ No: X

4. ¿Sabe que utilizar el préstamo para aumentar su ingreso mensual puede

generar un problema de sobreendeudamiento?

Si: X No:________

5. ¿Cuenta con un trabajo estable que le permita cubrir mes a mes las cuotas

del nuevo crédito y el resto de sus gastos?

Si: X No:________

6. ¿Tiene claro cuánto deberá asumir mensualmente por la nueva obligación y el

valor total (incluyendo intereses) que terminará pagando por el crédito

solicitado?

Si: X No:________

7. ¿El monto que piensa solicitar será para invertir o le permitirá generar

rendimientos en el futuro?

Si: X No:________
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8. ¿Tiene claras las tasas de interés que ofrecen las diferentes entidades

bancarias?

Si: X No:________

9. ¿Ha realizado una proyección con su presupuesto actual e hipotético que le

permita conocer si podría cubrir todas sus obligaciones con una deuda extra?

Si:_______ No: X

10. Asumiendo la deuda adicional ¿podrá continuar ahorrando mensualmente?

Si:_______ No: X

11. ¿Quiere agregar algún comentario sobre este asunto?

Me parece interesante este tipo de encuesta, porque es ideal que tengamos un

conocimiento amplio de como vemos y a donde queremos llegar con nuestro negocio.
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Evidencia fotográfica
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Resultados obtenidos

Ha sido satisfactorio saber cómo piensa el cliente, lo que necesita, como lo necesita y

en que tiempo desea ejecutar y ver hecho realidad su propósito de negocio rentable.
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Recomendaciones

Lo importante es ganarse la confianza del cliente llegar en el momento pactado con las

preguntas sencillas y concretas y estar dispuesto a responder todos sus interrogantes, porque

de ello depende el éxito de cumplir con eficiencia las metas de la empresa y conseguir un

cliente importante.
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Justificación

Esta es una actividad donde el SENA y nuestros instructores a medida que nos van

instruyendo y vamos adquiriendo este precioso conocimiento, ellos depositan una confianza

ideal en nosotros, y así con esa maravillosa responsabilidad salimos al campo laboral.

Es perfecto aunque en un tiempo un poco reducido pero sabemos que todo este

esfuerzo y dedicación vale la pea para ser los mejores asesores microfinancieros en el futuro

Gracias Instructor Diego Fernando Calvo Tovar.


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Conclusión

Son experiencias nuevas que cada día vivimos en este maravilloso proceso de

aprendizaje, no solo se queda en un encuentro sincrónico, hay que vivirlo, es como un pasaje

que dice la fe sin obras es muerta, no debo llenarme de conocimiento para dejarlo en un papel

debo con diligencia ponerlo en práctica y aprender más cada día.

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