REPORTE DE

LECTURA
KEVIN LEYVA PEREZ

ACTIVIDAD 3
Objetivo:
Realizar una lectura crítica identificando los tres puntos
de la inversión en el mercado de valores y sus
intermediarios, con la finalidad de revisar los temas
operativos con los fundamentos teóricos estudiados en el
bloque.

INTERMEDIARIOS FINANCIEROS NO BANCARIOS

Elabora un reporte de lectura crítica, sobre los tres

puntos de la inversión en el mercado de valores (¿Qué
es invertir?, ¿Qué opciones de invertir existen?, ¿En qué
podemos invertir?)
¿ Que es invertir ?

La definición de inversión se puede resumir en la acción de colocar

capital o dinero en una actividad económica, proyecto u operación con el
objetivo de obtener un rendimiento económico a largo plazo.

Básicamente se trata de no consumir en el corto plazo los ahorros o

patrimonios que tenemos, sino ponerlos a trabajar para que nos
produzcan más beneficios a lo largo del tiempo.

Factores fundamentales de una inversión

Toda inversión se rige por cuatro factores que son fundamentales para evaluar si es
conveniente o no hacerla. Veamos cada uno de ellos:

Rentabilidad

Se refiere al rendimiento esperado, es decir, al beneficio que esperamos tener por

nuestra inversión. Esto se mide según el porcentaje del dinero invertido. Además, la
rentabilidad contempla la relación entre el rendimiento esperado y el riesgo asumido:
es decir, a mayor rentabilidad, mayor riesgo.

Riesgo aceptado o asumido

Esto dependerá del perfil del inversionista, y cómo puede manejar la incertidumbre
sobre el rendimiento de su inversión y la posibilidad de pérdida del capital invertido.

Plazos

Aquí miramos el horizonte temporal de la inversión, es decir, si es a corto, mediano

o largo plazo. Toma en cuenta que una inversión extendida en el tiempo genera mejor
rendimiento que aquellas que se hacen a corto o mediano plazo.

Liquidez

En este punto se analiza en cuánto tiempo podremos recuperar nuestra inversión y

cuál es el costo que tendremos al convertirla en efectivo. Por ejemplo, los depósitos a
plazo fijo nos permiten saber cuándo redimiremos esa inversión y nos aseguran un
determinado nivel de interés y vencimientos de poca duración.

2
Tipos de inversión y ejemplos de cada una
Bonos

Este es un tipo de inversión de renta fija, donde el inversionista coloca capital a

varios años, con vencimiento de entre 3 y 30 años, según las condiciones de la deuda,
y recibe un monto anual de rendimiento fijo establecido previamente.

Acciones

Este es uno de los tipos de inversiones más populares y es la que suelen elegir
quienes se inician en este mundo. Sin embargo, es necesario contar con la asesoría
adecuada o el conocimiento apropiado para elegir bien dónde colocar el dinero y
cuándo hacerlo.

Fondos de inversión
son vehículos que toman el capital de varios inversionistas y lo invierten en una
cartera de instrumentos acorde a la estrategia del fondo. Existen fondos de
inversión enfocados en instrumentos de renta fija, variable o alternativos.

Fideicomisos de inversión

Se trata de uno de los instrumentos financieros con más transparencia en su manejo.

Ayuda principalmente a realizar una planeación patrimonial y funciona a través de un
tercero que ofrece resguardo a nuestros activos o dinero y a su vez se encarga de que
esos fondos sean utilizados correctamente para ofrecernos mayor rendimiento.

Diferencias entre ahorro e inversión

Desde el punto de vista financiero, ahorro e inversión no son lo mismo. Ahorrar es
renunciar al desembolso de tu dinero en el presente para guardarlo y usarlo en el
futuro. Por lo general, se guarda sin correr riesgos, pero debes saber que tu dinero
pierde valor en el tiempo por la inflación.

 Al invertir obtenemos un bien o activos financieros y esperamos obtener

rendimientos.
 En la inversión hay riesgo y por eso hay compensación, en el ahorro no.
 Con el ahorro dejas de ganar dinero.
 En la inversión la rentabilidad puede ser incierta.

3
  Con el ahorro la posibilidad de tener efectivo es inmediata, con la inversión
dependerá de la liquidez de la inversión, puesto que puedes
elegir instrumentos de liquidez diaria
 Con el ahorro siempre tendrás la misma cantidad de dinero, mientras que con
la inversión existe la posibilidad de tener rendimientos.

Beneficios de hacer una inversión

 Tienes la posibilidad de ganar más dinero y beneficiarte del interés
compuesto a lo largo del tiempo. Aunque debes tomar en cuenta que las
inversiones tienen más riesgo que los ahorros en el banco, históricamente han
tenido mayores rendimientos que cualquier depósito bancario en el largo
plazo.
 Ahorras tiempo y esfuerzo en el logro de tus metas financieras, pues al
ejecutar tu proyecto de inversión y tener más rentabilidad estás más cerca de
tus objetivos.
 En el mercado financiero no hay fronteras, puedes participar en
una inversión extranjera sin moverte de tu lugar de origen.

Invertir en deuda, fibra y oro son las 3 opciones más rentables para
todo tipo de inversionista que busca en qué inversiones a largo o corto
plazo .

Invertir en deuda
Deuda: la ventaja de estos instrumentos es que se puede vender antes de
tiempo, sus rendimientos son atractivos y la liquidez puede ser diaria,
semanal, mensual, o trimestral. Algunos tienen garantías que los respalda,
con los cuales si la empresa quiebra o se vuelve insolvente, los
inversionistas pueden hacer válida la garantía y recuperar toda o parte de su
inversión.

Hoy en día una buena opción es invertir en deuda corporativa europea

porque está apoyada por el programa de estímulos del Banco Central
Europeo (BCE).

4
Invertir en Fibra
Fibra: instrumento que se encarga de rentar y administrar propiedades que
ofrezcan un retorno, como son: inmuebles residenciales, edificios de
oficinas, centros comerciales, hoteles y hospitales. Éstas contemplan el tipo
de inmueble, el número y tipo de inquilinos y la localización geográfica.

Invertir en oro
Oro: este activo es muy útil en época de incertidumbre financiera. Una de
sus ventajas es que se puede adquirir de 6 formas distintas: en lingotes y/o
monedas, mediante certificados de depósito, futuros de oro, acciones de
empresas mineras, fondos de inversión y cotizados.