● Evidencia AA1-EV02: Taller de portafolio y protocolo de productos acorde a la política

institucional

En el desarrollo de la evidencia se requiere la capacidad de análisis e interpretación, donde además tenga presente las
orientaciones brindadas por el instructor. Para su desarrollo siga los pasos descritos a continuación:

1. Haga lectura del caso o situación problema:

La empresa Soluciones Financieras S.A, lleva tres años en el sector financiero; la cual inició hace 10 años como un
fondo de empleados, posteriormente se transforma en una cooperativa de ahorro y crédito, sin embargo, ha
presentado inconvenientes en su operación debido a que no ha identificado sus clientes activos y posibles clientes
potenciales, y cuenta con un pequeño portafolio de productos financieros.

La empresa Soluciones Financieras S.A, tiene como clientes activos sus asociados y no asociados, los cuales son
empleados del sector público, y reciben un mismo trato en cuanto a las tasas; como información en base de datos
solo cuenta con información de ingresos, edad y donde labora; lo cual también ha presentado inconvenientes, en sus
canales de comunicación.

En el último año se ha visto que los socios de la antigua cooperativa se han retirado como clientes activos, y
mantienen los clientes no afiliados activos debido a la tasa que ofrece esta entidad financiera. Dentro del portafolio
de productos financieros cuenta con:

1. Ingreso por aportes de asociados.

2. Préstamos de libre inversión.

El mes anterior la empresa Soluciones Financieras S.A, realizó un estudio de mercado, el cual arrojó los siguientes
datos:

CONSUMIDOR FINANCIERO

AFILIADOS ACTIVOS NO AFILIADOS POTENCIALES

No. 1.500 afiliados No. 800 No. 3.500
 Edad: 25-55 años Edad: 30-45 años Edad: 25- 60 años
Género: 800 masculino Género: 300 Masculino Género: 1.500 Masculino
700 femenino 500 femenino 2.000 femenino
Ingresos: $3.500.000 a Ingresos: $3.800.000 a Ingresos: $2.500.000 a
$6.000.000 $5.000.000 $4.500.000
Ubicación: Urbano Ubicación: Urbano Ubicación: Urbano
Sector: Público Sector: Público Sector: Público y Privado
Hijos: 2 a 3 hijos Hijos: 2 a 3 hijos Hijos: 2 a 3 hijos
Tipo de vivienda: Tipo de vivienda: Tipo de vivienda:
500 propia 200 propia 900 propia
1.000 arriendo 600 arriendo 2.600 arriendo

Medios de comunicación: Medios de comunicación: Medios de comunicación:

Celular Celular Celular
E-mail E-mail E-mail
Redes Sociales Redes Sociales Redes Sociales

Este estudio también identificó que la empresa se comunicaba con sus clientes, mediante correspondencia física, la
cual en la mayoría de los casos es devuelta; como también que el motivo del retiro de sus asociados es el no trato
preferencial respecto a otros consumidores y el portafolio de productos no es amplio.

2. Realice el análisis a través de las siguientes indicaciones:

El gerente y asociados de la empresa Soluciones financieras S.A, requiere de un Asesor Comercial financiero que a
partir de la información suministrada, ayude a dar solución a la problemática presentada, así:

• De acuerdo con los datos recolectados, segmente los consumidores financieros en clientes activos y
potenciales, destacando información que se debió recolectar y no se encuentra suministrada.

• Establezca unos criterios mínimos de recolección de datos específicamente cuando el asesor de productos
financieros está en contacto con el consumidor y que estos son relevantes para la construcción del portafolio
de productos financieros.

• Teniendo en cuenta que muchos de sus asociados se han retirado, se debe estructurar las técnicas de
ventas para el asociado, el consumidor activo y el consumidor potencial.

• ¿Cuáles medios de la tecnología y la información debe implementar la empresa Soluciones Financieras

S.A., para gestionar sus bases de datos y crear canales de comunicación más efectivos con los
consumidores?

• Teniendo en cuenta las características de cada consumidor crear un portafolio de productos y servicios, y
el tratamiento preferencial que se debe dar a cada uno, debido a que la empresa solo ofrece dos.
 3. Finalmente, en el documento en word coloque las respuestas que se sugieren abordar,
donde se consideran elementos respecto al proceso de venta de productos financieros,
la construcción y estructuración de producto financiero, empleando la utilidad de los
medios tecnológicos de la información y la comunicación.

Lineamientos generales para la entrega de la evidencia:

● Productos para entregar: Taller de portafolio y protocolo de productos acorde a la

política institucional, en la cual se debe tener en cuenta indicaciones planteadas para su
desarrollo.
● Extensión: Libre.
● Formato: Word o PDF
● Para hacer el envío de la evidencia remítase al área de la actividad correspondiente y
acceda al espacio: Taller de portafolio y protocolo de productos acorde a la
política institucional. AA1- EV02.