Recopilar Datos del Cliente.

Carolay Mercado Geliz

Servicios y Operaciones Microfinancieras (2455328), Servicio Nacional De Aprendizaje

Centro de la Industria, la Empresa y los Servicios Regional Huila.

GA1-ATA4-Taller01

Instructora. Erika Paola Cruz Lugo

23 de feb. de 22
 Introducción

El presente escrito tiene la intención de mostrar la forma en la cual se resolvió la actividad de

aprendizaje N°: GA1-ATA4-Taller01, desarrollando a través de un caso escrito técnicas básicas de

asesoramiento al futuro consumidor financiero resolviendo posibles situaciones que se pueden

presentar en el campo laboral al momento de identificar y registrar a un cliente objetivo.

 Objetivos

El presente contenido tiene como objetivo principal resolver de forma asertiva el caso estudio

que se presenta, realizando un análisis practico de la situación para desarrollar las capacidades de

identificar y registrar información comercial relevante de los futuros clientes de acuerdo a las

necesidades financieras que deseen suplir y cumpliendo con las políticas de la entidad que al momento

representamos.
 Recopilar datos del cliente.

El señor José emprendió el negocio de una tienda hace 3 meses, se puede observar que está

bien ubicada, la tienda es grande y tiene movimiento, es decir, bastante flujo de clientes y posible punto

de equilibrio en ventas. Al momento el señor Jose se encuentra interesado en adquirir un microcrédito

con nuestra entidad.

Las políticas de la empresa dicen que solo se aceptan clientes interesados en microcrédito con

una antigüedad mínima de 6 meses, es decir, el señor José no cumple una de las características,

principales y básicas para acceder al microcrédito del cual está interesado. Por este simple requisito José

no podría acceder al microcrédito en este momento ya que su negocio apenas está iniciando, y aunque

se puede observar que aparentemente le está yendo excelente con el negocio, no tendría las suficientes

garantías requeridas para acceder al crédito. Además, como asesora no podría hacer a un lado las

políticas de la entidad financiera, las cuales debo respetar, y prometerle o realizar con José la solicitud

de microcrédito sin tener en cuenta las políticas institucionales de la microfinanciera y los requisitos

solicitados para el crédito.

En este caso se pueden recopilar los datos del cliente, es decir, realizar una pequeña encuesta

o entrevista a Jose preguntándole las particularidades del crédito que desea obtener, el monto que

desea prestar, el plazo en el cual podría pagar el monto, que destino tendría el monto a prestar, para

que lo utilizaría, se le podrían preguntar las características básicas del negocio (numero trabajadores,

total de ventas mensuales, activos), si cuenta con referencias personales, familiares y comerciales, etc.,

del mismo modo explicarle el proceso de solicitud de crédito y de forma general los parámetros que lo

conforman (interés, comisión, requisitos, garantías, demás políticas institucionales) y comentarle que ya

que su negocio no cumple con el tiempo mínimo de antigüedad no puede acceder al crédito al

momento, pero que su información será ingresada en nuestra base de datos de futuros clientes, una vez

cumplido el tiempo nosotros nos comunicaremos con él o puede acercarse a nuestra entidad para
formalizar la solicitud y verificar los requisitos según el tipo de crédito, el monto solicitado y las políticas

institucionales.

Como institución de microcrédito debemos tener una base de datos de futuros clientes o

interesados, personas que en algún momento solicitaron información sobre el proceso de microcrédito,

pero en dicho momento no les fue posible realizar la solicitud o no contaban con las garantías para

hacerlo, pero que posiblemente al pasar el tiempo su situación ha cambiado y nosotros como entidad

debemos hacer también seguimiento a estos actores.

Se les puede explicar de forma general como funciona el microcrédito y los requisitos exigidos,

una vez se cumpla el tiempo se le brinda la información más detallada según sus criterios de búsqueda,

esto con el fin de comunicarles que se les está ofreciendo una oportunidad a futuro y no solo a los

clientes, también a nosotros como entidad.