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  • Casos Sobregiro y Descuentos

    Cargado por

    Joe Vasquez
    8 vistas10 páginas
    1) Para una letra de S/. 9,000 que vence en 50 días, con una tasa efectiva mensual del 2.70%, el descuento racional es de S/. 390.88 y la liquidación es de S/. 8,572.61 después de descontar la comisión de cobranza de S/. 31.5 y los portes de S/. 5.

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    1) Para una letra de S/. 9,000 que vence en 50 días, con una tasa efectiva mensual del 2.70%, el descuento racional es de S/. 390.88 y la liquidación es de S/. 8,572.61 después de descontar la comisión de cobranza de S/. 31.5 y los portes de S/. 5.

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    Casos Sobregiro y Descuentos

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    Joe Vasquez
    1) Para una letra de S/. 9,000 que vence en 50 días, con una tasa efectiva mensual del 2.70%, el descuento racional es de S/. 390.88 y la liquidación es de S/. 8,572.61 después de descontar la comisión de cobranza de S/. 31.5 y los portes de S/. 5.

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    de 10

    Fecha

    27-Nov
    28-Nov
    29-Nov

    0.004 TEA=((1+0,004)^(360))-1
    320.858993

    Fecha

    1-Dec
    3-Dec

    Fecha
    La empresa Ñusta SAC tiene la posibilidad de utilizar un sobregiro bancario
    por las siguentes operaciones:
    1-Sep
    Saldo Acreedor al 01/09 500000 5-Sep
    5-Sep Deposito en cuenta 350000 5-Sep 10-Sep
    10-Sep pago de cheque 450000 10-Sep 15-Sep
    15-Sep pago de cheque 650000 15-Sep 20-Sep
    20-Sep pago cheque 350000 20-Sep 28-Sep
    28-Sep Deposito en cuenta 1000000 28-Sep

    la tasa a cobrar por el sobregiro es una tea del 15%

    calcular los interes a pagar por el sobregiro Fecha


    1-Sep
    28-Sep pago cheque 1000000 5-Sep
    30-Sep deposito 1600000 10-Sep
    15-Sep
    20-Sep
    28-Sep
    30-Sep

    Fecha

    1-Sep
    5-Sep
    10-Sep
    15-Sep
    20-Sep
    28-Sep
    30-Sep pago de cheque 1600000 30-Sep

    Fecha

    1-Oct
    5-Oct deposito 4000000 5-Oct
    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo
    0.004

    S/. 25,000.00
    cheque 001 S/. 418,000.00 -S/. 393,000.00 VF=VP*(1+i)^n
    cheque 002 S/. 2,845,000.00 -S/. 3,238,000.00 VF=VP*(1+i)^n

    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo

    S/. 3,238,000.00
    pago cheque S/. 1,680,000.00 S/. 4,918,000.00

    418000
    2845000
    1680000
    4943000

    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo

    S/. 500,000.00
    S/. 350,000.00 S/. 850,000.00
    S/. 450,000.00 S/. 400,000.00
    S/. 650,000.00 S/. 250,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 350,000.00 S/. 600,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 1,000,000.00 S/. 400,000.00

    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo
    S/. 500,000.00
    S/. 350,000.00 S/. 850,000.00
    S/. 450,000.00 S/. 400,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 650,000.00 S/. 250,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 350,000.00 S/. 600,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 1,000,000.00 S/. 1,600,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    1600000 0

    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo

    S/. 500,000.00
    S/. 350,000.00 S/. 850,000.00
    S/. 450,000.00 S/. 400,000.00
    S/. 650,000.00 S/. 250,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 350,000.00 S/. 600,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    S/. 1,000,000.00 S/. 1,600,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    1600000 3200000

    Entrada
    Depósito Salida Retiro
    Descripción Abono Cargo Saldo

    saldo deudor S/. 3,200,000.00


    S/. 4,000,000.00 S/. 800,000.00 vf=vp*(1+i)^n
    total intereses
    393000*(1+0.004) 394572 1572
    3238000*(1+0.004)^4 3290119.68 52119.6778
    53691.6778

    4997161.39 79161.3883
    132853.066

    total 5075853.07

    485.755829 0.0003883
    1866.3894
    2352.14523
    777.209327
    485.755829
    1866.3894
    1242.81081
    3594.95604

    485.755829
    1866.3894
    1242.81081
    3594.95604

    6217.67461
    1)
    ¿Cuál será el descuento racional y la liquidación de una letra qu
    vence dentro de 50 días?. La tasa efectiva mensual es de 2.70%.
    cobranza y S/.5 por portes

    2)

    3) Haciendo uso de una línea de descuento, el Banco Interamericano descontó a una em


    cuyos valores fueron de S/.10,000 y S/.20,000 y sus vencimientos son dentro de
    respectivamente. ¿Cuánto recibe la empresa considerando una tasa efectiva trime
    nal y la liquidación de una letra que firmó por un valor nominal de S/.9000 y
    asa efectiva mensual es de 2.70%. El banco le cobra 0,35% por comisión de

    o, el Banco Interamericano descontó a una empresa 2 letras


    S/.20,000 y sus vencimientos son dentro de 25 y 35 días
    empresa considerando una tasa efectiva trimestral de 9%?
    VN= 9000 VF
    de S/.9000 y TEM= 2.70% VP= 9000/(1+0.0270)^50/30
    comisión de VCTO= 50 DÍAS 8609.11357
    0.35% COMISIÓN DE COBRANZA
    S/ 5.00 PORTES DESCUENTO= VN-VL
    9000-8609.1136
    390.8864
    VN*COMISION DE COBRANZA
    9000*0.0035 0.0035 hoy
    31.5 8609.1136

    VL= 8609.1136 -31.5


    (-) 31.5 -5
    (-) 5 8572.6136
    8572.61357 LIQUIDACIÓN
    VP= VF/(1+i)^n
    .0270)^50/30

    000-8609.1136

    2.70% dia 50

    9000
    0,35% comisión
    31.5

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