Taller Guía 2

SARLAFT

1. Defina que es SARLAFT

2. ¿Defina que es el lavado de Activos?

3. ¿Cual creen que sea el interés de una organización criminal y/o terrorista de lavar activos?

4. Cuáles son los factores de riesgo

5. Cuáles son los riesgos asociados (Defínalos y de un ejemplo de cada uno relacionado a las entidades
bancarias)

6. Cuáles son las cuatro etapas del SARLAFT (Explíquelas)

7. Qué son los PEPs?

8. ¿Qué es una operación inusual?

9. ¿Frente a una operación inusual cual es el procedimiento a seguir y a quién se debe realizar el reporte?
(Incluya el nombre del formato que se debe diligenciar)

10. ¿Que entidades NO están obligadas a realizar el SARLAFT?

11. ¿Cuáles considera que son los efectos del lavado de activos y la financiación al terrorismo sobre un país y su
economía?

12. ¿El formulario de conocimiento de cliente Davivienda que es?, Para qué sirve? ¿Qué datos son relevantes y
por qué?

13. ¿Quién es el oficial de cumplimiento y cuáles son las funciones que cumple?

14. Qué es la UIAF? ¿Qué funciones cumple?

15. ¿Qué otras entidades internacionales colaboran en la lucha contra el lavado de activos yfinanciación al
terrorismo?

16. Realizar el curso: Lo que debe saber sobre el lavado de activos y financiación del terrorismo de la UIAF (se
debe entregar el diploma)
(https://www.uiaf.gov.co/caracterizacion_usuarios/home_servicios/curso_e_learning/cursos_uiaf_m
SARLAFT
Podríamos decir que es un sistema de gestión de riesgo de cada empresa en la que se
establecen los parámetros para evitar que las instituciones financieras sean un conducto
para el lavado de activos o usadas como instrumento para la canalización de recursos
hacia la realización de actividades terroristas. Es importante aclarar que no existe un
SARLAFT específico a desarrollar, cada entidad tiene que crear, desarrollar y perfeccionar
su propio Sarlaft o sistema de gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del
terrorismo.
Por tal motivo habrá tantos SARLAFT como entidades que apliquen esta norma de la
Superintendencia Financiera. Dicho SARLAFT debe entenderse desde el punto de vista
legal como una norma de la autoridad reguladora, un estándar mínimo que debe ser
desarrollado y una recopilación de guías y mejores prácticas que se elevan a una norma de
naturaleza obligatoria, pero, desde el punto de vista interno, el SARLAFT se desarrolla y se
personaliza para volverse el SARLAFT de la entidad. En este punto comienza a ser un
sistema vivo y dinámico con recursos, presupuesto y responsables.
Un SARLAFT, para los funcionarios de la entidad se da a conocer mediante políticas y
procedimientos que se convierten en el Manual SARLAFT. Adicionalmente, se le asignan
funciones a un área que se denomina de diferentes formas, pero a la cual algunas veces se
le da el mismo nombre: área SARLAFT Se puede llegar a crear el comité SARLAFT, la cartilla
SARLAFT, el aplicativo SARLAFT, el curso SARLAFT, el examen SARLAFT y de esta manera
pasamos de lo abstracto a lo concreto
Las etapas consisten en identificar, medir, controlar y hacer monitoreo de los riesgos de
lavado de activos y financiación del terrorismo. Los elementos que soportan este
propósito son ocho: políticas

 Procedimientos
 Documentación
 Estructura Organizacional
 Órganos de control
 infraestructura tecnológica
 divulgación de la información
 capacitación.

https://www.infolaft.com/que-es-sarlaft/
LAVADO DE ACTIVOS
Son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. En la
mayoría de los países del mundo ésta conducta es considerada delito y también se conoce
como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimación de capitales, entre otros.
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o
empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre
bienes que tengan origen ilícito.
El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, así se hagan muchas
transacciones con ellos para ocultar o encubrir su origen.
En Colombia esta conducta se encuentra incorporada en el Código penal en su artículo
323 (Ley 599 de 2000). Los recursos del lavado de activos no sólo provienen del
narcotráfico. También se obtienen de delitos como:

 Tráfico de migrantes
 Trata de personas
 Extorsión
 Enriquecimiento ilícito

La necesidad de combatir el crimen y las ganancias derivadas del mismo, en el contexto

nacional e internacional impuso un reto a la comunidad internacional, frente a la
adopción de mecanismos vinculantes (obligatorios) para los Estados que les permitiera
luchar contra el crimen organizado transnacional con herramientas claras y contundentes.
En ese contexto surgieron las Convenciones de las Naciones Unidas, conocidas como:

 Convención de Viena (1988)

 Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo (1999)
 Convención de Palermo (2000)
 Convención de Mérida (2003)
A través de estos instrumentos los Estados se comprometieron a perseguir los delitos y las
ganancias derivadas de los mismos. Pero la preocupación de la comunidad internacional
no sólo se enfocó en la persecución del crimen como forma de combatir esa delincuencia
nacional y transnacional, también se crearon recomendaciones específicas para constituir
los sistemas anti lavado internacionales, emanadas del Grupo de Acción Financiera
Internacional contra él.
http://www.odc.gov.co/Portals/1/Docs/oferta/LavadoDeActivos.pdf
¿Cuál creen que sea el interés de una organización criminal y/o terrorista de lavar activos?
Las organizaciones criminales que se lucran con dineros ilícitos provenientes del
narcotráfico extorsiones o chantajes, tienen un problema grande al querer utilizar las
grandes riquezas que han generado sin levantar sospechas de su procedencia, poner en
circulación ese dinero es vital para que puedan continuar delinquiendo y tener el capital
suficiente para sus operaciones clandestinas. Por ello el lavado de activos es la mejor
manera que encuentran estas organizaciones para poner en circulación este dinero
rápidamente para así legitimar el dinero en el mercado de activos, esto por medio de
compras y adquisiciones rápidas, al igual que utilizar a las entidades financieras como
conducto para lavar los activos.

¿Cuáles son los factores de riesgo?

El riesgo de LA/FT se materializa a través de los riesgos asociados, estos son: el legal,
reputacional, operativo y de contagio, a los que se expone la entidad, con el consecuente
efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera
cuando es utilizada para tales actividades.
Los Factores de riesgo son los agentes generadores del riesgo de LA/FT. Se deben
considerar los clientes o usuarios, productos, canales de distribución y jurisdicciones.
La administración del riesgo de LA/FT tiene una naturaleza diferente a la de los procesos
de administración de los riesgos típicamente financieros (crédito, técnicos de seguros,
mercado, liquidez, etc.), pues mientras que los mecanismos para la administración del
primero se dirigen a prevenirlo, detectarlo y reportarlo -oportuna y eficazmente-, los
mecanismos para la administración de los segundos se dirigen a asumirlos íntegra o
parcialmente en función del perfil de riesgo de la entidad y la relación rentabilidad /
riesgo.
Cuáles son los riesgos asociados (Defínalos y de un ejemplo de cada uno relacionado a las
entidades bancarias)

Riesgos relacionados
Son los riesgos relacionados a través de los cuales se materializa el riesgo LA/FT
- Riesgo reputacional
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen,
publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que
cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
- Riesgo legal
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a
indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y
obligaciones contractuales. Surge también como consecuencia de fallas en los contratos y
transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos
involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones
- Riesgo operativo
Es la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el
recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de
acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal y reputacional, asociados
a tales factores
- Riesgo de contagio
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por
una acción o experiencia de un vinculado. El vinculado es el relacionado o asociado e
incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la
entidad
Cuáles son las cuatro etapas del SARLAFT
Generalidades de SARLAFT Está compuesto por cuatro etapas, además de ocho
elementos. Así, las cuatro etapas son referentes al tratamiento de los riesgos derivados de
las actividades delictivas mencionadas anteriormente (lavado de activos y financiación del
terrorismo). Se debe proceder mediante la:
- Identificación.
- Medición.
- Control.
- Y monitoreo del riesgo.
En cuanto a los elementos que sirven de apoyo para el SARLAFT están estos ocho:

- Políticas
- Procedimientos
- Documentación
- Estructura organizacional
- Órganos de control
- Infraestructura tecnológica
- Divulgación de la información
- Capacitación
No obstante, cada SARLAFT es diferente, ya que no existe un modelo previamente
establecido, sino simplemente unos cumplimientos necesarios. De esta manera, cada
empresa u organismo debe crear, desarrollar y perfeccionar el suyo, a modo de sistema
para la gestión del riesgo, pero específico para el lavado de activos y la financiación del
terrorismo. Para entenderlo mejor, otra forma de ver el SARLAFT es como una norma de
obligatorio cumplimiento (nacional), a modo de estándar mínimo que debe cumplir toda
empresa u organismo a la que vaya dirigida. En este sentido, el SARLAFT actúa a modo de
recopilación de guías y mejores prácticas para el correcto desarrollo de un Sistema de
Gestión del Riesgo para la financiación del terrorismo o el lavado de activos.
Etapas de SARLAFT
Por lo tanto, la Superintendencia Financiera de Colombia establece que para llevar a cabo
el SARLFT, se deben seguir las siguientes etapas:
Identificación del riesgo: se trata de identificar aquellos riesgos relacionados o vinculados,
en cualquiera de sus formas, con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
Medición de la probabilidad y el impacto del riesgo: las empresas que dispongan de un
SARLAFT, tienen que poder medir qué probabilidad existe de que el riesgo tenga lugar y,
en caso de tener lugar, qué impacto generaría.
Control del riesgo: además, se tienen que establecer una serie de medidas para el control
de los riesgos identificados.
Monitoreo del riesgo: en este punto, se considera el seguimiento de las medidas o de los
indicadores específicos para medir el riesgo, manteniéndose alerta a actividades que
puedan resultar sospechosas o inusuales.
https://www.isotools.org/2018/10/08/sarlaft-sistema-administracion-riesgo-lavado-
activos-financiacion-terrorismo/
¿Qué son los PEPs?
El método PEPS consiste en realizar las salidas de productos de la empresa en el orden de
“primeras entradas, primeras salidas” en lo que se refiere al almacén de mercaderías.
Es decir, las unidades de mercaderías que más tiempo llevan en el almacén van a ser las
primeras en salir vendidas o comercializadas. Este método también es conocido por sus
siglas en inglés como FIFO (First Inputs, First Outputs).
Para qué sirve
Este método sirve para empresas que poseen un negocio basado en productos
perecederos o en productos que tienen una tasa de desfase alta.
A parte, existen otros métodos como el UEPS (o LIFO) o el método del precio medio
ponderado (PMP).
Cada método tiene su función dependiendo del modelo de negocio y el sector de la
empresa, aunque es poco común que una empresa adopte el método UEPS, suelen ser
PEPS y PMP los que se implantan en la mayoría de las empresas que basan su actividad
ordinaria en comercializar mercaderías.
https://economipedia.com/definiciones/metodo-peps.html

¿Qué es una operación inusual?

Las Operaciones Inusuales son aquellas operaciones que por su número, cantidad o
características no se enmarcan dentro del sistema y prácticas normales de un negocio,
una industria o de un sector determinado.
Vale la pena aclarar, que no toda operación inusual es declarada una operación
sospechosa o sujeta de riesgo de Lavado de Activos. Sin embargo, toda operación
sospechosa si es declarada como operación inusual.
En los sistemas de Prevención de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del
Terrorismo (LA/FT), la segmentación de factores de riesgo y el debido conocimiento de la
contraparte son fundamentales para darle un completo seguimiento y control a las
transacciones que puedan ser potencialmente sospechosas.
¿Frente a una operación inusual cual es el procedimiento a seguir y a quién se debe
realizar el reporte?
El reporte debe ser presentado ante la UIAF. Teniendo en cuenta rigurosamente lo
dispuesto en la norma aplicable, la pregunta de un lector del sector cooperativo
relacionada con las acciones que se deben tomar para evaluar una operación inusual y
cómo se debe determinar si se debe reportar a la Unidad de Información y Análisis
Financiero.
Al respecto debe tenerse presente que los pasos a seguir, es decir, el procedimiento para
evaluar una operación inusual, debe estar claramente consignado en el manual de
prevención LA/FT de la correspondiente entidad cooperativa.
De esta manera, el oficial de cumplimiento adquirirá seguridad respecto de sus deberes y
acerca de la forma de cumplirlos al momento de evaluar las inusualidades detectadas,
como también ante el eventual requerimiento posterior de una autoridad penal o
administrativa.
https://www.infolaft.com/pasos-a-seguir-para-evaluar-una-operacion-
inusual/#:~:text=Verificar%20su%20relaci%C3%B3n%20con%20otros,cliente%20y%20de
%20los%20mercados
¿Qué entidades NO están obligadas a realizar el SARLAFT?
Financieras “Fogafin”, el Fondo de Garantías de Entidades Cooperativas “Fogacoop”, los
Fondos Mutuos de Inversión sometidos a vigilancia permanente de la SFC; las Sociedades
Calificadoras de Valores y/o Riesgo; las Oficinas de Representación de Instituciones
Financieras y de Reaseguros del Exterior, los Intermediarios de Reaseguros y los
Organismos de Autorregulación. Igualmente se encuentran exceptuadas de las presentes
instrucciones las Entidades Administradoras del Régimen de Prima Media con prestación
definida, excepto aquellas que se encuentran autorizadas por la ley para recibir nuevos
afiliados.
“Sin perjuicio de las obligaciones de las entidades que adelantan las actividades
financieras, aseguradoras o propias del mercado de valores, las entidades públicas y
privadas pertenecientes a sectores diferentes a estos, deberán reportar a la Unidad de
Información y Análisis Financiero las Información de que trata el literal d del numeral 2º
del artículo 102 y los artículos 103 a 104 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero,
cuando dicha Unidad lo solicite, en la forma y oportunidad que esta señale. Parágrafo 1.
Las personas naturales o jurídicas, independientemente de su denominación que en forma
profesional se dediquen a la compra y venta de divisas, deberán reportar a la Unidad de
Información y Análisis Financiero, además de la información de que trata el presente
artículo, la exigida en la Resolución Externa 8 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la
República y sus modificaciones. Parágrafo 2. Las entidades que administren sistemas de
tarjeta de crédito, de débito o de cajeros automáticos, deberán reportar a la Unidad de
Información y Análisis Financiero, la información sobre transacciones que por su número,
por las cantidades transadas o por las características particulares de las mismas, puedan
conducir razonablemente a sospechar que las entidades están siendo utilizadas para
transferir, manejar, aprovechar o invertir dineros o recursos provenientes de actividades
delictivas”
https://bkf.com.co/sarlaft/

¿Cuáles considera que son los efectos del lavado de activos y la financiación al
terrorismo sobre un país y su economía?
Es posible que las instituciones financieras y las compañías privada o públicas sean
utilizadas como medio para lavar activos y financiar el terrorismo, ya que éstas se
encuentran expuestas a estos riesgos debido a la utilización activos, bienes, recursos
o fondos para la realización de transacciones, por tanto, es necesario prevenir,
detectar y controlar el lavado de activos y la financiación del terrorismo debido a
que, además de tratarse de actividades prohibidas por las normas penales, conllevan
consecuencias desastrosas, tales como:
- Inflación de la economía del país.
- Perdida de la reputación de la empresa y personas
- Reputación negativa, rumores y desprestigio.
- Inclusión en listas restrictivas internacionales como la Lista Clinton, Lista de la
ONU, entre otras.
- Pérdida de acceso a los servicios y productos del sistema financiero.
- Pérdida de relaciones comerciales con otros países.
- Deterioro de las instituciones democráticas y de la seguridad nacional e
internacional.
- Riesgos para los negocios. i. Genera desconfianza en el sistema financiero.
- Sanciones personales e institucionales de tipo penal, administrativa, laboral y
patrimonial.
- Fortalecimiento de los delincuentes.
- Generación de más delitos.
¿El formulario de conocimiento de cliente Davivienda que es?, Para qué sirve? ¿Qué
datos son relevantes y por qué?
De acuerdo con el SARLAFT, las entidades financieras están obligadas a verificar la
información suministrada por sus clientes, así como sus correspondientes soportes.
Este procedimiento debe estar incluidos dentro del manual de procedimientos SARLAFT
de la entidad. Teniendo en cuenta lo anterior, la Superintendencia Financiera de
Colombia, a través del concepto 2011013139-003 del 6 de abril de 2011, indicó que los
procedimientos de conocimiento del cliente se encuentran compuestos de dos partes:
La relacionada con la obtención de la información “que le permita a la entidad llevar a
cabo un efectivo, eficiente y oportuno conocimiento de los clientes actuales y potenciales,
el cual comporta el diseño y adopción del formulario de solicitud de vinculación y su
diligenciamiento por el potencial cliente”.
La relacionada con la verificación “de la información contenida en el formulario y de los
soportes de la misma, soportes que el potencial debe exhibir o entregar, si la entidad así
lo determina”.
Finalmente, se recomienda consultar a los clientes actuales y potenciales en listas
restrictivas para descartar cualquier relacionamiento con organizaciones delictivas o
terroristas.
https://www.infolaft.com/adecuado-conocimiento-del-cliente-9-oct/#:~:text=La
%20relacionada%20con%20la%20obtenci%C3%B3n,diligenciamiento%20por%20el
%20potencial%20cliente%E2%80%9D.
¿Quién es el oficial de cumplimiento y cuáles son las funciones que cumple?

Características del Oficial de Cumplimiento

- El oficial de cumplimiento debe tener un cargo jerárquico de segundo nivel, es
decir, tiene poder de decisión, con comunicación directa con el máximo órgano
social de la empresa, ya que este utiliza su criterio y conocimiento en el manejo
de la información confidencial para realizar los reportes ante la UIAF.
 - Tener conocimiento de las generalidades de SIPLAFT-SARLAFT-SAGRLAFT,
contar con un certificado que lo acredite como oficial de cumplimiento. Y estar
actualizándose constantemente en materia normativa vigente, sus
modificaciones, distintas tipologías, señales de alerta, que le permita detectar
operaciones sospechosas, evaluarlas, controlarlas, mitigar los riesgos y realizar
monitoreo de riesgo LAFT.
- No podrá pertenecer a órganos de control.
- Debe ser un empleado directo de la entidad.
Funciones del Oficial de Cumplimiento
- Vigilar el cumplimiento de los aspectos normativos en temas relacionados con
prevención de LAFT presentes y las futuras normas que puedan surgir.
- Inspeccionar que se ejecuten de manera eficiente y oportuna todas las etapas
de la implementación y funcionamiento del SIPLAFT-SARLAFT o SAGRLAFT Y así
mismo que se generen las medidas correctivas al sistema.
- Promover programas de capacitación en temas relacionados con prevención de
lavado de activos y financiación de terrorismo al interior de la organización
para todo el personal.
- Informar al representante legal y al máximo órgano social de la empresa
cualquier falla que se llegase a presentar a los controles establecidos dentro de
los procedimientos, manuales y / o políticas contenidas dentro del sistema, que
pueda comprometer a cualquier funcionario de la empresa con el fin de dejar
evidencia y trazabilidad sobre la ocurrencia de algún hecho.
- Atender cualquier requerimiento de la autoridad judicial que llegase a ser
solicitada.
- Reportar ante la unidad de información y análisis financiero (UIAF),
transacciones realizadas, operaciones inusuales o sospechosas, acorde al
instructivo de esta entidad
- Velar por que cada una de las áreas de la compañía realice la verificación y el
conocimiento de las contrapartes y esta a su vez cumpla con los
procedimientos, manuales y políticas vigentes dentro de la organización. Las
cuales puede realizar a través de auditorías que finalmente arrojaran informes
sobre medidas correctivas y/o recomendaciones que se deban aplicar.
- Mantener toda la evidencia documental y magnética en reserva en todo lo
relacionado a su labor como soporte de cumplimiento ante cualquier
requerimiento de una autoridad judicial y/o ente de control
- Generar informes al máximo órgano social de la organización con cierta
periodicidad la cual se establece acorde a la norma y a las políticas internas de
la organización.
- Certificar ante el ente de control el cumplimiento de lo previsto en materia de
prevención de LAFT de acuerdo con requerimiento de la entidad.
https://www.compliance.com.co/perfil-de-oficial-de-cumplimiento-funciones-del-oficial-
de-cumplimiento/

¿Qué es la UIAF?
Es un organismo de inteligencia económica y financiera que centraliza, sistematiza y
analiza la información suministrada por las entidades reportantes y fuentes abiertas, para
prevenir y detectar posibles operaciones de lavado de activos, sus delitos fuente, y la
financiación del terrorismo. La UIAF es una unidad administrativa especial que se encarga
de prevenir y detectar el lavado de activos y la financiación del terrorismo, a través de la
inteligencia financiera extendida a una inteligencia económica, bajo un enfoque proactivo
de gestión de la actual administración. La información de inteligencia de esta unidad no es
prueba judicial
1. Fortalecer las tecnologías de la información
Para la UIAF, la información es su principal activo, razón por la cual centralizará sus
esfuerzos en asegurar la calidad y reserva de la misma. Hoy en día, el permanente y
creciente flujo de información entre la UIAF y los diferentes actores (entidades
reportantes, autoridades, fuentes abiertas de información, ciudadanía, gobierno, entre
otros.), hace que sea importante la implementación de tecnologías que propicien
información oportuna y le permitan a la Unidad poder desarrollar su objeto misional con
mayor efectividad, es así, que la Unidad generará herramientas internas y externas que
optimicen la recepción y análisis de la información.
2. Fortalecer la inteligencia económica y financiera
La UIAF busca fortalecer la inteligencia económica y financiera del país mediante la
centralización y sistematización de información que permita la lucha integral contra las
finanzas criminales a través del lavado de activos y la financiación del terrorismo,
generando un valor agregado a la inteligencia financiera que permita mayor oportunidad y
profundidad en el análisis de información en aras que facilite la lucha contra estos delitos,
enfocando así todo sus esfuerzos en la búsqueda de la desarticulación financiera de las
redes criminales que afectan el desarrollo económico del país y su población.
3. Fortalecer la inteligencia estratégica
La Ley 1621 de 2013 ratificó a la UIAF como un organismo de inteligencia vinculándola, de
esta manera, a la comunidad de inteligencia y otorgando responsabilidad en el
mantenimiento de la seguridad y estabilidad económica nacionales. De esta manera, la
UIAF ha asumido diferentes compromisos y responsabilidades para con la comunidad de
inteligencia, con el Gobierno Nacional, con las instituciones del Estado, tanto a nivel
nacional como internacional, establecidos, en una gran mayoría, en el Plan Nacional de
Inteligencia.
De igual manera en el Plan Nacional de Desarrollo Todos por un Nuevo País vigencia 2014-
2018, la UIAF se ha comprometido en el análisis de riesgo de LA/FT por regiones,
siguiendo las buenas prácticas de la evaluación nacional de riesgo aplicada a las regiones.
Este trabajo busca que Colombia perfeccione sus herramientas normativas de forma tal
que logremos mejores resultados en las evaluaciones mutuas realizadas al sistema integral
de lucha contra estos delitos y de esta manera aportar mayor conocimiento y experiencia
a los países de la región, en consonancia con los objetivos del Gobierno, hacer parte de
organismos internacionales en materia de desarrollo económico.
4. Aumentar el nivel de satisfacción de los grupos de interés
Para alcanzar los objetivos propuestos es necesario fortalecer la cultura institucional,
caracterizada por su calidad técnica, por el estricto cumplimiento de la ley en el ejercicio
de sus funciones y por la no tolerancia frente a la corrupción, el lavado de activos y la
financiación del terrorismo.
5. Mejorar continuamente la eficacia y eficiencia de los procesos y efectividad del Sistema
de Gestión de Calidad
La mejora continua además de ser un requisito de las normas de calidad, se constituye en
fuente de actividades que le permitirán UIAF mantener su gestión en niveles destacados,
aumentando su posicionamiento nacional e internacionalmente. Si bien como resultado
de la implementación del Sistema Integral de Gestión (SIG) la UIAF ha mejorado en
términos generales la eficiencia de sus procesos, todavía hay diversos aspectos que deben
optimizarse, especialmente en relación con los tiempos empleados para la atención de los
diferentes asuntos relacionados con nuestras funciones.
https://www.uiaf.gov.co/nuestra_entidad#:~:text=La%20Unidad%20de%20Informaci
%C3%B3n%20y,sus%20delitos%20fuente%2C%20y%20la
¿Qué otras entidades internacionales colaboran en la lucha contra el lavado de activos y
financiación al terrorismo?
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que es un ente intergubernamental
establecido en 1989 con el objetivo es fijar estándares y promover la implementación
efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos,
el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de
destrucción masiva, y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.
Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), organización
intergubernamental de base regional que agrupa a los países de Latinoamérica para
fortalecer la cooperación en el combate contra el lavado de activos y la financiación del
terrorismo. Principalmente, es el organismo regional que realiza evaluaciones mutuas
para medir el cumplimiento de sus países miembros con las 40 Recomendaciones ALA/CFT
del GAFI. Al GAFILAT pertenecen los siguientes países oficialmente y Argentina, Bolivia,
Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Cuba, Ecuador, Guatemala, Honduras, México,
Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, Rep. Dominicana, Uruguay y además participan como
observadores la República Federal de Alemania, el Banco Interamericano de Desarrollo, el
Banco Mundial, Canadá, el Reino de España, los Estados Unidos de América, el Fondo
Monetario Internacional, la República de Francia, la Organización de los Estados
Americanos, representada por el la Comisión Interamericana contra el Abuso de Drogas
(CICAD), el Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional (DDOT) y el
Comité Interamericano contra el Terrorismo (CICTE), la Organización de las Naciones
Unidas, representada por la Oficina contra la Droga y el Delito y por el Secretariado del
Comité contra el Terrorismo del Consejo de Seguridad, Interpol y la República Portuguesa.