Medidas de Control Interno básicas en

el proceso de crédito de las IFNB

Control en el desarrollo de negocios

Agenda
1. Objetivo
2. Introspección
3. La empresa y la estrategia de
marketing
4. Plan de negocios
5. Conocimiento del cliente
6. Perfil y estrato del cliente
7. Control normativo
8. Indicadores sectores
9. Cierre
Objetivo
Los participantes conocerán los principios
para promover y divulgar productos y
servicios, para dar a conocer y persuadir a
los clientes potenciales de los beneficios
financieros de los mismos.
 ¿Qué entendemos por la Mezcla
Introspección….. de marketing?

A Producto
B Precio
Promoción
C
D Plaza
La empresa y la estrategia de marketing….

La planeación de marketing ocurre en los niveles de unidad de

negocios, de productos y de mercado, y apoya a la planeación
estratégica de la empresa con planes más detallados para
oportunidades específicas de marketing
Diseño de la cartera de negocios….

La institución debe analizar su

cartera actual y determinar que
negocios deberían de quedarse

Tener un plan de atracción de

clientes potenciales desarrollando
estrategias para crecimiento
Gestión de estrategias de marketing y de la mezcla de marketing….

Fuente: KOTLER, PHILIP y ARMSTRONG, GARY. (2013). Fundamentos de marketing, 11ava

Edición. México: Pearson Educación.
 Un plan de negocios es la forma de
establecer una ruta escrita desde la
perspectiva financiera, de marketing y de
operaciones.

• Plan de Marketing
• Plan de operaciones
• Plan de Recursos Humanos y
Organización
• Plan Jurídico-Fiscal
• Previsión de Gastos e Inversiones
• Plan Económico-Financiero
Plan de Colocación…. La estimación de tu colocación es uno de
los aspectos más importantes del plan de
la institución

Sobre esta estimación reposan los

gastos que puedes asumir, el salario que
puedes asignarte, etc.

Tener en cuenta que tus ingresos

mensuales deben, por lo menos, cubrir
tus gastos.

Es recomendable que preveas un

crecimiento de tu negocio similar al
crecimiento del sector analizado en el
estudio de mercado
Para evaluar los riegos de crédito de un (conocimiento del) cliente, se empieza con las…

Fuente: Fundamentos de Administración Financiera / F.J.

Weston /E.F. Brigham
Perfil y estrato del cliente….

Perfilación del cliente Descripción del cliente, que incluye carateristicas demográficas,
geográficas y psicográficas. Valores crediticios e historial

Como crear un perfil de cliente Explota los datos demográficos / Comprende tu industria / Analiza
y reafirma tus perfiles

Capacidad de detectar las necesidades del cliente / Consolidación

Beneficios de conocer el perfil de un plan de contenidos adaptado al cliente actual y potencial de
del cliente la institución / Fidelización de clientes satisfechos
Pasos en la segmentación, fijación del mercado meta
y posicionamiento en el mercado….
 Normas para elegir el Mercado Meta….

Segmentos de mercado en el que Compatible con los objetivos y

los competidores sean pocos o débiles la imagen de la empresa

Segmento de mercado rentable Oportunidad de mercado

Fuente : Fundamentos de Marketing, 13a. Edición, de Stanton, Etzel y Walker, Mc Graw Hill, Págs. 18, 167 y 183.
Control normativo SHCP….

Conocimiento de clientes y usuarios

Información y documentación que

deban recabar para apertura de cuentas
o celebración de contratos

La forma en que deberán

resguardar la información /
documentación

Establecimiento de estructuras
internas como áreas de
cumplimiento
Sectores económicos….

Descubrir las nuevas

soluciones tecnológicas:
Cierre…. Si estuviera en tu situación y te
pidiera un consejo. ¿qué me dirías?

¿Cuál es la experiencia que

quieres crear?

¿Existe apoyo del Staff, para realizar la

prospectación en tu unidad de negocio?

¿Qué es lo que puede salir mal?