Introducción

Invertir es una solución para

proteger e incrementar el valor de
tu dinero, así que si has llegado
hasta este ebook es porque tienes
el objetivo de hacer crecer tu
dinero. Antes de dar cualquier
paso, es sumamente importante
que te encuentres bien informado
para no tomar decisiones que
pongan en riesgo tu capital.

En este ebook encontrarás todo

lo que necesitas tomar en cuenta
antes de incursionar en el mundo
de las inversiones.

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¿Inversión?

Es la acción de emplear una cantidad

de dinero en un proyecto o negocio
para conseguir ganancias.

En nuestro sistema económico, el capital se

desplaza a través de la deuda y la inversión.

Al invertir ponemos nuestro capital a disposición

de terceros (deuda) quienes lo usarán en proyectos
rentables que finalmente nos permitan obtener
rendimientos monetarios.

03
Diferencia entre
ahorro o inversión
Ahorrar no es lo mismo que invertir.

Ahorro
Llamamos ahorro al dinero que guardamos para
prevenir gastos futuros o imprevistos. Al ahorrar,
sacrificas tu consumo actual para crear reservas
que deben guardarse en un lugar seguro y de bajo
riesgo.

Podemos referirnos a un ahorro cuando metes tu

dinero a una cuenta bancaria, lo conservas bajo tu
colchón o bien, lo guardas en un depósito.

El ahorro es la semilla de tu inversión. Sin el

hábito de ahorrar será imposible comenzar a
sembrar ese árbol que te dará frutos y sombra en
el futuro.

04
Inversión
A través de las inversiones, puedes sembrar tu
semilla en tierra fértil.

Una inversión tiene el propósito de colocar tu

dinero en busca de rentabilidad, sin embargo,
debes considerar que todas las inversiones
conllevan cierto nivel de riesgo.

El riesgo en una inversión dependerá

totalmente del producto que estés utilizando.

También podemos invertir nuestro dinero

directamente en proyectos de vida que generan
valor, como en educación o en algún negocio.

En este contexto, lo más importante de las

inversiones es conocer y entender sus riesgos.

Para esto, clasificaremos las inversiones en dos

tipos: financieras y empresariales.

05
Las inversiones empresariales son aquellas que
colocan tu dinero en manos de las empresas, con
el fin de generar ganancias con el tiempo para la
compañía.

En este tipo de inversiones buscamos un Retorno

sobre la Inversión (ROI) mayor al que ofrecería un
banco o un producto financiero.

Las inversiones financieras son las más comunes

y a diferencia de las empresariales, éstas te
permiten adquirir valores en el mercado financiero
con el objetivo de obtener ganancias mediante el
comportamiento de los activos. Las inversiones
financieras se pueden dividir en dos tipos.

06
Rentabilidad en
el Tiempo
Renta fija
En este tipo de inversiones conocemos las
condiciones por adelantado, es decir, sabemos
cuánto vamos a recibir y cuándo. Las condiciones
se mantienen fijas desde la emisión de los valores,
hasta su vencimiento por lo que el potencial de
rentabilidad es limitado.

Entre las opciones de Renta Fija encontramos los

Cetes, Bonos gubernamentales, Pagarés bancarios
y Bonos corporativos.

Renta Variable
Este tipo de inversiones son muy atractivas por
sus altos rendimientos, ya que se invierte en
diversos productos financieros que permiten
un crecimiento más acelerado en tu inversión
inicial, cabe mencionar que los rendimientos son
porcentajes promedio.

Entre las opciones de Renta variable encontramos

las acciones, divisas, criptomonedas,
ETFs y los Fondos de inversión.

07
¿Cómo funciona
una inversión?
Para entender las inversiones, es necesario conocer
y comprender los términos de sus cuatro pilares
fundamentales: rentabilidad, riesgo, liquidez y
plazo.

Rentabilidad
También llamados rendimientos es lo que
obtendrás como ganancia en tu inversión.

Liquidez
Representa la capacidad de los activos para
ser convertidos en dinero sin pérdidas
significativas de su valor.

Riesgo
En el mundo de la economía nada es
seguro al 100% por lo que debes fijarte en
los riesgos que podrían pasar si no sale
como lo esperas.

Plazo
Para usarlo a tu favor es necesario que
analices los rendimientos que esperas
obtener en un tiempo determinado.

08
Los 6 pasos antes
de invertir
1. Evalúa tu situación financiera actual

Antes de dar cualquier paso, realiza un diagnóstico

de tu situación económica actual para analizar si
es un buen momento para “sacrificar” tu consumo
actual.

2. Define tu monto de inversión

Evaluar tu situación financiera te permitirá definir la

cantidad que serás capaz de invertir en periodos de
corto, mediano y largo plazo.

Incluye en tu Presupuesto los montos detinados a

ahorro e inversión para que tengas una visión más
precisa.

3. Horizonte de tu inversión

¿En qué tiempo necesitarás disponer de los

recursos de tu inversión? Esto te permitirá definir si
prefieres un instrumento de corto, mediano
o largo plazo.

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4. Conoce y evalúa tus opciones

Sobre las instituciones y modalidades con las

que puedes invertir. Necesitarás evaluarlas para
encontrar la que vaya de acuerdo a tus objetivos.

5. Grado de riesgo

Evalúa el grado de riesgo de los diferentes

productos de Inversión. Recuerda que el riesgo
representa ese dinero que estás dispuesto a perder
y que no afecta tu economía actual.

6. Asesórate con un experto

Innova la manera de invertir tu dinero de la mano

de nuestros especialistas, manteniendo tu inversión
segura y alcanza tus metas.

10
Mi primer inversión
En esta sección te enseñaremos a construir los
pilares para realizar tu primer inversión. ¡Manos
a la obra!
Define tu meta de inversión
• S (específica):
• M (medible):
• A (alcanzable):
• R (relevante):
• T (tiempo/plazo):

Monto inicial:
Mi ahorro actual, es la semilla de
tu inversión, la cantidad con la
que puedes iniciar.

Monto de aportación:
Es el alimento de tu semilla, la
cantidad que puedes aportar
regularmente a tu inversión.

Monto final:
Es el monto objetivo de tu meta
SMART (Medible). La cantidad que
esperas recibir al final del periodo
de tu inversión.

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Invierte como
un experto
Diversifica tu inversión
Una premisa para reducir los riesgos asociados con
las inversiones es diversificar.

Al concentrar todos tus recursos en una sola

cuenta, puedes correr el riesgo de perder toda
tu inversión de golpe. Por ello, te recomendamos
invertir en varios activos ya que cuentan con
diferentes niveles de riesgo.

Diversificar te permite “repartir” el riesgo de tu

portafolio de inversión en diferentes instrumentos.

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Evalúa el rendimiento constantemente
En el mundo de las finanzas, una buena inversión
es aquella que genera rendimientos arriba de la
inflación.

Un buen rendimiento anual promedio

asciende a entre 5% y 12%.

Tanto los rendimientos como el nivel de inflación

pueden fluctuar con el paso del tiempo, por ello,
evaluar constantemente te permitirá medir y
tomar decisiones a tiempo, incrementando su
rentabilidad.

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Después de sumergirte al mundo de las
inversiones y de evaluar la situación de
tus finanzas personales, es momento
de innovar la manera en la que
inviertes tu dinero.

Ejecuta tu estrategia de inversión con

nosotros e invierte tu realidad.

Lupita Aguilera Jones

Jr. Executive
56 2674 3497

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lupita@axincapital.com

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