Seguros de Vida con APV

Sichem Guerrero Ruz

Quebrada De Macul 7859 Casa 11
Penalolen
Santiago
RUT: 10866175-5
Nº de Póliza: 152190000540 METLIFE SEGURO APV EXECUTIVE
Saldo Mensual Anterior
30/11/2019 Saldo de la Póliza anterior (SI) UF 2.047,2489 $ 57.778.135

Ahorros pagados durante el periodo 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto en UF o moneda contrato Monto en pesos
Depósitos APV 17,9824 509.082
Depósitos Convenidos 0,0000 0
Cotizaciones Voluntarias 0,0000 0
Bonificación de Cargo Fiscal (i) 0,0000 0
Traspaso cuenta APVC (ii) 0,0000 0
Total Ahorros Pagados en el Período (iii) (A) 17,9824 509.082
(i) Si el asegurado optó por régimen tributario del Artículo 20L letra a), del D.L. Nº 3.500, incluida la Bonificación recibida
en APVC traspasado, si corresponde.
(ii) Ahorro traspasado desde planes APVC, sin incluir la Bonificación Fiscal, si tuviere.
(iii) Primas pagadas a la compañía, traspasadas o transferidas y bonificación de cargo fiscal si corresponde.

Cargos afectuados por la compañía durante el período 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto en UF o moneda contrato Monto en Pesos
Cargos de administración -0,5245 -14.849
Cargo sobre los Fondos Acumulados -0,7499 -21.230
Otros Cargos 0,0000 0
Costo cobertura Fallecimiento -0,0328 -928
Costo cobertura Adicionales 0,0000 0
TotalCargos
Total Ahorrosdel
Pagados
periodoen
(C)el Período (iii) (A) -1,3072 -37.007
Nota: Los ahorros, la bonificación y la rentabilidad de éstos concurren a prorrata en el pago de las comisiones de la
póliza. Los ahorros y su rentabilidad financian, además, los costos de cobertura de riesgo y gastos de la póliza.

Retiros o Traspasos de fondos Acumulados de la Póliza (1) 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto en UF o moneda contrato Monto en Pesos
Retiros de los Fondos Acumulados de la Póliza, de
ahorros acogidos al régimen tributario 20L letra a), del 0,0000 0
D.L. N° 3.500
Retiros de los Fondos Acumulados de la Póliza, de
ahorros acogidos al régimen tributario 20L letra b), del 0,0000 0
D.L. N° 3.500
Traspasos de Fondos Acumulados de la Póliza 0,0000 0
Devolución Bonificación de Cargo Fiscal debido a
retiros de ahorros acogidos al régimen tributario 20L 0,0000 0
letra a), del D.L. N° 3.500 (2)
Total Retiros o Traspasos del Período (R) 0,0000 0

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Variación de Fondos Acumulados de la Póliza durante el Período Mensual 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto UF o moneda contrato Monto en Pesos

Variación (V = SF - SI - A + C + R) (V) -32,8764 -930.730
Saldo al cierre del Período Mensual 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto UF o moneda contrato Monto en Pesos

Saldo de la Póliza al Cierre del Período (3) (SF) 2.024,7122 57.319.480

(SF = SI + A - C - R + V)
Saldo afecto retencion del 15% de impuesto en caso de muerte del asegurado (4)

Concepto Monto UF o moneda contrato Monto en Pesos

Saldo final afecto retencion del 15% 1.086,2806 30.752.540

Saldos para Retiro a la Fecha de Cierre del Periodo Mensual 01/12/2019 al 31/12/2019

Concepto Monto UF o moneda contrato Monto en Pesos

Saldo Final para Retiro (5) 1.961,9409 55.542.429

(1) Definición de rescate: Retiro o traspaso de fondos efectuados por el asegurado con cualquier finalidad.
Traspasos: Envío de recursos originados en Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario, Cotizaciones Voluntarias, Depósitos
Convenidos y Bonificación de Cargo Fiscal, entre Instituciones Autorizadas o Administradoras de Fondos de Pensiones.
Retiros: Egreso de recursos originados en Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario o Cotizaciones Voluntarias.
(2) La bonificación fiscal será devuelta a la Tesorería General de la República, toda vez que de acuerdo al artículo 20 O del
citado Decreto Ley, el derecho a la bonificación de cargo fiscal se origina cuando el ahorro previsional voluntario acogido al
régimen tributario señalado precedentemente se destina a adelantar o incrementar pensión.
(3) Corresponde al saldo de los fondos acumulados en la póliza disponibles para traspasos. El saldo final(SF) corresponde al
saldo inicial (SI), más los aportes pagados (A), menos los cargos efectuados por la compañía (C) y los rescates de fondos
acumulados de la póliza (R), más las ganancias o pérdidas del período. (SF = SI + A - C - R + V)
(4) Los recursos originados en depósitos de ahorro previsional voluntario, cotizaciones voluntarias o ahorro previsional
voluntario colectivo acogidos al número 1 del artículo 42 bis de la Ley sobre Impuestos a la Renta, que la compañía deba
pagar a los beneficiarios a causa de la muerte del asegurado estarán gravados con un impuesto de un 15%, seguú lo
establece el número 3 del artículo 42 bis de la Ley sobre impuesto a la Renta, en aquella parte que no se haya destinado a
financiar costos de cobertura, cuando correspondan a primas enteradas a contar del 17 de Diciembre de 2011. Este monto
será retenido por la aseguradora al momento de efectuar el pago de tales recursos, y enterado en arcas fiscales. Dicho
impuesto no se aplicará cuando los beneficiarios del seguro de vida opten por destinar tales recursos a la cuenta de
capitalización individual del asegurado. La tasa de 15% del impuesto señalado se aplicará, respecto de los aportes acogidos
al número 1 del artículo 42 bis de la Ley sobre Impuesto a la Renta, sobre el monto de ahorro acumulado por el asegurado,
susceptible de ser retirado, en la parte que corresponda a primas enteradas a contar del día 17 de Diciembre de 2011.
(5) El saldo final para retiro corresponde al saldo final (SF) menos los Depósitos Convenidos, la Bonificación Fiscal y la
rentabilidad asociada a éstos.
Para expresar el valor póliza en UF, el monto total de la suma de los saldos expresados en pesos de cada fondo, es dividido
por el valor de la UF a la fecha de cálculo indicada en su cartola.

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 Distribución de Saldos Acumulados

Identificación del Cliente Datos de la Póliza

Sichem Guerrero Ruz Nº Póliza 152190000540

Quebrada De Macul 7859 Casa 11 Fecha de inicio de vigencia de póliza 09/01/2019
Penalolen Valor U.F al 31/12/2019 28.309,94
Santiago Prima total contratada MENSUAL (U.F) 18,00
FALLECIMIENTO 600
Modalidad Contratada (1) Plan A
Agente vigente Elizabeth Yohana Baeza Fernandez
elizabeth.baeza@metlife.cl

Saldo acumulado al 31/12/2019

Regimen Tributario A Regimen Tributario B

Monto $ % del
Alternativas de Inversión Saldo Saldo de Saldo (Reg A + Saldo por
Saldo APV Total Reg. Saldo Total Reg.
Depósito Bonificación Depósito B) Alternativa
$ (2) A$ APV $ (2) B$
Convenido Fiscal (3) Convenido

Santander Acciones USA - Ejecutiva 0 0 579.989 579.989 0 0 0 579.989 0.0%

LarraínVial Cartera Activa Moderado - 14.674.538 0 891.050 15.565.588 18.207.499 0 18.207.499 33.773.087 0.0%

BGF Asian Dragon Fund - C 1.377.759 0 0 1.377.759 1.705.643 0 1.705.643 3.083.402 65.0%

BGF Global Dynamic Equity Fund - C 0 0 306.012 306.012 48.693 0 48.693 354.705 10.0%

Metlife Garantizado 1% 6.017.195 0 0 6.017.195 7.475.698 0 7.475.698 13.492.893 25.0%

Santander Acciones Global 2.720.397 0 0 2.720.397 3.315.007 0 3.315.007 6.035.404 0.0%

Saldo Final en $ al 31/12/2019 24.789.889 0 1.777.051 24.789.889 30.752.540 0 30.752.540 57.319.480 100.0%

(1) Modalidad 1 (Plan A): Bajo esta modalidad, el monto asegurado a pagar en caso de fallecimiento del asegurado, será el
mayor valor entre el capital asegurado por fallecimiento que aparece en las condiciones particulares de la póliza y el Valor
de la Póliza a la fecha del Siniestro, incrementado en un porcentaje del capital asegurado por fallecimiento. Dicho porcentaje
deberá quedar expresamente señalado en las condiciones particulares y deberá ser siempre positivo.
Modalidad 2 (Plan B): Bajo esta modalidad, el monto asegurado a pagar en caso de fallecimiento del asegurado, será la
suma del capital asegurado por fallecimiento que aparece en las condiciones particulares de la póliza, más el Valor de la
Póliza a la fecha del siniestro.
(2) Considera Depósitos de Ahorro Previsional Voluntario (DAPV) más Cotizaciones Voluntarias (CV).
(3) La bonificación fiscal forma parte del Valor de la Póliza pero no del saldo disponible sobre los cuales la compañía podrá
aplicar cargos, descuentos, retiros solicitados por el asegurado u otros movimientos que se indican en las condiciones
generales. Sólo para clientes que hayan acogido primas al régimen A. (Art. 20 Letra O del D.L. 3.500 de 1980)

En caso de consultas no dude en contactar a su agente de seguros o a nuestra

Unidad de Servicio al Cliente al teléfono 600 390 3000.

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 Distribución de Fondos y Rentabilidades
Distribucion de flujo

Fondos %

BGF Asian Dragon Fund - C 65,00 %

Metlife Garantizado 1% (4) 25,00 %

BGF Global Dynamic Equity Fund - C 10,00 %

Distribución de stock (Valor Póliza)

Fondos % Distribución Monto

Santander Acciones Global Desarrollado - Ejecutiva 10,87 % 6.035.404
BGF Asian Dragon Fund - C 5,55 % 3.083.402
Metlife Garantizado 1% (4) 24,29 % 13.492.893
LarraínVial Cartera Activa Moderado - A 59,20 % 32.882.037
BGF Global Dynamic Equity Fund - C 0,09 % 48.693

Rentabilidad

Fondo Último mes Último año 2 años

BGF Asian Dragon Fund - C -3,13 % 25,11 % 12,03 %

Metlife Garantizado 1% (4) 0,08 % 1,00 % 2,00 %

BGF Global Dynamic Equity Fund - C -5,75 % 30,57 % 23,90 %

La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que se repita en el futuro. Los valores de
las cuotas de los fondos mutuos son variables.
La gestion financiera y el riesgo de este(os) fondo(s), no guarda relacion con las entidades bancarias o financieras del grupo
empresarial al cual pertenece(n) no con la desarrollada con su(s) agente(s) colocador(es).

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