SARLAF

Sistema de Administración de Riesgo de lavado de activos y de la

financiación del Terrorismo.

Estatuto Orgánico del sistema financiero

Superintendencia Financiera de
Colombia

Artículo 22 de la ley 964 de 2005

Mecanismos. Instrumentos
ETAPAS Elementos del SARLAFT
1. Conocer al cliente actual y 1. Señales de alerta,
1. Identificación del riesgo. 1. Políticas. 2. Procedimientos. 3.
potencial,
Documentación. 4. Estructura 2. Segmentación de los factores
2. Medición o evaluación, organizacional. 5. Órganos de 2. Conocer el mercado, de riesgo en relación al
3. Control control. 6. Infraestructura mercado, 3. Monitoreo de
3. Identificar y analizar las
tecnológica. 7. Divulgación de operaciones,
4. Monitoreo. operaciones inusuales,
información. 8. Capacitación.
4. Determinar y reportar las 4. Consolidación electrónica de
operaciones sospechosas. operaciones