ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE UNIDAD · 4

APRENDIZ

YENI ANDREA LEON RODRIGUEZ

INSTRUCTOR VIRTUAL

VERONICA ALEXANDRA IBARRA FIRACATIVE

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITO

MODALIDAD VIRTUAL

2020
 Actividad de aprendizaje 4

Evidencia: Recomendaciones financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre inversión en el
Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios.

Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas
prácticas en el manejo de la información crediticia. Para esta evidencia usted debe elaborar un
informe en el que plantee cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en
cuenta para prevenir dificultades con su información financiera.

Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.

 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la evidencia.

 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las recomendaciones que
usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente, aplicada al manejo de cartera.

Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a través de la

plataforma virtual de aprendizaje. Nota: esta evidencia es de carácter individual.

Recuerde revisar la guía de aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades
propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente.

SOLUCION
 RECOMENDACIONES FINANCIERAS

El Señor Juan Lozano solicita un crédito de libre inversión en el Banco Bancolombia por un valor de
diez millones de pesos ($10.000.000) con el fin de realizar un viaje en compañía de su familia y
quiere que este dinero sea desembolsado en una cuenta de ahorros.

Características crédito libre inversión

 Seleccionar el plazo que más se adapte a sus necesidades

 No es necesario tener codeudor
 El solicitante debe tener ingresos mensuales que aseguren cubrir, sus necesidades básicas y
pagar las cotas bancarias
 Definir un plan de amortización en cuotas de pago

Características de la cuenta de ahorros

 Las operaciones de depósito pueden ser efectuadas por cualquier persona, no solo por los
titulares de la cuenta
 Disposición de saldo mediante retiro de efectivo
 Capitalización mensual y pago de interés mensual
 Los intereses generados por los depósitos de ahorros no están afectos a impuestos

RECOMENDACIONES QUE UN CONSUMIDOR FINANCIERO DEBE TENER EN CUENTA PARA PREVENIR

DIFICULTADES CON SU INFORMACION FINANCIERA

1. Asegurarse de conocer la información correspondiente a los créditos ofrecidos por las

entidades en términos de condiciones; verifique si se adaptan a sus necesidades de
financiación y tome decisiones con conocimiento de causa.

2. Suministre a la entidad la información solicitada, asegurándose de que sea clara, correcta y

verificable para el estudio de su crédito y actualícela, de ser necesario, en el transcurso de la
relación contractual.

3. Si esta reportado en centrales de riesgos con información producto de suplantación, diríjase

a la entidad financiera fuente para que esta realice las rectificaciones del caso; igualmente,
puede solicitar a la central de riesgos la inclusión en su historial crediticio de una alerta por
fraude o posible suplantación de identidad.

4. Si su crédito es otorgado, verifique la fecha y el monto del desembolso, así como la fecha de
pago y el valor de la primera cuota; en caso de que sea negado, solicite la devolución de los
 documentos entregados para el estudio. Siempre asegúrese de que sus papeles no serán
usados para fines distintos.

5. Este pendiente de las fechas de pago recuerde que el hecho de no recibir el estado de
cuenta no lo exime de la responsabilidad ni del deber de pagar la cuota.

Para finalizar, explique en que le puede ayudar al consumidor financiero las recomendaciones que
usted elaboro, teniendo en cuenta la normatividad vigente, aplicada al manejo de cartera.

Estas recomendaciones que se dieron de acuerdo a cada uno de los productos adquiridos nos
permiten tener un buen manejo de los créditos y beneficios antes las demás entidades bancarias
ya que esto nos abre más puertas en el sistema financiero adquirido una vida crediticia
intachable donde fácilmente podremos adquirir cualquier tipo de crédito bancario.