1

TÉCNICAS DE COMPROBACIÓN DE LA INFORMACIÓN

DEL CLIENTE, COMO HERRAMIENTA DE VALIDACIÓN.
N°: GA4-ATA7-Taller01

APRENDIZ
Sandrith Verena Osorio Arrieta
Ficha: 2374403

Servicio nacional de aprendizaje (Sena)

Regional Antioquia
Servicios y operaciones microfinanciera
Modalidad virtual

Instructor

Adriana María Molina Correa

26 de enero del 2022

2

TABLA DE CONTENIDO

Portada…………………………………………………………1
Tabla de contenido…………………………………………..2
Introducción…………………………………………………..3
Objetivos…………………………………………………...….4
Desarrollo…………………………………………………...…5
Conclusión…………………………………………….……. 14
3

INTRODUCCION

En te trabajo colocaremos en práctica lo aprendido en los

ejercicios de afianzamiento en los ejercicios de apropiación
con la realización de un expediente financiero y debido
análisis, aprenderemos a cómo organizarlo y cuáles son las
técnicas de comprobación de la información suministrada
por nuestro cliente a través del expediente.
4

OBJETIVO

 Aplicar las técnicas de comprobación de la

información, que permitan mitigar el riesgo de crédito

 Aplicar las técnicas de comprobación de la

información, de acuerdo con la normatividad vigente.
5

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
6

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
7

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
8

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
 9

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com

ANALISIS DEL EXPEDIENTE

Barranquilla 20 de enero del 2021 siendo las 8 am del día jueves recibo en mi cartera el
expediente del señor miguel Alfredo vera Polanco con cedula de ciudadanía número 1052985265
del municipio de magangue al cual le hice un estudio exhaustivo sobre toda la información
aportada haciéndole una verificación de todo a través de llamadas debido a la pandemia que
vivimos hoy en todo el mundo no pude hacer visitas si no vía llamada y virtual a continuación
explicare como desarrolle la verificación de los datos aportado en el expediente.
1. Verifique que estuvieran bien organizado los datos aportados en el expediente

2. A través de un programa de la registraduria verifique si el documento de identidad era del

señor miguel Alfredo vera Polanco el cual fue aceptable.

3. Para la verificación de la parte laboral hice una llamada para ver si era verdad su vinculación a
la empresa y corroborar si los datos aportados en la carta laboral era ciertos los cuales me
atendió la de recursos humanos María Ángela Ospina quien me dijo que es su nómina se
encontraba laborando aun el señor miguel Alfredo vera Polanco. (La llamada la dejo
evidenciada con los documentos aportados)
4. En referencia a su vida crediticia lo consulte a través del data crédito donde le hice un análisis
y pude mirar que el señor miguel cuenta con 12 cuentas abiertas entre cuentas de ahorros y
créditos bancarios y 19 cuentas cerradas entre cuentas de ahorro y créditos bancarios todos
culminados positivamente en sus cuentas abiertas las cuales hay unas recientes que se
encuentra en estado positivo y sin mora hasta el momento los maneja puntualmente en sus
pagos lo que le permite tener buena referencia crediticia su escore lo tiene con un promedio
 10

de 457 puntos debido a sus recientes préstamos bancarios pero por lo que analizo es muy
buen cliente.
5. Sus referencias personales los contacte a través de llamada al igual que sus referencias
familiares me dijeron que es una persona responsable, honesta, trabajador luchador que ha
ido escalando es su vida poco a poco para alcanzar sus metas, que es puntual.
6. Para más constancia dejo las captura de las llamadas hechas a sus referencias y la del recibo
de pago que fue aportado con autorización del señor miguel.

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
11

Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
12

Evidencia de la llamada realizada a empresa

donde actualmente labora el señor miguel a
través de la bolsa de empleo asociada a esta
empresa servicios complementarios en
logística S.A.S SERCOMLOG.

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A LA MANO

Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
13

Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com

Constancia de las llamadas sus referencias

S.R.S OPORTUNIDADES DE ESPERANZA A

LA MANO
Fácil de adquirir- sin tantos requisitos- en poco
tiempo
Dirección: calle 36 N° 33-129. Bogotá D.C
Correo: oportunidadesdeesperanza@gmail.com
14

Con estos documentos terminamos nuestro análisis del

expediente del señor miguel
Atentamente

Sandrith verana Osorio Arrieta

Asesora y Jefa de cartera
CONCLUSION
Concluyo para este ejercicio que fue una experiencia
maravillosa porque me llene de conocimiento porque
coloque en práctica todo lo aprendido en los ejercicios de
afianzamiento donde me dieron las pautas necesarias y
15

entendibles para realizar a cabo mi expediente son métodos

que me ayudaran en mi vida personal y mucho más en mi
ámbito laboral.