1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

INICIO / ARISSTO AML / ELABORACIÓN DE LAS MATRICES DE RIESGO LD/FT

Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT

JUEVES, 13 FEBRERO 2020 / PUBLICADO EN ARISSTO AML, GESTION DE RIESGOS FINANCIEROS, LISTAS NEGRAS PLD EL SALVADOR, PLD/FT

Elaboración de las
matrices de riesgo
LD/FT
BUSCAR... 
Factores básicos para la elaboración de
las matrices de riesgo LD/FT POSTS RECIENTES

Los oficiales de cumplimiento deben medir y controlar los riesgos,

para ello, la elaboración de matrices de riesgo LD/FT es un
proceso fundamental. Es decir, entre más factores que puedan ser
considerados, más completo y efectivo será el proceso de
asignación de niveles de riesgos dentro de la empresa.

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 1/6
1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

SST se
complace en
anunciar el
componente
de Ba...

Algo fundamental es que se deben contemplar factores de los

cuales se tenga información certera y precisa. No tiene sentido
incluir en la matriz factores de los cuales no se tiene información.
Recientemen
Algunas matrices pueden incluir hasta 30 factores, dependiendo
(Marzo-
del acceso a la información que se tenga disponible. Sin embargo,
2022) los
existen algunos básicos que no deben ser ignorados y que deben
diputados
estar incluidos en todas las matrices:
de la ...

¿Cómo
medir el
desempeño
de
visitadores
médicos...

Antigüedad de la relación con el cliente

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 2/6
1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

Considera el riesgo en función del tiempo de relación comercial.

Cuanto más antiguo es el cliente, se reduce la posibilidad de
riesgos. Existe un conocimiento previo de los aspectos
relacionados a la práctica que se ha llevado adelante en la
relación. Esto no existe con un cliente nuevo.

Tipo de cliente

Evaluar si se trata de una persona natural (donde el riesgo es

menor) o jurídica (considerando el tipo de sociedad). El mayor
riesgo que presenta una sociedad es el impedimento de conocer
al beneficiario final. Son menos riesgosas aquellas compañías que Todo
cotizan en bolsa o entidades financieras sujetas a regulaciones. En proceso
el caso de personas naturales como jurídicas se debe verificar si se promocional
trata de PEPs, en que son considerados clientes de alto riesgo. efectivo va

Actividad acompañado

Identificar si la actividad es susceptible al lavado. Constituirán

menor riesgo aquellas actividades relacionadas con la producción
y elaboración de productos/mercaderías. Mientras que el mayor
riesgo lo constituirán aquellas actividades donde hay un flujo alto
de dinero en efectivo y alto flujo de transferencias.

Nacionalidad

Se debe evaluar el origen del cliente. Se consideran de mayor

riesgo aquellos clientes provenientes de países con baja o nula
tributación o con legislación incompatible a las normativas del
GAFI. Mientras que un nivel medio de riesgo se asocia a países que   En la
no llegan a a las recomendaciones del GAFI o considerados industria
riesgosos para FinCEN. farmacéutica

Países de baja o nula tributación desde hace

...
Analiza el riesgo de entablar relaciones comerciales con dichos
países considerados de riesgo máximo.

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 3/6
1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

Países incluidos en la lista de FATF/GAFI

Evalúa el riesgo relacionado a clientes ubicados en países donde

existen contra medidas a las del GAFI. Países con deficiencias en
materia LD/FT.

Zona geográfica local

Evalúa el riesgo según la ubicación de la sucursal donde opera el

cliente o donde mayores operaciones lleva a cabo.
Considerándose de mayor riesgo las localidades cercanas a las
fronteras, zonas donde se concentran actividades informales,
zonas con índice de narcotráfico y delitos financieros.

Tipos de transacciones, productos y servicios que utiliza el cliente

Considera el riesgo según los productos que demanda el cliente. El

alto riesgo se constituye según si están involucradas grandes
sumas de dinero, si se trata de productos endosables al portador.
Además, cuando se permite involucramiento de terceros, servicios
con alto grado de anonimato o velocidad de movimiento, servicios
fiduciarios y de gestión de activos.

Perfil transaccional

Define el riesgo en función de los valores que se proyectan para

los movimientos de una determinada entidad. Se toma en cuenta
la situación patrimonial y toda la información previa respecto a la
entidad. Los clientes se diferencian según lo que se estima
esperable para sus operaciones, estableciendo diferencias entre
persona natural y jurídica. Es decir, a mayor volumen de dinero en
las transacciones, mayores deberán ser los controles.

¿Cuál es la propuesta de valor

que hace SST?

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 4/6
1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

Arissto AML es una plataforma Web en la nube, brinda acceso

7/24 y apoya a los oficiales en el cumplimiento de sus
obligaciones. La plataforma permite la gestión de la matriz de
riesgo de la empresa, monitoreo transaccional, alertas tempranas,
buró de listas de personas nacionales e internacionales. Por
ejemplo, decidir contemplar los “antecedentes penales” de los
clientes como un factor de riesgo es factible con Arissto. Tenemos
forma de acceder a bases de datos judiciales, se cuenta con un
servicio que suministra información precisa al respecto.

El software es fácil de utilizar, ayuda a generar reportes como

empresa para análisis de riesgos de la organización a partir de las
matrices de riesgo LD/FT.

Para más información visita nuestra página web

https://sstsoluciones.com/arissto-aml/ y contáctanos, será un
gusto brindarte los detalles y hacerte una demostración.

DIRECCIÓN

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 5/6
1/9/22, 18:27 Elaboración de las matrices de riesgo LD/FT | SST Soluciones

Avenida Izalco, #106, Colonia Centroamérica,

San Salvador, El Salvador.

CONTACTO

Teléfono: (503) 2207-2480

Correo: info@sstsoluciones.com

SUÍGUENOS

 

https://sstsoluciones.com/factores-basicos-para-la-elaboracion-de-las-matrices-de-riesgo-en-materia-de-ld-ft/ 6/6