Actividades vulnerables

Seguramente has escuchado hablar mucho acerca de las actividades vulnerables, pero quizás tienes
varias interrogantes respecto a ellas, por tal motivo el día de hoy te compartimos información
relevante sobre este tema para ayudarte a resolverlas:
¿Qué son las actividades vulnerables?
Podemos definir como actividades vulnerables a aquellas actividades que por su naturaleza o
características se les atribuye que son susceptibles para realizar actos u operaciones con relación al
lavado de dinero, es decir, que pueden facilitar la entrada de dinero obtenido de fuentes ilegales.
En el año 2012 se publicó en el Diario Oficial de la Federación, la Ley Federal para la prevención e
identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI), misma que entró en
vigor en el mes de julio del año 2013. Dicha legislación tiene como objetivo proteger el sistema
financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar
actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
¿Cuáles son las actividades vulnerables?
El artículo 17 de la Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de
procedencia ilícita (LFPIORPI), establece un listado de actividades que son consideradas como
vulnerables, mismo que resumimos a continuación.
 Juegos con apuesta concursos o sorteos.
 Tarjetas de servicios, de crédito y prepagadas.
 Emisión Y comercialización de cheques de Viajero.
 Operaciones de mutuo, préstamo y créditos con o sin garantía.
 Servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o intermediación en la
transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes.
 Comercialización o intermediación de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes;
 Subasta o comercialización de obras de arte.
 Comercialización o distribución de todo tipo de vehículos, nuevos o usados.
 Servicios de blindaje de vehículos y bienes inmuebles.
 Servicios de traslado o custodia de dinero o valores.
 Servicios de fe pública.
 Prestación de servicios profesionales, de manera independiente.
 Recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro.
 Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal.
 Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.
 Ofrecimiento habitual y profesional de intercambio de activos virtuales.
Es importante mencionar que del listado anterior algunas de las actividades vulnerables son
consideradas como tales por el simple hecho de su realización y a otras se les otorga dicho carácter
cuando el monto de algún acto u operación exceden la cantidad establecida en la Ley Federal para
la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI).
En virtud de lo anterior es indispensable analizar conforme a la actividad realizada, los montos y
condiciones por las que podríamos estar obligados.
¿Cuáles son mis obligaciones si realizo una actividad vulnerable?
1. Identificar clientes y usuarios con quienes se realicen las propias actividades.
 2. Solicitar al cliente o usuario la información sobre su actividad u ocupación.
3. Identificar al dueño beneficiario y requerir información y documentación del mismo.
4. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y
documentación que sirva de soporte a la actividad vulnerable.
5. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación en los
términos de la LFPIORPI.
6. Presentar avisos en la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) a través de la Servicio de
Administración Tributaria (SAT) en los tiempos y bajo la forma prevista en la LFPIORPI.
¿Cuáles son las multas por incumplimiento de obligaciones?
De acuerdo con el Artículo 54 de La ley federal para la prevención e identificación de operaciones
con recursos de procedencia ilícita (LFPIORPI). Las multas aplicables para quién omita o incumpla
con sus obligaciones podrán ir desde los $19,244.00 pesos hasta los $6,254,300 pesos.
Esperamos este artículo te haya sido de utilidad, en AREIA ABOGADOS podemos brindarte la
asesoría jurídica necesaria en la gestión de actividades vulnerables.