Grupo: Las Chicas

Superpoderosas
Captar el ahorro del público y, con ese capital, solventar el
otorgamiento de créditos y realizar inversiones.

Las principales operaciones que las entidades de intermediación financiera pueden realizar, de
acuerdo con la Ley de Bancos y Entidades Financieras, son: Operaciones Pasivas, Operaciones
Activas, Operaciones Contingentes, Operaciones de Administración. El sistema Financiero en
Bolivia regula y supervisa a las Entidades Financieras Bancarias y No Bancarias a través de la ASFI.
Funcionando las siguientes entidades:

¿Cuál es la entidad que regula las actividades de los bancos? En ese marco, la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero de Bolivia (ASFI) es una institución técnica, de derecho público y
con jurisdicción en todo el territorio nacional, encargada de regular y supervisar a todas las
entidades que realizan actividades de intermediación financiera, de valores y de seguros.
Cliente Indirecto: Cliente Directo:
Garantes de Persona que mantiene
Operaciones/registro una relación permanente
de conyugue, padres, con el Banco (contratado
tutores o Rep. legales un servicio) tiene un File
en el Banco
Cliente Ocasional o
Usuario:
No es considerado
cliente (ejem. Solo
pago de ser. Basicos.)
 Debida Diligencia de
Clientes:
Acciones necesarias Para
conocer adecuadamente a
los clientes ( aceptación,
identificación y
seguimiento continuo)

Operación Sospechosa:
Operación Inusual:
No proporcionan
Presenta condiciones de
información o los
complejidad inusitada,
documentos presentados
injustificada o aparenta
son inconsistentes y dejan
no tener justificación
dudas.
económica lógica.
Instituciones que regulan el sistema financiero

MINISTERIO DE CONOMIA Y FINANZAS

Es la cabeza del sistema financiero Nacional

Y establece la relación del Banco central de
Bolivia con el Gobierno. Entre sus
principales funciones están:
Formular y ejecutar políticas sobre el
sistema de regulación financiera en el país.
Coordinar con el BCB la emisión de normas
legales para el sistema financiero.
 ASFI

En ese marco, la Autoridad de

Supervisión del Sistema
Financiero de Bolivia (ASFI) es
una institución técnica, de
derecho público y con
jurisdicción en todo el territorio
nacional, encargada de regular y
supervisar a todas las
entidades que realizan
actividades de
intermediación financiera, de
valores y de seguros.
Es el órgano rector de control de
intermediación financiera en el
país. Su principal función es
vigilar el cumplimiento de
normas emitidas por el
Ministerio de Hacienda, en el
sistema financiero.
 BANCO CENTRAL DE BOLIVIA
Sus funciones
principales son:
Es una institución del estado, • Procurar la
con personalidad jurídica estabilidad del
y patrimonio propio, se constituye poder adquisitivo
en la única autoridad cambiaría y interno de la
monetaria en el país. Es el órgano moneda Nacional
rector de los bancos.
-El Banco Central de Bolivia (BCB) es
la principal institución financiera del
Estado Plurinacional de Bolivia, con
• Formular políticas
sede en La Paz. Es el organismo
en materia monetari
estatal responsable de
a, cambiaría,
la gestión y política monetaria en el
crediticia y bancaria,
país.
como agente del
Gobierno.
 Punto de reclamo
• ¿Qué es el punto de reclamo?
El punto de reclamo es la ventanilla de atención gratuita que todos los bancos múltiples, bancos PYME, entidades financieras
de vivienda, cooperativas de ahorro y crédito abiertas, instituciones financieras de desarrollo con licencia de funcionamiento
de ASFI, deben brindar a sus clientes o usuarios para la atención oportuna de sus reclamos.
El punto de reclamo permite ejercer el derecho de todo cliente o usuario a reclamar sin restricciones. El punto de reclamo
debe estar ubicado en un lugar visible, de fácil acceso y claramente identificable.
• RECLAMO PRIMERA INSTANCIA
Sigue los siguientes pasos:
1. Presenta tu reclamo en primera instancia de forma escrita o verbal, en la entidad financiera.

2. Una vez registrado, la entidad financiera te entregará un comprobante señalando el número de reclamo y la fecha de

respuesta.
3. El plazo de respuesta es de cinco días hábiles y podrá ampliarse si la complejidad de tu reclamo así lo requiere.
4. La respuesta que recibirás de la entidad financiera debe ser oportuna, íntegra y comprensible.
También, tu reclamo puedes hacerlo a través del aplicativo “ASFI Móvil” o en los centros de consulta de ASFI de tu región.
• RECLAMO SEGUNDA INSTANCIA
Sigue los siguientes pasos:
1. Presenta tu reclamo en segunda instancia en las oficinas de ASFI ubicadas en la ciudad capital de tu departamento.
2. Debes hacerlo mediante nota escrita y adjuntar copia de la respuesta que recibiste de la entidad financiera.
3. ASFI atenderá los reclamos cuando se hayan agotado los medios para su solución en el “Punto de Reclamo” de la entidad
financiera.
• PUNTO DE RECLAMO
• Formulario de Reclamos
Conozca sus Derechos y cumpla sus Obligaciones.

• 1. PUNTO DE RECLAMO(PR) EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS

• Servicio que brinda la Entidad supervisada, que se presta en todas las oficinas de atención al público, destinado a atender en primera instancia los reclamos que
presentan los clientes y usuarios.
• Las Entidades Financieras, están obligadas a atender los reclamos de sus clientes, de acuerdo al Reglamento para el funcionamiento del PR., de la Autoridad de
Supervisión del Sistema Financiero (ASFI).

• 2. CENTRAL DE RECLAMOS ASFI

• Es un servicio de ASFI, disponible en todas sus oficinas, dedicado a atender aquellos reclamos en los que el cliente o usuario está en desacuerdo con la
respuesta emitida por la entidad supervisada.

• 3. PASOS PARA PRESENTAR UN RECLAMO

• Los Clientes pueden presentar sus reclamos ante el PR. Del Banco, de la siguiente manera, adjuntando la documentación que consideren necesaria.
• Por escrito: Mediante el Formulario de Registro de Reclamos dirigido al Área del Punto de Reclamo del Banco.
• Por teléfono: Llamando a la línea gratuita 800 108 108.
• Por Internet: a través de los Formulario de Reclamos existentes en el sitio público y/o sitio privado.
• En forma personal: En cualquier ENTIDAD FINANCIERA donde está el letrero de Punto de Reclamo.
• Su reclamo será registrado en el Banco, se le asignará un número único de reclamo y el plazo en el cual se emitirá la respuesta. Dentro del plazo establecido
recibirá una comunicación del Banco dando respuesta al mismo.
4. PARA TOMAR EN CUENTA AL MOMENTO DE PRESENTAR EL RECLAMO EN LA ASFI

•La ASFI, atenderá los reclamos únicamente cuando se hayan agotado todos los medios
para su solución y atención en las entidades financieras.
•La ASFI, no puede intervenir en los procesos judiciales interpuestos entre entidades y sus
clientes o usuarios, los que deben ser resueltos en los tribunales de justicia. La ASFI, no
tiene facultades para resolver conflictos que exceden el ámbito administrativo y de
regulación.
•Conoce la información del Centro de Reclamos de la ASFI Aquí.

5. LA RESPUESTA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS A RECLAMOS DE CLIENTES Y USUARIOS

SERÁN:

•EXPRESA: Mediante comunicación escrita.

•OPORTUNAS: Se cumplen plazos de las respuestas establecidos al momento de
presentar el reclamo.
•INTEGRAS: Las respuestas deben ser: completa, exacta, imparcial y verificable. Respecto
a los aspectos planteados en el reclamo.
•COMPRENSIBLES: Las respuestas utilizarán palabras y conceptos que faciliten el pleno
entendimiento de la misma por parte del cliente o usuario.
El artículo 74 de la Ley N° 393 de Servicios Financieros establece que los
consumidores financieros gozan de lo siguientes derechos: Al acceso a los
servicios financieros con trato equitativo, sin discriminación por razones de
edad, género, raza, religión o identidad cultural. A recibir servicios financieros
en condiciones de calidad, cuantía, oportunidad y disponibilidad adecuadas a
sus intereses económicos. A recibir información fidedigna, amplia, íntegra,
clara, comprensible, oportuna y accesible de las entidades financieras, sobre
las características y condiciones de los productos y servicios financieros que
ofrecen. A recibir buena atención y trato digno de parte de las entidades
financieras, debiendo éstas actuar en todo momento con la debida diligencia.
Al acceso a medios o canales de reclamo eficientes, si los productos y
servicios financieros recibidos no se ajustan a lo dispuesto en los numerales
precedentes. A la confidencialidad, con las excepciones establecidas por Ley.
A efectuar consultas, peticiones y solicitudes.
 REGLAMENTO PARA EL CONTROL DE ACTIVIDADES FINANCIERAS
ILEGALES O NO AUTORIZADAS

TITULO I
• Capítulo I: Reglamento para el control de Actividades Financieras Ilegales
• o no Autorizadas
• Sección 1: Aspectos generales
• Sección 2: Suspención de actividades financieras ilegales o no autorizadas
• Sección 3: Clausura de oficinas, locales y/o establecimientos
• Sección 4: Del proceso penal para actividades financieras ilegales
• Sección 5: Disposición transitoria

https://www.asfi.gob.bo/index.php/normativa-asfi/para-servicios-
financieros.html