ANALISIS DEL FORMULARIO

Esta parte es importante porque desde acá arrancamos con lo que

comercialmente y financieramente se conoce como la segmentación del cliente o
del mercado para saber por donde lo podemos clasificar según su actividad
economica

Es fundamental que desde el principio indaguemos a fondo todo lo que lo que el

cliente nos informe nos diga porque 1 conocemos información que nos permitirá
validar la veracidad de los datos que nos suministra. 2 podemos sacarle provecho
a toda esa información para el tema de colocación de productos 3 ademas de
sacarle provecho a esta información podemos guiarlo por el mejor producto que le
sirva y pueda estar satisfecho con el mismo.
Aquí se diligenciara la actividad económica del cliente a que se dedica tiempo
ocupación laboral datos laborales son importantes para validar que la información
de estas sea veraz

Este espacio es fundamental porque aquí diligenciaremos los ingresos dl cliente el

origen de los mismos y donde se validara internamente si la información aquí
diligenciada es veraz además también servirá para saber según el ingreso que
producto o servicio le puedo brindar si cumple con la política de esta entidad por
donde se puede perfilar

Es aquí donde evidenciaremos si el cliente tiene operaciones en moneda

extranjera y si las tiene es donde validaremos según sea la operación el motivo de
la misma y claro esta la procedencia
Aquí es donde se diligenciara según la solicitud del cliente los productos en este
caso de ahorro y la modalidad el plazo el monto destinación en otras entidades se
diligenciara según el caso por ejemplo crédito de consumo monto tasa destinación
oficina de radicación modalidad.

Este espacio se diligenciara según lo acordado con el cliente si tiene cuenta con la
entidad para generar mes a mes un debito automático de la cuenta de ahorros o
corriente.
Aquí es donde el cliente(s) firman y aceptan las condiciones propuestas y donde
también autoriza para el tratamiento de los datos personales según la ley 1581 del
año 2012 del tratamiento de datos personales y según la ley 1266 de 2008 para
consultas en centrales de información financiera. Es importante la firma sea igual o
coincidencial con la de la cedula y que todos los documentos entregados o que se
firmen sean iguales las firmas tanto para el caso de las huellas que coincidad para
validar la persona.

Este espacio como dice en su enunciado es exclusivo para el banco donde se

validara toda la información suministrada y donde el analista de crédito dara el
aval para realizar el tramite de la solicitud de servicios financieros.