RECOMENDACIONES FINANCIERAS.

PRESENTADO POR:

JUANPABLO SOLARTE NARVÁEZ

ENTREGADO A LA

INSTRUCTORA

IRENE FLECHAS AVENDAÑO

ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE CARTERA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA

TÚQUERRES-NARIÑO

15-10-2020
 RECOMENDACIONES FINANCIERAS.
Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre inversión en el
Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios. Para este caso, usted como
asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de
la información crediticia.
Para esta evidencia usted debe elaborar una infografía o un catálogo o un brochure o un folleto en
el que plantee cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para
prevenir dificultades con su información financiera.

.Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

-Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.

-Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la evidencia.
-Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5) recomendaciones
para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las recomendaciones que
usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente, aplicada al manejo de cartera.

Solución

Caso práctico:

Elizabeth Ascuntar Pantoja identificada con C.C 1.087.423.211 de Ipiales-Nariño desea realizar la
apertura de una cuenta corriente con chequera en la institución financiera Bancolombia, además
desea solicitar un crédito de libre inversión por un monto de 85.000.000 con 60 cuotas mensuales
constantes durante cada año del crédito, para realizar un viaje completo por Europa y comprarse
una computadora.
(5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para prevenir
dificultades con su información financiera.

1. Definir sus necesidades e indicarlas al asesor, para que le ofrezca el producto o servicio que mejor
se adapte a las mismas.
2. Comparar beneficios, obligaciones y tarifas de los productos y servicios para elegir el que mejor
satisfaga sus necesidades.

3. Exigir calidad y excelencia en el servicio en cualquier momento de la relación y haga las

observaciones que contribuyan a su mejoramiento.

4. Cumplir las obligaciones contractuales adquiridas en los términos y condiciones acordadas.

5. Usar con responsabilidad, prudencia y cuidado los servicios y productos adquiridos, teniendo
encuenta las instrucciones de seguridad suministradas por la entidad

(5) recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

-Posibilidad de administrar el dinero con diferentes medios de pago, como las tarjetas de débito,
crédito, o principalmente los cheques.
-Con el uso de los cheques se evitan el manejo de grandes cantidades de dinero además de poder
realizar pagos diferidos, en caso de buscar una alternativa diferente a los préstamos para financiar
algún proyecto.
-Debido a que la cuenta corriente está diseñada para tener efectivo cuando se requiera, no es el
producto más conveniente para ahorrar.

-No generará rendimientos sobre el saldo actual, ya que es un producto enfocado en la liquidez y no
en el ahorro.
-Posibilidad de hacer pagos automáticos de servicios o transferencias a otras cuentas por medio de
canales físicos o electrónicos.

Antes de hacer el desembolso se le hacen las siguientes recomendaciones a la señora Elizabeth

Ascuntar Pantoja para que no se le presente ningún inconveniente y maneje su historial crediticio
y financiero bien:

Asegúrese de conocer la información correspondiente a los créditos ofrecidos por las entidades en
términos de condiciones; verifique si se adaptan a sus necesidades de financiación y tome
decisiones con conocimiento de causa.
Si su crédito es otorgado, verifique la fecha y el monto del desembolso, así como la fecha de pago
y el valor de la primera cuota; en caso de que sea negado, solicite la devolución de los documentos
entregados para el estudio. Siempre asegúrese de que sus papeles no serán usados para fines
distintos.
Esté pendiente de las fechas de pago. Recuerde que el hecho de no recibir el estado de cuenta no
lo exime de la responsabilidad ni del deber de pagar la cuota.
No olvide que, si no paga oportuna e íntegramente, se generarán intereses de mora y
eventualmente un reporte en las bases de datos de las centrales de información.

-Por último se le recomienda que estos parámetros o seguimientos de indicaciones le sirven para
su gran utilidad en el propósito más indicado lo cual conlleva desarrollándose y garantizándole unas
excelentes permanencias en la responsabilidad para que su dinero o capital crezca con el ahorro y
la inversión de su mejor emprendimiento como también en lo que usted se le deposite en s
Teniendo en cuenta la normativa vigente para el manejo de cartera, es importante que el
consumidor siga estas recomendaciones para que la experiencia de inversión resulte favorable y
pueda optar por futuros productos. En consecuencia, en todo momento el consumidor debe usar
con responsabilidad, prudencia y cuidado los servicios y productos adquiridos, considerando las
instrucciones de seguridad suministradas por la entidad.us beneficios.