TÉCNICO SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS

Taller01-ATA5

Marketing y asesoría al cliente

Aprendiz:

Yenny marcela medina

Ficha :2348149

Pitalito / huila
 Ejercicio de afianzamiento

¿Se le dificultó leer?

No, en ocasiones anteriores ya había tenido la oportunidad de realizar estos ejercicios

¿Cuál sería el propósito de mostrar dentro de una conferencia de ventas el ejercicio del
párrafo desordenado?

Uno de los ´propósitos es demostrar la capacidad mental que puede realizar cada personar al
momento de enfrentarse en alguna situación.

¿Qué querría decir Jürgen Klarić con conocer la mente?

Como se puede utilizar el poder de la mente al momento de ofrecer productos y servicios más
conocidos como vender.

¿Qué cree que significa su afirmación de véndele a la mente y no a la gente?

Tiene razón en lo que plantea ya que cuando sabemos y tenemos conocimiento del poder de la
mente se nos facilita vender.

Ejercicio de apropiación Sitio web.

 FASES O ETAPAS DE UN
MICROCREDITO
PROMOCION SOLICITUD DE
CRÉDITO

VERIFICACIÓN DE RECEPCIÓN DE
DOMICILIO Y DOCUMENTOS Y
NEGOCIO DEL GARANTIAS
CLIENTE

PROMOCION:
Determina la necesidad del cliente para promocionar o
relacionar el discurso de la promoción.
Teniendo como estrategia influir en el comportamiento
del cliente.

PUBLICIDAD PROMOCIÓN RELACIONES MARKETING DIRECTO Y

DE VENTAS PUBLICAS VENTAS PERSONAL
 SOLICITUD DE CREDICTO
Procedimiento que consiste en pedir un préstamo a una
entidad financiera. La solicitud está compuesta por
documentos que solicita el banco para realizar la evaluación
de créditos.

SOLICITUD DE ANTECEDENTES VERIFICACIÓN DEL

DEL CREDICTO HISTORIAL
CREDICTO
CREDICTICIO
 RECEPCIÓN DE
DOCUMENTOS Y GARANTIAS
Estos documentos son especificados por el banco. Por lo
tanto pueden variar de una entidad a otra.
Generalmente incluye un formulario que de diligenciarse con
datos personales y bancarios. También se debe incluir un
documento que justifique los ingresos estables. los
documentos solicitados son; fotocopia documento de
identidad, declaración de renta de los últimos 2 años y estado
financiero del año en curso y anterior, cuando se trate de un
proyecto de inversión se deberá anexar descripción del
proyecto.

LAS GARANTIAS
Respaldan obligaciones contraídas por las micro pequeñas y
medianas empresas con los intermediarios financieros como:
bancos, corporaciones financieras, cooperativas de ahorro,
cooperativas multiactivas, fondos de empleados, cajas de
compensación y fundaciones especializadas en microcrédito.
DOCUMENTOS BÁSICOS CONFIRMACIÓN DE GARANTÍAS
DEL CREDICTO SOLICITADAS

VERIFICACIÓN DEL DOMICILIO Y

NEGOCIO DEL CLIENTE
Es un proceso que permite tu empresa como entidad
legal. Además, cumple la función de una prueba de
asociación con el negocio, para la certificación que es
el representante oficial del mismo.

SITUACIÓN
ACTUAL DEL
CLIENTE
¿QUÉ CARACTERÍSTICAS DEBE TENER UN VENDEDOR O ASESOR?

Un asesor o vender debe contar con cualidades como son:

La capacidad de escuchar
Empatía
Entusiasmo
Motivación
Dominio del lenguaje no verbal
Capacidad de crear redes de contactos
Confianza en sí mismo
Perseverancia
Ya que es muy importante no decaer y tener los ánimos muy arriba y no dejar que
un “no” (o muchos) bajen la autoestima.

¿Qué es un portafolio de productos y servicios? ¿Cuáles productos y

servicios ofertan las microfinancieras?

Es un documento en el cual se incluye la información fundamental de la empresa

y también sirve para trazar la estrategia de una empresa a nivel comercial ,ayuda
también a conocer los productos y servicios más vendidos y menos vendidos ,con
el estudio de esta documentación además se facilita la elaboración de los
correspondientes análisis tanto de competitividad como rentabilidad ya que se
encarga de poner sobre la mesa todo aquello que se trata de comercializar
,permitiendo comparar con la competencia y valorar hasta qué punto es válido en
cuanto lo rentable

Los productos financieros y servicios bancarios están destinados a satisfacer las

necesidades económicas que pueda presentar una empresa o persona natural.
Existen productos financieros de varios tipos, sin embargo, lo más utilizados son
tres: de ahorro, de inversión y de financiación

● Cuenta Corriente.
● Cuentas de Ahorro.
● Tarjetas Débito.
● CDT e Inversión.
● Tarjetas de Crédito.
● Portafolio de Vivienda
● Créditos y Leasing
 ● Agrocréditos: El agrocrédito es un producto de microcrédito totalmente
adaptado a las necesidades y particularidades del sector agropecuario y de
los pequeños productores y agricultores

● Microseguros

¿Qué es la asesoría integral? ¿Qué relación tiene con la experiencia de

compra y necesidades del cliente?

Una Asesoría Integral es aquella Asesoría que se encarga y satisface todas las
necesidades de asesorías que existen

Tiene relación con la experiencia y necesidades del cliente ya que es responsable

de la relación con los clientes en el departamento de servicios, encargado de
analizar las inquietudes, comentarios, preguntas, dudas y asesoramiento delos
clientes dirigidos al técnico o persona encargada para que se pueda diagnosticar
de manera correcta los problemas dando así una buena experiencia al cliente y
cumpliendo con las necesidades del cliente o comprador cumpliendo con una
buena asesoría

¿Por qué es importante conocer a los competidores?

Porque nos ayuda a identificar las fortalezas y debilidades de la empresa, así

como las oportunidades y amenazas que le afectan dentro de su mercado
objetivo. La probable respuesta del competidor a los posibles movimientos
estratégicos que otras empresas puedan iniciar
También Al realizar un análisis de la competencia se puede descubrir cuánto
tiempo lleva una empresa en el mercado; que métodos y estrategias a usado para
crecer, y cuál es la calidad de los productos o servicios que ofrece.

¿A qué hacen referencia los “términos y condiciones”?

son un conjunto de términos legales definidos por el propietario de una página

web. ... Los Términos son un acuerdo entre el propietario del sitio web y los
usuarios de la página web; detallan las políticas y procedimientos realizados por el
sitio web

Su importancia también radica en la confianza que genera entre las partes,

mientras más conocimiento se tenga sobre las condiciones del producto o servicio
que se ofrecen, mayor será su confianza para realizar la adquisición a través de
dicha página web

¿Para qué sirven? Los términos y condiciones, también conocidos como

condiciones de uso y contratación, nos sirven ya que son elementos que regulan
la relación con el usuario respecto al acceso de los contenidos y de los servicios
que se ponen a disposición a través de la página web

¿Qué son las técnicas de venta?

Las técnicas de venta son los distintos métodos que aplican los vendedores para
poder vender de manera más eficiente, con el propósito de poder alcanzar los
objetivos de venta de la empresa.
Es decir, se usan para que el cierre de ventas se realice más rápido y de manera
eficiente
Nombre las que considera más importantes y que pueden ser aplicables al
momento de realizar la promoción o entrevista de un microcrédito .
● El método SPIN. Con el método SPIN se trata de lanzar las preguntas
correctas. ...

● El método SNAP. es una de las técnicas de ventas que se centran en la

forma de pensar del cliente.

● El vendedor retador. Instruye al potencial comprador presentándole el

producto/servicio como una solución innovadora y diferente a su problema.

¿a qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?

la venta presencial implica que un vendedor utiliza métodos de comunicación y

persuasión para convencer a un cliente potencial de que realice una compra.
También puede darse el caso, sin embargo, de que vendedor y cliente potencial
no se encuentren en un mismo lugar y no mantengan un proceso de comunicación
de tú a tú. Estamos hablando, entonces, de un tipo de venta no presencial.
¿Qué son las ventas cruzadas? Si vende un microcrédito, ¿Que más se le
puede ofrecer al cliente en una venta cruzada?

en marketing, se llama 'venta cruzada ' a la táctica mediante la cual un vendedor

intenta vender productos complementarios a los que consume o pretende
consumir un cliente. su objetivo es aumentar los ingresos de una compañía.
Aparte de la venta cruzada se le ofrece EL SEGURO DE VIDA.

Imagine que usted está realizando publicidad en su zona de la entidad para

la que TRABAJA. ¿CÓMO ABORDARÍA USTED A UN CLIENTE?

-Logrando captar la atención del cliente.

-crear un script de ventas a la hora de abordar el cliente.
-Realizando acciones para despertar el interés del cliente.
-Logrando que el cliente se sienta importante y escuchado.
-Enfocándome en las necesidades del cliente.

¿Cuáles son los parámetros de una entrevista para vender un microcrédito

tanto en su fase inicial de promoción, como en la segunda visita donde se
explican las políticas de la microfinanciera?

Hace referencia al conjunto de actividades que nos permite comunicarle al

cliente, dándole a conocer la existencia del microcrédito incluyendo sus
características beneficios obligaciones requerimientos sin dejar de
motivarlo.

Dando el siguiente paso a la solicitud del microcrédito. donde La solicitud

está compuesta por documentos que solicita el banco para realizar la evaluación
de créditos.

¿Cómo se vende un seguro?

Debes ser persistente ya que puedes recibir muchas negativas, pero no debes de
darte por vencido
Como agente debes de ser constante y no caer en la rutina o el tedio
La perseverancia es primordial para obtener el progreso al que aspiras como
agente de seguros.
Debes ser pro activo y siempre buscar ampliar tu cartera de clientes
Los agentes de seguros con creativos y siempre encuentran nuevas formas de
atraer clientes y presentar la información
Hay que tener una buena administración del tiempo para cumplir con todos los
requerimientos
Lleva una agenda con tu cartera de clientes para poder recordar renovaciones,
citas y pagos de las primas
Tener buen acercamiento social, necesitas ser sociable para poder tener una
buena relación con el cliente
Como agente debes de tener empatía ya que sólo así podrás entender las
necesidades de los clientes y en caso de que ocurra atender de la mejor manera
sus reclamos.

¿Cómo se puede hacer marketing digital?

Marketing Digital es el conjunto de estrategias volcadas hacia la promoción de una

marca en el internet. Se diferencia del marketing tradicional por incluir el uso de
canales y métodos que permiten el análisis de los resultados en tiempo real.