Sistema financiero colombiano

Mosquera Cortes Camilo Antonio

Gutiérrez Diaz Carlos Andrés

Programa De Administración De Empresas, Facultad De Ciencias Empresariales, Corporación

Universitaria Minuto De Dios

NRC: 28384 Electica CPC

Docente. Claudia Mireya Rodríguez Contento

 Noviembre 04, 2021

Introducción

Mediante el siguiente trabajo observaremos como esta constituida la estructura del

sistema financiero colombiano, donde evaluaremos cada una de sus funciones al momento de
realizar las diferentes auditorias a las entidades u organización dentro de Colombia y
analizaremos el caso de memorias de una estafa interbolsa ocurrido en el 2012, donde fue uno
de los mayores escándalos a nivel nacional respecto al sistema financiero en Colombia,
finalmente identificaremos cual fue la postura de cada una de la organizaciones de control y si
actuaron de acuerdo a sus funciones.
 UNIDAD 2
PARTE 2: TALLER SOBRE CONCEPTOS BÁSICOS DEL SISTEMA FINANCIERO
COLOMBIANO

NOMBRE: _____________________________________________________

Estimado estudiante:

A continuación, se presentan una serie de preguntas y ejercicios que deberá resolver en

los tiempos sugeridos.

¡Éxitos!

1- Haga un cuadro sinóptico en el que se relacionen los siguientes grupos de instituciones

financieras: establecimientos de crédito, servicios financieros, banca de segundo piso y entidades
del mercado de capitales. De estos cuatro grupos, relacione y describa de manera detallada las
entidades que lo integran, sus operaciones y portafolios.
 2- Ingrese a YouTube y busque el video MEMORIAS DE UNA ESTAFA –
INTERBOLSA. A partir de la situación que allí se plantea, desarrolle los siguientes puntos:

- ¿Cuáles fueron las situaciones que generaron la debacle financiera de Interbolsa

en el año 2012?

Dentro de las diferentes situaciones presentadas logramos evidencias que a rais de esto
surgieron grandes consecuencias como la perdida de confianza en el sector, ventas forzadas,
baja en volúmenes negociados y por ultimo uno de las mas preocupantes es el aumento del
riesgo en el país, ya que debido a esto ninguna persona va a creer en las entidades financieras o
entidades en donde le ofrezcan a la población cuidar y salvo guardar sus recursos monetarios
garantizando en un futuro su contribución.

- ¿Quiénes tuvieron la responsabilidad de los hechos ocurridos?

Rodrigo Jaramillo – Relacionista público e influenciador.

Tomas Jaramillo – Relacionista público e influenciador.
Juan Carlos Ortiz – Expulsado de interbolsa Bogotá por movimientos ilegales.
Víctor Maldonado – Mayor accionista dice no estar involucrado.
Alexandro Corredori – Inversionista.

- ¿Cuál fue el papel de las entidades de supervisión y control ante los hechos
ocurridos en ese escándalo financiero?

Superintendencia financiera, la DIAN, estas entidades cumplen un papel muy

importante, ya que son las que de una u otra manera brindan estabilidad dentro de la estructura
financiera dentro de un país u empresa, para esto cabe resaltar que interbolsa realizo maniobras
los cuales se encontraban al margen de la ley con el propósito de tener solvencia y liquidez a
terceros mediante los estados financieros, en donde dichas entidades no encontraron y a su vez
no mencionaron a las entidades permanentes acerca de las irregularidades que se presentaban al
interior de dicha organización.
 - ¿La intervención realizada por parte de los organismos de supervisión y control
fue oportuna? Justifique su respuesta.

Logramos evidenciar que los diferentes organismos y entidades de supervisión y control

no actuaron de manera oportuna ya que nunca relevaron las diferentes anomalías presentadas
dentro de dicha organización, donde a su vez al tener conocimiento de dichas irregularidades
debían comunicar a entidades superiores para que estas tomaran acción y verificaran dichos
comportamientos donde nunca se dio si no que por el contrario se omitieron dichas
competencias por parte de las personas encargadas, que a su vez no velaron por proteger los
inversionistas y evitar que otras personas ingresaran a dicha entidad depositando sus ahorros sin
pensar que interbolsa podría presentar problemas de liquidez, de esta forma se habría
disminuido la magnitud de dicho descalabro financiero en el país.

- Haga un juicio valorativo sobre el actuar de las entidades de supervisión y

control en relación con la ética que requiere el manejo de recursos financieros.

Consideramos que dichas entidades no actuaron conforme a sus leyes y principios, ni lo

estipulado frente a sus funciones de dicho cargo, si no que por le contrario se ve un acto
deshonesto y contra su ética profesional ya que ellos actuaron conforme a las necesidades de los
mismo representantes de dicha organización beneficiándose de forma lucrativa, con el fin de no
poner en alerta a sus inversionista ni mucho menos a las entidades de supervisión y control, ya
que si hubiera sucedido esto todo el país en dicho momento se hubiera fijado en esto y hubieran
tomado acción en una manera oportuna evitando dicho descalabro financiero.

- Proponga las posibles acciones que deberían haber realizado las entidades de
supervisión y control y defina en qué momento hubiera sido oportuno ejecutarlas.

Como primera medida debieron actuar de una manera transparentes, realizando una
auditoria para que de esta manera verificaran cada sección de dicha organización para así
evidenciar de una manera oportuna y clara dichas irregularidades, donde también debieron
exigir que evidenciaran frecuentemente información de como opera el mercado de valores para
que de esta manera los inversionista se dieran cuenta de si efectivamente veían ganancias y si
por el contrario iban en perdidas y ya cada uno de ellos siendo autónomo de continuar según lo
reflejado dentro del mercado, donde también las entidades bancarias nunca manifestaron ni
alertaron el nivel de endeudamiento estaban siendo excedidos por dicha entidad.
 - Para finalizar, planteé las conclusiones que consideré pertinentes frente a la
actividad desarrollada.

Después se ver todo lo sucedió con interbolsa este funciono solo hasta el 2012 cuando
varios de los dirigentes fueron capturados por los diferentes fraudes y desvió de fondos, donde
el gobierno ordeno el cierre de dicha organización.

Los inversionistas al momento de invertir sus recursos en dicha organización debieron

solicitar todos los certificados necesarios y pertinentes para así con una persona profesional del
tema los hubiera asesorado de manera oportuna si evidentemente dichas constancias eran
verídicas y verdaderas también basándose en cómo era la interacción de dicha organización
dentro del mercado.

Dichas entidades deben contar con gente profesional y acorde al cargo que maneje de
manera adecuada sus funciones velando por la seguridad e integridad de los recursos invertidos
por los inversionistas donde de uno u otra manera refleje los movimientos en tiempo real y
debido el caso informar a las demás entidades de las irregularidades para que estas tomen las
acciones pertinentes del caso.
 Conclusión

Logramos evidenciar las diferentes fallas cometidas por las entidades correspondientes,
las cuales nunca avisaron oportunamente de las irregularidades presentadas dentro de interbolsa,
donde se omitieron varios procedimientos y estos actuaron de una manera deshonesta y desleal
incumpliendo con sus funciones y delegaciones a cabalidad y solo actuaron en beneficio de los
directores de dicha organización, también se pudo ver como estos funcionarios no mantenían
informados a sus clientes de como era el desempeño de dicha entidad en el mercado, para que
de esta manera los inversionistas tomaran decisiones respecto a los recursos invertidos y
finalmente se puede ver como hasta la fecha dichos autores no le han contribuido su dinero a los
afectados tratando de evadir al máximo dichas responsabilidades y ver como los mismos
funcionarios públicos que son los que deberían impartir justicia la evaden y dejan que estos
funcionarios salgan beneficiados y no sean condenados por todos los daños materiales
contribuidos a sus víctimas.
 Referencias

Superintendencia Financiera de Colombia. (2021). Conformación del sistema financiero

colombiano: ¿Cómo está estructurado el sistema financiero en Colombia?
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/Publicaciones/publicaciones/
loadContenidoPublicacion/id/11268/dPrint/1/c/00

Documental interbolsa (2017). Memorias de una estafa. https://www.youtube.com/watch?

v=KLb-k3srS9I