 Conciliación bancaria

La conciliación bancaria es un proceso de control entre los registros contables de tu empresa y los
movimientos de tu cuenta bancaria. Llevar un control así te ayudará a descubrir y corregir errores
en tu contabilidad.

 La importancia de la conciliación bancaria

Sea o no automática, la conciliación bancaria es inevitable. Pero no por capricho contable que sólo
los expertos pueden entrever, sino por varios motivos que te exponemos a continuación:

 Para evitar errores. Y sorpresas poco gratas: imagina que en tu cuenta bancaria aparece un
gasto que te han cargado por error.
 Para comprobar transacciones. Es un clásico la del recibo o factura que se ha perdido y que
no hemos contabilizado y, voilà, el extracto bancario nos recuerda que tal transacción sí
existió y que más te vale contabilizarla.
 Para controlar mejor el rendimiento de tu empresa. La conciliación bancaria te permite una
panorámica perfecta para entender la evolución y estado de tus ingresos y gastos. Esto te
orientará mejor en tu acción empresarial.
 Para prevenir pérdidas. Es un corolario del punto anterior. Consiste en detectar un posible
mal rumbo de tu empresa y actuar a tiempo.

 ¿Por qué debemos realizar una conciliación bancaria?

Al fin y al cabo, con un solo click podemos ver en la web de nuestro banco cuánto dinero tiene la
empresa y comprobar los últimos movimientos. Es lo que piensan muchos empresarios a los que les
da pereza comprobar uno a uno los registros del banco y el registro de ingresos y gastos, pero es
algo que todos deberíamos hacer. Llevar al día la conciliación bancaria no es obligatorio pero sí
muy recomendable, ya que es algo que ninguna empresa debería pasar por alto. La primera razón
que tenemos para llevar al día la conciliación bancaria es evitar errores y alguna que otra sorpresa
desagradable, como por ejemplo cuando nos cargan por error un gasto que no ha hecho nadie de la
empresa. Si te lo han cargado en tu cuenta personal seguro que te das cuenta, así que con el dinero
de la empresa haremos lo mismo. No podemos permitir que haya gastos que no estén justificados, ni
gastos que no hemos hecho nosotros. Aquí se pueden incluir los gastos de mantenimiento que el
banco no debería cobrarnos... y que nos cobra igualmente. Y para asegurarnos de que no hay
errores, habrá que comprobar una a una todas las transacciones que se han registrado durante el
periodo a conciliar. De hecho, ambas cuestiones están relacionadas estrechamente, ya que si hemos
cometido un error en nuestro registro contable porque se nos ha perdido el recibo de un gasto o un
pago y no lo hemos registrado en nuestros apuntes, veremos que está registrado en los gastos
bancarios y lo tendremos en cuenta. Así, podemos pedir que nos vuelvan a enviar una copia de ese
recibo.