Financiamiento de

Comercio Exterior
Contenido

Financiamiento de Comercio Exterior

Financiamiento de Importacin
Financiamiento de Exportacin

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Financiamiento de
Comercio Exterior
 Financiamiento de Comercio Exterior

Cul es el propsito?
Brindar asistencia crediticia a las empresas para el financiamiento de sus
transacciones de Comercio Exterior de origen comercial

FUENTES DE FONDEO PLAZOS

Bancos corresponsales del exterior CORTO hasta 1 ao

Depsitos locales MEDIANO hasta 2 aos

para bienes de capital

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 Financiamiento de Importacin

Modalidades:

COMERCIAL
Directa del comprador/
vendedor

BANCARIA
Por intermedio de bancos locales

Directa desde bancos del exterior

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Financiamiento - Plazos

PLAZOS
CORTO MEDIANO Y LARGO

PRE-EMBARQUE
POST-EMBARQUE
BIENES DE CAPITAL

FINANCIAMIENTO
DE IMPORTACIONES

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Financiamiento de Importacin
Financiamiento de Importacin

Es el otorgado a un cliente importador para realizar el pago a su

proveedor del exterior derivado de una importacin.
Aplica a bienes que ingresan para formar parte de un bien que luego se exporta,
o para la venta local o como bienes de capital.

Puede darse para:

pagar una importacin directa
para pagar una carta de crdito de importacin
para pagar una cobranza de importacin

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Financiamiento de Importacin

Financiar la adquisicin de insumos,

materias primas, partes, componentes,
empaques , embalajes y bienes de
consumo para su venta en el mercado
local o en el extranjero.
Pagar a la vista al proveedor y
Objetivos de obtener una mejora en el precio del
la Empresa servicio o del bien a exportar.

Financiar proyectos de inversin, la

adquisicin de equipamientos,
maquinarias, bienes de equipo nuevos
y servicios, a mediano y largo plazo.

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Financiamiento de Importaciones

Requisitos:

Lnea de crdito aprobada por el banco

Garantas

Sustento de la importacin:
Carta de Crdito de importacin
Cobranza Documentaria de importacin
Copia de documentos que acrediten la importacin (documento de embarque y
factura)
Instrucciones de transferencia al exterior para el pago al proveedor

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Financiamiento de Importacin

Contrato de compra venta

paga

enva mercadera
Importador Exportador

1.Solicita Financiamiento
3.Abona en cuenta

2.Desembolsa Financiamiento / Enva pago

Banco del Importador Banco del Exportador

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Financiamiento de Exportacin
Financiamiento de Exportacin

Pre-Embarque:

Es el que se otorga al Cliente exportador para apoyarlo con la

compra de materiales, los costos de fabricacin y otros requisitos
asociados a los trminos de la venta.
En este caso el exportador debe contar con ordenes de compra en firme o
una carta de crdito de exportacin.
Plazo dependiendo del ciclo del producto, mximo 180 das.

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Financiamiento de Exportacin

Post-Embarque:

Es el que se otorga cuando el Cliente exportador ya embarc el producto.

En esta etapa ya debe contar con la factura final y el documento de
transporte correspondiente. Este financiamiento se cancela una vez se
reciban los fondos del exterior provenientes de la exportacin.
El Cliente exportador puede encargar al banco la negociacin de una carta de
crdito de exportacin y/o la cobranza de exportacin como garanta de pago del
financiamiento. De no contar con ninguno de estos, debe presentar los documentos
que acrediten la exportacin realizada.

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Financiamiento de Exportacin

PRE-EMBARQUE:

Apoyo crediticio para el ciclo productivo de su

empresa, especficamente para la produccin,
acopio y compra de bienes terminados,
materias primas, partes y materiales que se
incorporen a bienes de produccin destinados a
exportacin
Objetivos de
la Empresa
POST-EMBARQUE:

Obtener financiamiento a corto plazo, luego de

haberse producido el embarque de las
mercaderas, hasta que reciba los fondos del
exterior para cancelar el financiamiento

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Financiamiento de Exportacin

Puerto de Puerto de
Embarque destino
Financiamiento Financiamiento
Pre-embarque Post-embarque

90/180 das 90/180 das

Orden de compra

Contrato de compra venta

Exportador Importador

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Financiamiento de Exportacin

Otras modalidades:

Pago Anticipado

El comprador enva los fondos al vendedor, previo al embarque de las

mercaderas

Crdito Documentario Irrevocable con Clusula roja

Es aquel que contiene una condicin especial por medio de la cual se
autoriza al Banco del Exportador, a efectuar anticipos al Beneficiario con
anterioridad a la presentacin de los documentos de embarque.

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Financiamiento de Exportacin

En ambos casos se trata de un crdito concedido por el importador =

crdito directo del proveedor. Estos instrumentos son utilizados en
condiciones especiales de mercado, por la existencia de normas cambiarias
que exijan anticipos, o escasez de oferta de un producto , que d al
exportador poder de negociacin para imponer condiciones en la forma de
pago.
Riesgos para el comprador
Paga por anticipado, con anterioridad a la recepcin de las mercaderas,
documentos de embarque, o de los servicios
Riesgo de incumplimiento por parte del exportador
Ventajas para el vendedor
Dispone de manera inmediata de los fondos

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Financiamiento de Exportaciones

Requisitos:

Lnea de crdito aprobada por el banco

Garantas

Sustento de la exportacin:
Carta de Crdito de exportacin
Cobranza Documentaria de exportacin
Copia de documentos que acrediten la exportacin (documento de
embarque y factura)

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Flujo de un cobro anticipado de Exportacin

1. ACUERDO

5. ENVIO DE MERCADERIA

Importador Exportador

3.TRANSFERENCIA 4. PAGA AL
2. PAGO
DE FONDOS EXPORTADOR

Banco del Importador Banco del Exportador

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Financiamiento de Exportacin

OTRAS MODALIDADES

CON RECURSO AL SIN RECURSO AL

EXPORTADOR EXPORTADOR

Empresa calificada No se requiere de

crediticiamente calificacin crediticia
El Banco local, no asume el riesgo del Banco El Banco local, previo a dar curso a la operacin,
emisor del Crdito, o de aceptacin de las letras de tiene que haber aceptado el riesgo del Banco emisor
cambio del Crdito, o avalista de las letras de cambio

DESCUENTO FORFAITING
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Financiamiento de Exportacin

EVITA RIESGOS
COMERCIAL
POLITICO
CAMBIARIO
COMERCIALES
NUEVOS MERCADOS
VENTAJAS DEL AMPLIAR LOS ACTUALES
FINANCIACION AL
FORFAITING IMPORTADOR

FINANCIERAS
COBRA POR ADELANTADO
MEJORA SU BALANCE (off-balance)
TRANSFERENCIA DEL COSTO FINANCIERO
NO CONSUME LINEAS DE CREDITO

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Flujo de un Forfaiting

Crdito Documentario Letra Avalada

2 Aval de Letra

4 Remite Documentos

1 Apertura L/C
Banco del
Exportador Banco del
Importador
2 Avisa y
3 Paga sin recurso
Confirma
1 Aceptacin
5 Paga sin Letra
recurso

3 Envo de mercadera
Importador
Exportador

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Post financiamiento de Exportacin (continuacin)

OTRAS FORMAS DE FINANCIAMIENTO

FACTORING DE EXPORTACION
Se instrumenta , en general, mediante el descuento facturas

La empresa exportadora cede los crditos generados por sus ventas externas

Las partes operan en la modalidad de cuenta abierta (open account)

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Contactos HSBC Bank Per Comercio Exterior

Especialistas de Producto

Martha Manrique
Email: martha.manrique@hsbc.com.pe
Telfono: 512-3044

Jaquelinne Heraud
Email: jaquelinne.heraud@hsbc.com.pe
Telfono: 512-3000 anexo 3135

Pgina web. www.hsbc.com.pe

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Gracias