FRAUDE EN EL NEGOCIO JURÍDICO

FRAUDE A LOS ACREEDORES: ACCIÓN PAULIANA O

REVOCATORIA  PRETENSIÓN DE INEFICACIA
“La llamada acción pauliana es un instrumento de control
creditorio que tutela el legítimo interés del acreedor sobre la
actividad dispositiva del deudor, a efectos que no se
perjudique su derecho de crédito y se traduce en el ejercicio
de una pretensión procesal de ineficacia (relativa y limitada)
de los actos jurídicos que realiza el deudor en los cuales
peligra dicho legítimo interés.” (Espinoza Espinoza).
Premisa:
 El deudor es libre de disponer de los propios bienes  los actos de disposición
realizados por él (si no están atacados, por una causa de invalidez o de
ineficacia) son plenamente válidos y eficaces  por ello son tendencialmente
(...) idóneos para sustraer tales bienes a aquel vínculo y a la acción ejecutiva
del acreedor.
 Se aplica cuando disminuye el patrimonio ejecutable. No es necesario que el
sujeto sea insolvente, que se quede sin patrimonio.
 La acción pauliana  constituye una manifestación del "control" que ejerce el
acreedor sobre ciertos actos del deudor.  se observa una especie de facultad
concedida al acreedor por el O.J. sobre la actividad patrimonial del deudor 
cadena de pagos.
 La acción pauliana  “[N]o debe ser contemplada como una sanción al deudor
fraudulento“.
Art. 195 c.c.
El acreedor, aunque el crédito esté sujeto a condición o a plazo, puede pedir
que se declaren ineficaces respecto de él los actos gratuitos del deudor por
los que renuncie a derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido
y perjudiquen el cobro del crédito. Se presume la existencia de perjuicio
cuando del acto del deudor resulta la imposibilidad de pagar íntegramente
la prestación debida, o se dificulta la posibilidad de cobro.
Tratándose de acto a título oneroso deben concurrir, además, los
siguientesrequisitos:
1.- Si el crédito es anterior al acto de disminución patrimonial, que el tercero
haya tenido conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o que,
según las circunstancias, haya estado en razonable situación de conocer o de
no ignorarlos y el perjuicio eventual de los mismos.
(…)
2.- Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al surgimiento del
crédito, que el deudor y el tercero lo hubiesen celebrado con el
propósito de perjudicar la satisfacción del crédito del futuro acreedor. Se
presume dicha intención en el deudor cuando ha dispuesto de bienes
de cuya existencia había informado por escrito al futuro acreedor. Se
presume la intención del tercero cuando conocía o estaba en aptitud de
conocer el futuro crédito y que el deudor carece de otros bienes
registrados.
Incumbe al acreedor la prueba sobre la existencia del crédito y, en su
caso, la concurrencia de los requisitos indicados en los incisos 1 y 2 de
este artículo. Corresponde al deudor y al tercero la carga de la prueba
sobre la inexistencia del perjuicio, o sobre la existencia de bienes libres
suficientes para garantizar la satisfacción del crédito.
Fraude  Ineficacia Art. 195 c.c. REQUISITOS
A título oneroso - Existencia del
compraventa crédito.
- Disposición
C-V patrimonial.
- Perjuicio del
acreedor.
- Mala fe del
tercero.
OBLIGACIÓN DISPOSICIÓN
NACE PRIMERO PATRIMONIAL
NACE SEGUNDO
VENDEDOR COMPRADOR TERCERO
ACREEDOR NO CUMPLE OBLIGACIÓN DEUDOR CONOCE EL PERJUICIO AL ACREEDOR
EN FAVOR DE SU ACREEDOR
NO TIENE PATRIMONIO

ACCIÓN PAULIANA  EXIGE INEFICACIA DEL ACTO DE DISPOSICIÓN

EFECTOS  INEFICAZ ENTRE LAS PARTES  EFICAZ CON EL TERCERO
Fraude  Ineficacia Art. 195 c.c. REQUISITOS
A título oneroso - Existencia del
Compraventa crédito.
- Disposición
patrimonial.
- Perjuicio del
acreedor.
- Mala fe del
tercero.
OBLIGACIÓN DISPOSICIÓN
NACE SEGUNDO PATRIMONIAL
NACE PRIMERO
TERCERO
ACREEDOR NO PUEDE CUMPLIR SU DEUDOR CONOCE EL PERJUICIO AL ACREEDOR
OBLIGACIÓN EN FAVOR DE SU
ACREEDOR NO TIENE PATRIMONIO

ACCIÓN PAULIANA  EXIGE INEFICACIA DEL ACTO DE DISPOSICIÓN

EFECTOS  INEFICAZ ENTRE LAS PARTES  EFICAZ CON EL TERCERO
 Como puede observarse "con la acción revocatoria (llamada
también pauliana) los acreedores pueden hacer declarar
ineficaces con respecto a ellos, los actos de disposición realizados
por el deudor para defraudar sus derechos. Nos referimos a
enajenaciones efectivas y no simplemente disimuladas. Piénsese
en la hipótesis que un deudor se despoje de sus bienes,
donándolos a sus familiares, con el fin de sustraerlos a la
ejecución forzada…” (De Castro y Bravo)
FRAUDE A LA LEY
 El fraude es siempre fraude a la ley. (Diez Picazo)

 El fraude a la ley consiste en eludir la aplicación de una regla general

obligatoria o de un deber jurídico mediante un camino indirecto. (Diez
Picazo)
 El fraude a la ley frente al fraude a los acreedores se encuentra en una
relación de género a especie.

 La pretensión procesal de ineficacia es relativa (porque favorece solo al

acreedor demandante) y limitada (porque se circunscribe al monto de la
obligación - a perjuicio económico ocasionado a dicho acreedor)
REQUISITOS DE LA PRETENSIÓN PROCESAL DE
INEFICACIA  Acc. personal impugnatoria
1. Perjuicio económico (del acreedor)
 puesta en peligro la posibilidad para el acreedor de obtener lo que se le
debe a través de la ejecución forzada.
 se requiere que el patrimonio remanente del deudor no ofrezca
suficiente garantía: de otra forma no hay daño para el acreedor.

2. Mala fe (del deudor y terceros)

 Conciencia de dañar.
 conocimiento de la insolvencia o del devenir insolvente.
REQUISITOS PARA EJERCER LA ACCIÓN
PAULIANA:
CASO: Actos de disposición a título gratuito:
 Se requiere perjuicio económico al acreedor (elemento objetivo)

CASO: Actos de disposición a título oneroso:

 Se requiere perjuicio económico al acreedor (elemento objetivo)
 Mala fe del deudor y terceros (elemento subjetivo)
 Como se aprecia en los gráficos  No se establece como requisito la
preexistencia del crédito, pues también se puede iniciar la acción
pauliana cuando el acto de disposición se realiza de manera anticipada al
surgimiento del crédito, con la finalidad de imposibilitar por adelantado,
que el acreedor pueda contar con garantías suficientes para satisfacerlo.
 El perjuicio económico constituye el elemento fundamental de la acción
pauliana.
 El acreedor debe probar el evento dañoso  es decir, que el deudor ha
dispuesto de parte o de todos sus bienes, de tal forma que el acreedor no
cuenta con bienes suficientes con los que pueda hacer efectivo su crédito.
 También se configura el perjuicio económico cuando el deudor transfiere
sus bienes y los sustituye por bienes de fácil ocultación (ejemplo: dinero)
Ejemplo: Casación 711-2015-Del Santa
- En este caso, la parte demandante (acreedor) contaba con un
embargo en forma de inscripción sobre el inmueble de propiedad de
su deudor (demandado).
- Sin embargo, el deudor transfirió el inmueble a terceros (estos
conocían del proceso en trámite en virtud de la medida cautelar
anotada en el registro),
- El deudor se quedó entonces sin bienes que pudieran garantizar la
satisfacción del crédito a favor del acreedor.
- Atendiendo a esto, la Corte Suprema consideró que el acto era
ineficaz frente al acreedor (demandante), en tanto no existían
bienes que garanticen el íntegro de la deuda, sino solo parte de ella
EFECTOS DE LA ACCIÓN REVOCATORIA
Declarar la ineficacia de los actos de disposición del deudor.
 La declaración de ineficacia del acto NO perjudica los derechos adquiridos a
título oneroso por los terceros sub-adquirientes de buena fe. (Art. 197 c.c.)
 No procede la declaración de ineficacia cuando se trata del cumplimiento
de una deuda vencida, si ésta consta en documento de fecha cierta. (Art.
198 c.c.)
La ineficacia de los actos gratuitos se tramita como proceso sumarísimo.
(Art. 200 c.c.)
 La ineficacia de los actos onerosos como proceso de conocimiento. (Art.
200 c.c.)
 El efecto de la acción revocatoria "se encuentra estrictamente limitado
al interés del acreedor que la ha ejercitado: el bien no ingresa al
patrimonio del deudor, sin embargo, el acreedor podrá accionar
ejecutivamente sobre este, porque la enajenación no le es oponible. Se
trata, por consiguiente, no de una invalidez, sino de una ineficacia
relativa.
 la eficacia del acto entre las partes implica que el adquirente conservará
lo que quede después de la acción ejecutiva del acreedor; en fin, del
adquirente que ha sido afectado con la acción revocatoria podrá
interponer una acción contractual contra el deudor enajenante, justo
porque el contrato se considera válido.
La finalidad de la norma es proteger al acreedor, pero sin perjudicar al
tercero que actúa de buena fe. (Art. 197 c.c.)
IMPROCEDENCIA DE LA DECLARACIÓN DE
INEFICACIA:
Artículo 198º.- No procede la declaración de ineficacia cuando se trata del
cumplimiento de una deuda vencida, si ésta consta en documento de
fecha cierta.

Esta disposición es lógica pues, si el deudor ha vendido sus bienes con

la finalidad de pagar una deuda vencida, no podría calificarse dicho acto
como fraudulento; sino más bien el cumplimiento de la obligación, a
cargo del deudor, que está vencida y resulta exigible.
 Requisito: 1) deuda vencida 2) que la deuda conste en documento de
fecha cierta.
Documento de fecha cierta:
Un documento privado o autógrafo, celebrado por privados, extiende su valor
probatorio a terceros a partir del momento que adquiere fecha cierta. De acuerdo
con el artículo 245 del Código Procesal Civil peruano, un documento privado
adquiere fecha cierta y produce eficacia jurídica como tal desde:
“[…]
1. La muerte del otorgante;
2. La presentación del documento ante funcionario publico;
3. La presentación del documento ante notario publico, para que certifique la fecha o
legalice las firmas;
4. La difusión a través de un medio publico de fecha determinada o determinable; y
5. Otros casos análogos.
Excepcionalmente, el Juez puede considerar como fecha cierta la que haya sido
determinada por medios técnicos que le produzcan convicción”.
De acuerdo con ello, no procederá la acción pauliana o revocatoria
contra aquellos actos de disposición del deudor mediante los cuales
reduzca su patrimonio (aunque perjudiquen o imposibiliten la
cobranza del crédito del acreedor); y que tengan por finalidad pagar
una deuda vencida, pues de lo contrario se perjudicaría el legítimo
derecho del tercero acreedor de cobrar su crédito.

Ahora bien, para acreditar que la deuda que se pretende cancelar

con el acto de disposición se encuentra vencida, el legislador exige
que el documento que contiene la deuda tenga fecha cierta. De esta
manera se evita que los contratantes cambien las fechas de los
documentos, haciéndolas pasar por obligaciones anteriores cuando,
en realidad, no lo son.
ACCIÓN OBLÍCUA O SUBROGATORIA
Artículo 199º.- El acreedor puede ejercitar frente a los terceros
adquirentes las acciones que le correspondan sobre los bienes
objeto del acto ineficaz.
El tercero adquirente que tenga frente al deudor derechos de
crédito pendientes de la declaración de ineficacia, no puede
concurrir sobre el producto de los bienes que han sido objeto del
acto ineficaz, sino después que el acreedor haya sido satisfecho.
ACCIÓN OBLÍCUA , INDIRECTA O SUBROGATORIA
La acción subrogatoria es un instrumento de control creditorio que tutela
el legítimo interés del acreedor frente a la inercia del deudor insolvente
que, a su vez es acreedor en otras relaciones jurídicas patrimoniales, a
efectos que no se perjudique su derecho de crédito y se traduce en el
ejercicio de una pretensión procesal para asumir la posición jurídica del
deudor-acreedor para contrarrestar dicha inercia.

 Las acciones subrogatorias u oblicuas se promueven cuando el deudor,

titular de un crédito, por negligencia y sin la capacidad de satisfacer su
obligación ante el acreedor por ser insolvente, no ejercita las acciones
destinadas a hacer efectiva esa acreencia.
COMPARACIÓN: ACCIÓN PAULIANA – ACCIÓN DE SIMULACIÓN:
- Acción Pauliana las partes celebran
actos reales, serios. Desean sus
efectos.
- La acción pauliana se dirige contra
un acto de disposición real.
- El titular de la acción de nulidad
por simulación son las partes y
terceros perjudicados.
- El beneficio de la acción de nulidad
de simulación tiene efectos sobre
todos los interesados.
- Prescribe a los 2 años.
- Acción de simulación las partes
celebran actos aparentes. No
desean realmente sus efectos.
- La acción de simulación se
dirige contra un acto ficticio.
- El titular de la acción pauliana
puede ser solo el acreedor
- El beneficio de la acción
pauliana alcanza solamente al
acreedor demandante.
- Prescribe a los 10 años.