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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO: RETOS

PARA LAS EMPRESAS COLOMBIANAS EN TIEMPOS DE PANDEMIA Y
POST-PANDEMIA

DOCENTE: LEONARDO CRUZ

Diplomado en SARLAFT Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
LAVADO DE ACTIVOS

El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o

administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de
migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión,
tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de
recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o
sustancias sicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración
pública, contrabando, contrabando de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o
favorecimiento y facilitación del contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos
o sus derivados, en cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos
ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas
actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza,
origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto
para ocultar o encubrir su origen ilícito …… Código Penal - Artículo 323.

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FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (*)

El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o
guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye,
mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos de delincuencia organizada, grupos
armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros,
o a terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas,….. Código
Penal - Artículo 345.

(*) FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO Y DE GRUPOS DE DELINCUENCIA ORGANIZADA Y

ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS RELACIONADOS CON ACTIVIDADES TERRORISTAS Y DE LA
DELINCUENCIA ORGANIZADA

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 FINANCIACIÓN DEL
LAVADO DE ACTIVOS
TERRORISMO

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 LAVADO DE ACTIVOS

El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve,

custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades
de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro
extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del
terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas,
tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, delitos contra el
sistema financiero, delitos contra la administración pública, contrabando, contrabando
de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o favorecimiento y facilitación del
contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados, en
cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo
concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades
apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen,
ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro
acto para ocultar o encubrir su origen ilícito …… Código Penal - Artículo 323.

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RIESGO DE LA/FT :

Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por su
propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como
instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la
realización de actividades terroristas, contrabando o cuando se pretenda el
ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.

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 RIESGO DE LA/FT

No tolerable

Reputacional / Legal / Contagio / Operativo

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 ACCIONES CONTRA LA / FT

MARCOS NORMATIVOS GLOBALES, REGIONALES Y LOCALES

INSTRUMENTOS

NORMATIVIDAD LOCAL

Superfinanciera
UIAF: Unidad de Información y Análisis Financiero
Supersociedades
Supersolidaria
Supervigilancia
Supersalud
Otros

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SISTEMA NACIONAL ALA / CFT

Prevención

Detección

Investigación

Judicialización

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 MARCOS NORMATIVOS

Sectoriales

Plazos

Requisitos

Mandatorios

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 SARLAFT / SIPLAFT / OTROS

Sistemas.

Preventivos.

Metodológicos.

Basados en buenas prácticas y/ó estándares internacionales.

Dinámicos.

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 RESILIENCIA

Según la definición de la Real Academia española, se trata de “la capacidad humana de

asumir con flexibilidad situaciones límite y sobreponerse a ellas”.

RESILIENCIA CORPORATIVA

“La capacidad Corporativa de asumir con flexibilidad situaciones límite y sobreponerse

a ellas”.

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 DURANTE Y DESPUÉS DE LA COYUNTURA SANITARIA……

INNOVACIÓN COMPENSAR INGRESOS

$$$$

FUENTES DE INGRESOS

OPTIMIZAR ESTRUCTURA
POSICIONAMIENTO DE INGRESOS vs EGRESOS
LA TIC COMO
FACTOR CLAVE DE ÉXITO
MODELO DE OPERACIÓN:
ESTRUCTURA Y PROCESOS
PLANES DE CONTINGENCIA /
CONTINUIDAD DEL NEGOCIO

PLANEACIÓN Y GESTIÓN
HABILIDADES ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS

MARCOS NORMATIVOS:
SISTEMAS INTEGRADOS LEYES, IMPUESTOS, ETC.

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¿Preguntas

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