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Banco Falabella Final 2015
Banco Falabella Final 2015
Ciclo : 2015- 2
TABLA DE CONTENIDO
INTRODUCCIN ...................................................................................................................... 3
Captulo I: SITUACIN ACTUAL DE LA EMPRESA ...................................................... 3
1. Resea Histrica ................................................................................................................ 3
2. Grupo Econmico .............................................................................................................. 3
3. Falabella Per ................................................................................................................. 4
4. Negocios ........................................................................................................................... 4
5. Visin, Misin y Valores .............................................................................................. 5
6. Organizacin y administracin................................................................................. 6
6.1. Organigrama ........................................................................................................... 6
6.2. Objetivos Empresariales .................................................................................... 7
CAPITULO II: GERENCIA ESTRATGICA ....................................................................... 8
7. ANLISIS FODA ............................................................................................................. 8
7.1. Anlisis Interno ..................................................................................................... 8
7.2. Anlisis Externo ................................................................................................... 11
7.3. Matriz de Perfil Competitivo ........................................................................... 15
8. Matriz DOFA DOFA ................................................................................................. 15
9. Visin Estratgica de Sistemas .............................................................................. 19
9.1. Diferenciacin ....................................................................................................... 19
9.2. Costos ...................................................................................................................... 19
9.3. Innovacin ............................................................................................................. 19
9.4. Crecimiento ........................................................................................................... 20
9.5. Alianza ..................................................................................................................... 20
10. SITUACIN ACTUAL DE TI.................................................................................... 20
10.1. Arquitectura del Negocio ............................................................................... 20
10.2. Macroprocesos de Negocio ........................................................................... 21
10.3. Entidades de Negocio ..................................................................................... 21
11. Anlisis de los Factores Crticos de xito ........................................................ 23
11.1. INFORMACION CRTICA ................................................................................ 23
11.2. DECISIONES CRTICAS ................................................................................. 23
11.3. SUPUESTOS CRTICOS .................................................................................. 23
12. MODELAMIENTO EMPRESARIAL ......................................................................... 24
13. Anlisis Estratgico de TI ...................................................................................... 28
Anlisis del Impacto Tecnolgico ............................................................................... 34
14. Conclusiones .............................................................................................................. 36
1
2
INTRODUCCIN
1. Resea Histrica
2. Grupo Econmico
3
3. Falabella Per
4. Negocios
4
automotrices y de salud (en alianza con Pacfico Peruano Suiza, Cardif del
Per, Mapfre Per, y AON Affinity Corredores de Seguros).
Para la atencin de sus clientes, el Banco Falabella Per cuenta con 24 centros
financieros:
Dos en el Callao.
Pgina Web del Banco: para realizar consultas, obtener saldos y detalle
de movimientos.
Vision:
5
Mision:
HACER POSIBLES LAS ASPIRACIONES DE NUESTROS CLIENTES, A TRAVS
DE UNA OFERTA INTEGRADA DE SERVICIOS FINANCIEROS QUE SUPERE SUS
EXPECTATIVAS, POTENCIADA POR LOS BENEFICIOS DEL "MUNDO
FALABELLA".
Adems, con la misin tambin se busca que sirva como fuerza motivadora,
logrando que todos los miembros de la empresa se sientan identificados y
comprometidos con esta; por lo que es necesario que se comunique y siempre
se haga recordar entre todos los trabajadores.
Por otro lado, los valores del Banco son:
Pasin: para compartir la adhesin y lealtad a los objetivos y
principios del Banco.
Servicio: para entregar valor a nuestros clientes brindando lo mejor
de nosotros.
Innovacin: buscando innovar continuamente para sorprender a los
clientes.
Austeridad: para tomar decisiones y actuar cuidando los activos y
recursos del Banco.
Integridad: para actuar siempre con transparencia, honestidad, tica,
congruencia y respeto por las personas y el entorno.
Con estos valores se busca fijar el permetro (lmite) de las actividades que
realice el personal del Banco para el cumplimiento de la visin y misin.
6. Organizacin y administracin
6.1 Organigrama
6
6.2. Objetivos Empresariales
7
CAPITULO II: GERENCIA ESTRATGICA
7. ANLISIS FODA
8
bsica es gestionar el presupuesto consensuado al cierre de ao y el
seguimiento contable y de resultados sobre los KPIs de cada jefatura
del Banco. Son los que ms relacin tienen con la gerencia general.
9
7.1.1. Fortalezas:
Elementos internos del Banco que lo diferencian positivamente en el mercado.
A continuacin, se describen las fortalezas identificadas:
7.1.2. Debilidades:
Elementos negativos o problemas internos del Banco que constituyen
barreras para lograr la buena marcha de la organizacin. A continuacin, se
describen las debilidades identificadas:
10
Anlisis: la empresa Banco Falabella presenta una adecuado
posicionamiento interno de 2.60 (lmite inferior: 2.5), pero este valor apenas
pasa el lmite inferior para ser considerado ptimo.
En conclusin se deben aplicar estrategias para aumentar este valor de
posicionamiento interno.
Mercado:
11
Este aumento en el poder adquisitivo deriva en un mayor consumo de bienes
y servicios, muchas veces requiriendo crditos para concretar estas compras.
Pero es necesario saber el porcentaje de la poblacin que realmente puede
acceder a estos servicios.
Tecnologa:
En relacin a la tecnologa disponible, hay muchas herramientas nuevas
disponibles para poder implementar soluciones que ayuden a alcanzar las
metas de cualquier organizacin. A continuacin presentamos algunas de las
ms importantes:
ERP: SAP, Peoplesoft, Microsoft Dynamics, JD Edwards, Spring
BI: Hyperion, Microstrategy, Cognos, Oracle BI y diversas soluciones
libres
Desarrollo: .Net, JAVA, todos los frameworks de PHP, Ruby on rails,
etc
Soluciones para bancos: Precision Computer Systems, i-Flex Solutions,
Temenos y Probanx.
12
Ambos factores contribuyen a todas las entidades en aumentar la
competencia en el sector, dependiendo de cada una la estrategia que
seguirn para mejorar su market share. Actualmente los principales
competidores del Banco Falabella son Banco Falabella y Financiera Uno
(Oeschle); la primera entidad duplica el nivel de utilidad que actualmente
genera el Banco Falabella, mientras que la segunda es una competencia como
financiera de una cadena de Retail; estas entidades cuentan con una
importante participacin en el mercado.
Luego de analizar el entorno del Banco y la informacin principalmente ligada
a su desarrollo y alcance, definimos las oportunidades y amenazas.
7.2.1. Oportunidades:
7.2.2. Amenazas:
13
7.2.3. Matriz de Evaluacin de Factores Externos
Mejora en niveles
adquisitivos de clientes y 0.20 4 0.80
potenciales clientes
Aumento del desarrollo
0.15 3 0.45
econmico en provincias
Aumento del desarrollo
econmico en conos y
0.15 3 0.45
periferias de Lima
Metropolitana
14
7.3. Matriz de Perfil Competitivo
Banco Falabella vs. Banco Saga Falabella
Rendimiento del
0.12 1 0.12 2 0.24
personal
Totales 1.0 2.54 2.98
15
A continuacin, la matriz FODA comentada:
Fortalezas: Debilidades:
1. Agencias con ubicaciones 1. Procesos internos poco
estratgicas. definidos.
2. Clientes cautivos a travs 2. Procesos manuales
de tiendas Falabella. susceptibles a fallas.
3. Experiencia previa: Chile. 3. Sistemas con duplicidad de
informacin.
4. No se evala al personal.
Estrategia FO Estrategia DO
Oportunidades: 1. Aumentar en 10 % la 1. Aumentar inversin en mejora
1. Mejora en niveles utilidad neta en referencia de procesos (D1, D2, O1, O2,
adquisitivos del al ejercicio anterior(F1,O1) O3).
cliente. 2. Abrir 6 nuevas agencias en 2. Aumentar inversin en
2. Aumento del provincias en 3 tecnologa (D3, O1, O2, O3).
desarrollo aos(F1,O2) 3. Aumentar inversin en RRHH
tecnolgico en 3. Abrir 2 agencias en los (D4, O1, O2, O3).
provincias. conos en 3 aos (F1, O3). 4. Implementar sistemas que
3. Aumento del 4. Aumentar la cantidad de agilicen los procesos (D1, D3,
desarrollo clientes en 10% por O4)
tecnolgico en ao(F2, O1, O2, O3, O4) 5. Implementar sistemas que
lima. 5. Usar tecnologas para eliminen los procesos
4. Nuevas tecnologas captar nuevos clientes (F2, manuales (D2, O4)
O4). 6. Implementar un sistema de
6. Crear un procedimiento de evaluacin de rendimiento del
intercambio de informacin personal (D4, O4).
entre oficinas de Chile y
Per en 2 aos (F3, O4).
Estrategia FA Estrategia DA
Amenazas: 1. Aprovechar experiencias de 1. Mejorar procesos para agilizar
1. Crecimiento de competidores para ubicar su ejecucin (D1, D2, A1, A2,
competidores. nuevas tiendas (F1, A1). A3).
2. Mala percepcin de 2. Aumentar inversin en 2. Reducir la fuga de talento en
la calidad. campaas de fidelizacin 10% en 4 aos (D4, A1).
3. Robos de (F2, A1).
informacin. 3. Aumentar inversin en
campaas de mejora de
imagen (F2, A2).
4. Llegar a la clasificacin de
riesgo A en 5 aos (F3,
A2).
16
Matriz de Posicin Estratgica y Evaluacin de Accin (PEEA)
17
Evaluacin de los Resultados:
Valor para el eje X:
X = -2.8+3.4=0.6
X = 0.6
Valor para el eje Y:
Y = 3.8 + (-2.6) = 1.2
Y = 1.2
FF
2
(0.6, 1.2)
1
VC 0 FI
-5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 3 4 5 X
-1
-2
-3
-4 Y
EA
Anlisis de Resultados:
Segn la grfica de resultados y por la ubicacin del cuadrante, la empresa
presenta un perfil estratgico agresivo; este est determinado por la
estabilidad financiera de los clientes, por el aumento del desarrollo econmico
en lima y provincias, el cual ocasiona el gran crecimiento que tiene la industria
bancaria del Per, tambin se destaca la ubicacin estratgica de algunas
tiendas. Se deben aplicar estrategias agresivas para poder posicionar a la
empresa en la industria, las dificultades que se nos presentan son la
desconfianza de los consumidores y las fuertes empresas competidoras.
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9. Visin Estratgica de Sistemas
9.1. Diferenciacin
D1 Centralizar la administracin de los productos financieros en un solo frente
de TI, que sea moderno, parametrizable, funcional e interactivo.
Implementar un nico Sistema que soporte el Core del Negocio bajo
tecnologas de implementacin actualizadas y con apertura a la mejora
continua bajo factores internos y externos.
9.2. Costos
C1 Optimizacin de recursos T.I que dispone el rea, dando mayor atencin
al Core de negocio.
Reestructurar el Organigrama de TI uso de herramientas automatizadas y
permitir agilidad de procesos.
9.3. Innovacin
I1 Incremento del ndice de satisfaccin del cliente.
Equipos finales del personal, de todos los canales de atencin al cliente, sern
ms giles y permitirn obtener respuestas y registros de manera ms rpida.
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9.4. Crecimiento
CE1 Aumentar portafolio de productos.
Usar la web como recurso para ver necesidades nuevas de los clientes.
9.5. Alianza
A1 Establecer alianzas con empresas publicitarias.
Sistemas de marketing, definir mejor la segmentacin de propaganda.
Defensiva D2 C2
20
10.2. Macroprocesos de Negocio
Para el cumplimiento de los objetivos de negocio, se definieron procesos a
primer nivel, es decir, Macroprocesos que engloban holsticamente las tareas
granuladas de cada gerencia del Banco.
Los Macroprocesos del Negocio definidos son:
MP1. Fondeo e Inversiones: Proveerse de fondos para garantizar operaciones
de inversin.
MP2. Tarjetas de Crdito: Administrar las tarjetas de crdito.
MP3. Colocaciones: Administrar las colocaciones de crditos y uso de tarjetas
de crdito.
MP4. Captaciones: Administrar la captacin de nuevos clientes.
MP5. Seguros: Administrar la ejecucin de seguros.
MP6. Atencin al Cliente: Administrar los Servicios de Atencin y contacto
directo con el cliente.
MP7. Soporte Financiero: Administrar presupuesto y contabilidad.
MP8. Soporte Operativo Administrativo: Todas las transacciones financieras
del Banco deben de estar respaldadas y su gestin debe ser continua y de
soporte a los dems Macroprocesos.
MP9. Soporte Operativo Fsico: Administrar la instalacin y puesta en marcha
de nuevas agencias.
MP10. Recursos Humanos: Seleccin de Nuevo Personal y Administracin de
Personal, Control de Tiempos y Compensaciones.
MP11. Gestin de Riesgos: Riesgo de Crdito, de Mercado, de Operacin, de
Liquidez.
MP12. Control y Cumplimiento: Soporte al Directorio, que involucra la
Auditoria Interna y cumplimiento normativo.
MP13. Cobranzas: Recuperar temprana o tardamente las cuotas atrasadas
de compromisos de pago de los clientes.
MP14. Fidelizacin: Administracin de clientes, perfil de uso, y fidelizacin.
21
El Mapeo de las entidades del Negocio identificadas es el siguiente:
22
11. Anlisis de los Factores Crticos de xito
23
12. MODELAMIENTO EMPRESARIAL
24
25
26
FACTORES CRITICOS DE XITO:
F1. Calidad en la Prestacin de Servicios
F2. Cultura y Gestin de Proyectos
F3. Eficacia en la Gestin de Informacin
F4. Liderazgo en la Toma de Decisiones
F5. Poner en Valor los Recursos Humanos
F6. Eficiencia de los Procesos Operativos
rea.
Pond. A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7
F.C.E.
F1 16 12 16 15 14 15 15 12
F2 19 14 16 14 12 14 12 10
F3 16 10 14 14 12 15 13 8
F4 19 12 13 16 12 19 14 10
F5 14 14 12 13 10 13 12 11
F6 16 14 14 16 12 13 12 10
Total 100 76 85 88 72 89 78 61
Priorizacin 5to 3ro. 2do. 6to. 1ro. 4to. 7mo.
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13. Anlisis Estratgico de TI
Factores Cualitativos
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En el grfico, se pueden observar las tasas de inters en cuanto a tarjetas de
crdito y prstamos que actualmente ofrece la banca en el pas, esto
demuestra la gran variedad y cantidad de oferta en el sector financiero. Los
clientes potenciales tienen muchas opciones para elegir y el Banco Falabella
tiene que estar constantemente agregando valor a sus servicios para
mantener y aumentar su participacin en el mercado.
Factores Cuantitativos
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Considerando los factores descritos, para definir una entidad que sea
competitiva en el sistema financiero peruano, se puede concluir que:
Los procesos relacionados al Core del negocio deben estar muy bien
formulados y ejecutados. Todo el apoyo que podamos tener para
cumplir este objetivo es necesario. Este apoyo lo puede brindar
directamente TI, implementando sistemas que hagan los procesos
mucho ms fciles, rpidos y que dejen un registro de todas las
acciones.
Propuesta de Mejora
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Optimizar la Infraestructura Tecnolgica
Incremento del ndice de satisfaccin del cliente, dado que los equipos
finales del personal, de todos los canales de atencin al cliente, sern
ms giles y permitirn obtener respuestas y registros de manera ms
rpida.
Portafolio de Planes de TI
31
Debido a la dependencia de tareas, a inicios del 2013 se empezar con la
reestructuracin del organigrama de TI, esto debido a que necesitaremos
reformular las formas de trabajo que se han tenido hasta el momento. Se
buscar el apoyo de la gerencia de RRHH para que el cambio afecte lo menos
posible al personal y poder retener al personal clave para los nuevos
proyectos.
32
Como podemos observar, una solucin open source puede significar un
ahorro considerable en cuanto a licenciamiento de software, incluso los costos
disminuyen conforme aumente el nmero de usuarios.
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Anlisis del Impacto Tecnolgico
Tecnologa de
Gestin Business Base de
Informacin Internet Redes Intranet Datawarehouse ERP CRM
de T.I Inteligence datos(Actual)
Estrategias
X
Implementar un nico Sistema que soporte el Core del Negocio Creacin
intensa de centros de crianza de caracoles
1
X x x x
Conocer a cada cliente desde el punto de vista de las necesidades, realidad
econmica y su comportamiento de consumo
0 1 0 1
x X X
Optimizar la Infraestructura Tecnolgica y Recursos Humanos
0 0 1
x x
Aumentar el capital y prestigio estableciendo alianzas con los
potenciales clientes 0 0
x x x x
Capacitacin de profesionales a travs de alianzas
0 2 2 0
Aumentar inversin en campaas de fidelizacin en 15% en los X x X
siguientes 3 aos
0 1 0
X
Implementar Repositorio de informacin del negocio a 2 niveles
1
X x x x
Incremento del ndice de satisfaccin del cliente
0 1 1 1
X X X X X
Optimizacin de recursos T.I que dispone el rea, dando mayor atencin al
Core de negocio
0 1 2 2 1
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Infraestructura de la Empresa: Incursin al mercado por medio de la tarjeta Falabella.
Margen
Control de asistencia Planificacin de las Capacitacin en buen trato y
estrategias de RRHH relaciones adecuadas con
Capacitacin y los clientes
Gerencia de entrenamiento para la Capacitacin de ejecutivos
Recursos adecuada gestin de las
Humanos operaciones Gestin de eventos y
compromisos internos de la
Seleccin y contratacin de empresa
personal
Seguridad de la Base de Acceso a la red tecnolgica Sistema de crditos Sistema para consulta y
Datos en diversos centros servicios al cliente
ERP: SAP, Peoplesoft,
financieros Portal de informacin y
Microsoft Dynamics, JD
Intranet de las diferentes marketing de los servicios CRM
Edwards, Spring
agencias bancarias Cloud Computing bancarios
Desarrollo de la
Margen
Aplicaciones para Mviles
Tecnologa Desarrollo: .Net, JAVA,
Soluciones para bancos: Business Intelligence: Paneles publicitarios
todos los frameworks de
Precision Computer Hyperion, Microstrategy, Promociones en redes
PHP, Ruby on rails, etc
Systems, i-Flex Solutions, Cognos, Oracle BI y Sociales
Temenos y Probanx. diversas soluciones libres
Informacin crediticia de los Cajeros electrnicos Sistemas de Cobranza Convenios para Servicios Folletos y propaganda para
futuros clientes publicitarios. poder ubicar las diferentes
Herramientas creadas para Herramientas para la agencias bancarias
Adquisicin Alianzas con los realizar transacciones evaluacin crediticia del Publicidad para dar a
proveedores para hacer electrnicas cliente conocer distintas
tarjetas con chip promociones
Margen
Informacin de la banca Prstamos
Digitacin y procesamiento Campaas Crdito para viajes
Inversiones de los datos de los nuevos Embargos
clientes Fidelizacin Crdito hipotecario
35
14. Conclusiones
Los procesos y las funciones bsicas del banco Falabella Per siguen
los lineamientos y la normativa de los Bancos Falabella ms
importantes de la regin como Falabella Chile, entre otros.
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