TÉCNICO LABORAL EN SERVICIOS Y OPERACIONES

MICROFINANCIERAS

MÓDULO 1: ASESORAR CONSUMIDOR MICROFINANCIERO

RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

CASO ESCRITO GA1-210301089 – ATA4-EVO1

APRENDIZ: LINAY PALIS AYAZO

AÑO: 2021

RECOPILAR DATOS DEL CLIENTE

1. Ejercicio de afianzamiento
A. Imagine que, en estos momentos, usted tiene una entrevista laboral en
una entidad financiera y se ha estado preparando para este evento; tiene su
hoja de vida completa, se vistió con su mejor traje, leyó acerca de la empresa
y ha visto videos de entrevistas en YouTube para irse entrenando y, en este
preciso instante, está entrando a la empresa. Por favor comparta con el
grupo las respuestas a las siguientes preguntas:
1.1 ¿Qué siente? ¿Qué sentimientos afloran frente a la situación planteada?
RTA: Aun cuando uno cree que está preparado, no se deja de sentir nervios,
ansiedad e incógnitas ya que no sabe uno que le van a preguntar;
obviamente siempre se está con la mejor actitud.
1.2 ¿Qué cree que busca el entrevistador con las preguntas que le
realizará? Solo saber si puede hacer el trabajo o ¿habrá otras razones?
RTA: El entrevistador principalmente busca seguridad, busca alguien que
sea autónomo, responsable, honesto y con buen manejo de trabajo en
equipo. Pero a su vez mira qué tipo de personalidad tiene la persona para el
cargo disponible.
1.3 Suponga que usted, actualmente está trabajando en otra empresa y en
la entrevista le preguntan: ¿Por qué quiere renunciar a su empresa actual?
RTA: La empresa me ha brindado la mayor parte de mi conocimiento y me
encuentro muy agradecido con todo lo aprendido, pero creo que las
personas somos de cerrar siclos en nuestras vidas tanto personal como en lo
laboral. Y en este caso informaría de la oportunidad que me están brindando
en otro lugar, claro que hay que ver también que tanto es el beneficio que
me bridan en la entrevista en cuanto a la estabilidad aboral y económica.

1.4 Por favor responda el siguiente cuestionamiento: ¿qué considera usted

que el entrevistador desea conocer con esa pregunta?
RTA: Considero que el entrevistador primero, quiere saber qué hace que
su empresa sea mejor para que yo deje la actual, también considero que
desea saber el motivo para que yo renuncie a esa empresa y él tenga la
seguridad de que no lo haré en la suya.

1.5 Si lo entrevista el gerente, ¿cuál actitud cree que tendrá el gerente

frente a usted? Y ¿por qué? ¿Tendrá una intención su actitud?
RTA: Pienso que el gerente tendrá una actitud de liderazgo, va querer
dejar claro las labores a realizar, las reglas y por supuesto también se
mostrará cómo alguien en el que puedes confiar ante alguna situación que
requiera de su ayuda Porque un gerente es una de las imágenes principales
de la empresa y por lo general yo esperaría a alguien así.

1.6 Si lo entrevista un psicólogo, ¿cuál actitud cree que tendrá frente a

usted? ¿Por qué?
RTA: si me entrevista el psicólogo esperaría que su actitud fuera de empatía,
pues va a querer que yo confíe en él y que le cuente como soy, como me
siento para saber si estoy en condiciones óptimas para desempeñarme en las
labores a realizar.

B. De acuerdo con el análisis realizado de la entrevista comente, con el

grupo, qué relación puede haber entre ese tipo de entrevista laboral y
una entrevista netamente comercial (donde un asesor desea recopilar
información de un cliente).
RTA: En lo personal pienso que son ideas iguales ya que, en ambas buscan a
una persona capacitada para desempeñar las labores establecidas.
2. Ejercicio de apropiación – Caso escrito. Solucionar por medio de un
escrito el siguiente caso:
El señor José emprendió hace tres meses el negocio de una tienda;
usted trabaja para una microfinanciera y observa que está bien ubicada; la
tienda es grande y tiene movimiento; por favor, conteste las siguientes
preguntas:

- ¿Usted lo registraría? Las políticas de la empresa dicen que solo se

aceptan clientes interesados en microcrédito con una antigüedad mínima
de 6 meses.
RTA: sí, lo registraría si el caso fuese que lo aceptaran sin tener en cuenta la
política de 6 meses y estos hagan una excepción, y por otro lado siguiendo la
política el cliente José no sería registrado porque no cumple con las políticas
que la microfinanciera exige, ya que él cuenta solo con 3 meses. Y la
microfinanciera exige que por lo mínimo tenga 6 meses de antigüedad, por lo
tanto, seria rechazado.
- Si decide registrarlo ¿Por qué razón lo haría?
RTA: Porque es un negocio en crecimiento y puede dar buenos frutos.
- ¿Qué datos del cliente registraría? Tenga en cuenta las políticas
micro-crediticias. Ingrese los datos de la microfinanciera.
-Cédula original (no copia )
-Dirección
- Teléfonos (2 máximo uno debe ser fijo)
- Referencias
- Documentos servicios públicos
LINAY: Muy buenos días, señora mucho gusto mi nombre es Linay Palis
asesora de la SAED (Servicio, Asesoría eficacia y disposición) la
micrfofinanciera la perseverancia, y el emprendimiento, estamos
brindando acompañamiento servicios a los comerciantes de la zona.
CLIENTE: Buenos días, claro que sí, cuénteme.
LINAY: ¿Estaría usted interesado en adquirir un crédito para su negocio?
CLIENTE: Pues sí, la verdad hace varios días he estado pensando en agrandar
un poco más mi negocio y estoy pensando en comprar más mercancía.
LINAY: Bueno entonces le voy a realizar una serie preguntas de rutina para
ver cómo le podemos ayudar.
LINAY: ¿cuál es su nombre?
Cliente: José Ariza
LINAY: Un gusto conocerle Señor José, empecemos esta las preguntas. -
¿Hace cuánto tiempo tiene el negocio?
CLIENTE: Ya llevo como 3 meses con él.
LINAY: ¿es usted el propietario?
CLIENTE: Sí, señora.
LINAY: ¿El negocio siempre ha estado en el mismo lugar o lo ha
pensado en cambiar de lugar?
CLIENTE: siempre ha estado aquí, la casa la compre justo para el negocio.
LINAY: ¿Qué destino le quiere dar al crédito?
CLIENTE: la verdad he visto mi negocio prosperar y se ve el flujo de
personas.
CLIENTE: La mercancía se acaba rápido por lo que quiero comprar más.
LINAY: ¿Por cuánto dinero ha pensado solicitar el préstamo?
CLIENTE: He estado haciendo cuentas y creo que con 1´500.000 millones
estarían bien.
LINAY: ¿Dígame por cuanto son las ventas aproximadas?
CLIENTE: diariamente estamos vendiendo alrededor Delaware 1´500.000 - 1
´800.000 por día.
Al mes es más o menos entre 45´000.000 - 54´000.000.
LINAY: ¿Tiene deudas actualmente? Si su respuesta es afirmativa
¿Cuánto es el monto?
CLIENTE: si señora compre unos estantes, los estoy pagando, me costaron
sobre 2´500.000.
LINAY: ¿Se ha demorado en el pago de las cuotas? No, cuantas cuotas le
faltan Si su respuesta es afirmativa
LINAY: ¿Cuánto tiempo se demoró y con cual institución?
CLIENTE: No señora el negocio me ha dado para poder suplir los gastos.
LINAY: ¿tiene socios? ¿Conyugue?
CLIENTE: No señora ninguna de las anteriores, ni socios, ni esposa.
LINAY: ¿Usted, su conyugue yo socio están reportado en las centrales
Delaware riesgo, tiene reportes negativos en algún buró Delaware crédito?
Si su respuesta es afirmarmativa, indíqueme la razón. Si la deuda fue
saldada, ¿hace cuando sucedió el impase?
CLIENTE: No, señora yo no me encuentro reportado, paraca mí es
muy importante mantener una buena vida crediticia. Y más empezando con
mi negocio.
LINAY: Bueno señor Nurember, le comento, la entidad realiza prestamos
desde Naciones Unidas millón hasta 25 o 120 smmlv, esto se brinda acorde a
la capacidad Delaware pago del cliente. Los pagos van desde 6 a 24 meses y
el destino del crédito es para capital de trabajo paraca activos fijos. Entonces
como el crédito que usted está solicitando está dentro de los parámetros que
exige la compañía podría ser posible. Voy a consultar su situación en las
centrales riesgo (datos crédito) y ya le informo como quedaría distribuido su
pago y cuál sería el interés.

CLIENTE: Bueno señora, yo espero.

Linay: espera unos minutos mientras realiza la consulta en centrales e riesgo
LINAY: Bueno señor Nurember, la verificación en las centrales de riesgo me
indica que usted tiene una vida crediticia viable. Después de
realizada la verificación, el crédito que usted desea adquirir es por 1
´000.000 millones de pesos, el interés mensual seria 3,6%, y el tiempo para
realizar el pago seria de 12 meses, la comisión que se generaría por el
crédito seria del 7,5%. Usted Estaría realizando Naciones Unidas pago
mensual Delaware cuota fija por 111. 345 pesos. Tenga en cuenta que Para
la esto no necesita Codeudor, solo debe tener al día los servicios públicos y
una referencia familiar, una personal y una comercial.
CLIENTE: bueno si señora me gusta ya que las cuotas me quedan bajas y se
encontrar dentro mi capacidad de pago.
LINAY: Bueno señor José, entonces vamos a llenar unos datos
personales en el Formulario su nombre, apellidos y huella y ya está, yo me
llevo el formulario a la entidad a 48 horas se estarán comunicando sobre
usted para darle respuesta a su solicitud.
Tanto como gracias por haberme atendido, es de gran satisfacción nosotros
poder ayudar con el crecimiento de su negocio.
CLIENTE: muchas gracias, quedo atento al llamado.
LINAY: un placer poder atenderlo, asesorarlo y brindarle información de su
interés. Feliz resto de día.
Jose: Bueno señora, yo espero.