SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

TECNICO EN OPERACIONES MICROFINANCIERAS

APRENDIZ SENA
María Angélica Franco Villa
Karol Dahiana Rodríguez

FICHA: 2455315

INSTRUCTORA
Viviana Andrea Cuartas Gonzáles

2022
 INTRODUCCIÓN
En el presente trabajo se planteó la oportunidad de conocer de cerca el
desarrollo de las actividades que se desempeñan en una micro financiera,
con el fin de adquirir conocimientos en el momento de hacer contacto con
un cliente para recopilar información y de manera asertividad poder llevar
a cabo un buen perfilamiento y asesoría, para anotar bien los datos del
cliente en el cuadrante del conocimiento, la idea es que con la asesoría
que nos van a brindar en la microfinanciera nosotros mismos podamos a
futuro poner en práctica esa explicación para así mismo dar una buena
asesoría a nuestros clientes
 CONTENIDO

1. PORTADA
2. INTRODUCCIÓN
3. CONTENIDO
4. OBJETIVO
5. CUADRANTE DEL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
6. OFRECIMIENTO
7. VISITA A MICROFINANCIERA
8. IMÁGEN
9. CONCLUSIÓN
 OBJETIVO

Adquirir conocimiento a través de una visita a una microfinanciera para a

futuro brindar una mejor asesoría a los clientes, y saber cómo hacer un
préstamo con todos los requisitos y condiciones que lo pide cada
empresa, Y asi reconocer las necesidades mínimas de los clientes
 CUADRANTE DEL CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
NOMBRE: Karol Dahiana Rodríguez
EDAD: 19 años
SEXO: F
SITUACÍON MILITAR (HIJOS, CIVIL)
Soltera sin hijos
Localidad de vivienda ENGATIVA
Experiencia en el sector y
endeudamiento (con nuestra entidad
y con otras) Manejo un crédito de
consumo con el banco Falabella de
1.500.000 por 1.650.000 a dos meses
de plazo, solo ha manejado ese crédito.
ACTIVIDAD ECONOMICA
332 la empresa se dedica a realizar
mantenimiento industrial a los equipos
grandes de hoteles y parque
recreacionales.
Sus ingresos mensuales: 9.800.000
Repuestos 3.000.000
Trabajadores: 3.000.000
Arriendo taller 600.000
Comida 500.000
Trasporte 300.000
Ahorro 250.000
Gastos de salidas (paseos) 700.000 =
8.300.000
Antigüedad del negocio: 2 años
¿Qué productos o servicios solicita?
¿Y para qué? La señora karol solicita
un crédito de 5.000.000 para capital de
trabajo, repuestos y mejora del taller, la
cliente dice que el crédito lo puede
pagar en un plazo de 24 meses
 OFRECIMIENTO

Datos del cliente Karol Dahiana Rodríguez

● Nombre Karol Dahiana Rodríguez

● Tengo una empresa de mantenimiento industrial
● Antigüedad de 2 años
● Ingresos mensuales 9.800.000
● Gastos total mensuales 8.300.000
● Requiero un crédito de 5.000.000
● A un plazo de 12 meses
● Puedo pagar cuotas de 500.000 mensuales
● Crédito para capital de trabajo

Ofrecimiento de crédito asesora María Angélica Franco villa

Buenas tardes señora Karol ¿cómo se encuentra el día de hoy?
Karol: muy bien gracias
Angélica: ¿me alegro, me permite su documento verificó su data crédito
en centrales de riesgo?
Karol: sí señora claro que si
Angélica: al verificar sus datos nos damos cuenta de que tiene un buen
puntaje crediticio.
Angélica: el ofrecimiento que la microfinanciera le brinda a usted señora
Karol es:
 Un crédito con codeudor con salario de término indefinido
desde $2.501.000 hasta $5.000.000
● El crédito le queda a 12 meses como usted lo requiere
● El interés que maneja nuestra microfinanciera es de 3,6%
mensual
● La comisión es de 4,5%
● Los requisitos que nuestra microfinanciera pide son: 1 referencia
comercial, una personal, referencia familiar
● Recuerde Sr karol que nuestro interés es el más bajo en el
mercado.
● LAS CUOTAS MENSUALES LE QUEDARÍAN DE $520.469,52
● A 12 meses de plazo
● Recuerde que, cumpliendo con las reglas y condiciones de la
microfinanciera, a futuro puede adquirir un nuevo producto con
nosotros.
● Listo señora Karol ya que cumple con los requisitos y usted acepta
el crédito en 78 horas nosotros nos comunicaremos con usted
para el desembolso del dinero.
Hice la visita en el banco caja social centro comercial plaza imperial

Ingrese me indicaron que cogiera el turno e ingresará mis datos y la razón

por la cual venía a la financiera, mi turno lo vi en la pantalla pase a la zona
de asesoría comercial me atendió una chica llamada nathaly me dijo que
en que me podía colaborar le dije que era para un crédito.
Me preguntaron qué uso le iba a dar al crédito respondí que era para el
estudio, me pidieron la cédula y me dijo que, si lo podría adquirir, los
documentos para el crédito:
> Fotocopia de la cédula
> Certificado laboral
> Desprendibles de nómina
> Referencias personales
> Referencias familiares
Luego de eso pasó a lo siguiente me explicaban los intereses que eran
de 2,30% eran por 24 meses (2 años) me hicieron firmar dos documentos
los cuales eran: el primer documento era donde me dañaba la entrega de
la tarjeta de débito ya que me hicieron sacar una cuenta de ahorros y el
segundo documento era para certificar el crédito y los intereses.
Después me hicieron unas preguntas:
> Si autorizó la copia de datos
> Si era mayor de edad
> Cuanto tiempo llevo trabajando ya que piden entre 6 meses a 1 año de
antigüedad en el trabajo (dependiendo el banco)
> Si el contrato era a término indefinido, fijo o independiente
Ya para terminar me dijo que me daba n respuesta entre 3 a 5 días y que
ella me iba a llamar para avisarme cualquier cosa.