7/20/2020

Presupu

Unidad 3. Planeación financiera personal

Actividad 1. Definición de objetivos financieros

Profesora: Clara Itzel Maldonado Ham

Alumna: Verónica Yuriko Martpinez Marchan
GRUPO: CFP-VPEFP-2002-M1-002
nal
 Introducción

En esta actividad se realizara un presupuesto personal a partir del mes de agosto,

incluyendo los gastos de mis objetivos prioritarios los cuales son, ahorrar para una casa
(es a largo plazo), meter a mi hija a la escuela, comprar material para trabajar la
maquina CNC y empezar a vender productos, abrir una cuenta de ahorro en algún
banco.
 LISTA GASTOS PRIORITARIOS LISTA ACTIVOS
1.- COMIDA (waltmart) 1.- Terreno
2.-AHORROS 2.- Carro
3. ESCUELA EMMA 3.- Moto
4.- GAS Y LUZ 4.- Laptop
5.- TELEFONO 5.- Recamara
6.- GASOLINA 6.- Cuenta Ahorro
7.- MATERIAL MAQUINA 7.- T.V.
8.- TARJETAS CREDITO (T.C.) TOTAL ACTIVOS
9.- EMERGENCIAS
10.-PREDIAL LISTA PASIVOS
11.-MANT. CARRO 1.- T.C
12.- TENENCIA
13.-DESARROLLO PERSONAL PAT. NETO
14.-DIVERSIÓN
15.- REGALOS
NOTA: LOS GASTOS ESTAN BASA
CONSIDERADOS DENTRO DE MIS
ALGUNOS YA QUE NO SOMOS R
 $ LISTA OBJ. FINANCIEROS CORTO PLAZO
$ 200,000.00 1.- Meter a mi hija a la escuela
$ 160,000.00 2.- Hacer ejercicio
$ 25,000.00 3.- Vender Trabajos de CNC
$ 6,000.00
$ 7,500.00 LISTA OBJ. FINANCIEROS MED. PLAZO
$ 26,000.00 1.- Terminar la Licenciatura
$ 6,500.00 2.- Tener un trabajo
$ 431,000.00
LISTA OBJ. FINAN. LARGO PLAZO
$ 1.- Construir mi casa
$ 8,970.00 2.- Amueblar mi casa

$ 422,030.00

OS GASTOS ESTAN BASADOS EN LA LISTA DE KLOSOWSKI, LOS IMPUESTOS ESTAN

DERADOS DENTRO DE MIS GASTOS DE CADA CATEGORIA, ASI MISMO NO AGREGE
NOS YA QUE NO SOMOS RELIGIOSOS Y POR TLA MOTIVO NO ASISTIMOS A MISAS
CORTO PLAZO

MED. PLAZO

GO PLAZO

UESTOS ESTAN
NO AGREGE
OS A MISAS
 PRESUPUE
INGRESOS MENSUALES Aug-20
Sueldo Pedro (esposo) $ 12,580.52
INGRESO PROMEDIO MENSUAL $ 14,153.09
INGRESO ANUAL $ 169,837.03

GASTOS

MENSUAL BIMESTRE SEMESTRE

CONCEPTO % % %
WALTMART 20.00 20.00 20.00
AHORROS CASA 15.00 10.00 12.00
ESCUELA EMMA 15.00 15.00 15.00
GAS Y LUZ 5.00 5.00 5.00
TELEFONO 5.00 5.00 5.00
GASOLINA 6.00 6.00 6.00
MATERIAL CNC 20.00 11.00 10.00
T.C 10.00 10.00 5.00
EMERGENCIAS 4.00 8.00 5.00
PREDIAL - - -
MANT. CARRO - - 10.00
TENENCIA - - 2.00
DES. PERS. - - -
DIVERSION - 10.00 5.00
REGALO - - -
TOTAL 100.00 100.00 100.00

NOTA EN EL DESARROLLO PERSONAL NO TENGO GASTOS YA QUE

ESTUDIO EN UNA ESCUELA DONDE NO TENGO GASTOS, POR LO
MENOS A CORTO PLAZO NO TENGO, EN IMPUESTOS NO LO AGREGUE
YA QUE ESTAN CONSIDERADOS EN MIS GASTOS EN GENERAL, POR
QUE NOS COBRAN IMPUESTOS AL REALIZAR CUALQUEIR TIPO DE
COMPRA
 PRESUPUESTO PERSONAL(FAMILIAR)
Sep-20 Oct-20 Nov-20 Dec-20
$ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 25,161.05

Ret. Men. Trabajo $ 2,054.47

CONCEPTO
ANUAL
% WALTMART
15.00 TELEFONO
10.00 AHORROS (CASA)
10.00 GASOLINA
2.00 ESCUELA EMMA
5.00 MATERIAL EMMA
6.00 T.C. MESES
10.00 EMERGENCIAS
8.00 GAS Y LUZ
5.00 DESARROLLO PERSONAL
2.00 DIVERSIÓN
5.00 MANT. CARRO
2.00 TENENCIA
- REGALOS(ROPA)
5.00 PREDIAL
15.00 TOTAL GASTOS MENSUAL
100.00 GASTO PROMEDIO MENSUAL

O GASTOS YA QUE NOTA: EN LAS RETENCIONES DEL TRABAJO

GASTOS, POR LO
OS NO LO AGREGUE
ISR, EL CAPITAL INDIVIDUAL Y EL SIST.
EN GENERAL, POR
UALQUEIR TIPO DE
 Jan-21 Feb-21 Mar-21 Apr-21
$ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52

NOTA: LA RETENCIÓN ES MENSUAL Y YA ESTA LIBRE DE LOS INGRESOS MENS

YA MENCIONADOS ARRIBA

AGO SEPT OCT NOV

$ 2,516.10 $ 2,516.10 $ 2,516.10 $ 2,516.10

$ 1,887.08 $ 1,258.05 $ 1,887.08 $ 1,258.05
$ 1,887.08 $ 1,887.08 $ 1,887.08 $ 1,887.08
$ 629.03 $ 629.03 $ 629.03 $ 629.03
$ 629.03 $ 629.03 $ 629.03 $ 629.03
$ 754.83 $ 754.83 $ 754.83 $ 754.83
$ 2,516.10 $ 1,383.86 $ 2,516.10 $ 1,383.86
$ 1,258.05 $ 1,258.05 $ 1,258.05 $ 1,258.05
$ 503.22 $ 1,006.44 $ 503.22 $ 1,006.44
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ 1,258.05 $ - $ 1,258.05
$ - $ - $ - $ -
$ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52
$ 898.61 $ 898.61 $ 898.61 $ 898.61

TENCIONES DEL TRABAJO ES EL TOTAL QUE LE RETIENEN E A MI ESPOSO, E

L INDIVIDUAL Y EL SIST. SOLIDARIO REPART. ASÍ MISMO NO AGREGE LA IGL
RELIGIOSOS Y NO VAMOS A MISAS
 May-21 Jun-21 Jul-21
$ 18,870.78 $ 12,580.52 $ 12,580.52

BRE DE LOS INGRESOS MENSUALES

RRIBA

DIC ENE FEB MARZ

$ 5,032.21 $ 1,887.08 $ 2,516.10 $ 2,516.10

$ 3,774.16 $ 1,258.05 $ 1,887.08 $ 1,258.05
$ 3,774.16 $ 1,258.05 $ 1,887.08 $ 1,887.08
$ 1,258.05 $ 251.61 $ 629.03 $ 629.03
$ 1,258.05 $ 629.03 $ 629.03 $ 629.03
$ 1,509.66 $ 754.83 $ 754.83 $ 754.83
$ 5,032.21 $ 1,258.05 $ 2,516.10 $ 1,383.86
$ 2,516.11 $ 1,006.44 $ 1,258.05 $ 1,258.05
$ 1,006.44 $ 629.03 $ 503.22 $ 1,006.44
$ - $ 251.61 $ - $ -
$ - $ 629.03 $ - $ -
$ - $ 251.61 $ - $ -
$ - $ - $ - $ -
$ - $ 629.03 $ - $ 1,258.05
$ - $ 1,887.08 $ - $ -
$ 25,161.05 $ 12,580.52 $ 12,580.52 $ 12,580.52
$ 1,797.22 $ 898.61 $ 898.61 $ 898.61

TIENEN E A MI ESPOSO, ESTO INCLUYE EL SEGURO, EL

MISMO NO AGREGE LA IGLESIA POR QUE NO SOMOS
S A MISAS
 ABR MAY JUN JUL

$ 2,516.10 $ 3,774.16 $ 2,516.10 $ 1,887.08

$ 1,887.08 $ 1,887.08 $ 1,509.66 $ 1,258.05
$ 1,887.08 $ 2,830.62 $ 1,887.08 $ 1,258.05
$ 629.03 $ 943.54 $ 629.03 $ 251.61
$ 629.03 $ 943.54 $ 629.03 $ 629.03
$ 754.83 $ 1,132.25 $ 754.83 $ 754.83
$ 2,516.10 $ 2,075.79 $ 1,258.05 $ 1,258.05
$ 1,258.05 $ 1,887.08 $ 629.03 $ 1,006.44
$ 503.22 $ 1,509.66 $ 629.03 $ 629.03
$ - $ - $ - $ 251.61
$ - $ - $ 1,258.05 $ 629.03
$ - $ - $ 251.61 $ 251.61
$ - $ - $ - $ -
$ - $ 1,887.08 $ 629.03 $ 629.03
$ - $ - $ - $ 1,887.08
$ 12,580.52 $ 18,870.78 $ 12,580.52 $ 12,580.52
$ 898.61 $ 1,347.91 $ 898.61 $ 898.61
TOTAL GASTOS
CATEGORIA

$ 32,709.35
$ 21,009.47
$ 24,217.50
$ 7,737.02
$ 8,491.85
$ 10,190.22
$ 25,098.14
$ 15,851.46
$ 9,435.39
$ -
$ 2,516.10
$ 754.83
$ -
$ 7,548.31
$ 3,774.16
$ 169,837.03
 Conclusión

En esta actividad actualice y enliste mis objetivos financieros prioritarios, así mismo enliste mis
objetivos de acuerdo al plazo que deseo realizarlos; actualice mis ingresos y mis gastos, tome en
cuenta mis nuevas prioridades, se retomo el valor de mi patrimonio también se trabajo en foro y
se presentan evidencias; en esta acitividad se adquirio nuevos conocimientos sobre finanzas
personales, liquidez, presupuesto, etc.

Referencias
UNADM Tema 3.1. Administración de recursos financieros Fecha consulta 30/07/20
https://campus.unadmexico.mx/contenidos/DCSA/MODULOS/CFP/M1_VPEFP/U3/recursos/t1.html

UNADM Subtema 3.1.1. Administración financiera Fecha consulta 30/07/20

https://campus.unadmexico.mx/contenidos/DCSA/MODULOS/CFP/M1_VPEFP/U3/recursos/st311.html

UNADM Subtema 3.1.2. Plan financiero Fecha consulta 30/07/20

https://campus.unadmexico.mx/contenidos/DCSA/MODULOS/CFP/M1_VPEFP/U3/recursos/st312.htm

Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales (I); Establecer objetivos es el primer paso para tener una
administración financiera sana., EL ECONOMISTA, Joan Lanzagorta
12 de junio de 2017, 19:35, Fecha consulta 30/07/20

https://www.eleconomista.com.mx/finanzaspersonales/Las-finanzas-personales-tienen-cuatro-puntos-cardinales-I-20170

Las finanzas personales tienen cuatro puntos cardinales (II), Debemos tener muy claras cuáles son nuestras
prioridades en la vida, saber qué es lo que verdaderamente nos importa; EL ECONOMISTA Joan Lanzagorta
14 de junio de 2017, 18:42; Fecha de consulta 30/07/20
https://www.eleconomista.com.mx/finanzaspersonales/Las-finanzas-personales-tienen-cuatro-puntos-cardinales-II-20170

¿Qué es la liquidez y por qué es importante?

La falta de solvencia puede afectar a las personas de distintas maneras; EL ECONOMISTA, Joan Lanzagorta
20 de junio de 2016, 22:25; Fecha de consulta 30/07/20
https://www.eleconomista.com.mx/finanzaspersonales/Que-es-la-liquidez-y-por-que-es-importante-20160620-0108.html
rios, así mismo enliste mis
gresos y mis gastos, tome en
ambién se trabajo en foro y
cimientos sobre finanzas

consulta 30/07/20
VPEFP/U3/recursos/t1.html

EFP/U3/recursos/st311.html

PEFP/U3/recursos/st312.htm

s el primer paso para tener una

tienen-cuatro-puntos-cardinales-I-20170612-0033.html

muy claras cuáles son nuestras

ECONOMISTA Joan Lanzagorta
07/20
tienen-cuatro-puntos-cardinales-II-20170614-0079.html

CONOMISTA, Joan Lanzagorta

07/20
-que-es-importante-20160620-0108.html